В нашу редакцию поступили отзывы обманутых граждан на перечисленные ниже интернет-проекты. В ближайшее время мы опубликуем результаты исследования по каждому из них, и расскажем, как вернуть деньги.

 

05.02.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

 

  • Trade Eurax Ai (tradeeurax.ai);
  • Quontic Ltd (quontic.vc);
  • TrioMarkets (triomarkets.com);
  • Ultimatecryptofx (ultimatecryptofx.net);
  • CentrisFX (centrisfx.com);
  • Fortumax Prudent FX (fortumaxprudentfx.com, dashboard.fortumaxprudentfx.com);
  • Exclusive Classic Trading (exclusive-classic.com);
  • CryptoSTADT (cryptostadt.co);
  • Lioppa Global Markets Ltd (lioppafx.com);
  • SV Markets (svmarketsltd.com, user.svmarketsltd.com);
  • Activeswifttrade (activeswifttrade.com);
  • EFEXFX (efexfx.com, my.efexfx.com);
  • Magitus (magitus.io, client.magitus.io, webtrader.magitus.io);
  • Wynn Exchange (wynn-exchange.ai, client.wynn-exchange.ai, webtrader.wynn-exchange.ai);
  • BGB Partners (bgbpartners.cm, client.bgbpartners.cm, webtrader.bgbpartners.cm).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

По отзывам обманутых граждан известны приемы обмана, используемые переговорщиками мошеннических площадок:

  • Обещая значительные и быстрые заработки, преступники уговаривают граждан сделать первоначальный взнос;
  • Настойчиво предлагают вести переговоры через мессенджер Skype  в режиме демонстрации экрана, или с помощью программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате преступники получают доступ к платежной информации клиентов, и затем могут похищать средства с их счетов;
  • Убеждают в необходимости занять деньги у банка, МФО или у близких родственников, и перечислить их на платформу;
  • Требуют дополнительных платежей, под видом налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, а также оплаты бонусов;
  • Объясняют трудности с выводом средств, перекладывая вину на банк или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений предлагают несуществующие, однако дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Оказывают психологическое давление с помощью звонков и писем, якобы от представителей банков, регуляторов, налоговых или правоохранительных органов;
  • Выманив у жертвы запланированную сумму, злоумышленники перестают отвечать на его звонки и сообщения.

Подробнее о схемах обмана рассказывается в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Злоумышленники дистанционно похищают деньги по двум схемам. Первая реализуется через переводы физическим лицам, вернуть от них средства возможно по суду. Вторая маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. Возврат средств возможен через банк плательщика, по процедуре чарджбэк (диспут), на основании правил карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы жертв обмана, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих сценариев возврата денег.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Как участники карточных платежных систем, банки обязаны соблюдать их правила, в том числе и регламенты чарджбэка. Этого требует статья 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

К примеру, покупатель оплатил товар или услугу картой, и не получил от продавца продукт обещанного качества. Тогда он имеет право запросить в своем банке-эмитенте возврат платежей. После этого:

  • Эмитент проверяет заявление и документы клиента. Если его ситуация соответствует регламентам чарджбэка, направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер требует от продавца документы по оспоренным сделкам, и проводит расследование. Если оно устанавливает, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, возвращает средства в банк-эмитент, и они зачисляются на карту покупателя. 

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники зачастую убеждают своих жертв переводить им средства через карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц (дропов, дропперы). Эти деньги можно вернуть по решению суда, как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В подобных делах ответчики обыкновенно не могут предоставить обоснованный отзыв либо возражение на исковое заявление, поскольку не заключают с истцами сделок, не являются их родственниками, не состоят в трудовых отношениях.

Документы, необходимые для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, перечислены в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, необходимо указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы поверили обещаниям в интернете или по телефону, перевели средства, и теперь подозреваете мошенничество, у вас есть три веские причины для того, чтобы как можно скорее обратиться за профессиональной юридической помощью.

  • Проверить получателя средств на наличие признаков недобросовестности и мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
  • Защититься от повторных атак мошенников и избежать новых убытков, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
  • Уложиться в сроки рассмотрения, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог