В нашу редакцию поступили многочисленные жалобы от пострадавших граждан, которые обвиняют в мошенничестве перечисленные ниже интернет-проекты. В скором времени мы опубликуем анализ по каждому из них, а также дадим рекомендации о том, как можно вернуть утраченные средства.

 

04.12.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • DJB rcd (trade.djbrcd.com, djbrcd.com);
  • Admiraleu Brokerz (admiraleu-brokerz.com);
  • Diverinvest (diverinvest.org);
  • Betatradingai (betatradingai.com);
  • Unicorn Forex Broker (unfxb.com, my.cabinunfxb.com);
  • Dualtrades (dualtradepros.com);
  • Fxusaplus (fxusaplus.com);
  • Ally Brooke (ally-brooke.com);
  • Xetra (xetra-eu.com, webtrader.xetra-eu.com, client.xetra-eu.com);
  • TheTradeMaters (thetrademasters.in, trade.thetrademasters.com);
  • GlobalPrimeFX (global-primefx.com);
  • Yordenfx (yordenfx.com);
  • Platform845 (cfd.platform845.com);
  • Alpex Trading (alpextrading.com, member.alpextrading.com);
  • ACT Financial (actfinancials.com, actfinancials.pro);
  • A Tbi Nov14 (a-tbi-nov14.com);
  • Automatic Earners (automaticearners.com);
  • Avalon Forex Trading (avalonforextrading.com);
  • Bespokeexmarket (bespokeexmarket.com);
  • Capimax Hub (capimax-hub.com);
  • Crypto Marker (crypto-marker.com);
  • Fidusinvestments (fidusinvestments.org);
  • Forexiti (forexiti.com);
  • Gropocimltdsv (gropocimltdsv.com,cimdsvltd.com);
  • Invest ax (invest-ax.com);
  • Opulent Assets Online (opulentassetsonline.com);
  • Premiumalgoproai (premiumalgoproai.com);
  • Progcm (progcm.com);
  • Swisscap (swiss-cap.com);
  • Tallygridmarkets (tallygridmarkets.com);
  • Tradeaicfd (tradeaicfd.com);
  • Tradexiq (tradexiq.com);
  • Trust Mount Fx (trustmountfx.org);
  • Vrsmart finance (vrsmart-finance.com);
  • Astromarkettrade (astromarkettrade.com);
  • Braviatrade (braviatrade.com);
  • Coralmarkets (coralmarkets.com);
  • Elitetradesdesk (elitetradesdesk.com);
  • Finvesttrade (finvesttrade.com);
  • Forex Online Trades (forexonlintrades.com);
  • Fortmillfinance (fortmillfinance.com);
  • Ghostgloballtd (ghostgloballtd.com);
  • Liontrustfunds (liontrustfunds.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Систематизируя отзывы обманутых граждан, можно выделить ряд приемов обмана, которые используют переговорщики мошеннических площадок.

  • Клятвенно обещают значительные и скорые доходы;
  • Активно навязывают переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Это позволяет преступникам копировать коды доступа клиентов, и похищать средства с их счетов;
  • Убеждают жертв занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, чтобы затем перевести их на платформу;
  • Требуют оплаты несуществующих долгов, под видом налогов, страховок депозита, комиссий или бонусов;
  • Объясняют трудности с выводом средств, перекладывая вину на банки или провайдеров кошельков, которые якобы не принимают платежи с платформы. Для обхода этих мнимых ограничений предлагают жертвам платные фейковые схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Давят на психику, инсценируя звонки и письма, якобы от представителей банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • Выманив у жертвы максимальную сумму денег, преступники перестают отвечать на звонки и сообщения.

Больше подробностей о методах злоумышленников приведено в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Злоумышленники дистанционно похищают деньги, используя две схемы. Первая схема основана на переводах средств физическим лицам. Вернуть деньги в этом случае можно через суд. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. Возврат средств в этом случае возможен через банк плательщика по процедуре чарджбэка (диспута), на основании правил платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы жертв обмана, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата денег.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Будучи участниками карточных платежных систем, банки обязаны соблюдать все их правила, включая регламенты чарджбэка. Это требование закреплено в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Например, если покупатель заплатил за товар или услугу картой и не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик имеет право запросить возврат платежа в своем банке-эмитенте. После этого:

  • Банк-эмитент анализирует заявление и документы клиента. Если ситуация соответствует регламентам чарджбэка, эмитент направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер запрашивает у продавца документы, связанные с оспоренными сделками, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства банку-эмитенту, и они зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто заставляют своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц (дропперов, дропов). Вернуть эти средства можно по решению суда, как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В подобных делах ответчики обычно не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на иск, поскольку они не заключали сделок с истцами, не состоят с ними в родственных или трудовых отношениях.

Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимо собрать документы, перечисленные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

После заманчивых обещаний, услышанных по телефону, или привлекательной рекламы в интернете вы перевели деньги, и теперь подозреваете обман? Есть три причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:

  • Провести анализ получателя средств на признаки мошенничества или недобросовестности, используя официальные реестры и открытые источники;
  • Предотвратить дальнейшие финансовые потери при повторных атаках мошенников, за счет использования приемов защиты от манипулятивных техник, которые могут предоставить юристы;
  • Вовремя подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки и повысить шансы на успешный возврат средств.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Telegram: @nes_chargebacks

Вконтакте: nes_chargeback

Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог