Брокер Финико — СКАМ. Как вернуть свои деньги из Finiko?

Скам Finiko прекратил вывод средств участникам. Кирилл Доронин предлагает вложиться в новую пирамиду. Жертв привлекали через сеть офисов в 100 с лишним городах. Обмануты 850 тысяч человек, потери составляют миллиарды рублей. Возврат денег через суд.

Что за пирамида Finiko?

Finiko начала работать в 2017 году. Компания рекламировалась как сервис автоматизированного получения прибыли от сделок с криптовалютами, нефтью, на Forex, предлагала быстро заработать на машину и квартиру, выпустила собственную криптовалюту. Применяла изощренную партнерскую программу, обещая крупные выплаты. Практиковала псевдо — франшизу по открытию партнерских офисов.

В СМИ регулярно мелькали заголовки о Финико, новости про его скам. Но вкладчиков они не беспокоили, до поры до времени.

Падение Finiko: что происходит с известной пирамидой?

В феврале 2021 года Банк России отреагировал на жалобы и внес Finiko в список компаний, имеющих признаки финансовых пирамид.

Тем временем проблемы нарастали, котировки токена FNK упорно катились вниз.

12 июля стало известно, что владелец Finiko Кирилл Доронин получил турецкое гражданство на имя Онура Намика.

13 июля руководство компании приостановила выплаты и опубликовало список документов, необходимых для вывода средств. В том числе:

• Справку о доходах;
• Кредитные договора;
• Справку об уплате налогов за 2020 год;
• Из банка: выписку за 12 месяцев и рекомендательное письмо;
• Договора купли-продажи.

«Финикийцы» начали продавать за полцены автомобили, полученные на ранних этапах существования пирамиды. 

16 июля Кирилл Доронин вывесил на площадке Вконтакте заявление, в котором обвинил партнеров в захвате компании.

Доронин заявил, что соучредители Марат и Эдвард Сабировы, а также Зыгмунтович со 2 июля игнорируют его сообщения и звонки, что его «бросили и выперли» из компании, заблокировали и опустошили счета. Далее Кирилл сообщил, что 14 июля подал заявление в ГСУ МВД по республике Татарстан. Это неправда: в управлении Доронин и впрямь был и со следователем беседовал, но ни о каких проблемах с Finiko не сообщал.

Через 3 дня, 19 июля, Марат и Эдвард Сабировы вместе с Зыгмунтом Зыгмунтовичем выступили с опровержением.  Подельники уверяли, что единственным владельцем и начальником всегда был Доронин, а они лишь послушно выполняли его указания под страхом расправы. По их словам, Доронин распорядился перевести ему все средства Finiko в Турцию, потому что его жизни угрожают, и требуют выкуп.

В ответном ролике основатель Finiko заявил, что тут слово против слова, и потребовал одновременной публичной проверки на полиграфе. Он также предложил всем вкладчикам срочно вкладываться в новую структуру OmFinOm, чтобы вернуть средства. 

Finiko не раз становился объектом журналистских расследований.  Так в июле 2020 года телеканал «Москва24» посвятил пирамиде разоблачительный выпуск.

Деятельность компании расследуется уже год! В декабре 2020 года было возбуждено уголовное дело в Татарстане, в начале июля 2021 в Казахстане (Алматы). Тем временем жертвы собирают подписи под петицией на change.org, призывая привлечь к уголовной ответственности всех организаторов пирамиды и наиболее известных агитаторов.

Назвать точные суммы ущерба пока затруднительно. Следователи оценивают размеры похищенного в 80 миллионов рублей, СМИ держатся цифры в 7 миллиардов рублей. Специалисты по информационной безопасности подсчитали, что остаток на криптокошельках составляет 26 миллиардов в пересчете на рубли. 

О скаме Финико прогнозы самые неутешительные. По примерным оценкам, на июль 2021 года около 850000 человек стали жертвами Finiko. Безусловно, это трагедия. Будем надеяться, что хоть на этот раз Финико закрывается окончательно.

Пирамида Finiko: первые лица

Участники схемы активно вовлекались в маркетинг, поэтому так называемых «лидеров» десятки. Однако костяк проекта известен.

Кирилл Доронин

Доронин Кирилл Леонидович. По собственным словам, в Finiko отвечает за обучение. И наоборот, подельники уверяют, что он жесткий хозяин, держащий всех в ежовых рукавицах.

Учредитель 5 российских компаний, в 3 из них директор:

• ООО «Территория смыслов» — действует;
• ООО «Дорониум» — действует;
• ООО «Цифрон вейк» — действует;
• ООО «Эскалат-кзн» — ликвидировано;
• ООО «Агентство «Доступная информация» — ликвидировано.

ООО «Эскалат-кзн» как сеть Eskalat выманивала деньги, предлагая избавление от платежей по кредитам. После того, как тысячи обманутых клиентов подали против нее иски, компания была закрыта.

Однако отдельные звенья сети продолжают действовать. Например, «Эскалат — антиколлектор» в городе Орел.

Eskalat также использует название  МПО «Ценобой».

После закрытия сети Eskalat Доронин организовал WL Capital. В ней схема была модернизирована, агентство по договору цессии выкупало долги у банков и коллекторов, а затем взыскивало их с должников.

Дорониум (Doronium) — название шарлатанского проекта по продаже чудо-аптечек с нанодобавками через сайт doronium.com. Владельцем прямо объявлен ИП Доронин Кирилл Леонидович.

Доронину также принадлежат иностранные компании:

• Финико Груп ЕООД, Болгария;
• CyfronCapital OÜ.

Аферист начинал карьеру как бизнес-тренер, обучал ведению переговоров и активным продажам в 2013 году в Казани.

В 2016 году, уже будучи владельцем Eskalat, Доронин выступал в качестве приглашенного эксперта и наставника молодежи на «Фабрике предпринимательства», нашумевшем образовательном проекте Министерства экономики Татарстана.

Эдвард Сабиров

Сабиров Эдвард Ильдусович. По словам Доронина и согласно легенде, является главным трейдером Finiko на традиционных рынках.

Учредитель 7 действующих компаний, в 3 из них числится директором. 

• ООО «Саб энд ко мед»;
• ООО «Саб энд ко фуд»;
• ООО «Саб энд ко тех»;
• ООО «Саб энд ко строй»;
• ООО «З-Сити»;
• ООО «Вейк станция»;
• НП «Содействие членам в управлении нежилого имущества Евросвет».

«З-Сити» («З-Сити Техно») — строительная компания, занимающаяся застройкой в Иннополисе, наукограде Татарстана. Совладельцем «З-Сити» является бывший министр связи РФ Николай Никифоров. По открытым данным, объемы заказов на застройку составляли около 700 тысяч квадратных метров.

Четверка «Саб энд ко» вряд ли существует в реальности. Все эти компании числятся по одному адресу, вплоть до номера комнаты: 123112, Москва, Пресненская набережная, дом 12, комната 20. Как и НП «Содействие по управлению», это типичные прокладки.

Трейдерство Эдварда Ильдусовича никакими источниками не подтверждается. А вот строительством он занимается аж с 2010 года. 

Марат Сабиров

Сабиров Марат Рашитович. С Эдвардом они, видимо, даже не родственники. Что и понятно, Сабировых в Татарстане немало. По легенде, отвечает за выплаты клиентам, так называемый кэшбек. «Гений криптопроцессинга» по выражению Доронина.

Учредитель потребительского кооператива в сфере финансовых услуг ПК «Финист». 

Зыгмунт Зыгмунтовичь

Зыгмунт Рышардович Зыгмунтовичь. По легенде, отвечает за визуальное оформление и работу сайтов.

Учредитель компаний ООО «Айти-девелопмент консалтинг» и ООО «Зыгмунтовичь». Последнее управляет интернет-магазином одежды, zygmuntovich.com, где ведущей моделью выступает опять-таки Кирилл Доронин.

Пирамида Finiko: соучастники

Афера Доронина самым активным образом использовала лидеров мнений. Сеть Linkedin битком забита «лидерами», «партнерами» и «инвесторами» Finiko. 350 лидеров, 428 партнеров, 790 инвесторов. 

Наибольшую активность проявили:

Анна Климович

Анна Вячеславовна Климович. Учредитель и руководитель хоккейной школы «Голеадор». Вместе с супругом Сергеем, спортивным директором хоккейного клуба «Сибирь» была замешана в коррупционном скандале. Активно рекламировала пирамиду.

Альберт и Светлана Мингазовы

Брат и сестра. Задействованы в раскрутке как «топ-лидеры». Альберт вовсю похвалялся Porsche Cayenne, которую якобы купил на доходы от Finiko.

Ильгиз Шакиров

Расхваливал пирамиду  в Instagram, упоминался в публикациях как вице-президент.

Кроме того, в раскрутке участвовали блоггеры:

• Либердж Кладону;
• Дина Габдуллина;
• Юлия Кормишина;
• Диану Шайн;
• Баир Самбуев;
• Денис Громов;
• Рустем Нартдинов.

Как себя чувствует официальный сайт Finiko?

Официальным сайтом Финико в последний год считается площадка thefiniko.com. Помимо нее, действуют 13 зеркал:

• finikoru.com;
• finiko.co.uk;
• finiko.club;
• finiko-invest.online;
• finiko.ltd;
• thefiniko.io;
• vic-spb.su;
• finiko124.ru;
• finiko.world;
• ffiniko.ru;
• finiko.pro.

Другие аферы Кирилла Доронина

Кирилл Доронин чрезвычайно плодовит на скамы. Параллельно антиколлекторским сетям и Finiko, он запустил:

• CBS.one, пирамиду под видом кэшбек-сервиса;
• Площадку взаимного кредитования Fin2Fin для участников пирамиды Finiko;
• Так называемый TTM bank, страничку по продаже предоплаченных криптовалютных карт, выпущенных в Латвии;
• Гибрид казино и пирамиды ToTheMoon Game (tothemoon.game);
• Токен To The Moon (TTM).

ToTheMoon Game организована на базе кипрской компании ToTheMoon Development LTD, директор Владислав Утушкин (Vladislav Utushkin).

OmFinOm — новый скам для обманутых вкладчиков

20 июля была запущена OmFinOm: новая пирамида, в которую заманивают вкладчиков Finiko, обещая возврат средств.

Пирамида Finiko: проверка лицензии сайтов

На сайте thefiniko.com в качестве юридического лица называется  Cyfron FNK LTD, зарегистрированная по адресу Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Sainte-Lucie (Сент-Люсия).

Учрежденная Кириллом Дорониным в Эстонии CyfronCapital OU пользовалась лицензией FRK001022 на предоставление услуг виртуального электронного кошелька, и FVR001133 — на обмен электронных валют. Действие обоих лицензий приостановлено.

Пирамида Finiko: контакты

У так называемой системы автоматической генерации прибыли открыты офисы в 194 городах и 12 странах, в первую очередь в России и СНГ.

Москва

Первый офис расположен внутри Садового кольца, по адресу Петровский бульвар, 21, телефон +7 (927) 499-60-89.

Второй практически на МКАДе, в многоквартирном доме по адресу Фридриха Энгельса, 7-21, телефон +7 (996) 162-02-61.

Санкт-Петербург

В северной столице офис Finiko находится по адресу: Фурштатская улица, 30. Телефон +7 (911) 922-20-36.

Казань

На родине, в Казани, у Finiko два офиса. Главный в пафосном бизнес-центре Kremlevskaya Plaza, по адресу Московская улица 19/8, телефон 8 (800) 444-09-34.

И второй на проспекте Ибрагимова, 56А, телефон +7 (927) 499-60-89.

Прочие офисы выдачи документов

Кроме того, на сайте Finiko перечислены отделения в Краснодаре, Балашихе, Владикавказе, Белгороде, Екатеринбурге, Набережных Челнах, Сочи, Тюмени, Междуречинске, Новосибирске, Уфе. Удивительно, но факт: адреса многих офисов выдачи документов Finiko совпадают с пунктами транспортной компании СДЭК.

Пирамида Finiko: анализ аудитории

Анализ частоты упоминаний показывает, что массовое внимание Finiko начала привлекать с 2020 года.

Отчетливую географическую поляризацию, вероятно, можно объяснить устойчивым падением котировок токена Finiko (FNK), обеспечившим западных инвесторов.

Сравнительно малое число публикаций, по всей видимости, связана с привлечением клиентов методами партизанского маркетинга.

Пирамида Finiko: права клиентов в пользовательском соглашении

Чудеса начинаются с первых строк. Cyfron FNK LTD определяет услуги компании как предоставление доступа к игре, имитирующей инвестирование. Все понятно, да? По договору никто ничего не вкладывал, участники просто оплачивали игровое время.

В том же разделе указывается, что внутренняя валюта CFR не имеет финансовой ценности, а Finiko не является брокером и не оказывает услуг по инвестированию.

Собственно, на этом можно и остановиться. Но добавим еще пункт 8, по которому Cyfron FNK LTD имеет право расторгнуть договор с клиентом по любой причине. Что сейчас и происходит.

Финико: отзывы реальных вкладчиков пирамиды. Finiko — афера?

KattaNY из Красноярска написала о Финико отзыв на otzovik.com. Она потеряла 100000 рублей и уже не надеется вывести их.

Москвич Тарпищев получил первый доход, а затем потерял 1200000 рублей.

Stepan61199 остался без денег и доступа в аккаунт, за нарушения правил, которых он не совершал.

Как забрать депозит пирамиды Finiko? Возможен ли чарджбэк?

Согласно finikosupport.com, основной способ пополнения баланса Finiko — покупка внутренней (игровой) валюты цифрон (CFR), с оплатой криптовалютами USDT, Bitcoin, FNK.  Причем под каждое пополнение используется отдельный одноразовый кошелек.

Вывод средств производится исключительно на кошелек FNK, то-есть пирамида делает выплаты собственной необеспеченной криптовалютой с огромной волатильностью.

Поскольку компания не принимает платежи с банковских карт на счет в банке и средства не проходят через карточные Международные платежные системы, вернуть деньги через опротестование платежей (чарджбэк, chargeback) от Finiko не получится.

Возврат по суду от владельцев кошельков

Telegram — канал «Интернет-Розыск» идентифицировал 129176 криптокошельков, на которые принимали платежи от участников Finiko. Как вернуть деньги из Финико с помощью этой информации? Если личность владельца кошелька известна, пострадавший может подать против него иск о неосновательном обогащении. Известна положительная судебная практика по возвратам платежей, проведенных через QIWI и другие электронные кошельки.

Вместе с исковым заявлением пострадавшему следует подать документы, которые докажут:

• Его право собственности (договор с банком, платежным сервисом);
• Подтверждение стоимости имущества (банковскую выписку, историю платежей, справки по отдельным операциям);
• Расчет суммы процентов, которые должны быть взысканы с ответчика за пользование средствами;
• А также справку об уплате госпошлины.

Чтобы помещать сообщнику Finiko утаить средства, истцу следует вместе с исковым заявлением направить в суд заявление об обеспечении иска. По вынесенному судом определению средства будут заблокированы на счету ответчика, что упростит возврат денег из Финико.

Основатель Finiko Кирилл Доронин арестован

30 июля Вахитовский суд города Казани удовлетворил ходатайство ГСУ МВД и применил к создателю Finiko Кириллу Доронину меру пресечения в виде ареста сроком на два месяца. Уголовное дело переквалифицировано на 4 часть 159 статьи Уголовного кодекса «Мошенничество в особо крупном размере». Обвиняемый из зала суда доставлен в СИЗО-2, где и будет находиться до 28 сентября. Счета и имущество Кирилла Доронина и Finiko будут конфискованы.

В ходе судебного заседания Доронин рассказал, что:

• Владеет недвижимостью в Турции;
• Получил турецкий паспорт на чужое имя намеренно, чтобы вводить в заблуждение регуляторов при создании новой компании.

В интервью газете «Business Online» от 28 июля организатор пирамиды был более разговорчив. В частности, Доронин сообщил, что:

• В Finiko до 1 миллиона вкладчиков;
• Юридические лица регистрировались за рубежом, поскольку деловая репутация основателя на родине не позволяет ему ни учредить фирму, ни открыть счет в банке;
• Finiko заморозила выплаты в мае-июне, потому что ее «блокировали брокеры».

Узнать, как организовать чарджбэк от контрагента-мошенника, работает ли опротестование против финансовой пирамиды, и почему банки могут не принимать заявления, вы можете в статьях:

• Чарджбэк при мошенничестве;
• Как вернуть деньги с финансовой пирамиды;
• Как банки относятся к чарджбэк.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог