Чек-лист: как отличить брокера от мошенника

В СМИ и и по телевизору нередко сообщают о мошеннических действиях брокеров. Рассказывают, как очередная контора обманула трейдеров, кинула их на большие деньги. Да и отзывов в сети хватает: недовольные клиенты пишут гневные разоблачения, предупреждая новичков об опасности сотрудничества с брокерами.

Однако эти крики о помощи не помогают понять, как отличить брокера от мошенника. Нужны специальные знания? Или каждый начинающий трейдер может сам обнаружить подвох? Давайте разберемся.

Честные брокеры и жулики — имитаторы

Крупные компании, которые заботятся о репутации, имидже и ревностно защищают свое доброе имя, зарабатывают на спреде, дополнительных услугах, разнообразных комиссиях. Однако по этому пути идут далеко не все. Куда проще и дешевле обманывать клиентов: заманивать, раскручивать на многочисленные вложения, а потом изображать разорительные сделки (сливать депозит).

Признаки псевдо-брокера на этапе знакомства

Существует ряд признаков, которые указывают на мошенничество со стороны брокера. Если вы обнаружили хотя бы 3 пункта из списка, остерегайтесь!

  1. Не опубликован номер лицензии, сертификата. Проверяется поиском по сайту мошенника. Если лицензия упоминается, обязательно сделайте поиск в интернете  по номеру. Нередко мошенники выдают за лицензию свидетельство о регистрации;
  2. Мало контента на сайте. Проверьте индекс качества сайта брокера при помощи Яндекс.Вебмастер (https://webmaster.yandex.ru/sqi/?host). Если показатель ниже 2000 — не связывайтесь. Добропорядочные финансовые компании годами и десятками тысяч публикуют учебный и методический контент для трейдеров: прогнозы, инвестиционные идеи, аналитические обзоры;
  3. На сайте мнимого брокера нет  услуг, которые предлагают биржевые брокеры: доступа на биржи NYSE, NASDAQ,  AMEX, рынок Фортс, терминала QUIK, покупки валюты по биржевому курсу, инвест идей, аналитики по голубым фишкам. Проверяется поиском по сайту мошенника;
  4. На сайте псевдо брокера не предлагаются услуги, которые есть у Форекс-дилеров: калькулятор Форекс (калькулятор трейдера), ПАММ-счета и счета ECN, программа для анализа графиков Autochartist,  программы — индикаторы FATL, SATL, RSTL, FTLM, STLM, PCCI, RBCI для технического анализа. Проверяется поиском по сайту мошенника;
  5. Несправедливые правила сотрудничества. Соглашения, политики и регламенты резко ограничивают права клиента. Трейдерам навязывают необходимость обеспечивать уровень доходности, пополнять счет на указанные суммы, платить налоги и сборы за себя и за брокера, отрабатывать зачисленные бонусы в многократном размере. К тому же запрещается опротестовывать платежи через банк, публично критиковать брокера. Нередко нормативные документы не публикуются вообще, либо размещены только англоязычные версии. Обязательно найдите их и переведите;
  6. Нет лицензии Банка России. Проверяется на сайте регулятора, страница “Рынок ценных бумаг и товарный рынок” (http://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur/), списки “лицензированные брокеры”, “доверительные управляющие”, “форекс-дилеры”;
  7. Название недоброкера не упоминается на сайте Центра  регулирования отношений на финансовых рынках (ЦРОФР http://crofr.net/), отраслевая саморегулируемая организация;
  8. Фальшивый брокер отсутствует в отраслевых рейтингах Форекс (https://brokers.ru), брокеров бинарных опционов (http://binrating.info).

Токсичные отношения с недоброкером

Выше описано, как отличить брокера от мошенника на этапе знакомства. Однако нередко бывает, что трейдер начал задумываться, когда уже начал сотрудничество, пополнил счет. Как понять, что “совместную жизнь” стоит побыстрее завершать? Есть несколько признаков.

  1. Дают рекламу с обещаниями легкого заработка;
  2. Звонят по телефону каждый день, месяцами, оказывают психологическое давление, втираются в доверие, сулят огромные доходы, уговаривают перевести деньги;
  3. Убеждают установить программы удаленного управления компьютером или телефоном (AnyDesk, TeamViewer) и с их помощью списывают денежные средства с банковских счетов пострадавшего;
  4. Убеждают подписывать договора доверительного управления счетом и отказ от любого рода претензий;
  5. Убеждают оплачивать на карты физических лиц, электронные или криптовалютные кошельки, чтобы средства труднее было вернуть;
  6. Заставляют принимать соглашения, сильно ограничивающее права «клиента» и ставящие его в зависимое положение от мошенника;
  7. Дают доступ в игровую программу, имитирующую площадку для торговли на финансовых рынках. Создают с ее помощью иллюзию финансовых операций: фальшивые котировки, графики, липовые доходы, вымышленные убытки;
  8. С помощью игровой программы самостоятельно открывают и закрывают сделки без ведома и разрешения пострадавшего;
  9. В итоге с помощью игровой программы изображают полную потерю денег жертвой (сливают баланс);
  10. Убеждаютчеловекав том, что ему необходимо совершить определенное количество сделок (операций) для того, чтобы получить деньги назад;
  11. При попытке пострадавшего вывести (вернуть) деньги:
  12. Блокируют счет или доступ в личный кабинет;
  13.  Шантажируют проблемами с выводом денег, которые сами и создают. Звонят и представляются регуляторами, Центральным банком, Сингапурским банков, европейскими банками.Требуют оплатить комиссии, налоги, штрафы;
  14.  Усиливают психологическое давление. Грубят, унижают, угрожают.
  15. Перестают выходить на связь.

Если систематически возникает хоть один из описанных признаков мошенничества, стоит усомниться в надежности брокера. Лучше разорвать токсичные отношения, пока они не зашли слишком далеко.

Вернуть деньги возможно?

Лицензированные брокерские компании, зарегистрированные на территории России, легко привлечь к ответственности. Можно подать жалобу российскому финансовому регулятору. Отзыв лицензии для брокера означает конец деятельности. Заявление в правоохранительные органы или иск в суд тоже могут помочь.

Тем же, кто начал сотрудничать с зарубежным брокером, придется сложнее. Оптимальное решение – организовать чарджбэк. Нужно обратиться в банк с заявлением на отмену денежного перевода, выполненного по карты Visa, MasterCard, Maestro или МИР.

Успешность чарджбэк, полицейского расследования или судебного разбирательства напрямую зависит от наличия доказательной базы. И в любом случае предстоят многомесячные хлопоты, обширная переписка, нервное ожидание. Куда как проще выявить мошенника сразу, и вообще обойтись без потерь.

Будьте бдительны!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог