15 октября сетевое издание «Т-Ж» опубликовало исследование финансовых пирамид в 2024 году. Автор исследования, редактор «Т-Ж» Артем Иволгин, ссылается на данные Банка России и Центра экосистемной защиты Т⁠-⁠Банка. 

Согласно списку компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, за 9 кварталов 2024 года Центробанк выявил 3243 пирамиды, что в 1,7 раз больше, чем в прошлом году. За этот же период система мониторинга Т⁠-⁠Банка идентифицировала около 1800 площадок с признаками финансовых пирамид. 

Выявлены 5 основных легенд, с помощью которых организаторы пирамид вводят жертв в заблуждение:

  • Экономические игры — 50%;
  • Сделки с криптовалютой и майнинг — 20%;
  • Подработка — 20%;
  • Имитация бизнеса (например, маркетинговых ботов) — 10%;
  • Пассивный доход от вложений — менее 10%.

Исследование показывает, как мошеннические легенды сменяли друг друга в качестве основной схемы обмана за последние 4 года.

  • В 2021 году это были легенды с пассивным доходом;
  • В 2022 — «кэшбэк-сервисы», псевдомаркетинг, «экономические игры», схемы «удаленной работы»;
  • В 2023 — «почасовики», то-есть хайп-проекты на так называемых рейтинговых сайтах, а также токены NFT и ставки на спорт;
  • В 2024 — криптовалютные проекты.

По статистике, средний возраст жертвы пирамиды составляет 35 лет, 55% — мужчины, 44% — с высшим образованием, 40% в браке.

Средняя сумма потери от финансовых пирамид (и других псевдоинвестиционных проектов) составляет 80000 — 100000 рублей.

Ссылка на статью «Т-Ж» https://journal.tinkoff.ru/fin-pyramid-stat/

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог