Отзывы о брокере AME Capitals (АМЕ Капиталс), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер AME Capitals действует с июля 2023 года. В черном списке Центробанка, сайт заблокирован на территории России. Не имеет лицензий в других юрисдикциях. Связан с десятками мошеннических проектов, а также с платформами скамов, происходящими из Польши, Германии и США. 

Информация о брокере AME Capitals: адреса и контакты

Наименование: AME Capitals;

Действующий сайт: amecapitals.com;

Юридическое лицо: AME Capitals LLC;

Контакты на сайте: 

• Сент-Винсент и Гренадины: The Financial Services Centre Stoney Ground, Kingstown, St.Vincent and the Grenadines, VC0100;
• Великобритания: One Brannan Street, 1 Brannan Street, Wood Wharf, London, E14 9SF;
• Сингапур: No 7 Temasek Boulevard#12-07 Suntec Tower One Singapore;
• Телефон +7(495) 223-00-84; 
• Электронная почта support@amecapitals.com, compliance@amecapitals.com, inbox@amecapitals.com;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам на фондовых рынках, с паевыми инвестиционными фондами, и с государственными облигациями посредством платформы. Также предлагаются сервисы копирования сделок, торговые роботы, и доход от передачи средств в доверительное управление;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки заблокирован.

Жалобы и предупреждения, связанные с адресом The Financial Services Centre Stoney Ground, Kingstown, St.Vincent and the Grenadines начинаются с 2018 года. Им прикрывались следующие псевдофинансовые проекты:

• CapXM (capxm.com);
• SureInvest (sureinvest.org);
• VastWealth (vastwealth.io);
• FirstTrade (firsttrade-corp.com);
• Main Crypto (maining-crypto.com);
• AAFX Trading (aafxtrading.com);
• Guaranteed Investment Company Ltd (ginvestco.com);
• LH-Crypto (lh-crypto.com);
• CXM Trading (cxmtrading.asia);
• Adamant Group (demo.freshtone.ru);
• CFD Royal (cfdroyal.com).

Причем о деятельности последнего в июне 2018 года предупреждал регулятор Великобритании. FCA сообщила, что CFD Royal незаконно использует адреса и корпоративную айдентику лицензированной финансовой компании Royal London Savings Limited (royallondon.com).

Помимо обзоров, критикующих AME Capitals, адрес One Brannan Street, 1 Brannan Street, Wood Wharf, London, E14 9SF встречается на портале аренды недвижимости в Великобритании rightmove.co.uk. В объявлении для арендаторов указано обязательное условие «pre let», то-есть предварительное соглашение. Вместе с отсутствием других объявлений этот маркер может указывать на то, что строительство здания не завершено.

Адрес No 7 Temasek Boulevard#12-07 Suntec Tower One Singapore относится к абонентскому почтовому ящику, и приобретен у сервиса виртуальных адресов ipostal1.com.

Телефонный номер +7(495) 223-00-84 распознается определителем номера Яндекс как нежелательный, с жалобами на спам.

Поскольку проект сообщает сомнительные контактные данные, к тому же связанные с мошенническими сайтами, резонно предположить, что AME Capitals не инвестиционная компания

AME Capitals: проверка официального сайта мошеннического сервиса amecapitals.com

Домен amecapitals.com был зарегистрирован 15 декабря 2022 года, через регистратора NameCheap Inc, анонимно. В тот же день и тем же порядком были зарегистрированы 4 резервных домена:

• amecapitals.co;
• amecapitals.pro;
• amecapitals.org;
• amecapitals.group.

Рекламный сайт amecapitals.com как платформа был создан на IP 104.21.74.228 и 172.67.207.46 облачного провайдера Cloudflare Inc, 7 июля 2023 года.

Почтовые сервисы autoconfig.amecapitals.com и mail.amecapitals.com запущены на IP 37.252.8.19 провайдера Portlane AB (portlane.com), 21 июля.

Страница личного кабинета трейдера trade.amecapitals.com запущена на IP 18.132.26.30, 35.176.100.18 и 35.177.209.15 Amazon.com Inc, 3 августа.

Страница имитации сервиса копирования сделок autotrade.amecapitals.com создана на IP 45.138.174.19 провайдера Combahton GmbH, 11 августа.

Страница, обслуживающая спамерские обзвоны callback.amecapitals.com запущена на IP 213.142.147.115 провайдера Scalaxy B.V., 25 августа.

С 31 августа 2023 года сайт amecapitals.com заблокирован вместе со всеми субдоменами на территории России. На момент проверки действует и доступен через VPN.

AME Capitals: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи проекта с десятками мошеннических сайтов, а также двумя платформами, предоставляющими мошенникам программное обеспечение.

Мошеннические площадки по IP 18.132.26.30

Служебный субдомен trade.amecapitals.com размещается на IP 18.132.26.30 облачного провайдера Amazon.com Inc. Вместе с ним по этому адресу обслуживается 100 площадок, в том числе субдомены 25 действующих мошеннических проектов:

• asiatrademarkets.com;
• assistfinance.az;
• blacksuitbrokers.com;
• blueacecapitals.com;
• bostondm-trade.com;
• etx-group.com;
• fexsi.com;
• fortunomarkets.com;
• futurefxm.com;
• fxzio.com;
• godacapital.com;
• haberl.sk;
• inwisdo.com;
• ipaytrading.com;
• jnjprimes.com;
• katilimmenkuldegerler.com;
• maingroupfx.com.au;
• masterbfx.com;
• mdsglobalinvest.com;
• mt-markets.com;
• nextradecapital.com;
• perlainvestment.com;
• rcgmarkets.com;
• regalglobalmarket.com;
• tittamarketslimited.com.

Match-Trade Technologies: поставщик программного обеспечения для скамов

Помимо вышеперечисленных мошеннических проектов, на IP 18.132.26.30 Amazon.com Inc располагается сайт match-trade.com, который связан с ними субдоменами вида amecapitalsco.match-trade.com, amecapitalsmtr.match-trade.com. Отсюда можно сделать вывод, что match-trade.com является платформой, обеспечивающей деятельность этих скамов.

Match-Trade начала деятельность в 2013 году, под прикрытием американской компании Match-Trade Technologies LLC, зарегистрированной под номером 5298324 по адресу 1521 Concord Pike #303 Willmington 19803, с телефоном +1 302 319 9632. Впоследствии сменила адрес на 2372 Morse Avenue, Irvine, California 92614. Запущенный в 2013 году сайт match-trade.com с самого начала предлагал программное обеспечение для хедж-фондов и Forex-брокеров.

Организаторы Match Trade активно пропагандировали в финансовых СМИ концепцию отказа от агентской роли брокера, с переходом к роли самостоятельного игрока (принципиала). Таким образом, одновременно реализовывалась технологическая база и идеологическое обоснование массового обмана клиентов. 

До 2017 года Match Trade специализировалась на алгоритмическом трейдинге с помощью роботов. С 2018 года начала поставлять брендированное (White Label) программное обеспечение для псевдоброкеров на базе MetaTrader, с 2020 — платформу cTrader. 

Предлагает своим нелегальным клиентам комплекс программного обеспечения, включая решение для MetaTrader, платформу Forex, платежный шлюз, в том числе с использованием криптовалют.

Не смотря на регистрацию в США, Match Trade явно имеет польские корни. В частности, 8 из 12 известных сотрудников носят польские имена.

Chris Dankowski

Jacek Czarniawski

Karol Rychlik

Mariusz Krysiak

Michael Karczewski

Piotr Szczygiel

Przemyslaw Wojtyna

Rafal Walencik

Материнская платформа скамов FX-Edge 

Есть ряд свидетельств того, что Match-Trade Technologies тесно связана с командой разработчиков FX-Edge. Во-первых, мошеннические проекты Match-Trade Technologie и в настоящее время загружают данные с сайта fx-edge.com. В том числе и сайт фигуранта этого обзора, псевдоброкера AME Capitals.

Во-вторых, в 2015 году Match-Trade Technologies рекомендовала клиентам за пределами США заключать договора с FX-Edge.

Наконец, на снимке сайта match-trade.com в архиве web.archive.org за 2015 год в качестве правообладателя и оператора сайта указана FX-Edge LLC, с контактным адресом электронной почты contact@fxedgellc.com.

Сайт fx-edge.com действовал с 2005 года, предлагая инвесторам приобретать торговые сигналы у команды разработчиков из Германии.

Помимо match-trade.com, FX-Edge распространяет решения для псевдоброкеров через сайт fx-edgellc.com.

В настоящее время прикрывается двумя юридическими лицами:

• DNKR ZA (Pty) Ltd, ЮАР;
• FX-Edge V Ltd, Вануату.

Что с документами: проверка лицензий AME Capitals на оказание брокерских услуг

С 28 августа AME Capitals и сайт amecapitals.com внесены Банком России в список нелегальных участников финансового рынка. Следовательно, у AME Capitals лицензии в России нет.

Проект ничего не сообщает о лицензиях, выданных регуляторами других юрисдикций. Очевидно, что AME Capitals брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о АМЕ Капиталс, и где же правда?

Заказчики псевдоброкерского проекта вложили некоторые средства в раскрутку через заказные статьи, и рекламирующие AME Capitals фейковые отзывы. Представлен весь спектр вариантов, от имитации опытного брокера до псевдокритики. Например, «Шерлок» щеголяет названиями криптовалют, расписывая скорость и удобство вывода средств.

«TheUssless» имитирует неквалифицированного инвестора, расхваливая учебные курсы, консультации и техподдержку.

А вот пример фальшивой критики, при которой описанием отдельных недостатков маскируется сам факт мошеннической деятельности. «Noviy» порицает площадку за высокие спреды и низкую скорость исполнения ордеров.

Фальшивых обзоров немного, но они встречаются. К примеру, публикации на площадках otzyvys.ru и nsllab.ru состоят из бессодержательных похвал. Авторы даже не удосужились переписать рекламные обещания с сайта псевдоброкера, ограничившись общими местами.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке AME Capitals

Между тем известно немало разоблачающих AME Capitals отзывов реальных клиентов. К примеру, Lucky13 потерял на платформе псевдоброкера 1000 долларов.

Варианты возврата средств из AME Capitals

Киберпреступники используют для обмана жертв типовые сценарии переговоров (скрипты) со стандартной концовкой. Получив от жертвы запланированную сумму денег, зачастую из заемных средств, представители брокера перестают выходить на связь. Потратив немало времени и нервов на безуспешные попытки добиться обратной связи, пострадавшие граждане приходят к выводу, что их деньги присвоены путем мошенничества, и начинают искать пути возврата денег.

Необходимо учитывать, что преступники используют для дистанционного получения средств от обманутых граждан две основные платежные схемы:

• Переводами подставным физическим лицам, на их карты, телефоны, банковские счета или кошельки;
• Карточными платежами подставным юридическим лицам, под видом оплаты мнимых товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Пострадавшие, передавшие средства в AME Capitals по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, MasterCard предусмотрена процедура возвратных платежей, по которой банки недобросовестных продавцов могут возвращать деньги в банки обманутых потребителей, с дальнейшим зачислением на их карты. В России эта процедура официально называется диспутом, в англоязычных странах общепринятым является термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от АМЕ Капиталс через процедуру Чарджбэк?

Расчеты между покупателем и продавцом при оплате картой организуют два банка: эмитент списывает деньги со счета потребителя, и переводит их в банк-эквайер, который зачисляет средства на счет продавца. Обмен сообщениями между банками производится через информационную сеть карточной платежной системы. Такими услугами могут пользоваться только банки-участники, заключившие договор присоединения с оператором платежной системы. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает кредитные организации соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. Включая и регламенты чарджбэка, которые являются неотъемлемой составной частью правил.

Согласно регламентам чарджбэка, банки-эмитенты обязаны:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, оспаривающие платежи за товары или услуги в пользу продавцов, которые не выполнили свои договорные обязательства;
• Проверять обоснованность претензий потребителей к торгово-сервисным предприятиям (продавцам);
• Получать подтверждения того, что покупатель пытался самостоятельно урегулировать спор с продавцом путем переговоров;
• Убедившись, что обстоятельства спора соответствуют правилам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему;
• Получив от эквайера оспоренные платежи, банк-эмитент зачисляет их на счет карты покупателя.

Эквайеры, в свою очередь, обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать от своих мерчантов (продавцов) документы по оспоренным сделкам;
• Проводить расследование спора между держателем карты и мерчантом;
• Установив, что ТСП действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

К примеру, в случае с AME Capitals чарджбэк возможен на следующих основаниях:

• AME Capitals заблокировал счет или аккаунт трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Площадка не вывела средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Потребители, пострадавшие от недобросовестных или криминальных продавцов, зачастую сообщают, что контрагент отказывается удовлетворять, и даже обсуждать их законные претензии. Например, жертвы псевдоброкеров или пирамид оказываются в ситуациях:

• Аналитики не отвечают на звонки клиентов;
• Техподдержка брокера не отвечает на жалобы, переданные через чат на сайте, в мессенджерах, или по электронной почте.

В связи с этим пострадавшие интересуются, возможно ли вернуть деньги посредством чарджбэка, на том основании, что продавец игнорирует их обращения. Наша позиция по этому вопросу основывается на правилах карточных платежных систем, которые предписывают эмитентам начинать оспаривание, только получив документальное подтверждение по двум условиям: 

• Торгово-сервисное предприятие нарушило обязательства перед своим клиентом: не поставило товар, не оказало услугу в согласованные сроки и оговоренного качества;
• Потребитель пытался самостоятельно разрешить спор с ТСП путем переговоров. А продавец всячески препятствовал этим попыткам: прямо отказывался удовлетворить просьбы клиента, требовал доплат, не оговоренных ранее, либо не ответил на обращение в установленные законом сроки.

Если в двух словах, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв AME Capitals как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных AME Capitals через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники зачастую организуют прием платежей жертв мошенничества по традиционной схеме, через карты, счета, телефоны или кошельки дропов (дропперов). Для этого вербовщики — дроповоды вовлекают в преступную деятельность неопытных и легкомысленных граждан, обещая им высокие доходы за легкую работу. По данным Сбербанка, в 2022 году в России насчитывалось до полумиллиона дропперов.

Есть ли способ для жертв AME Capitals вернуть деньги, перечисленные физическим лицам? Да, по решению суда. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и приобретатель должен вернуть его потерпевшему.

Дропы не состоят в семейных или трудовых отношениях с жертвами мошенничества, не заключают с ними договоров или сделок. Поэтому пострадавшие граждане, передавшие деньги в AME Capitals через физических лиц, имеют право возбудить против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно сопровождаться доказательствами:

• Имущественных прав: договор с банком;
• Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
• Хищения средств путем обмана: скриншоты диалогов с сотрудниками AME Capitals.

Кроме того, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд вынесет определение об обеспечении иска, по которому банк ответчика заморозит его счета. В результате дроппер лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из AME Capitals самостоятельно

В интернете нередко встречаются публикации, утверждающие, что потребитель вполне способен самостоятельно подготовить юридические документы, необходимые для возврата средств. Мы полагаем, что авторы этих публикаций намеренно скрывают информацию о сопутствующих рисках, тем самым лишая жертв мошенничества возможности сделать обоснованный выбор оптимального способа возврата средств.

В первую очередь следует учитывать, что возврат дистанционных платежей причиняет убытки организаторам расчетов: банкам, платежным системам, агрегаторам платежей, провайдерам кошельков. Соответственно, эти организации целенаправленно работают над снижением числа возвратов, в том числе отклоняя жалобы и претензии плательщиков. Формальными причинами для отказа являются чаще всего становятся недостаточная аргументированность и некорректное оформление документов.

Чтобы преодолеть это противодействие, необходимо готовить документы строго в индивидуальном порядке, опираясь на тщательно собранную доказательную базу, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Учитывая вышеизложенное, мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств от AME Capitals к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог