Отзывы о брокере CF FUND (ЦФ ФУНД), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер CF FUND действует с февраля 2023 года. Не имеет лицензии Банка России. Сообщает несуществующий адрес и номер лицензии. Представители проекта угрожают авторам отзывов. Сайт связан с десятками мошеннических компаний.

Информация о брокере CF FUND: адреса и контакты

Наименование: CF FUND;

Действующий сайт: cffund.capital;

Юридическое лицо: CF FUND-FZCO;

Контакты на сайте: адрес Dubai Silicon Oasis, Building Name: IFZA Properties, Premises № DSO-IFZA-20290, Telegram-канал @cffund; электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: получения дохода от вложений в криптовалютный хедж-фонд;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

Согласно данным сайта cffund.capital, компания зарегистрирована в Объединенных Арабских Эмиратах с номером DSO-FZCO-19284. Однако в официальном реестре предприятий ОАЭ ner.economy.ae отсутствует как код лицензии, так и название.

Приведенный на сайте cffund.capital адрес в Объединенных Арабских Эмиратах составлен с серьезными нарушениями принятой деловой практики. Легальные фирмы публикуют адреса в такой последовательности:

• DSO-IFZA-20290, регистрационный номер компании в свободной экономической зоне IFZA, с размещением на территории технопарка Dubai Silicon Oasis;
• IFZA Properties: подтверждение регистрации в IFZA;
• Dubai Silicon Oasis: подтверждение местоположения на территории технопарка.

А последовательность на сайте псевдоброкера Dubai Silicon Oasis, Building Name: IFZA Properties, Premises № DSO-IFZA-20290, решительно не соответствует сложившейся практике.

В деловых справочниках yell.ru и orgpage.ru есть карточки CF FUND с адресом: Москва, Проспект Мира, дом 4, строение 2.

Со стороны фасада на Проспекте Мира, 4 это обычное двухэтажное здание постройки XIX века, с косметическим ремонтом фасада. Ввиду расположения в центре столицы дает приют множеству сервисных организаций: кондитерской, шаурменной, цветочной лавке, пункту обмена валют. Во дворе располагается собственно дом с адресом Проспект Мира, дом 4, строение 2. Согласно картам Яндекса, в нем арендует помещение единственная компания «Трезвый водитель».

Далее, рекламные объявления в частных справочниках приписывают CF FUND телефон +74953633232. На самом деле этот номер принадлежит ПАО «Московская Биржа ММВБ‐РТС».

Мы видим, что проект публикует на официальном сайте несуществующий регистрационный номер и адрес, а также сообщает в рекламе контактные данные сторонних организаций. Отсюда закономерно следует вывод, что что CF FUND инвестиционной компанией не является.

CF FUND: проверка официального сайта мошеннического сервиса cffund.capital

Домен cffund.capital зарегистрирован 4 февраля 2023 года, через регистратора URL Solutions Inc (pananames.com) и анонимизатор Global domain privacy services Inc (domains-anonymizer.com).

Сайт cffund.capital как платформа был запущен 5 февраля 2023 года на IP 190.115.18.180 провайдера DDOS-Guard Corp (ddos-guard.net), отделение в Белизе.

Площадка изготовлена на конструкторе сайтов creatium.io, о чем свидетельствуют как DNS-записи вида ns1.creatium.io, так и многочисленные фрагменты кода страницы.

Презентация CF FUND загружается с аккаунта документов Google.

На момент проверки 7 апреля 2023 года сайт CF FUND доступен на территории России без ограничений.

CF FUND: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволили установить связи с российской компанией, завлекающей клиентов в трейдинг под видом обучения, ее белорусским отделением, а также десятками отдельных мошеннических проектов.

IP 190.115.18.180: Российский Мир трейдинга

По IP-адресу 190.115.18.180 с сайтом cffund.capital соседствует семейство из 39 страниц, размещенных на субдоменах tradings.world. Этот сайт управляется российской маркетинговой компанией ООО «Мир», торговое название «Мир трейдинга». Компания зарегистрирована в 2006 году с ОГРН 1089847225820, по адресу 197229, Санкт-Петербург, улица Новая, дом 51, корпус 38, помещение 4-н, офис 1. Учредителем и генеральным директором является Сергей Александрович Петушков, ИНН 780210239469.

Сайт tradings.world и связанные с ним страницы вовлекают граждан России в трейдинг, обещая обучение с последующим получением дохода от сделок с финансовыми инструментами.

Полный список действующих страниц «Мира трейдинга» приведен ниже:

• alfa.tradings.world;
• at-atrade.tradings.world;
• at-beta-test.tradings.world;
• at-broker.tradings.world;
• at-manuals.tradings.world;
• at-master-class.tradings.world;
• at-roboti.tradings.world;
• at-strategia-cd.tradings.world;
• at-strategia-crypto.tradings.world;
• at-strategia-zigzager.tradings.world;
• at-top5-robotov.tradings.world;
• at-vip.tradings.world;
• crypto-tochka-vhoda.tradings.world;
• crypto-top10.tradings.world;
• crypto-web.tradings.world;
• crypto-wsot2022.tradings.world;
• indi-sale.tradings.world;
• instruction-alpari.tradings.world;
• instruction-bybit.tradings.world;
• instruction-finam.tradings.world;
• instruction-forexclub.tradings.world;
• instruction-j2t.tradings.world;
• manual-pa.tradings.world;
• manual-sdn.tradings.world;
• manual-tv.tradings.world;
• mmvb-webinar.tradings.world;
• moex-scalping.tradings.world;
• rabota.tradings.world;
• sdn-online.tradings.world;
• smart-trend.tradings.world;
• sniper-broker.tradings.world;
• sniper-manual-mihailov.tradings.world;
• sniper-metodichka-intraday.tradings.world;
• sniper-sdn.tradings.world;
• tdn-webinar.tradings.world;
• top5-strategii.tradings.world;
• webinar-sniper.tradings.world;
• webinar-sniper-yan.tradings.world.

Из них 18 предлагают скачать руководства и методички по трейдингу, в том числе 2 по сделкам с криптовалютами.

• at-broker.tradings.world;
• at-manuals.tradings.world;
• at-master-class.tradings.world;
• at-strategia-cd.tradings.world;
• at-strategia-crypto.tradings.world;
• at-strategia-zigzager.tradings.world;
• manual-pa.tradings.world;
• manual-sdn.tradings.world;
• manual-tv.tradings.world;
• moex-scalping.tradings.world;
• sdn-online.tradings.world;
• sniper-broker.tradings.world;
• sniper-manual-mihailov.tradings.world;
• sniper-metodichka-intraday.tradings.world;
• sniper-sdn.tradings.world;
• top5-strategii.tradings.world;
• crypto-tochka-vhoda.tradings.world;
• crypto-top10.tradings.world.

Пять навязывают алгоритмический трейдинг с помощью ботов.

• at-beta-test.tradings.world;
• at-roboti.tradings.world;
• at-top5-robotov.tradings.world;
• at-vip.tradings.world;
• smart-trend.tradings.world.

Завлекают на вебинары и консультации еще пять страниц.

• mmvb-webinar.tradings.world;
• tdn-webinar.tradings.world;
• webinar-sniper.tradings.world;
• webinar-sniper-yan.tradings.world;
• crypto-web.tradings.world.

Под предлогом обучения на практике клиентов направляют на страницы регистрации профессиональных участников финансового рынка, в том числе разоблаченных Банком России как нелегальные:

• instruction-alpari.tradings.world;
• instruction-forexclub.tradings.world;
• instruction-j2t.tradings.world;
• instruction-roboforex.tradings.world.

Сайт tradings.world является вторым «образовательным» проектом ООО «Мир». С 2015 по 2021 год привлечение в трейдинг под видом обучения осуществлялось через сайт Академии Форекса (academyfx.ru). С 2021 года обе площадки действуют параллельно.

IP 190.115.18.180: Белорусский Мир трейдинга

Белорусская версия проекта Мир трейдинга также начинала свой путь в сфере маркетинга, как digital-агентство Creacept (ООО «Креацепт», creacept.by). С 2013 года начала привлекать граждан к занятиям трейдингом под видом обучения с использованием нового юридического лица, ООО «Мир биржевых технологий», УНП 691537481, через сайт tradingworld.by. Оформление и содержание сайтов tradings.world и tradingworld.by практически идентично.

Нами обнаружено 14 субдоменов tradingworld.by с действующими площадками на них.

• at-atrade.tradingworld.by;
• at-portfel.tradingworld.by;
• at-strategia-cd.tradingworld.by;
• at-strategia-crypto.tradingworld.by;
• at-strategia-zigzager.tradingworld.by;
• at-top5-robotov.tradingworld.by;
• crypto-top10.tradingworld.by;
• forexclub.tradingworld.by;
• manual-pa.tradingworld.by;
• manual-sdn.tradingworld.by;
• moex-scalping.tradingworld.by;
• sdn-online.tradingworld.by;
• sniper-manual-mihailov.tradingworld.by;
• sniper-metodichka-intraday.tradingworld.by.

Из них 10 предлагают гражданам бесплатные руководства по трейдингу.

• at-strategia-cd.tradingworld.by;
• at-strategia-crypto.tradingworld.by;
• at-strategia-zigzager.tradingworld.by;
• crypto-top10.tradingworld.by;
• manual-pa.tradingworld.by;
• manual-sdn.tradingworld.by;
• moex-scalping.tradingworld.by;
• sdn-online.tradingworld.by;
• sniper-manual-mihailov.tradingworld.by;
• sniper-metodichka-intraday.tradingworld.by.

И 3 страницы рекламируют алгоритмическую торговлю с помощью ботов.

• at-atrade.tradingworld.by;
• at-portfel.tradingworld.by;
• at-top5-robotov.tradingworld.by.

IP 190.115.18.180: Отдельные мошеннические проекты

Помимо семейства страниц Мира трейдинга, на IP 190.115.18.180 располагается 17 мошеннических сайтов:

• ae-crypto.com;
• cryptofriends.ae;
• crypto-gods.ru;
• finance1.club;
• gannatrading.com;
• godekancrypto.ru;
• investbot.biz;
• leagueoftraders.ru;
• miroslav-invest.ru;
• optimatradeindicator.com;
• robot-tradex.site;
• sna.invest-lite.site;
• sniperfx.ru;
• veb.invest01-01.site;
• vebtrading.online;
• vebtrading.ru;
• ztrader.club.

Что с документами: проверка лицензий CF FUND на оказание брокерских услуг

На сайте Банка России CF FUND не упоминается в качестве лицензированного поставщика финансовых услуг. Следовательно, у CF FUND лицензии в России нет.

Организаторы проекта заверяют, что у менеджеров и трейдеров есть сертификаты ФСФР, выпущенные Банком России. Это полнейшая чушь: Федеральная служба по финансовым рынкам действовала как регулятор до 2013 года, а потом была упразднена, и ее полномочия перешли к Центробанку. С какой стати действующий регулятор будет выпускать документы от имени несуществующей организации?

Далее, CF FUND заверяет, что действует в ОАЭ согласно лицензии под номером 20931. Это легко проверить, поиском по сайту национального регулятора Securities and Commodities Authority (sca.gov.ae).

А поскольку номер 20931 на сайте SCA отсутствует, то очевидно, что CF FUND брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о ЦФ ФУНД, и где же правда?

Злоумышленники пошли на определенные затраты, и заказали массированное размещение рекламирующих CF FUND фальшивых отзывов в отзовиках, сервисах ответов, частных деловых справочниках. Например:

• Trustpilot;
• Otzovik.com;
• Irecommend.ru;
• Yell.ru;
• Orgpage.ru;
• Mestam.info;
• Moscow.cataloxy;
• Msk.flado.ru;
• Ds77.ru;
• Bolshoyvopros.ru.

Их изучение показывает, что организаторы стремятся убедить читателей, будто бы компания существует уже продолжительное время. Ряд авторов заявляет, что CF FUND якобы действует больше года. Например, «Константин Лопатников» на Trustpilot, «Наталья Окун» на Yell.ru, «Борис» на Orgpage.ru.

Некоторые авторы распространяют откровенную ложь, утверждая, что CF FUND действует в соответствии с российским законодательством. Например, «valdemar13» на Mestam.info.

При этом на отдельных площадках представители CF FUND позволяют себе угрожать пострадавшим клиентам. В частности, на площадке Bolshoyvopros.ru некто с акккаунтом «Yurigov» заявляет, что служба безопасности сервиса возбудит против автора комментария уголовные дела по статьям 128.1 и 210 Уголовного Кодекса. Такой же ответ, слово в слово, опубликован от имени «Михаила» на Rusrepa.com.

Следует отметить, что источник этих угроз продемонстрировал свою полную юридическую безграмотность. Во-первых, возбуждать уголовные дела имеют право только сотрудники МВД.

Во-вторых, статья 210 УК РФ применяется к преступлениям, связанным с организацией преступного сообщества или участия в нем. Очевидно, что никакая публикация не может быть признаком правонарушения по этой статье.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке CF FUND  

В силу условий контракта незадачливые клиенты клиенты площадки CF FUND не имеют права выводить средства ранее, чем через год, и не чаще одного раза в квартал. Очевидно, по этой причине разоблачающие CF FUND отзывы реальных клиентов отсутствуют: желающих вернуть деньги администрация убеждает, что у них нет формального права на вывод средств.

Однако мы обратили внимание на многочисленные отзывы неравнодушных граждан, которые предостерегают от сотрудничества с CF FUND, указывая на отсутствие российской лицензии и юридического лица.

Варианты возврата средств из CF FUND

Как правило, применяемые финансовыми мошенниками схемы обмана заканчиваются одинаково. После того, как злоумышленники выманили у жертвы запланированную сумму, представители брокера перестают выходить на связь. Потратив немало сил и нервов на безуспешные попытки добиться ответа, пострадавшие осознают, что их деньги присвоены путем обмана, и начинают искать пути возврата средств.

Надо иметь в виду, что мошеннические интернет-проекты практикуют две основные схемы дистанционного получения денег от своих жертв:

• На карты, телефоны и кошельки завербованных физических лиц, переводами;
• На торговые счета в банках подставных юридических лиц, карточными платежами, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг.

Обманутые трейдеры, отправившие деньги в CF FUND по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, MasterCard предусмотрена процедура возвратных платежей, в рамках которой деньги возвращаются из банка недобросовестного продавца в банк пострадавшего покупателя, с дальнейшим зачислением на счет последнего. В правилах российской национальной платежной системы МИР эта процедура называется диспутом, англоязычные платежные системы пользуются термином chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от ЦФ ФУНД через процедуру Чарджбэк?

При оплате товара или услуги банковской картой расчеты производятся двумя банками: эмитент списывает средства со счета покупателя, и отправляет их в банк-эквайер, который и зачисляет деньги на счет продавца. Для выполнения операций банки обмениваются платежными сообщениями через инфраструктуру карточной платежной системы. Доступ к этим услугам получают только участники платежной системы, которые заключили с оператором договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны соблюдать все установленные оператором правила, без исключений. В том числе и регламенты чарджбэка, как неотъемлемую составную часть правил.

Правила чарджбэка обязывают банки-эмитенты принимать от покупателей (держателей карт) заявления, оспаривающие платежи в пользу продавцов, не выполнивших свои договорные обязательства. Затем эмитент обязан проверить обоснованность претензий держателя карты к продавцу, и убедиться, что потребитель пытался самостоятельно урегулировать спор с торгово-сервисным предприятием, но его просьбы были отклонены. Убедившись, что ситуация держателя карты подпадает под регламенты возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, экввайер обязан потребовать от своего мерчанта (продавца) документы по оспоренным операциям. Далее банк-эквайер расследует спор между мерчантом и держателем карты. Установив, что торговая точка действительно не выполнила обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

К примеру, в случае с CF FUND чарджбэк осуществим по двум основаниям:

• CF FUND блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Сайт не выводит деньги по запросам трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Из обращений в нашу редакцию известно, что клиенты фальшивых финансовых организаций нередко оказываются в ситуациях:

• Аналитик не отвечает на звонки трейдера;
• Саппорт брокера не отвечает на жалобы клиента в чате на сайте, через мессенджеры, по электронной почте.

Естественно, что граждан интересует, могут ли они вернуть деньги с помощью чарджбэка на том основании, что продавец игнорирует их обращения. Мы придерживаемся следующей позиции:

• С одной стороны, при потребительском споре основанием для оспаривания платежей является только неисполнение договорных обязательств получателем средств. Например, если интернет-магазин не поставляет в срок оплаченный товар;
• С другой стороны, документальные подтверждения действий или бездействия продавца, препятствующих переговорам с покупателем, являются обязательным условием для принудительного взыскания средств. Как во внесудебном порядке, через чарджбэк, так и по суду.

Говоря вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв CF FUND как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных CF FUND через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Не исключено, что CF FUND принимает заметную часть платежей от своих жертв переводами на завербованных физических лиц (дропов, дропперов). Этот способ увода и отмывания средств широко использует организованная преступность во всем мире. По сведениям Сбербанка, в России криминальные платежи обслуживает не менее 500000 дропперов.

Каким образом от CF FUND вернуть деньги в таких ситуациях? С помощью судебного иска. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ устанавливает, что имущество, приобретенное в отсутствие сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и получатель должен вернуть его потерпевшему.

Между жертвами мошенников и дропами нет ни трудовых, ни семейных отношений, они не заключают между собой договоров или сделок. Следовательно, если гражданин переводил средства в пользу CF FUND через физических лиц, он имеет право возбудить против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. При этом исковое заявление должно содержать доказательства:

• Имущественных прав: договор с банком;
• Размера ущерба: выписка и справки по операциям из банка;
• Мошеннических действий: скриншоты переговоров с представителями недобросовестного контрагента.

Кроме того, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, по которому банк ответчика заблокирует его счета. В результате дроппер не сможет скрыть украденные деньги, перевести их в другой банк или обналичить.

Можно ли вернуть деньги из CF FUND самостоятельно

Безусловно, любой потребитель вправе выбирать способ защиты своих интересов, и действовать как самостоятельно, так и прибегая за помощью к профильным специалистам. Однако при выборе между этими вариантами есть смысл здраво оценить свои знания, навыки и ресурсы.

Дело в том, что возврат дистанционного платежа несет убытки всем организаторам расчетов: банки, платежные системы, агрегаторы платежей и провайдеры кошельков теряют комиссии. Поэтому все эти организации минимизируют ущерб, стараясь отклонять заявления о спорных операциях и другие претензии плательщиков.

С этой целью отделам по работе с претензиями предписаны соответствующие инструкции. Согласно которым претензионисты обязаны внимательно изучать документы плательщиков, и выявлять в них несоответствие законодательству и отсутствие доказательств, на основании которых оспаривания платежей могут быть отклонены.

Поэтому для повышения шансов на успешный возврат средств документы, в том числе претензии, уведомления, заявления и жалобы, должны составляться:

• Строго в индивидуальном порядке;
• На основании тщательно собранной доказательной базы;
• Исходя из глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы.

Для соблюдения всех этих условий мы рекомендуем обратиться за помощью в возврате средств от CF FUND к хорошо себя зарекомендовавшей юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог