В нашу редакцию поступили многочисленные отзывы от обманутых граждан, которые жалуются на перечисленные ниже интернет-проекты. В ближайшее время мы опубликуем результаты подробного исследования по каждому из них и предоставим рекомендации о том, как вернуть свои средства.

 

05.12.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • Smarttrademax (smarttrademax.com);
  • Smshares fx (smshares-fx.com);
  • Swiftkeystandard (swiftkeystandard.com);
  • Technicalexchangebase (technicalexchangebase.com);
  • Xmtraderfx (xmtraderfx.com, pc.xmwebent.com);
  • Ancetd (ancetd.com, www.ancetd.net);
  • Defi Dynasty Hub (defidynastyhub.com);
  • Elitevitaltrade (elitevitaltrade.com);
  • Evergreeninvests (evergreeninvests.com);
  • Globalmarketradings (globalmarketradings.com);
  • Swisspro24 (swisspro24.org);
  • Tradeoptionwave (tradeoptionwave.com);
  • Tradeplusvalue (tradeplusvalue.com);
  • Btgfxtrade (btgfxtrade.com);
  • Elittraders Market Investment (elittradersmarketinvestment.com);
  • Protradezia (protradezia.com);
  • Republicanfx (republicanfx.com);
  • Securedmarketfx (securedmarketfx.com);
  • Solar Finance (solar-finance-solutions.com);
  • FTGntg (trade.ftgntg.com, ftgntg.com);
  • Goldbysell (goldbysell24.co, webtrader.goldbysell24.co, clientzone.goldbysell24.co);
  • Vivatox (webtrader.vivatox.io, vivatox.io);
  • ATN Capital LTD (atncapitalltd.com);
  • BTIGroup (btigroup.site);
  • Trade Velocity (thetrvelocity.live);
  • Scope Markets Nigeria (scope-trading-nigeria.com);
  • Elite CryptoFx (elittradersmarketinvestment.com);
  • ViserTrade (bugnii.com);
  • Grande Club (private.grandeclub.pro, grandeclub.com);
  • Buxtr Markets (buxtrmarkets.com);
  • GinFi (ginfi.com, client.ginfi.com);
  • WXP Market (wxpmarket.com, my.wxpmarket.com);
  • Alsplt (wt.alsplt.com);
  • Vteapp (wt.vteapp.com);
  • MC Global Finance (msglobalfinance.ltd, cfd.msglobalfinance.ltd);
  • Fidus Investments (fidusinvestments.org, my.fidusinvestments.org);
  • Fecc Global (feccglobal.com, m.trckcoltc.com);
  • ProfiTrader (profitrader-web.com);
  • Finetero (finetero.com);
  • HalkBit (halkbitltd.com, cfd.halkbitltd.com);
  • Capital Tower (capitaltltd.com, client.capitaltltd.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

По рассказам граждан, ставших жертвами афер, можно выделить несколько основных приемов, которыми пользуются переговорщики мошеннических сайтов.

  • Обещают быстрый и значительный доход, убеждая внести средства (пополнить депозит);
  • Агрессивно убеждают вести общение через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо же через программу для удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Это дает злоумышленникам возможность копировать коды доступа жертв, и в дальнейшем похищать деньги с их счетов и кошельков;
  • Убеждают занять деньги в банках, микрофинансовых организациях (МФО) или у родственников, а затем перечислить эти средства на платформу;
  • Требуют оплатить несуществующие долги, якобы связанные с налогами, страховкой депозитов, комиссиями брокеров или аналитиков, а также с бонусными программами;
  • Объясняют сложности с выводом средств, обвиняя в проблемах банки или провайдеров кошельков, якобы не принимающие платежи с платформы. Для обхода этих мнимых ограничений предлагают платные фейковые схемы вывода денег («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Оказывают психологическое давление на жертв, инсценируя звонки и письма от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • После того как жертва перечисляет максимальную сумму, мошенники прекращают любую коммуникацию, не отвечая на звонки и сообщения.

Подробнее приемы злоумышленников описаны в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Злоумышленники используют две основные схемы для дистанционного хищения денежных средств. Первая реализуется через переводы физическим лицам. В этом случае вернуть украденные средства можно, обратившись в суд. Вторая схема маскируется под оплату картой товаров или услуг в пользу подставных юридических лиц. В таких ситуациях возврат денег возможен через процедуру чарджбэка (диспута), на основании правил карточных платежных систем, таких как МИР, UnionPay, VISA и MasterCard.

Множество отзывов граждан, ставших жертвами мошенничества, подтверждают, что своевременное обращение за помощью помогло им вернуть денежные средства с помощью этих методов.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка

Банки, как участники карточных платежных систем, обязаны следовать их правилам, включая процедуры чарджбэка, что предусмотрено статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Рассмотрим ситуацию: покупатель совершил оплату товара или услуги с использованием банковской карты, но не получил от продавца продукт обещанного качества. В таком случае покупатель вправе обратиться в банк, выпустивший его карту (эмитент) и запросить возврат средств. Далее:

  • Банк-эмитент исследует поданное заявление и приложенные клиентом документы. Если ситуация спора соответствует условиям для проведения чарджбэка согласно регламентам, банк направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Банк-эквайер, в свою очередь, запрашивает у продавца документы по оспоренным сделкам, и проводит своё расследование. Если в ходе расследования устанавливается, что продавец действительно не выполнил свои обязательства перед покупателем, эквайер возвращает средства в банк-эмитент. После этого деньги зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто убеждают своих жертв переводить денежные средства на карты, телефоны или кошельки, принадлежащие завербованным физическим лицам (дропперам). Эти платежи могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение, в соответствии с положениями статьи 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В таких судебных разбирательствах ответчики, как правило, не в состоянии предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление. Это объясняется тем, что между ними и истцами не заключались какие-либо сделки, они не являются родственниками и не состоят в трудовых отношениях.

Перечень документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, четко определен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, истцу необходимо указать сумму причиненного ущерба и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

После просмотра заманчивой рекламы в интернете или разговора по телефону вы перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, почему вам необходимо срочно обратиться за юридической помощью:

  • Проверка получателя платежей по официальным реестрам и открытым источникам на предмет выявления признаков мошенничества или недобросовестности;
  • Предотвращение дальнейших финансовых потерь в случае повторных атак мошенников, за счет использования советов по противодействию манипуляциям, полученных от юристов;
  • Своевременная подготовка и подача документов в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Telegram: @nes_chargebacks

Вконтакте: nes_chargeback

Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог