Отзывы о брокере Cauvo Capital (Кауво Капитал), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Cauvo Capital действует с октября 2022 года, является продолжением мошеннического проекта BTG Capital. Юридическое лицо проекта внесено в черной список Банка России. Проект связан с платформой скамов, предположительно российского происхождения.

Информация о брокере Cauvo Capital: адреса и контакты

Наименование: Cauvo Capital;

Сайты: cauvocapital.com, cauvocapital.info, trader.cauvocapital.app;

Юридическое лицо: Cauvo Brokerage Mauritius LTD;

Контакты на сайте: адрес The Core, 62 Ebene Cybercity, 72201, Mauritius, телефон +18009821027, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, контрактами на разницу цен (CFD) и криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны на территории России без ограничений.

Адрес The Core, 62 Ebene Cybercity, 72201, Mauritius использовали мошеннические площадки:

• BTG Capital (btg-capital.com);
• Trio Markets (triomarkets.com);
• Tredero (tredero.com);
• Grand Cayman Capital (grandcaymancapital.mu);
• Planeta Vision (planetavision.com).

Мобильный номер американской номерной емкости +18009821027 фигурировал на мошеннических площадках BTG Capital, на что указывают сотни независимых обзоров, по меньшей мере за год.

Поскольку проект использует скомпрометированные контактные данные, можно сделать вывод, что Cauvo Capital не инвестиционная компания.

Cauvo Capital: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса cauvocapital.com, trader.cauvocapital.app, cauvocapital.info

Домен cauvocapital.com зарегистрирован 13 октября 2022 года, через регистратора NameCheap Inc и анонимизатор Withheld for Privacy ehf. На базе этого домена и с использованием мощностей облачного хостинга Amazon.com Inc 16 октября был развернут рекламный сайт cauvocapital.com как платформа на английском языке, на IP-адресах 18.160.46.105, 18.160.46.110, 18.160.46.42, 18.160.46.60.

Там же с использованием 15 IP — адресов были созданы 16 национальных версий, на русском, французском, немецком, итальянском, испанском, португальском, турецком, хорватском, венгерском, румынском, латвийском, арабском, китайском и тайском  языках.

14 октября был зарегистрирован домен cauvocapital.app, через регистратора NameSilo LLC и анонимизатор PrivacyGuardian.org LLC. С использованием этого домена на IP 104.21.44.177 и 172.67.202.95 облачного хостинга Cloudflare Inc был запущен сервис личного кабинета trader.cauvocapital.app.

18 октября был зарегистрирован домен cauvocapital.info, через регистратора Name.com Inc и сервис анонимизации Domain Protection Services Inc. С 29 октября по этому адресу на IP 5.101.152.189 российского провайдера хостинга ООО «Бегет» (Beget LLC) начата разработка рекламного сайта cauvocapital.info.

На момент проверки 21 ноября сайты Cauvo Capital доступны на территории России без ограничений

Cauvo Capital: связи

Мы уже упоминали, что Cauvo Capital пользуется тем же регистрационным адресом и телефоном, что и псевдоброкер BTG Capital. Также эти мошеннические проекты связывают общее юридическое лицо и цифровой след. В частности, прямые ссылки в коде сайтов Cauvo Capital используют адрес d2cvf6ob08pcro.cloudfront.net. Размещенный там XML-файл озаглавлен «btg-capitalcdn», то-есть сервер BTG-Capital.

Собственно, владельцы и не скрывают связи проектов. В официальном Telegram-канале прямым текстом написано «Ex-BTG Capital», то-есть бывший BTG Capital.

Псевдоброкер BTG Capital

Проект BTG Capital (btg-capital.com, ru.btg-capital.com) начал фунционировать в 2021 году. В настоящее время с этих адресов настроена переадресация на сайты Cauvo Capital.

Однако на площадке btgcapital.trade по-прежнему отображается реклама проекта BTG Capital.

Платформа скамов Atompix

Страница личного кабинета Cauvo Capital по адресу trader.cauvocapital.app ссылается на сайт cdn.atompix.com. Он принадлежит платформе Atompix (atompix.com), предоставляющей программное обеспечение для псевдоброкерских проектов под ключ (White Label).

Ни контактных данных, ни названия юридического лица Atompix не приводит. При этом ряд признаков указывают на российское происхождение платформы. Во-первых, рекламный сайт Atompix с адресом atompix.online размещен на IP 45.130.41.38 российского провайдера ООО «Бегет».

Во-вторых, платформа активно поддерживает группы в соцсетях Одноклассники и Вконтакте, то-есть нацелена на русскоязычную аудиторию.

Администрирует группу Вконтакте некто Славик Сидоров (vk.com/slaviksidorov79).

В завершение обзора Atompix сообщим, что вместе с atompix.online на IP 45.130.41.38 в разное время размещались десятки псевдофинансовых проектов. Беглая проверка обнаружила следующие действующие площадки:

• altraforex.com;
• bitcoinbankit.su;
• bitcoinbotes.su;
• coinexpress.ru;
• coinswip.site;
• crypto-container.com;
• foreximperial.com;
• forexpolaris.com;
• forexvictrix.com;
• tradingarmex.com.

Примечательно, что 5 из 10 приведенных площадок связаны с некоей Altra Trading Group, поставляющей программное обеспечение для скамов Forex под торговой маркой Trading Armex.

Связи по юридическому лицу Cauvo Brokerage Mauritius LTD

Компанию Cauvo Brokerage Mauritius LTD использовали для прикрытия как минимум три псевдоброкеских проекта, включая вышеупомянутый BTG Capital.

Псевдоброкер CFDdesk

Проект CFDdesk (cfddesk.com) действовал в 2020 — 2021 годах, предлагая сделки с Forex и CFD, преимущественно в Германии.

При этом домен cfddesk.com был зарегистрирован на FX Capital Ltd (fxcapitalltd.com).

Псевдоброкер Limefx

Псевдоброкер Limefx (limefx.com) начал действовать в 2018 году и продолжает обманывать вкладчиков до сих пор, предлагая доход от сделок на Forex, с акциями, валютами и индексами. В черном списке Банка России с августа 2021 года. Также использовал юридические лица Rest Soft Ltd, TLM Limited, и сайты limefx.com, light-trading.limefx.com, limefx.org, limefx.ai, limefx.cc, light-trading.limefx.cc, limefx.top, limefx.so.

Что с документами: проверка лицензий Cauvo Capital на оказание брокерских услуг

Торговое название Cauvo Capital не числится в списке лицензированных в России финансовых компаний.

При этом юридическое лицо Cauvo Brokerage Mauritius LTD с 18 февраля 2022 года внесено Банком России в список нелегальных профессиональных участников финансового рынка. Это доказывает, что у Cauvo Capital лицензии в России нет.

На своих сайтах проект Cauvo Capital утверждает, что управляется компанией Cauvo Brokerage Mauritius LTD, лицензированной регулятором Маврикия FSC. Действительно, на сайте fscmauritius.org есть запись о регистрации такой компании в качестве брокера, в феврале 2019 года.

Формально на территории оффшорного государства Маврикий Cauvo Capital является брокером. Однако известно множество случаев, когда лицензированные FSC компании служили прикрытием для финансовых мошенников. Например:

• RoboForex;
• Key To Markets;
• BDS Markets;
• Axiory.

Откуда берутся положительные отзывы о Кауво Капитал, и где же  правда?

Околофинансовые площадки revocon.ru и revocon.online на регулярной основе публикуют рекламу мошеннических площадок. И в этот раз они разместили рекламу Кауво Капитал, скопировав тексты с главной страницы. За дополнительную плату администраторы сайтов написали и разместили посвященные Cauvo Capital фейковые отзывы. Комментарии на revocon.ru полностью совпадают с отзывами на revocon.online,  как по псевдонимам авторов, так и по абсолютно безграмотным текстам.

Например, «Сергей» утверждает, что трейдинг не сопряжен с высокими рисками, а высокая доходность гарантируется за счет депозитов инвесторов. Получается, что автор сам себя инвестором не считает?

«Денис» заверяет, что «качество аналитиком находиться на высоком уровне». Видимо, подразумевается, что переговорщики мошенников умеют вежливо разговаривать.

Кроме того, фальшивые отзывы размещены и на других рекламных площадках. Например, администрация finotzyvy.com накатала под пресс-релизом Cauvo Capital целую простыню на 44 фальшивки. Подобным образом поступили площадки kapitalotzyvy.com, otzyvfinance.com, finance-obzor.com, otzyvdengi.com.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Cauvo Capital

В то же время уже известно немало посвященных Cauvo Capital отзывов реальных клиентов. Например, Тимур Валеев вкладывал деньги в течение 2 месяцев, и не сумел вывести ни копейки.

Сестра Аллы перечислила в Cauvo Capital сбережения, которые предназначались для оплаты операции больной матери.

Дамир пишет, что злоумышленники имитировали его разорение на убыточных сделках. Когда же трейдер отказался совершать новые платежи в Cauvo Capital,  брокер перестал выходить на связь с ним.

Варианты возврата средств из Cauvo Capital

Зачастую Cauvo Capital действует по стандартной мошеннической схеме: аналитик не отвечает на звонки и письма жертвы, выманив значительную сумму денег. Столкнувшись с таким отношением, клиенты псевдоброкера делают вывод, что площадка их обманула, и начинают искать варианты возврата средств.

Существуют два основных сценария возврата денег, применяемые в зависимости от метода увода средств, использованного преступниками. При безналичных расчетах их два:

• Прием переводов физическими лицами, завербованными сообщниками мошенников, на личные счета в банках, карты, телефоны или кошельки;
• Прием карточных платежей подставными юридическими лицами, под видом оплаты за несуществующие товары или услуги, на торговые банковские счета.

Пострадавшие клиенты Cauvo Capital, которые отправили средства псевдоброкеру по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Дело в том, что правила МИР, UnionPay, VISA, Mastercard предусматривают процедуру возвратного платежа, в рамках которой банк уличенного в недобросовестности продавца переводит деньги в банк обманутого покупателя, для зачисления на его карту. В России эту процедуру принято называть диспутом, в других странах чарджбэком (chargeback).

Как вернуть платежи от Кауво Капитал  через процедуру Чарджбэк?

При оплате товара или услуги банковской картой банк-эмитент списывает средства со счета покупателя, и переводит их в банк продавца (эквайер), который и зачисляет оплату на счет торгово-сервисного предприятия (ТСП). Обмен платежной информацией между банками осуществляется через инфраструктуру карточной платежной системы. Пользоваться этим сервисом имеют возможность только банки-участники, заключившие договор присоединения с оператором платежной системы. В силу этого контракта, а также по требованиям Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны соблюдать все установленные оператором правила, без исключений. В том числе и регламенты возвратных платежей, как неотъемлемую составную часть правил.

Согласно правилам чарджбэка, эмитенты обязаны:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых платежи за товары или услуги оспариваются на том основании, что получатель средств не выполнил своих договорных обязательств;
• Проверять обоснованность претензий покупателей к продавцам;
• Получать подтверждение, что потребитель пытался самостоятельно урегулировать спор с торгово-сервисным предприятием, но не получил желаемого;
• Убедившись, что рассматриваемый спор соответствует правилам возвратных платежей, эмитент направляет запрос на чарджбэк в банк-эквайер, через платежную систему;
• Получив от эквайера сумму спорных операций, эмитент зачисляет ее на счет держателя карты.

В свою очередь, эквайеры обязаны:

• Запрашивать у своих мерчантов (продавцов) документы по спорным операциям;
• Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
• Установив, что ТСП действительно не выполнило договорных обязательств перед покупателем, эквайер переводит спорные платежи в банк-эмитент.

К примеру, в ситуации с Cauvo Capital чарджбэк возможен на следующих основаниях:

• Cauvo Capital заблокировал счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Злоумышленники не вывели средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Если в двух словах, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв Cauvo Capital как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Cauvo Capital через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Процедура чарджбэк действует в мире с середины 1970-х годов, и хорошо известна киберпреступникам. Стремясь сократить убытки от возвратных платежей, мошенники все чаще принимают платежи через завербованных ими физических лиц (дропов, дропперов). В апреле 2022 года заместитель председателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов сообщил, что число дропперов в России достигает 500000 человек.

Если жертва отправила платежи физическому лицу в пользу Cauvo Capital, вернуть деньги возможно с помощью судебного иска. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, имущество, приобретенное при отсутствии договора, сделки или других правовых оснований, является неосновательным обогащением, и должно быть возвращено потерпевшему. При этом дропперы не заключают сделок с жертвами мошенников, не состоят с ними в семейных или трудовых отношениях. Следовательно, на них распространяется обязанность вернуть полученные платежи как неосновательное обогащение.

Таким образом, если гражданин переводил деньги физическому лицу в пользу Cauvo Capital, он имеет полное право возбудить судебный иск против получателя платежей, с требованием возврата неосновательного обогащения. Исковое заявление должно сопровождаться доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Кроме того, истцу следует подстраховаться, лишив ответчика возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги. Для этого следует подать в суд заявление об обеспечении иска, на основании которого суд вынесет определение, а банк ответчика заморозит его счета.

Можно ли вернуть деньги из Cauvo Capital самостоятельно

Давайте посмотрим, что для этого может потребоваться:

• Собрать и задокументировать доказательства: договора и политики недобросовестного контрагента, платежные документы, скриншоты переписки с администрацией;
• Составить запрос в банк-эмитент, чтобы уточнить MCC и ARN коды платежей, а также название банка-эквайера;
• Проанализировать собранные сведения, структурировать платежи, выбрать из нормативных документов Cauvo Capital положения, которые псевдоброкер нарушил;
• Подготовить претензию недобросовестному контрагенту;
• Составить обращение в Центробанк (или другому национальному регулятору), для получения оценки деятельности псевдоброкера;
• Оформить уведомление о расторжении договора в одностороннем порядке, на основании того, что брокер не отвечает на претензию;
• Подготовить заявление о спорных операциях, для отправки в банк-эмитент;
• Составить претензию в банк-эмитент, если оспаривание платежей будет отклонено;
• Оформить заявление о совершении преступления в полицию;
• Подготовить ходатайство о проведении оперативно-розыскных мероприятий, для отправки следователю;
• Составить ходатайство об ознакомлении с материалами уголовного дела;
• Подготовить исковое заявление в суд.

Все эти документы должны готовиться в индивидуальном порядке, на основе глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем, и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем обратиться за помощью в возврате средств от Cauvo Capital в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог