В нашу редакцию поступили отзывы от людей, обманутых перечисленными ниже интернет-проектами. В ближайшее время мы представим результаты исследований по каждому из них, и расскажем о возможностях возврата денег.

 

13.02.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

 

  • Forti Finance (fortefinance.top);
  • AIFMD (aifmd.net);
  • Millbank Capital (millbankcapital.com);
  • Meta SwissX (metaswissx.org);
  • Moneymerge Limited (moneymergecapital.com);
  • Globally-invest (globally-invest.io);
  • Neo Capital (neocapital.cc);
  • Chronovalor (chronovalor.com);
  • Beat Group Market (beatgroupmarket.net);
  • SchubKapitals (schubkapitals.ltd);
  • AssetivaX (assetivax.com);
  • Ajman Tadawul (ajmantadawul.com);
  • Trading Base INC (tradingbasein.com);
  • World4Market (world4market.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Из отзывов пострадавших граждан известны характерные приемы обмана, которые используют переговорщики мошеннических площадок:

  • Обещая значительные и скорых доходы, уговаривают перечислить первоначальный взнос (депозит);
  • Активно навязывают переговоры через мессенджер Skype в режиме демонстрации экрана, или с помощью программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Таким образом преступники получают доступ к платежным данным жертв, и могут в дальнейшем похищать средства с их счетов;
  • Уговаривают взять кредит в банке или микрофинансовой организации, занять деньги у родственников, и затем перевести средства на платформу;
  • Требуют дополнительных платежей, под видом налогов, страховки депозита, комиссии брокера или аналитика, либо погашения бонусов;
  • Объясняют затруднения с выводом средств, перекладывая вину на банк или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи. Чтобы обойти эти вымышленные ограничения, предлагают несуществующие, но дорогие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Применяют психологическое давление, имитируя звонки и сообщения от имени банков, регуляторов, налоговых или правоохранительных органов;
  • Заставив жертву перевести запланированную сумму, мошенники перестают отвечать на звонки и сообщения.

Более подробные описания схем обмана можно получить в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Мошенники используют две схемы для дистанционного хищения средств. Первая основана на переводах физическим лицам, деньги возможно вернуть через суд. Вторая схема реализуется через оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. В таких случаях возврат средств возможен через банк-эмитент карты с помощью процедуры чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами карточных платежных систем, таких как МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, свидетельствуют о эффективности этих способов возврата денег.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Банки, как участники карточных платежных систем, обязаны следовать всем их правилам, включая регламенты процедуры чарджбэка. Это предписывается статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В случае, если покупатель оплатил товар или услугу картой и не получил от продавца продукт согласованного качества, потребитель может обратиться в свой банк-эмитент и запросить возврат платежей. После этого:

  • Проверив заявление и предоставленные клиентом документы эмитент направляет запрос в банк продавца (эквайер), если ситуация соответствует регламентам чарджбэка;
  • Эквайер требует от продавца предоставить документы по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если результаты показывают, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает платежи в банк-эмитент, после чего они зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто предоставляют своим жертвам для отправки денег реквизиты карт, кошельков, номера телефонов завербованных ими физических лиц (дропов, дропперов). Такие переводы можно вернуть через суд, как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В подобных ситуациях ответчики обычно не в состоянии дать обоснованный отзыв или возражение на иск, так как они не заключали сделок с истцами, не являются их родственниками, не состоят в трудовых отношениях.

В статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ перечислены документы, которые нужно предоставить для иска о возврате необоснованного обогащения. В том числе, необходимо указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

В том случае, если вы поверили обещаниям по телефону или в интернете, перевели деньги и теперь подозреваете мошенничество, у вас есть три веские причины для того, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:

  • Проверить наличие признаков недобросовестности или мошенничества получателя платежей по официальным реестрам и открытым источникам;
  • Избежать новых убытков при повторных атаках мошенников могут помочь приемы противодействия манипуляциям, полученные от юристов;
  • Соблюсти сроки рассмотрения и повысить шансы на успешное разрешение дела поможет своевременная подача документов в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог