Отзывы о брокере AlloyTrade (АллойТрейд), обзор мошеннического сервиса. Как вернуть деньги?

Псевдоброкер AlloyTrade обманывает клиентов, используя для прикрытия название лицензированного Банком России брокера ООО «АЛОР +». Сайт alloy.trade рекламирует получение доходов от сделок с криптовалютами, что противоречит законодательству РФ. Отзывы клиентов свидетельствуют об обмане со стороны организаторов, которые присвоили их деньги. Мы разобрали схему работы alloy.trade и расскажем, что делать для возврата средств.

Контакты AlloyTrade

• Название: AlloyTrade;
• Официальный сайт: alloy.trade, cfd.alloy.trade, trade.alloy.trade;
• Электронная почта: support@alloy.trade;
• Доступность сайта: на момент проверки доступен в России без ограничений;
• Лицензия Банка России: отсутствует.

Интернет-проект AlloyTrade дезинформирует потребителей, сообщая заведомо ложные сведения о своей принадлежности лицензированному профессиональному участнику финансового рынка ООО «АЛОР +», и незаконно использует для этого название, регистрационные и контактные данные этой компании.

ООО «АЛОР +»: лицензированный брокер

Компания ООО «АЛОР +» является легальным профессиональным участником финансового рынка, зарегистрированным в реестре Банка России, и оказывающим услуги на финансовом рынке в соответствии с законодательством России. Компания располагает следующими лицензиями Центробанка:

• № 077-04827-100000 от 13 марта 2001 года, на оказание брокерских услуг;
• № 077-13011-010000 от 1 апреля 2010 года, на оказание дилерских услуг;
• № 045-14083-001000 от 17 января 2020 года, на оказание услуг по управлению ценными бумагами.

ООО «АЛОР +» официально зарегистрирована в России с ИНН 7709221010, ОГРН 1027700075941, и привлекает клиентов с помощью сайтов alorbroker.ru и alorschool.ru. Первый сайт действует с 2008 года, второй с 2019 года. В регистрационных данных доменов alorbroker.ru и alorschool.ru указана владеющая ими организация, ALOR Plus Corporation.

Псевдоброкер AlloyTrade

Напротив, домен alloy.trade был зарегистрирован 14 ноября 2024 года (на момент проверки существует 28 дней), его владелец не раскрывается. На сайтах «АЛОР +» alorbroker.ru и alorschool.ru отсутствуют упоминания торгового названия AlloyTrade, а также сайта alloy.trade. На IP-адресах 213.181.16.112 и 185.215.4.24, используемых сайтами «АЛОР +», площадки alloy.trade не размещаются. Название AlloyTrade не фигурирует в официальных заявлениях АЛОР, а также в публикациях зарегистрированных СМИ. Эти факты очевидно опровергают ложные заявления организаторов AlloyTrade об их связях с «АЛОР +».

AlloyTrade и адрес сайта alloy.trade отсутствуют в реестре профессиональных участников Банка России. Следовательно, проект не имеет российской лицензии и не вправе предоставлять финансовые услуги на территории нашей страны. Согласно статье 39 Федерального Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», деятельность на рынке ценных бумаг может осуществляться только при наличии лицензии Банка России. В пункте 6 статьи 51 того же Закона прямо указано, что деятельность без соответствующей лицензии является незаконной.

На платформе проекта предлагается заработок от операций с криптовалютами. Однако в соответствии с частью 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в России запрещено предлагать неограниченному числу лиц цифровую валюту, а также товары, работы или услуги с целью обращения или организации обращения цифровых валют.

Схема обмана AlloyTrade

Подобные фальшивки продвигаются через криминальные колл-центры. Злоумышленники в массовом порядке атакуют граждан по телефону, в мессенджерах и через социальные сети. Непосредственной обработкой потенциальных жертв занимаются специально обученные операторы «воркеры», которые выманивают деньги, используя психологические техники и типовые уловки.

• Уговаривают переводить деньги с помощью давления на эмоции: неудовлетворенность материальным положением, амбиции, азарт, привязанность к близким, страх, зависть, стыд и чувство вины.
• Выбивают повторные платежи на крупные суммы, обещая быстрые и крупные доходы от срочных сделок;
• Склоняют занять денег в банке, МФО, у частного кредитора, и перечислить их на платформу;
• Убеждают приобрести специальную программу для копирования сделок или автоматического трейдинга («робота»);
• Отказывают клиенту в выводе средств, под предлогом несуществующей задолженности по налогам, страховкам, комиссиям, бонусам, и требуют их оплатить;
• Убеждают трейдера, что платежи по запрошенному им выводу средств были отклонены его банком (провайдером кошелька). Навязывают несуществующие платные схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Подавляют сопротивление клиента, инсценируя звонки от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, полиции, Интерпола;
• Имитируют разорение клиента путем передачи ему в личном кабинете фальсифицированных данных об убыточных сделках.

Кроме того, по ходу сценария мошенники стараются выманить коды доступа жертвы. Для этого «воркеры» убеждают клиентов вести общение через мессенджер по видео в режиме демонстрации экрана, либо посредством приложения для удалённого управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Злоумышленники утверждают, что в таком формате клиент быстрее освоит трейдинг и начнёт получать доход, но на самом деле перехватывают контроль над его счетами и кошельками, и затем похищают средства.

Когда переговорщик мошенников видит, что жертва больше не может платить и/или начинает сопротивляться, «воркер» вносит контакты в чёрные списки CRM и больше не выходит на связь с клиентом.

alloy.trade — отзывы о AlloyTrade

В обзорах, посвящённых критике псевдофинансовых компаний, часто упоминается, что организаторы таких проектов предоставляют клиентам фальшивые котировки активов и искажают результаты сделок. Чаще всего подобные обвинения не подкреплены доказательствами. Однако в некоторых публикациях говорится о программных лазейках (backdoors, «черных ходах»), которые позволяют сотрудникам брокера подделывать результаты торговли клиентов. Например, таким инструментом является Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.

Тем не менее доказать использование backdoor конкретным проектом можно лишь на основе квалифицированной экспертизы программного обеспечения, установленного на серверах компании. Подобное расследование проводилось в 2018 году криминалистами МВД в отношении оборудования, изъятого у псевдоброкера TeleTrade. В результате было установлено, что компания вводила своих клиентов в заблуждение, демонстрируя им через backdoor убытки по сделкам, что приводило к «сливу депозита».

На данный момент нет сведений о том, что аналогичные проверки проводились в отношении AlloyTrade. Поэтому утверждать, что проект фальсифицирует котировки или результаты сделок, было бы некорректно.

Однако оценка уровня доходности клиентов AlloyTrade на основе их отзывов позволяет сделать определённые выводы о деятельности компании. Клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. Согласно отчёту Банка России «Портрет клиента брокера», за первое полугодие 2021 года она составила 51%.

При этом многочисленные отзывы клиентов AlloyTrade однозначно свидетельствуют о том, что доходность участников проекта не просто отрицательна, но их убытки достигают 90%. Из этого можно сделать вывод, что организаторы проекта действуют против своих клиентов, присваивая их средства путем обмана.

Также стоит учитывать, что позитивным отзывам о AlloyTrade доверять опасно. Фальшивые отзывы (fake user reviews) как инструмент недобросовестной рекламы активно применяются в англоязычных странах с 2001 года, а во время пандемии их распространение значительно усилилось. Такие отзывы заполонили сайты-отзовики, включая западный Trustpilot и российские сайты-отзовики. Заказы на фальсифицированные отзывы размещаются через специализированные биржи, социальные сети, мессенджеры и их группы.

Как вернуть деньги от alloy.trade

Уровень финансового просвещения и защищенности населения отстает от степени внедрения дистанционных продаж и платежей на десятилетия. К примеру, первые мошеннические проекты под видом Forex появились в начале 2000-х годов, а их клоны продолжают обманывать граждан до сих пор. С другой стороны, в результате основные сценарии обмана остаются неизменными. Обратитесь к нашей статье «Какие уловки применяют мошенники для обмана», чтобы научиться выявлять мошеннические предложения и избежать потерь.

А как быть, если деньги уже отправлены мошенникам? Есть два основных варианта возврата: при карточном платеже юридическому лицу можно обратиться в банк для оспаривания платежей (процедура чарджбэка), при переводе на телефон, кошелек, карту физическому лицу возможно взыскать средства по иску о неосновательном обогащении.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы поверили рекламе в интернете или обещаниям по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете, что вас обманули? Есть три веские причины срочно обратиться за юридической помощью:

• Проверка получателя денег по данным из официальных реестров и открытых источников, на наличие признаков недобросовестности или мошенничества;
• Профилактика дальнейшей потери средств в случае повторных атак мошенников, при помощи приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Оперативная подача документов в банки и правоохранительные органы поможет уложиться в сроки рассмотрения.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против AlloyTrade

Если вы думаете, что вы один, то вы заблуждаетесь! Как показывает практика, подобные проекты обманывают тысячи людей. По инициативе пострадавших от AlloyTrade граждан готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!

Telegram: @nes_chargebacks

Вконтакте: nes_chargeback

Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог