В нашу редакцию поступили многочисленные письма от пострадавших граждан, которые обвиняют в мошенничестве перечисленные ниже интернет-проекты. В скором времени мы опубликуем результаты расследования по каждому из них и расскажем, как вернуть деньги.

 

27.11.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • Primex Options (primexoptions.com);
  • Spottraderfx (spotraderfx.com);
  • Tradovateprofits (tradovateprofit.com);
  • Vertex Global Markets (vertexglobalmarkets.com);
  • Bit2xpert (bit2xpert.com);
  • Blocktechmarket (blocktechmarket.com);
  • Capitalfinexmarket (capitalfinexmarket.com);
  • Eldenfinance (eldenfinance.com);
  • Elite Mine Invests (elitemineinvests.com);
  • Globalnexttrade (globalnexttrade.com);
  • Magnumfinancialsltd (magnumfinancialltd.com);
  • Market-growealth (market-growealth.com);
  • Moxitrades (moxitrade-market.com);
  • Mt8pro (mt8pro.com);
  • Opulenttrades (opulenttradesltd.com);
  • Rudexmarkets (rudexmarkets.com);
  • Thepinehillsgroup (thepinehillsgroup.com);
  • Trustwavesecurities (trustwavesecurities.com);
  • Ventureprocap (ventureprocap.com);
  • Anchorheritage (anchorheritage.com);
  • Apollo500 (apollo500.com);
  • Blockvaultmining (blockvaultmining.com);
  • Charlesfx (charlesfx.com, pc.charlesent.com);
  • Exploretrwtrade (hubtoplight.com);
  • Ictaccess Pro (ictaccesspro.com);
  • Johnbojllc Trading (johnbojllctrading.com);
  • Kredicofx (kredicofx.com);
  • Ppglobalmarkets (ppglobalmarkets.com);
  • Tinkancrest (tinkancrest.com);
  • 4globalmarketmasters (4globalmarketmasters.com);
  • Cvest (candlevest.com);
  • Digitaria Venture (digitariaventure.com);
  • Fdlt-llcs (fdlt-llcs.com);
  • Glob Xe (forexfmarts.com, www.globxe.com);
  • Livvfx (livvfx.com);
  • One Multifx (onemultifx.com);
  • Rhyinvestment-fx (rhyinvestment-fx.com);
  • Swissmarketpro (swissmarketpro.com);
  • Teachtrademarketcom (trade.teachtrademarketcom.com);
  • Trade Boom Hub (tradeboomhub.com);
  • Mavinexchangeltd (mavininvestexchange.com);
  • Newfutureminex (newfutureminex.com);
  • Paxfultrading (paxfultrading.com);
  • Solutionsglobaltrade (solutionsglobaltrade.com);
  • Fastex (fastex.com);
  • Polexbit (polexbit.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Согласно отзывам пострадавших граждан, переговорщики  мошеннических площадок используют для выманивания денег типовые уловки.

  • Клятвенно обещают значительные и быстрые заработки, убеждая перевести деньги (пополнить депозит);
  • Настойчиво предлагают вести переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это позволяет преступникам получить коды доступа клиентов и похищать средства с их счетов и кошельков;
  • Уговаривают занимать деньги в банке, МФО или у родственников, и переводить их на платформу;
  • Требуют оплатить несуществующие долги под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также бонусов;
  • Объясняют трудности с выводом средств, обвиняя в этом банк или провайдера кошелька, якобы не принимающих платежи с платформы. Для обхода этих мнимых ограничений предлагают платные фейковые схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Давят на психику жертв, инсценируя звонки и сообщения от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов;
  • Добившись от жертвы максимальной суммы, перестают отвечать на звонки и сообщения.

Более детально приемы злоумышленников раскрыты в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Злоумышленники дистанционно похищают деньги двумя способами. Первый основан на переводах средств физическим лицам, в этом случае возврат денег возможен через судебное разбирательство. Второй способ маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой подставным юридическим лицам. Возврат средств в этом случае может быть осуществлен через банк плательщика посредством процедуры чарджбэка (диспута) в соответствии с правилами платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают, что эти методы возврата средств эффективны.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка

Будучи участниками карточных платежных систем, банки должны исполнять их правила, в том числе и регламенты чарджбэка. Эту обязанность устанавливает статья 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Например, покупатель оплатил товар или услугу картой, но не  получил от продавца продукт обещанного качества. Тогда плательщик вправе запросить возврат платежей в своем банке-эмитенте. После этого:

  • Эмитент проверяет заявление и сопроводительные документы клиента. Если его ситуация соответствует условиям  чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер требует от продавца документы по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент, и они зачисляются на карту покупателя. 

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто убеждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки, принадлежащие завербованным физическим лицам (дропперам, дропам). Эти средства можно вернуть через суд, как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В таких делах ответчики обычно не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на иск, так как не заключали сделки с истцами, не являются их родственниками и не находятся с ними в трудовых отношениях.

Документы, которые необходимы для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, перечислены в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, нужно указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы стали жертвой мошенничества, поверив обещаниям по телефону или в интернете, и перевели средства, у вас есть три веские причины обратиться за юридической помощью как можно скорее.

  • Проверить получателя средств на наличие признаков недобросовестности и мошенничества, используя официальные реестры и открытые источники;
  • Избежать новых убытков в случае повторных атак мошенников, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
  • Уложиться в сроки рассмотрения, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы, тем самым повысив шансы на успешное разрешение дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Telegram: @nes_chargebacks

Вконтакте: nes_chargeback

Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог