Отзывы о брокере V-investmans (В-Инвестманс), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер V-investmans действует с января 2023 года. Не имеет лицензии Банка России. Под видом лицензии оффшора Сент-Винсент и Гренадины представляет документ, не подтверждающий права на оказание финансовых услуг. Связан с британской компанией, производящей программное обеспечение для мошенников. 

Информация о брокере V-investmans: адреса и контакты

Наименование: V-investmans;

Действующий сайт: v-investmans.online;

Юридическое лицо: V-Investmans LLC;

Контакты на сайте: юридический адрес Euro House, Richmond Hill, Kingstown, Saint Vincent and Grenadines, телефон +442039962857, электронная почта [email protected]; 

Декларируемые услуги: доступ к сделкам на Forex с акциями, индексами, сырьевыми товарами, ценными металлами, контрактами на разницу цен (CFD) и криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

Компания V-Investmans LLC действительно зарегистрирована в оффшоре Сент-Винсент и Гренадины 4 января 2023 года, с номером 2803, юридической компанией Euro-Caribbean Trustees Ltd. Об этом свидетельствует запись в реестре регулятора Financial Services Authority, на сайте svgfsa.com.

Согласно тому же реестру, Euro-Caribbean Trustees Ltd зарегистрировала ряд псевдоброкеров и производителей программного обеспечения для них:

• Sapphire Markets LLC (sapphiremarkets.com);
• Exclusive Liquidity LLC (exclusiveliquidity.com);
• Tiqfx LLC (tiqfx.com);
• Trstock LLC (trstock.com).

Адрес Euro House, Richmond Hill, Kingstown использовали многочисленные псевдофинансовые площадки. Приводим здесь результаты только с первой странице поисковой выдачи.

• TeleTrade (teletrade.org);
• Esperio (esperio.org);
• Highness Investment (highnessinv.com);
• Fullerton Markets (fullertonmarkets.com);
• Aximtrade (aximtrades.com);
• Fxopal (test80.iranrugco.com);
• Kingdom Investments (kingdom-investments.io);
• ZH1 Capital (zh1capital.com);
• AeronFX (aeronfx.io);
• ABX Trade (abxtrade.com);
• LiteFinance (litefinance.org);
• WeTrade (wetradebroker.com);
• E.S.N GLOBAL (esnglobalfxdeneme.com).

Поскольку исследуемый проект по юридическому лицу и регистрационным данным связан с недобросовестными фирмами, логично предположить, что V-investmans не инвестиционная компания.

V-investmans: проверка официального сайта мошеннического сервиса v-investmans.online

Домен v-investmans.online зарегистрирован 7 января 2023 года, через регистратора Go Daddy LLC, анонимно.

На базе этого домена 8 января 2023 года запущен сайт v-investmans.online как платформа, по IP-адресу 5.199.162.78 литовского провайдера UAB Cherry Servers. С 11 января площадка замаскирована при помощи IP 104.21.69.252 и 172.67.216.32 американского облачного сервиса Cloudflare Inc.

Страница личного кабинета cfd.v-investmans.online 9 марта 2023 года была развернута на IP 104.21.69.252 и 172.67.216.32 Cloudflare Inc, 26 апреля перенесена на адрес 80.66.79.62 молдавского провайдера Innova Hosting, и с 23 мая действует по адресу 5.199.173.217 UAB Cherry Servers.

На момент проверки 3 августа 2023 года сайты V-investmans доступны на территории России без ограничений.

V-investmans: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило выявить компанию, поставляющую программное обеспечение мошенническим проектам.

Платформа скамов Darqube

Страница личного кабинета cfd.v-investmans.online загружает контент с сайта darqube.com. На этой площадке предлагается программное обеспечение для запуска псевдофинансовых проектов. Мы уже исследовали деятельность этой группировки в обзоре мошеннической площадки Ocean Trade, 18 июля 2022 года.

Площадка darqube.com начала свою деятельность в 2017 году. Снимок web.archive.org от 4 мая указывает на связь с сервисом спамерских рассылок smtp.bz.

Позднее на сайте появляется текст, предлагающий услуги по расследованию преступлений в области отмывания средств, финансирования терроризма, финансового мошенничества.

Однако уже с 2019 года компания начала предлагать личный кабинет трейдера и алгоритмическую торговлю с помощью роботов.

Согласно снимку за 2018 год, основателем проекта является Ростислав Халиплий (Rostislav Haliplii), из Кишенева, Молдова.

Выступая на московской конференции Blockchain Conference в 2018 году, Ростислав Халиплий обещал сделать гениальными торговые стратегии пользователей платформы DarQube с помощью искусственного интеллекта.

Халиплий известен как автор псевдонаучных публикаций, связанных с инвестициями в криптовалюты.

Юридическим лицом Darqube в Великобритании является Darqube LTD, зарегистрированная 9 сентября 2019 года под номером 12197411. Кроме того, на сайте проекта сообщается о представительстве в Молдове, действующем под названием Darqube Technologies, и расположенном по адресу  Strada București 106, Chișinău. 

С 2013 по 2016 годы Халиплий руководил компанией имени самого себя, Rostislav Haliplii Limited.

Одним из дочерних проектов Darqube является сервис финансового видео Sharevision (sharevision.com). Прикрывающая его британская компания Sharevision LTD зарегистрирована на супругу Халиплия, Ana Maria Haliplii.

Что с документами: проверка лицензий V-investmans на оказание брокерских услуг

Проверка по реестру легальных финансовых компаний, опубликованному на сайте Банка России, не обнаружила в нем ни торгового названия, ни сайта псевдоброкера. Очевидно, что у V-investmans лицензии в России нет.

С главной страницы v-investmans.online по ссылке «Лицензия» открывается многостраничный PDF-файл, который содержит пакет документов, выданных в юрисдикции Сент-Винсент и Гренадины.

Оформленный юристом Alex James из юридической компании Euro-Caribbean Trustees Ltd результат проверки утверждает, что деятельность V-investmans LLC не требует финансовой лицензии (not require a financial licence).

При этом в регистрационном бланке в качестве вида деятельности указаны разработка программного обеспечения и консультации в сфере IT. В расположенных выше строках виды деятельности Forex, криптовалюты и CFD не отмечены.

Другими словами, в этой так называемой лицензии прямым текстом сказано, что V-investmans брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о В-Инвестманс, и где же правда?

На авторитетной зарубежной площадке Trustpilot рекламирующие V-investmans фальшивые отзывы начали публиковаться с 31 января 2023 года. Из 11 размещенных публикаций 8 англоязычных текстов бездоказательно расхваливают псевдоброкера, Рекламная кампания продолжается в настоящий момент, самый поздний отзыв датирован 31 июля.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке V-investmans

Разоблачающие V-investmans отзывы обманутых клиентов раскрывают используемую псевдоброкером схему обмана. Например, Садык Саидакбаров рассказал, что злоумышленники предлагают внести минимальный депозит в размере 150 долларов, затем настойчиво убеждают доплатить 2500 долларов, угрожая закрыть счет. После запроса на вывод средств мошенники позвонили ему от имени банка Barclays, и предложили оплатить годовое обслуживание в размере 110 долларов, плюс 10% от суммы на счету.

Денис сообщил, что перевел V-investmans почти 2000 долларов, но псевдоброкер имитировал потерю этих средств, управляя личным кабинетом клиента.

Похожую историю рассказал Владимир. После того, как он внес 5000 долларов, злоумышленники начали списывать средства без всяких оснований, а потом заблокировали его доступ в личный кабинет.

Варианты возврата средств из V-investmans

Переговорщики криминальных колл-центров обманывают граждан по типовым сценариям со стандартной концовкой. Добившись запланированной суммы, представители брокера перестают выходить на связь. Потратив силы и нервы на безуспешные попытки добится ответа, пострадавшие приходят к выводу, что их средства присвоены путем обмана, и начинают искать способы возврата денег.

Следует учитывать, что мошенники дистанционно получают средства своих жертв, используя две платежные схемы:

• На карты, телефоны, кошельки или счета подставных физических лиц, переводами;
• На торговые счета в банках подставных юридических лиц, карточными платежами, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг.

Пострадавшие потребители, отправившие свои деньги в V-investmans по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard содержат процедуру возвратных платежей, которая позволяет вернуть средства из банка недобросовестного продавца в банк обманутого покупателя, с последующим зачислением на его карту. В нашей стране эта процедура официально называется диспутом, в других странах общепринятым является термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от В-Инвестманс через процедуру Чарджбэк?

При оплате товара или услуги банковской картой расчеты обеспечивают два банка: эмитент списывает сумму заказа со счета покупателя, и переводит эти деньги в банк-эквайер, который вносит их на счет продавца. При этом межбанковский обмен платежными сообщениями производится через информационную сеть карточной платежной системы. Пользоваться ее услугами имеют право только компании — участники, заключившие с оператором платежной системы договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны соблюдать установленные оператором правила, все без исключений. В том числе и регламенты чарджбэка, как неотъемлемую составную часть правил.

Правила чарджбэка обязывают банки-эмитенты:

• Принимать от покупателей (держателей карт, плательщиков) заявления, в которых оспариваются платежи в пользу торгово-сервисных предприятий, не выполнивших свои договорные обязательства;
• Проверять обоснованность претензий покупателя к продавцу;
• Получать подтверждение того, что потребитель пытался самостоятельно разрешить спор с продавцом путем переговоров, но потерпел неудачу;
• Выяснив, что история плательщика соответствует условиям возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк в банке-эквайере, через платежную систему;
• После поступления спорных платежей от эквайера банк-эмитент зачисляет их на карту покупателя.

Эквайеры по регламентам чарджбэка обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Обращаться к своему мерчанту (продавцу) с требованием предоставить документы по оспоренным операциям;
• Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
• Убедившись, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

Например, в ситуации с V-investmans чарджбэк осуществим на следующих основаниях:

• V-investmans блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Платформа не вывела средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Необязательные, недобросовестные или криминальные продавцы зачастую прекращают общение с клиентом после получения средств. К примеру, жертвы псевдофинансовых организаций нередко оказываются в таких ситуациях:

• Аналитик не отвечает на звонки клиента;
• Саппорт брокера не отвечает на сообщения, переданные ему через чат на сайте, в мессенджерах, либо по электронной почте.

Обманутые потребители резонно интересуются, возможно ли вернуть средства с помощью чарджбэка на основании того, что их обращения игнорируются. Отвечая на этот вопрос, мы исходим из правил карточных платежных систем, которые ставят два обязательных условия для инициирования процедуры:

• Продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом. К примеру, не предоставил товар или услугу оговоренного качества и в установленные сроки;
• Покупатель добросовестно пытался урегулировать разногласия с продавцом путем переговоров. Однако продавец не пошел ему навстречу: отклонил все предложения клиента, потребовал несогласованных доплат, либо не ответил на претензию в установленный законом срок.

Говоря вкратце, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв V-investmans как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных V-investmans через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Мошенники разного рода нередко организуют прием денег жертв через завербованных сообщников, которые получают переводы на свои карты, телефоны или кошельки, и отсылают их организаторам преступных схем. Эта схема увода и отмывания средств широко известна в мире по крайней мере с 70-х годов. На Западе таких правонарушителей принято называть money mules (денежными мулами), в России прижились термины дроп, или дроппер.

Если средства получал дроп, как от V-investmans вернуть деньги? Здесь может помочь судебный иск. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что имущество, приобретенное при отсутствии правовых оснований, представляет собой неосновательное обогащений, и должно быть возвращено потерпевшему.

Дропперы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок, не состоят с ними в родстве или трудовых отношениях. Поэтому обманутый гражданин, переводивший средства в пользу  V-investmans через физических лиц, имеет право подать против них иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление следует дополнить доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
• Хищения средств мошенническим путем: скриншоты переписки с представителями V-investmans.

Наконец, истцу весьма желательно подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заблокировать его счета. В результате дроп лишится возможности перевести в другой банк или обналичить украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из V-investmans самостоятельно

Разумеется, у всякого потребителя есть право избирать способ защиты своих интересов, и решать, будет ли он действовать самостоятельно, или привлечет к делу профильных специалистов. Однако для достижения наилучших результатов есть смысл здраво оценить свои знания, навыки и ресурсы.

Дело в том, что при возврате дистанционных платежей потребитель нередко оказывается слабой стороной правоотношений. Ему противостоят банки, платежные системы, агрегаторы платежей и провайдеры кошельков, которые не заинтересованы в возвратах, потому что теряют на них комиссии. Чтобы снизить эти потери, специально подготовленные и проинструктированые сотрудники претензионных отделов скрупулезно изучают присланные плательщиками документы, выискивая поводы для отказа.

Оружием в борьбе с этим противодействием служат должным образом подготовленные документы: составленные в индивидуальном порядке, на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем повышать шансы на успешный возврат средств, обращаясь в хорошо себя зарекомендовавшую юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог