Наша редакция получила жалобы и отзывы граждан на приведенные ниже интернет-проекты. Вскоре мы опубликуем итоги нашего исследования по каждому из этих случаев и расскажем, как пострадавшим вернуть свои деньги.

 

25.03.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • Emirat Finance Group (emirate-fg.com);
  • iMarkets Trade (imarketstrade.com);
  • TBC Trades (tbctrades.com);
  • Triple Profits (triple-profits.com);
  • Blantomic (blantomic.com);
  • Bitfirst (bitfirst.online);
  • Kasi Traders (kasitraders.com);
  • PCL FX (pcl-fx.com);
  • Altera Global (altera-global.net);
  • Altera Invest (altera-invest.com, Алтера Инвест);
  • NXG Markets (nxgmarkets.com);
  • Meta Defi (meta-defi.ai);
  • Capitalmax Live (capitalmax-live.trade, webtrader.capitalmax-live.trade);
  • Lexzuri (lexzuri.com);
  • Cleveland Invest (cleveland-invests.com);
  • Crypto 360 Trades (crypto360trader.com);
  • Hellenic Invest (investfundhellenic.com, cfd.investfundhellenic.com);
  • BIT Lords (bit-lords.com);
  • Weastar Global Markets (weastartop.com);
  • Investoc (investoc.com);
  • MS Global Finance (msglobal.finance);
  • Jini (jinimarkets.com);
  • BCM Markets (bcmmarkets.com);
  • Alfa Cfd (alfacfd.com, trades.alfacfd.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Анализ отзывов граждан, ставших жертвами мошенничества, позволил выявить характерные уловки, к которым прибегают переговорщики мошенников:

  • Завлекая перспективами значительных и быстрых заработков, убеждают сделать первоначальный взнос (депозит);
  • Упорно навязывают переговоры через видеосвязь мессенджеров в режиме трансляции экрана, либо с использованием программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате получают доступ к платежной информации клиентов, и могут похищать средства со счетов и кошельков;
  • Убеждают занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, чтобы затем перевести их на платформу;
  • Выдвигают требования дополнительных платежей, под видом налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, а также бонусов;
  • Объясняют сложности с выводом средств, возлагая вину на банк или провайдера электронного кошелька, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений предлагают несуществующие, но дорогие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Оказывают психологическое влияние с помощью звонков и сообщений, якобы от банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • Выманив у жертвы запланированную сумму, злоумышленники игнорируют его дальнейшие звонки и сообщения.

Детальное описание методов обмана содержится в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Злоумышленники дистанционно похищают деньги по двум схемам. Первая реализуется через переводы физическим лицам, возврат от которых возможен по суду. Вторая маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. В этом случае вернуть деньги возможно через банк плательщика по процедуре чарджбэк, в соответствии с правилами платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы жертв обмана, обратившихся за помощью вовремя, подтверждают эффективность этих методик возврата средств.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В соответствии со статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, обязаны неукоснительно следовать установленным оператором правилам, включая и регламенты чарджбэка.

Допустим, покупатель расплатился картой за товар или услугу, но продавец не предоставил продукт обещанного качества. Тогда потребитель может обратиться в банк, выпустивший его карту (эмитент), с просьбой осуществить возврат платежа. После этого:

  • Эмитент изучает обстоятельства дела и представленные клиентом документы. Если обнаруживается соответствие условиям для проведения чарджбэка, он инициирует процесс, отправляя запрос в банк, обслуживающий продавца (эквайер);
  • Эквайер запрашивает у продавца документы по оспоренным сделкам, и начинает расследование. Обнаружив факты неисполнения продавцом договорных обязательств перед покупателем, эквайер возвращает деньги в банк-эмитент, после чего средства зачисляются на карточный счет покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники нередко используют для получения денег от своих жертв банковские карты, номера телефонов или электронные кошельки, принадлежащие завербованным ими сообщникам («дропам»). Согласно статье 1102 ГК РФ, такие платежи могут быть возвращены пострадавшим как неосновательное обогащение, по решению суда.

В делах такого рода ответчики обычно не могут дать обоснованный отзыв или возражения против иска, поскольку они не заключали с истцами сделок, не являются их родственниками, и не находятся в трудовых отношениях.

Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ содержит перечень документов, которые необходимы для иска. В частности, следует сообщить размера ущерба, и привести описание мошеннических действий.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы, поверив телефонным обещаниям или интернет-рекламе, перевели деньги, а теперь подозреваете обман, у вас есть три существенные причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:

  • Выполнить комплексную проверку получателя платежей, на признаки недобросовестности и мошенничества, по государственным реестрам и открытым источникам;
  • Защититься от дальнейших убытков при повторных посягательствах со стороны мошенников, с помощью методов противодействия манипуляциям, полученных от юристов  в ходе консультаций;
  • Соблюсти установленные сроки рассмотрения, своевременно направив документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог