Отзывы о брокере Kibasa (Кибаса), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Kibasa действует с февраля 2023 года. Не имеет лицензии Банка России, сообщает ложную информацию о лицензиях регуляторов 7 стран, несуществующий адрес и телефон. Связан с американо-украинским производителем программного обеспечения для мошенников.

Информация о брокере Kibasa: адреса и контакты

Наименование: Kibasa;

Действующие сайты: kibassa.net, kibassa.co, trade.kibassa.co, trade.kibassa.org;

Юридическое лицо: Kibasa;

Контакты на сайте: адрес Spyrou Kyprianou Ave 106, Limassol, 3077, телефон +35725257641, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с контрактами на разницу цен (CFD) на акции, валюты, индексы, ценные металлы, биржевые товары и криптовалюты посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки все сайты доступны.

Адрес Spyrou Kyprianou Ave 106, Limassol, 3077 на самом деле фальшивый, он скомбинирован из двух местоположений на Кипре. По данным tourister.ru, между этими пунктами 67 километров.

• Город Limassol (Лимассол);
• Дом 106 по улице Spyrou Kyprianou, в городе Larnaca (Ларнака).

Телефонный номер +35725257641 хотя и начинается с кипрского кода +3572, однако не обнаруживается ни в государственных реестрах, ни в частных «желтых страницах».

Более того, юридическое лицо с названием Kibasa не зарегистрировано на Кипре. Это доказывают результаты поиска по официальному реестру efiling.drcor.mcit.gov.cy.

Поскольку юридическая и контактная информация проекта сфальсифицирована, можно сделать вывод, что Kibasa инвестиционной компанией не является

Kibasa: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса kibassa.net, kibassa.co, trade.kibassa.co, trade.kibassa.org

Домены kibassa.org, kibassa.net и kibassa.co зарегистрированы 30 января 2023 года, через регистратора NameCheap Inc и сервис анонимизации Withheld for Privacy ehf.

С использованием этих доменов 3 сайта были развернуты на IP 5.255.103.73 нидерландскоого хостинга Liteserver Holding B.V (liteserver.nl):

• trade.kibassa.org — 16 февраля 2023 года;
• kibassa.net как платформа — 17 февраля;
• kibassa.co — 19 февраля.

Кроме того, 17 февраля была запущена площадка trade.kibassa.co, на IP 213.252.247.84, принадлежащем литовскому провайдеру Informacines sistemos ir technologijos UAB (ist.lt).

На момент проверки 7 марта 2023 года все сайты Kibasa доступны на территории России без ограничений.

Kibasa: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связь с американо-украинской компанией, поставляющей программное обеспечение для псевдофинансовых мошеннических сайтов.

Profit Center FX

Группа украинских программистов и предпринимателей начала совместную деятельность с 2000 года, организуя производство программного обеспечения для зарубежных заказчиков силами местных разработчиков. Заказы принимались через сайты technoparkcorp.ru и technoparkcorp.com, под прикрытием аутсорсинговой компании «Технопарк», зарегистрированной в городе Днепропетровск (Днепр).

Одним их лидеров группировки был Алексей Анатольевич Сподинец, в то время работавший ассистентом кафедры программного обеспечения компьютерных систем в Национальном горном университете города Днепр.

Взаимодействуя с зарубежными клиентами, Сподинец установил контакт с американским серийным предпринимателем Noah Lieske Sebastian. С его участием в 2006 году был открыто отделение компании «Технопарк» в США.

Несколько проектов группировки в США использовали как прикрытие юридические лица Xasax Corporation и Lucre Capital LLC. Затем в 2010 году сообщники решили расширить деятельность украинского центра разработки, для чего было зарегистрировано ТОВ «Інтегровані системи України», ЄДРПОУ 37005287. Noah Lieske внес 99,5% уставного капитала (86130 гривен). Соучредителями компании выступили Алексей Анатольевич Сподинец и Виталий Петрович Кустов.

До 2013 года группировка привлекала заказы через сайт agiotg.com. Также через эту площадку распространялось фейковое программное обеспечение для алгоритмического (автоматизированного) трейдинга, под названием Soros Forex Robot (робот Сороса для Forex).

С 2013 года сообщники начали открыто принимать заказы на поставку программного обеспечения для псевдоброкеров Forex под названием Profit Center FX, и через сайт profitcenterfx.com.

С 2014 по 2019 годы программный продукт распространялся под названием TradeMUX, с использованием сайта trademux.net. Об использовании TradeMUX заявляли такие известные мошеннические проекты, как Optimus Markets, Markets-Invest, TradingHint.

Вплоть до настоящего момента Profit Center FX организует своим преступным заказчикам запуск мошеннических проектов «под ключ», в том числе регистрирует предприятие и открывает счет в банке на подставное лицо, подключает платежи, запускает сайт и обеспечивает рекламу.

Привлечение жертв осуществляется через собственные колл-центры группировки, прикрывающиеся юридическими лицами ТОВ «Хеш Хаб» (ЕГРПОУ 42139613), и ТОВ «Скіл Хантерс Груп» (ЕГРПОУ 38517418). Эти компании зарегистрированы на имя коммерческого директора Василия Владимировича Золочевского.

Profit Center FX заявляет, что с ее помощью были запущены более 100 псевдоброкерских проектов, которые похищают ежемесячно более 35000000 долларов.

В заключение поделимся фотографией коллектива Profit Center FX. Она была сделана 18 сентября 2021 года, на тимбилдинге, организованном агентством Академія Пригод (krutizna.com.ua).

Клонированный мошеннический проект Zynevente

С IP-адресом 5.255.103.73, на котором размещены сайты kibassa.net, kibassa.co и trade.kibassa.org, соседствует IP 5.255.103.70. На нем располагаются сайты trade.zynevente.org и zynevente.net, обслуживающие мошеннический проект Zynevente того же семейства.

Что с документами: проверка лицензий Kibasa на оказание брокерских услуг

Проверка не обнаруживает названия проекта в реестре лицензированных профессиональных участников финансового рынка, опубликованном на сайте Банка России. Очевидно, что у Kibasa лицензии в России нет.

В разделе «Лицензии» на сайтах проекта утверждается, что Kibasa регулируется Australian Securities and Investments Commission (Австралия), Financial Conduct Authority (Великобритания), Cyprus Securities and Exchange Commission (Кипр), Investment Industry Regulatory Organization of Canada (Канада), Financial Supervisory Authority (Sweden). В подвале сайта упоминаются еще 2 регулятора: Financial Services Commission (Белиз) и Financial Services Commission (Маврикий). Всего получается семь регуляторов. Чтобы это утверждение соответствовало действительности, у Kibasa должны быть юридические лица во всех семи юрисдикциях, а упоминается только одно, на Кипре.

Для окончательной проверки мы сделали поиск названия Kibasa по сайтам регуляторов с помощью Google:

• Australian Securities and Investments Commission — asic.gov.au;
• Financial Conduct Authority — fca.org.uk;
• Cyprus Securities and Exchange Commission — cysec.gov.cy;
• Investment Industry Regulatory Organization of Canada — iiroc.ca;
• Financial Supervisory Authority — fi.se;
• Financial Services Commission — belizefsc.org.bz;
• Financial Services Commission — fscmauritius.org.

Ни один из вышеназванных регуляторов названия проекта не упоминает. Следовательно, Kibasa брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о Кибаса, и где же правда?

Организаторы мошеннического проекта не стали вкладываться в публикацию рекламирующих Kibasa фейковых отзывов.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Kibasa

Однако обнаружен ряд разоблачающих Kibasa отзывов реальных клиентов. Пострадавшие сообщают псевдонимы контактировавших с ними переговорщиков: «Артем Власов», «Александр Викторович», «Андреа (Настя)», «Алина Белова», «Денис Аникин», «Суворов», «Грузинов». Кроме того, приводятся номера телефонов +41215303155, +79397306572, +420605827764, а также аккаунты Skype live:.cid.23a926f2e4a63e95 и  live:.cid.8ad3fd72b3ecc570.

Варианты возврата средств из Kibasa

Как правило, сотрудники криминальных колл-центров применяют стандартную схему обмана: вытянув у жертв существенную сумму денег, представители брокера перестают выходить на связь. Обманутые вкладчики, потратив время и нервы, приходят к выводу, что их деньги похищены путем обмана, и начинают поиск вариантов возврата средств.

Надо учитывать, что криминальные сети принимают дистанционные платежи своих жертв по двум основным сценариям:

• На карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц, переводами;
• На торговые банковские счета подставных юридических лиц, карточными платежами, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг.

Обманутые трейдеры, отправившие Kibasa средства по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, Mastercard предусмотрена процедура возвратного платежа, в рамках которой банк недобросовестного продавца возвращает деньги в банк обманутого покупателя, с дальнейшим зачислением на счет его карты. В правилах оператора российской национальной платежной системы МИР эта процедура называется диспутом, в англоязычных платежных системах используется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Кибаса через процедуру Чарджбэк?

Карточные платежи за товары или услуги реализуются двумя банками: эмитент списывает деньги со счета покупателя, и переводит их эквайеру, который вносит платежи на счет продавца. Для согласования операций банки в режиме реального времени обмениваются информацией о сумме заказа и платежеспособности покупателя. Сообщения передаются через информационную сеть карточной платежной системы. Пользоваться этими сервисами могут только участники платежной системы, заключившие с оператором договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», обязывает кредитные организации соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, как неотъемлемую составную часть правил.

В соответствии с правилами чарджбэка, банки-эмитенты обязаны принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи, совершенные ими в пользу продавцов, не выполнивших свои договорные обязательства. Затем эмитент должен проверить обоснованность претензий держателя карты, а также убедиться, что потребитель пытался самостоятельно урегулировать спор с продавцом путем переговоров, но его просьбы не были удовлетворены. Убедившись, что ситуация держателя карты соответствует регламентам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк в банке-эквайере, через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, эквайер обязан потребовать от своего мерчанта (продавца) документы по оспоренным операциям. Затем банк-эквайер проводит расследование спора между держателем карты и мерчантом. Установив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

К примеру, в случае с Kibasa чарджбэк может быть осуществлен по таким основаниям:

• Kibasa блокирует счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Сайт не выводит деньги по запросам трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Пострадавшие от фальшивых финансовых площадок граждане часто сталкиваются с распространенными ситуациями:

• Аналитик не отвечает на звонки клиента;
• Саппорт брокера не отвечает на обращения трейдера в чате, через мессенджеры, по электронной почте.

Естественно, жертвы обмана интересуются, может ли банк начать процедуру возвратного платежа на том основании, что продавец не отвечает на обращения клиента. Отвечаем: нет, по правилам платежных систем законной причиной (основанием) для чарджбэка может быть только неисполнение обязательств продавцом, получившим платеж покупателя. Однако документальное подтверждение отсутствия обратной связи либо прямого отказа продавца является обязательным условием, без которого эмитент не сможет начать процедуру чарджбэка.

Если вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв Kibasa как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Kibasa через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Вполне вероятно, что мошеннический проект Kibasa принимает часть платежей своих жертв через сообщников (физических лиц). Такая практика увода и отмывания средств широко применяется организованной преступностью. Граждане, которые принимают на свои карты, телефоны, кошельки или счета платежи жертв обмана, и впоследствии переводят деньги организаторам, в международной практике называются money mules (денежные мулы), в России более распространены термины дроппер или дроп. Как можно от Kibasa вернуть деньги в подобных случаях?

Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ устанавливает, что имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных законных оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и должно быть возвращено потерпевшему.

Дропы не состоят с жертвами мошенников в семейных или трудовых отношениях, не заключают с ними договоров или сделок. Отсюда следует, что гражданин, передавший Kibasa средства переводами физическим лицам имеет право возбудить против них иски о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно содержать доказательства, в том числе:

• Имущественных прав: договор с банком-эмитентом;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Кроме того, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. На основе этого документа суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика приостановить списания с его счетов. Таким образом дроппер лишится возможности перевести в другой банк или обналичить украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Kibasa самостоятельно

Бесспорно, недовольный потребитель имеет право защищать свои интересы любым законным способом, в том числе либо собственными силами, либо с привлечением зарекомендовавших себя специалистов. При этом, однако, следует здраво оценивать собственные ресурсы, знания и навыки.

Дело в том, что возврат дистанционных платежей несет убытки всем организаторам расчетов за счет потери комиссий: банкам, агрегаторам платежей, провайдерам электронных кошельков. Чтобы минимизировать ущерб, эти организации ищут поводы, чтобы отклонить заявления об оспаривании. Например, если документы составлены не по форме, апеллируют к устаревшим или утратившим силу нормам права.

В частности, такие ситуации нередко возникают, если пострадавший составляет свои обращения на основе бесплатных шаблонов, скачанных из интернета. Эти бланки публикуются без проверки, сплошь и рядом содержат положения, противоречащие действующему законодательству.

Повысить шансы на успешный возврат средств возможно, если готовить претензии, уведомления, заявления, ходатайства в строго индивидуальном порядке, на основании глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Учитывая вышеизложенное, мы советуем обратиться за помощью в возврате средств от Kibasa в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог