Мы получили от обманутых граждан критические отзывы в отношении интернет-проектов, перечисленных ниже. В ближайшее время мы опубликуем результаты исследования по каждому из них и сообщим, как можно вернуть деньги.

 

04.03.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

 

  • Finwave (finwave.group);
  • BrookAseet Trade (brookasset.trade);
  • Elio Finance (eliofinance.pro);
  • Eliteprimaxtrade (eliteprimaxtrade.com);
  • Global Multibank (globalmultibank.net);
  • Asalah Optimist (asalahoptimist.com);
  • Maxwell Invest Group (maxwellgroupinvestments.net);
  • Crypto syst (crypto-syst.info, trade.crypto-syst.info);
  • GO Markets (gomarkets.eu);
  • Winston Martin (winstonmartin.com);
  • Sure Trade Group (suretradegroup.ai).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Анализ массива отзывов пострадавших граждан позволил выделить характерные приемы обмана, применяемые переговорщиками мошеннических площадок:

  • Заманивая высокими и быстрыми доходами, убеждают  сделать первоначальный взнос (депозит);
  • Упорно навязывают переговоры через Skype в режиме демонстрации экрана, или с помощью программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате злоумышленники получают доступ к финансовой информации, и могут похищать деньги со счетов граждан;
  • Настойчиво убеждают занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, с последующим переводом на платформу;
  • Вынуждают совершать дополнительные платежи, под видом оплаты налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, а также бонусов;
  • Утверждают, что проблемы с выводом средств связаны с банком или провайдером кошелька, которые якобы не принимают платежи. Чтобы обойти эти ограничения, предлагают несуществующие и дорогие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Применяют психологическое давление посредством звонков и сообщений, от имени банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • Получив запланированную сумму от жертвы, перестают отвечать на звонки и сообщения.

Более подробно схемы обмана описаны в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Мошенники используют два платежных сценария для удаленного хищения денег. Первый основан на переводах физическим лицам, вернуть средства возможно через суд. Второй сценарий реализуется как оплата несуществующих товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. В таких случаях возврат средств возможен через банк плательщика с помощью процедуры чарджбэк (диспут), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы обманутых граждан, обратившихся за помощью своевременно, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Банки, как участники карточных платежных систем, обязаны исполнять их правила, включая регламенты чарджбэка. Это предписывается статьей 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Например, если покупатель оплатил картой товар или услугу, и не получил от продавца продукт заявленного качества, то плательщик имеет право обратиться в свой банк (эмитент) с запросом на возврат средств. После этого:

  • Банк-эмитент проводит проверку заявления и предоставленных клиентом документов. Если выясняется, что ситуация соответствует правилам чарджбэка, то банк направляет запрос банку продавца (эквайеру);
  • Эквайер требует от продавца документы по спорным операциям, и проводит расследование. Если оно показывает, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются банку-эмитенту и зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто убеждают своих жертв осуществлять переводы на карты, телефоны или кошельки, принадлежащие сообщникам мошенников (дропам, дропперам). Такие платежи могут быть возвращены по решению суда, как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ

В таких ситуациях ответчики обычно не в состоянии предоставить аргументированный отзыв или возражение на иск, так как они не заключали сделок с истцами, не являются их родственниками, не состоят с ними в трудовых отношениях.

В статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ перечислены документы, необходимые для подачи иска о возврате неосновательного обогащения. В частности, нужно указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы поверили обещаниям по телефону или рекламе в интернете, перевели деньги, а теперь подозреваете мошенничество, у вас есть три важных причины обратиться за юридической помощью как можно скорее:

  • Проверить получателя платежа на признаки недобросовестности и мошенничества по официальным реестрам и открытым источникам;
  • Предотвратить убытки от повторных атак мошенников с помощью приемов противодействия манипуляциям, о которых могут рассказать юристы в ходе консультации;
  • Соблюсти сроки рассмотрения, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог