Бинарные опционы — производные финансовые инструменты, пари на изменение цен биржевых активов. Заключая сделки с классическими финансовыми инструментами, трейдер имеет дело с реальными активами: бумагами корпораций, ценными металлами, энергией, валютами. Но на рынке бинарных опционов реальное содержание не имеет значения, важны только изменения котировок. Главное — правильно угадать..

Для торговли бинарными опционами не требуется специальных знаний, хотя в интернете можно найти огромное количество всевозможных стратегий, которые якобы дают 100% прибыль. На практике их эффективность очень сомнительна, ведь во многих странах мира этот вид торгов является незаконным и относится к категории мошеннических. Так считают:

  • израильская Israel Securities Authority;
  • французская Authorite des Marches Financiers;
  • канадская Investment Industry Regulatory Organization of Canada;
  • американская The United States Securities and Exchange Commission.

В чем феномен бинарных опционов

Бинарные опционы пользуются популярностью среди начинающих инвесторов, которые еще не разобрались, как работает финансовый рынок. По уверениям псевдо-брокеров за несколько часов можно получить прибыль, превышающую первоначальный капитал на 90 и более процентов. От трейдера требуется внести средства на счет и нажать в окне браузера или приложения кнопку — вверх или вниз..

Невысокий уровень жизни, желание улучшить материальное положение, решить квартирный вопрос – основные движущие факторы, которые толкают людей на участие в сомнительных проектах. И естественно, что такая рискованная и азартная игра притягивает множество аферистов. Мошенники знают, на что надавить и как разговаривать, чтобы не посеять сомнения и выманить деньги.

Как брокеры-мошенники обманывают трейдеров при помощи бинарных опционов

Начинающим инвесторам тяжело вычислить аферистов. Далеко не всепроявляют разумную осторожность, но вместо этого просто доверяют незнакомым людям. Как правило, мошенники не имеют полноценного сайта, а о наличии лицензии, даже фейковой, и вовсе речь не идет.

Обманщики ищут жертв на ресурсах по поиску работы, тематических форумах, в социальных сетях. Звонят и начинают рассказывать басни об огромном заработке на бинарных опционах, называются представителями крупных финансовых компаний. Сначала жулики предлагают начать с небольшой суммы денег, например, 100 долларов. Демонстрируют 100% прибыль за пару часов, после чего начинают обрабатывать жертву по полной, выкачивая все больше. В некоторых случаях контакт обрывается после первого перевода денег на счет.

Сказка подходит к концу, когда попавший на удочку псевдо-брокеров человек захочет вывести заработанные средства. Мошенники наотрез отказываются выводить деньги придумывая отмазки: технический сбой, контактное лицо в отпуске или на больничном, проблемы в банке. Шантажируя проблемами и обещая быстрый вывод средств, аферисты начинают требовать вымышленные налоги, сборы, комиссии.

В конечном итоге, обманутый инвестор сам догадывается, что связался с жуликами, но уже поздно. Псевдо-брокеры перестают отвечать на звонки и письма, жертва аферы остается без денег.

Как не попасть на удочку мошенников

Согласно данным американских регуляторов (SEC и CFTC), в Соединенных Штатах нет ни одной компании, которая была бы официально зарегистрирована, как брокер бинарных опционов. В соответствии с правилами американской Комиссии по ценным бумагам и биржам и Комиссии по торговле товарными фьючерсами, компания должна быть зарегистрирована как биржа или фьючерсный рынок. Похожая ситуация во Франции, где местным регулятором составлен список из 276 нелегальных брокеров бинарных опционов..

Выходит, что подавляющее большинство компаний, которые предоставляют услуги торговли бинарными опционами, – мошеннические.

Далеко не все трейдеры следят за новостями и черными списками финансовых регуляторов, однако вычислить брокера-мошенника можно по косвенным признакам.

Оформление сайта

В большинстве случаев жулики не слишком заботятся, как выглядят их «официальные» ресурсы. Сайты псевдо-брокеров примитивны, простые в оформлении. Наполнение соответствует общему стилю:

  • половина текста переведена на русский, другая – на английском или каком-то другом языке;
  • текст написан с ошибками, а в некоторых случаях и вовсе бессмысленный;
  • информационное наполнение очень скудное, в лучшем случае ограничивается «финансовыми» новостями и виджетами котировок.

Безопасность

Брокеры, заботящиеся о репутации и безопасности своих клиентов, используют современные методы защиты данных, которые передаются от пользователя на сервера компании. Поэтому для них наличие EV SSL сертификата – обязательное условие работы. Для получения сертификата требуется:

  • подтвердить регистрацию юридического лица, владеющего сайтом;
  • подтвердить, что домен сайта принадлежит заявленной компании;
  • подтвердить личность владельца или представителя сайта, который инициирует процедуру получения EV SSL сертификата.

Разумеется, мошенники не желают выполнять ни один из этих пунктов.

Чтобы понять, имеет конкретный сайт EV SSL сертификат или нет, обратите внимание на надпись возле зеленого ключика в адресной строке браузера. Если там написано название компании, тогда ресурс безопасен.

Клиентское соглашение

Клиентское соглашение является основным юридическим документом, который регламентирует взаимоотношения между брокером и трейдером. У надежных финансовых компаний оно имеет структуру, написано четко, понятно, права клиентов учитываются и соблюдаются в той же мере, что и права организации. Если посмотреть на документ жуликов, там, кроме обязанностей трейдера и отсутствия ответственности брокера, больше ничего нет. Сверх того на клиентов возлагаются несправедливые обязательства: например, многократно отрабатывать бонусы, отказаться от претензий и публичной критики, платить многочисленные налоги и комиссии.

Как вернуть деньги c бинарных опционов от брокеров-мошенников

Существует несколько механизмов воздействия на псевдо — брокеров бинарных опционов, но не все они работают. Рассмотрим наиболее популярные способы, как можно повлиять на аферистов, чтобы те вернули украденные средства.

  • Заявление в правоохранительные органы. Подать заявление в полицию или прокуратуру эффективно только в том случае, если мошенники имеют ту же юрисдикцию, что и жертва обмана. Не стоит ожидать быстрого решения: пока будет длиться расследование, судебные разбирательства, пройдут годы и нет гарантии, что деньги удастся вернуть. Если брокер нигде не зарегистрирован или имеет регистрацию в какой-то оффшорной стране, правоохранительные органы не смогут помочь.
  • Обращение к международным финансовым регуляторам. Как и в случае с полицией, прокуратурой и судами, международные финансовые регуляторы действуют исключительно в рамках своих полномочий и юрисдикции влияния. Поэтому, единственное, чем они смогут помочь в борьбе с аферистами — опубликовать официальное предупреждение на своем сайте.
  • Чарджбэк. Процедура оспаривания платежа, которая обязательна для банков, сотрудничающих с платежными системами VISA, Mastercard, Maestro и МИР. Процедура отмены платежа — хороший шанс вернуть украденное брокерами-аферистами независимо от их фактического местоположения.

Из всех предложенных методов, как вернуть деньги с бинарного опциона, чарджбэк наиболее эффективный.

Инициирование процедуры чарджбэк

Чтобы запустить чарджбэк, пострадавший обращается в банк, с карточки которого был выполнен денежный перевод в пользу брокеров-аферистов. Нужно написать заявление на русском и английском языке, предоставить подробное описание конфликта. Кроме самого заявления, обманутому трейдеру потребуется предоставить весомые аргументы, доказывающие, что брокер нарушил соглашение и не выполнил обязательства:

  • скриншоты переписок с брокером;
  • выписка банка, где подтверждается факт выполнения оспариваемой транзакции;
  • копии клиентского соглашения и других договоров, которые были составлены между трейдером и брокером.

Стоит обратить внимание, что в заявлении не следует обвинять брокера в мошенничестве. Претензия и факты должны указывать на нарушение договора, на то ,что брокер не предоставил обещанные услуги. Дело в том, что банки и международные платежные системы не занимаются случаями мошенничества. И передают их прямо в полицию. А полиция не преуспеет, как мы писали выше.

Нюансы чарджбэка

Кроме заявления и наличия доказательств, пострадавший должен учесть следующие моменты:

  • перевод денег выполнен только с использованием пластиковой карты или нанесенных на ней данных (номера, срока действия, CVV-кода);
  • с даты проведения оспариваемой транзакции прошло не более 540 дней.

Ознакомиться с полным перечнем правил и причин инициализации чарджбэк можно в регламентах платежных систем:

  • Visa – «Dispute Management Guidelines for Visa Merchants» и «Правила платежной системы Виза по осуществлению операций на территории Российской Федерации»;
  • MasterCard (Maestro) – «Chargeback Guide — Mastercard»;
  • МИР — «Порядок разрешения диспутов».

Итог

Невзирая на кажущуюся простоту чарджбэк, как вернуть деньги c бинарных опционов от брокеров-мошеников – задача не из легких. Мошенники постоянно улучшают мастерство обмана, открывают десятки фиктивных фирм. Если речь идет о возврате большой суммы, лучше сразу обратиться к профессионалам.

Компании, которые специализируются исключительно на решении вопросов возврата денег посредством чарджбэк, знают подводные камни и лазейки процедуры, умеют вести переговоры с сотрудниками банков, помогут со сбором документов. С помощью профессиональных чарджбэкеров пострадавший экономит время, нервы и с высокой вероятностью получит средства обратно.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог