Отзывы о брокере CYN Jads (СИН Джадс), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер CYN Jads действует с апреля 2023 года. Не имеет лицензии Банка России. Сообщает несуществующие лицензии оффшоров Белиза и Маврикия, сомнительные контактные данные. Связан с американо-украинским производителем программного обеспечения для скам-проектов.

Информация о брокере CYN Jads: адреса и контакты

Наименование: CYN Jads;

Действующие сайты: cynjads.com, cyn-jads.co;

Юридическое лицо: CYN Jads;

Контакты на сайте: адрес Kantaras 61, Nicosia 1037, Cyprus, телефон +357 22 875283, электронная почта [email protected]; 

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с контрактами на разницу цен (CFD) посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

В городе Nicosia на Кипре, по адресу улица Kantaras, дом 61, в реальности располагается отделение местной пиццерии Ladas Snacks.

На первый взгляд, довольно странное место для финансовой компании. Однако предприятия финтеха сплошь и рядом регистрируются на первые попавшиеся адреса. К примеру, пользователь Reddit с ником Solanawhale в конце июня сообщил, что юридическим адресом всемирно известной криптобиржи Binance является сарай в глухом пригороде Лондона, по соседству с 2619 другими фирмами.

Далее, адресом Kantaras 61, как и телефоном +357 22 875283, пользуется мошенническая площадка CY Sureus (cysureus.com, cy-sureus.co).

Проверка по официальному реестру компаний, зарегистрированных на Кипре (companies.gov.cy), не обнаруживает юридического лица CYN Jads.

Поскольку юридическое лицо проекта не зарегистрировано в заявленной юрисдикции, а контактные данные связаны с сомнительными проектами, логично предположить, что CYN Jads не инвестиционная компания

CYN Jads: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса cynjads.com и cyn-jads.co

Домен cynjads.com арендован актуальными владельцами 24 апреля 2023 года, через регистратора GoDaddy.com LLC, анонимно.

Домен cyn-jads.co был приобретен 4 июня 2023 года, через регистратора eNom LLC, анонимно.

Рекламный сайт cynjads.com как платформа запущен 27 апреля, на IP 34.102.136.180 Google LLC, затем перенесен на адрес 5.255.124.169 Liteserver Holding B.V., и с 12 июля скрыт за IP 104.21.15.109 и 172.67.162.49 облачного хостинга Cloudflare Inc.

Страница личного кабинета cyn-jads.co создана на IP 5.255.124.169 Liteserver Holding B.V. 21 июня.

На момент проверки 25 июля 2023 года все сайты CYN Jads доступны на территории России без ограничений.

CYN Jads: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT), в частности, изучение кода скриптов проекта, позволило установить производителя программного обеспечения.

Profit Center FX

Украинские корни группировки прослеживаются до 2000 года, и связаны с аутсорсинговой компанией «Технопарк», зарегистрированной в городе Днепр, бывшем Днепропетровске. Фирма предлагала зарубежным заказчикам разработку финансового программного обеспечения силами украинских программистов.

Одним из основателей был Алексей Анатольевич Сподинец, в то время работавший на кафедре программного обеспечения компьютерных систем Национального горного университета города Днепр ассистентом.

В поисках заказчиков из США Сподинец установил контакт с уроженцем штата Флорида Noah Lieske Sebastian. К тому моменту этот господин уже сменил 17 мест работы, и решил заняться бизнесом высокорисковых финансовых услуг и высоких технологий.

Noah Lieske помог зарегистрировать Technopark Corp, американское отделение компании «Технопарк», в которой стал соучредителем и директором.

Для поддержки финтеховских проектов группировки в США были зарегистрированы юридические лица:

• Xasax Corporation; 
• Lucre Capital LLC; 
• EMR Corp; 
• Foundation Room LLC; 
• The Tuono Corporation.

В 2010 году компаньоны решили масштабировать украинский центр разработки, и для его легализации зарегистрировали TОВ «Інтегровані системи України», ЄДРПОУ 37005287. Как главный учредитель, Noah Lieske внес 99,5% уставного капитала (86130 гривен). Оставшуюся долю внесли Алексей Анатольевич Сподинец и Виталий Петрович Кустов.

В дальнейшем Виталий Кустов участвовал в оформлении юридических лиц и доменов ряда сомнительных и криминальных проектов. В том числе псевдоброкера GFBroker (gfbroker.com), платформы программного обеспечения для скамов Trademux (trademux.net), а также отделений группировки в Венгрии, и на Британских Виргинских островах:

Зарегистрированный Кустовым сайт agiotg.com с 2012 по 2013 годы распространял фейкового бота для автоматического трейдинга Soros Forex Robot.

В 2013 году группировка зарегистрировала домен profitcenterfx.com, и начала действовать под торговым названием Profit Center FX, предлагая программное обеспечение для псевдоброкерских Forex — проектов.

Вышеупомянутое наименование Trademux с 2014 года служило названием платформы для псевдоброкеров, распространяемой Profit Center FX. Это название встречалось в рекламе мошеннических площадок Optimus Markets, Markets-Invest, TradingHint.

Помимо основного сайта profitcenterfx.com, группировка Profit Center FX привлекала заказчиков через площадки profitcenterfx.org, profitcenterfx.biz, profitcenterfx.info, profitcenter.io, pcfx.live и pcfx.me.

Profit Center FX полностью организует запуск мошеннических проектов, от регистрации юридического лица до создания платформы, рекламного сайта, подключения платежных шлюзов. Кроме того, за отдельную плату группировка обеспечивает привлечение жертв через собственные колл-центры, действующие под прикрытием украинских юридических лиц ТОВ «Хеш Хаб» (ЕГРПОУ 42139613), и ТОВ «Скіл Хантерс Груп» (ЕГРПОУ 38517418). Их владельцем является коммерческий директор Profit Center FX Василий Владимирович Золочевский.

Как сообщают рекламные материалы Profit Center FX, группировка организовала запуск более 100 псевдоброкерских проектов, ежемесячно похищающих более 35 миллионов долларов.

Что с документами: проверка лицензий CYN Jads на оказание брокерских услуг

В реестре легальных поставщиков финансовых услуг, публикуемом Банком России, отсутствует название и сайты исследуемого проекта. Следовательно, у CYN Jads лицензии в России нет.

В разделе «Лицензии» сайта cynjads.com публикуются краткие описания трех зарубежных регуляторов:

• ASIC, Австралия;
• DFSA, Объединенные Арабские Эмираты;
• FSCA, ЮАР.

Однако эти тексты никак не доказывают связь CYN Jads с перечисленными ведомствами, поскольку не сопровождаются ни номерами лицензий, ни ссылками на карточки лицензиара на сайтах регуляторов.

При этом в подвале (нижней части страниц) сайта cynjads.com приводятся два номера лицензий:

• Белиз, IFSC, № 26/334/JR/61;
• Маврикий, FSC, № L280513418.

Поиск по порталам этих регуляторов не обнаружил на них заявленных CYN Jads номеров лицензий.

• Белиз, IFSC: ifsc.gov.bz
• Маврикий, FSC: fscmauritius.org

Отсюда следует, что CYN Jads брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о СИН Джадс, и где же правда?

Ни в русскоязычном, ни в англоязычном сегментах интернета не обнаружено рекламирующих CYN Jads фальшивых отзывов. Логично предположить, что привлечение жертв осуществляется силами криминальных колл-центров, посредством холодного обзвона и через мессенджеры.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке CYN Jads

При этом уже доступно немало разоблачающих CYN Jads отзывов обманутых клиентов. Например, Дмитрий рассказал, как представители псевдоброкера выманили у него 850 долларов.

Варианты возврата средств из CYN Jads

Персонал криминальных колл-центров, так называемые воркеры, используют для обмана граждан наборы типовых сценариев со стандартной концовкой. Выманив у жертвы запланированную сумму, представители брокера перестают выходить на связь. После многочисленных безуспешных попыток добиться обратной связи пострадавшие осознают, что их средства присвоены мошенническим путем, и начинают искать способы возврата средств.

Следует учитывать, что криминальные структуры осуществляют дистанционный получение денег от своих жертв по двум основным платежным сценариям:

• Переводами на карты, телефоны, электронные кошельки подставных физических лиц;
• Карточными платежами, под видом оплаты за несуществующие товары или услуги, на банковские торговые счета подставных юридических лиц.

Обманутые граждане, отдавшие CYN Jads деньги по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard содержат процедуру возвратных платежей, которая может обязать банк недобросовестного продавца вернуть средства в банк обманутого покупателя, с последующим зачислением на его карту. В правилах российской национальной платежной системы МИР эта процедура называется диспутом, в англоязычных платежных системах используется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от СИН Джадс через процедуру Чарджбэк?

При оплате товара или услуги картой в расчетах участвуют два банка: эмитент списывает деньги со счета покупателя, и переводит их в банк-эквайер, который вносит платеж на счет продавца. При этом обмен платежными сообщениями производится через информационную сеть карточной платежной системы. Пользоваться этой инфраструктурой могут только банки-участники, заключившие с оператором договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также по требованиям Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны выполнять все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, которые являются неотъемлемой составной частью правил.

По правилам чарджбэка, банки-эмитенты обязаны принимать от покупателей (держателей карт) заявления, в которых оспариваются платежи в пользу торгово-сервисных компаний, не выполнивших должным образом свои обязательства по поставке товаров или услуг. Кроме того, эмитент обязан проверить, обоснованы ли претензии покупателя к продавцу, и убедиться, что потребитель пытался самостоятельно разрешить спор с ТСП путем переговоров, но не преуспел. Выяснив, что обстоятельства спора соответствуют условиям возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, эквайер должен связаться со своим мерчантом (продавцом, ТСП), и потребовать от него документы по оспоренным операциям. После этого банк-эквайер проводит расследование спора между держателем карты и мерчантом. Убедившись, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

Скажем, в ситуации с CYN Jads чарджбэк возможен по двум основаниям:

• CYN Jads блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Платформа не вывела средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

В подавляющем большинстве обращений в нашу редакцию потребители сообщают, что столкнулись с политикой игнорирования их законных претензий со стороны продавцов. К примеру, в случаях псевдоинвестиционных компаний:

• Аналитик не отвечает на звонки клиента;
• Саппорт брокера не отвечает на жалобы и запросы, в чате на сайте, мессенджерах, по электронной почте.

Обманутые потребители резонно интересуются, возможен ли возврат средств по чарджбэку на том основании, что продавец не отвечает на их обращения. В этом вопросе мы придерживаемся позиции, основанной на регламентах карточных платежных систем. Эти правила обязывают банки перед началом процедуры оспаривания платежей получить от держателей карт доказательства по двум фактам:

• Продавец не выполнил обязательства, определенные его договором с клиентом. Например, не поставил товар, не оказал услугу оговоренного качества в установленные сроки, удержал деньги за отмененную подписку, дважды списал средства по одному заказу;
• Покупатель добросовестно пытался разрешить спор торгово-сервисным предприятием путем переговоров, однако столкнулся с противодействием продавца. К примеру, получатель средств отказался выполнить просьбы своего клиента, потребовал не оговоренных ранее доплат, либо не ответил на претензию покупателя в установленные законом сроки.

Говоря вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв CYN Jads как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных CYN Jads через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Криминальные группировки часто уводят средства обманутых ими граждан через своих сообщников (дропов, дропперов). Эти правонарушители принимают деньги жертв мошенничества на свои электронные платежные средства (карты, кошельки, телефоны), и переводят их организаторам преступных схем за процент от украденного. Увод и отмывание денег через завербованных физических лиц широко распространены в мире. В России насчитывается более 500 тысяч дропов, по данным Сбербанка, и для борьбы с ними 24 июля были приняты специальные поправки в Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Если средства были перечислены через физическое лицо, как можно от CYN Jads вернуть деньги? Через судебный иск. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что имущество, полученное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и получатель обязан вернуть его потерпевшему.

Дропперы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок, не состоят с ними  в семейных или трудовых отношениях. Отсюда следует, что если пострадавший перевел средства в пользу CYN Jads через физических лиц, он имеет право подать против них судебные иски о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно подтверждаться доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
• Мошеннических действий CYN Jads: скриншоты переговоров с сотрудниками.

Кроме того, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика приостановить списания с его счетов. В результате дроп лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные средства.

Можно ли вернуть деньги из CYN Jads самостоятельно

Безусловно, любой гражданин вправе выбирать способ защиты своих интересов, и добиваться возврата средств как с привлечением профильных специалистов. так и самостоятельно, Однако следует учитывать, что последний вариант может потребовать специфических знаний и навыков, а также существенных трудозатрат.

Дело в том, что возврат дистанционных платежей затрагивает не только интересы продавца. Банки, платежные системы, агрегаторы платежей и провайдеры кошельков также несут убытки, поскольку теряют комиссии. Чтобы минимизировать потери, эти компании стремятся снизить число возвратов, отклоняя заявления и претензии плательщиков. Соответственно, сотрудники претензионных отделов придирчиво изучают предоставленные клиентами документами, стремясь обнаружить формальные поводы для отказа.

Разумеется, это противодействие преодолимо. Однако для повышения шансов на успешный возврат средств необходимые документы должны готовиться строго в индивидуальном порядке, на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств от CYN Jads к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог