Отзывы о брокере ESmartBit (ЕсмартБит), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер ESmartBit действует с августа 2023 года. Не имеет лицензии Банка России. Публикует поддельную лицензию от регулятора Белиза. Дочерний проект созданного в марте псевдоброкера Ltinvestment. Связан с десятками мошеннических проектов и платформой скамов, предположительно российского происхождения. 

Информация о брокере ESmartBit: адреса и контакты

Наименование: ESmartBit;

Действующий сайт: esmartbit.com;

Юридическое лицо: Global Corporate Investments Limited;

Контакты на сайте: адрес Tuchlauben 3/7, 1010 Wien, Austria, телефон +7(708)7532073, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам на Forex, с акциями, индексами, ценными металлами, биржевыми товарами и криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен.

Юридическое лицо на сайте явно не указано. В пользовательском соглашении (Agreement), условиях использования сайта (Terms of use), и еще 4 нормативных документах используется только торговое название ESmartBit. Однако в коде главной страницы присутствует скрытая, но активная ссылка на графический файл, призванный изображать лицензию на имя Global Corporate Investments Limited, зарегистрированной по адресу 35 New Road, P.O. BOX 1708, Belize City, Belize, C.A.

При этом реально существующая компания Global Corporate Investments Limited зарегистрирована в Великобритании и занимается проектированием зданий (41100, development of building projects).

С другой стороны, почтовый ящик по адресу 35 New Road, P.O. BOX 1708, Belize City, Belize, C.A. чрезвычайно широко известен. Еще в 2011 году он упоминался как юридический адрес WebMoney, WM Transfer Ltd. Соответственно, им пользовались и многочисленные мошеннические площадки, например:

• OloFX (olofx.com);
• FxCompany Ltd (fxcompany.net);
• UFX Markets (ufxmarkets.com);
• Yadix (yadix.com).

Кроме того, адрес задействовался в схемах увода средств из России, в качестве местоположения иностранных юридических лиц, учредивших дочерние российские компании. Например, в справочнике rusprofile.ru таких записей шесть:

• Международная коммерческая компания Даларгио Инвест Лтд — учредила ООО «Арена Фрутс»;
• Международная коммерческая компания Плутон Групп Лтд — ООО «РС-Инвес»;
• Международная коммерческая компания Вилантра Файнэнс  Корп — ООО «Вилантра»;
• Международная коммерческая компания Игэло Корпорейшн — ООО «Игэло»;
• Сантеро Инвест Лтд  — ООО «Синергоимпорт»;
• Международная предпринимательская компания Беста Холдинг Ко Лтд  — ООО «Базис Менеджмент».

Перейдем к публичному контактному адресу, явно указанному на сайте ESmartBit. Местоположением Tuchlauben 3/7, 1010 Wien, Austria прикрывались мошеннические площадки LTInvestment (ltinvestment.org) и TradingHint (hint4trader.com). Этот адрес принадлежит бизнес-центру Goldenes Quartier, в котором арендует помещение филиал международного бренда Louis Vuitton.

Что касается телефонного номера +7(708)7532073, то префикс 708 указывает на расположение абонента в Казахстане.

Мы показали, что исследуемый проект публикует сомнительные контактные данные, связанные с мошенническими площадками. Отсюда очевидно, что ESmartBit не инвестиционная компания.

ESmartBit: проверка официального сайта мошеннического сервиса esmartbit.com

Домен esmartbit.com зарегистрирован 16 августа 2023 года, через регистратора GoDaddy.com LLC, анонимно.

С его использованием 19 августа был развернут рекламный сайт esmartbit.com как платформа, на IP 46.17.175.2 литовского отделения провайдера хостинга Hostinger International Ltd. Там же 24 августа были запущены служебные субдомены:

• autoconfig.esmartbit.com, электронная почта;
• ftp.esmartbit.com, для загрузки файлов.

На момент проверки 8 сентября 2023 года сайт ESmartBit доступен на территории России без ограничений.

ESmartBit: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с материнским скам-проектом, 12 мошенническими площадками, а также платформой, предоставившей программное обеспечение.

Материнский скам Ltinvestment (ltinvestment.org)

Кнопки авторизации и регистрации на сайте ESmartBit переадресуют пользователя на страницу client.ltinvestment.org/cabinet/.

Кроме того, сайт esmartbit.com загружает данные с площадки ltinvestment.org.

Домен ltinvestment.org был зарегистрирован 10 марта 2023 года, через Hostinger operations UAB, регистрационную компанию литовского отделения хостинг-провайдера Hostinger International Ltd. Рекламный сайт ltinvestment.org был запущен 11 марта на IP 45.84.207.175 того же провайдера.

По оформлению, содержанию и структуре кода сайты esmartbit.com и ltinvestment.org весьма схожи.

Мошеннические площадки на IP 46.17.175.2

Как показано ранее, сайт исследуемого проекта ESmartBit размещен на IP 46.17.175.2 провайдера Hostinger International Ltd. По тому же адресу функционирует 12 псевдофинансовых площадок:

• binarystockgroupfirm.com;
• bit-trade.net;
• certcampus.online;
• cryptotradespot.com;
• fasocapital.com;
• fxoptionexchange.com;
• gabrielmaur.ro;
• royalassetinvestfx.com;
• stocktipster.online;
• trustedtradefx.com;
• financiero.news;
• financiero.online;
• getstolenasset.com.

Платформа скамов Mobius Soft

В коде страницы ESmartBit, как и ее материнского скама Ltinvestment присутствуют ссылки на скачивание приложений Mobius для Windows и MacOS с платформы mtrader7.com.

Сайт mtrader7.com принадлежит платформе скам-проектов Mobius Soft с 2018 года, и используется ей как технологическая база. Кроме того, платформа использует и другие площадки:

• mobius-soft.org — с 2013 года; 
• mtrader6.com — с 2016 года; 
• mobius-soft.ru — с 2016 года; 
• mobius-trader.com — с 2019 года.

Проверка регистрационных данных доменов mtrader6.com и mtrader7.com выявила их владельца Nicolay Deviaterikov. Дальнейший поиск обнаружил, что индивидуальный предприниматель Николай Александрович Девятериков числится в справочнике «Желтые страницы» Санкт-Петербурга yp.ru как владелец сайта mobius-soft.org, с адресом Санкт-Петербург, улица Захарьевская, дом 3 «а», помещение 14 «н».

Тот же адрес использовался компанией Mobius Soft при размещении объявлений в частных деловых справочниках.

96 псевдоброкеров, воспользовавшихся услугами Mobius Soft, удалось идентифицировать благодаря тому, что платформа разместила карточки клиентских сборок под ОС Linux на сайте snapcraft.io. Список приводим далее.

• 100c;
• 24Trade;
• 27Forex;
• ActHumanCapital;
• AdvantageFX;
• AlbaMarkets;
• ASBMarkets;
• ATFXTrading;
• AvnerFX;
• AZAforex;
• AZ-Finance;
• Baal;
• BancStandard;
• BitStart;
• BitUnion;
• BK20;
• Brilliabake;
• Capfinex;
• CapitalTransactive;
• CarlsonCapitalHoldings;
• ComaxInvest;
• cpdLmtd;
• Cryphall;
• CrystalBallMarkets;
• Cymazel;
• Cytorro;
• Dexly;
• EIBANK;
• EnosMarket;
• Equitex;
• Exango;
• EXCBC;
• FirstFX;
• ForexCentr;
• ForexStart;
• ForexTrust;
• FxBitcoin;
• FXPartners;
• FxTrade7;
• GasTrade;
• GFS;
• Glencore TS;
• Globollect;
• GlobUnited;
• Goldenbroox;
• HarvestFintech;
• Hitex;
• IFGMGlobal;
• InvestmentsHK;
• InvestToday;
• ITrade24fx;
• KUNDERBANK;
• LotsFX;
• LPBFX;
• ltinvestment;
• MagentisTrading;
• MarketsTradeFX;
• MaxainGroup;
• MeritGroup;
• MikiForex;
• MJHFinance;
• MPBroker;
• Natinvest;
• NTrade;
• PlazaTrade;
• PlusFX;
• ProfiForex;
• ProfitCoinvest;
• ProtraderFX;
• ProxFinance;
• RBCForex;
• ReachOut;
• ReaLCapitaL;
• RiseGlobal;
• RoyalForex;
• Sbigr;
• SBSMG;
• SigmaInvestmentsTrust;
• SpaceX Trade;
• StonecoinFX;
• SuisseFX;
• TDRX;
• TisCapital;
• TNXTrade;
• TorroInvest;
• TradeInvestment;
• TraderBuySell;
• TradeUnionTrust;
• TradingSpace;
• Traideix;
• TurboForex;
• Ugochange;
• Vinland;
• Worldex;
• XMCapital;
• XTBGlobal.

Наиболее известными из этих скам-проектов являются RBC Forex, Forexstart и Phoenix.

Что с документами: проверка лицензий ESmartBit на оказание брокерских услуг

Проверка торгового названия ESmartBit и адреса сайта esmartbit.com по реестру финансовых организаций, лицензированных Банком России, показала отсутствие записей. Следовательно, у ESmartBit лицензии в России нет.

Упомянутая в разделе «Адреса и контакты» копия документа призвана свидетельствовать, что Global Corporate Investments Limited была лицензирована регулятором Белиза International Financial Services Commission в 2014 году, как Forex-брокер.

Однако поиск по сайту регулятора ifsc.gov.bz не обнаруживает ни Global Corporate Investments Limited, ни ESmartBit. Следовательно, ESmartBit брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о ЕсмартБит, и где же правда?

Организаторы проекта заказали размещение некоторого количества рекламирующих ESmartBit фейковых отзывов. Например, «Алекс» 23 августа опубликовал сообщение без конкретных фактов, в котором он благодарит площадку за «обретение опыта и торговых навыков».

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке ESmartBit

При этом известно немало разоблачающих ESmartBit отзывов реальных клиентов. К примеру, Альбина внесла 2000 долларов, и администрация отказывает ей в выводе средств.

А Геннадий Л. внес 500 долларов, и столкнулся с блокировкой аккаунта, после того, как отказался доплатить еще 2000 долларов.

Варианты возврата средств из ESmartBit

Злоумышленники применяют для обмана жертв стандартные сценарии с типовой концовкой. Выманив запланированную сумму, представители брокера перестают выходить на связь. После многочисленных бесплодных попыток добиться обратной связи, обманутые граждане осознают, что стали жертвой мошенничества, и приступают к поиску вариантов возврата средств.

Надо иметь в виду, что организованная преступность дистанционно получает деньги своих жертв по двум базовым платежным сценариям:

• На карты, телефоны, счета или кошельки подставных физических лиц, переводами;
• На торговые счета в банках подставных юридических лиц, карточными платежами, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг.

Обманутые потребители, отправившие деньги в ESmartBit по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard содержат специальную процедуру возвратных платежей, в рамках которой банки недобросовестных продавцов могут возвращать средства в банки обманутых покупателей, с последующим зачислением на их карты. В правилах российского оператора национальной платежной системы АО НСПК эта процедура называется диспутом, в регламентах англоязычных платежных систем используется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от ЕсмартБит через процедуру Чарджбэк?

При оплате картой товара или услуги расчеты обеспечивают два банка: эмитент списывает средства со счета покупателя, и переводит их в банк-эквайер, а последний зачисляет их на счет продавца. При этом межбанковский обмен сообщениями, учет обязательств и взаиморасчеты производятся через информационную сеть, операционный и клиринговый центры карточной платежной системы. Этими услугами могут пользоваться только банки-участники, которые заключили договор присоединения с оператором платежной системы. В силу этого контракта, а также Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил.

Правила чарджбэка обязывают банки-эмитенты принимать заявления, в который потребители (держатели карт) оспаривают платежи за товары или услуги, совершенные в пользу продавцов (торгово-сервисных предприятий, ТСП), которые впоследствии не выполнили свои договорные обязательства. Далее эмитент обязан проверить обоснованность претензий покупателя к продавцу, а также убедиться, что держатель карты добросовестно пытался самостоятельно урегулировать спор с ТСП путем переговоров. Установив, что обстоятельства спора соответствуют правилам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему.

В свою очередь, эквайеры должны принимать запросы на чарджбэк, и требовать от своих мерчантов (продавцов, ТСП) документы по оспоренным операциям. Затем эквайер проводит расследование спора между держателем карты и мерчантом. Убедившись, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

Например, в ситуации с ESmartBit чарджбэк может быть осуществлен на следующих основаниях:

• ESmartBit блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Платформа не вывела средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

В ситуациях спора часто встречается оппортунистическое поведение, при котором одна из сторон стремится получить или закрепить свое преимущество, игнорируя обращения других сторон. Наиболее ярко эта тенденция проявляется, когда один из участников спора является сильной стороной правоотношений. В частности, в потребительских спорах, при разногласиях с финансовыми компаниями. К примеру, пострадавшие от псевдоброкеров или пирамид граждане рассказывают о таких случаях:

• Аналитики не отвечают на звонки трейдеров;
• Саппорт брокера не отвечает на претензии клиентов, переданные через чат на сайте, в мессенджерах, или по электронной почте.

Отсюда нередко возникает вопрос: есть ли возможность вернуть средства по чарджбэку на основании того факта, что продавец игнорирует обращения покупателей? Мы аргументируем ответ  на основании правил карточных платежных систем, которые требуют перед началом оспаривания получить документальные доказательства двух фактов:

• Продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом. Например, не поставил товар, не оказал услугу вообще, либо предоставил их с существенными нарушениями оговоренных условий по качеству и срокам;
• Покупатель пытался самостоятельно разрешить спор путем переговоров. Однако продавец всячески уклонялся от урегулирования: отказывался исполнять просьбы покупателя, выставлял требования дополнительных оплат, не отвечал на обращения в установленные законом сроки.

Говоря вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв ESmartBit как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных ESmartBit через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Способы увода и отмывания средств через физических лиц применяются организованной преступностью во всем мире достаточно давно. Правоохранительные органы США, Европы и других стран с переменным успехом пытаются пресекать деятельность money mules (денежных мулов). В России таких правонарушителей принято называть дропами (дропперами), на конец 2022 года их насчитывалось около 500000 (данные Сбера).

Есть ли возможность для жертв ESmartBit вернуть деньги, которые были переведены физическим лицам? Да, в таких случаях может помочь суд. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных законных оснований как неосновательное обогащение, и обязывает приобретателя вернуть такое имущество потерпевшему.

Дропперы никак не связаны с жертвами мошенничества: не заключают с ними договоров или сделок, не состоят в трудовых или семейных отношениях. Отсюда следует, что граждане, отправившие средства в пользу ESmartBit через физических лиц, вправе подать против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно подкрепляться доказательствами:

• Прав собственности: договор с банком;
• Размера ущерба: банковская выписка, справки по операциям;
• Мошеннических действий: скриншоты переписки с представителями ESmartBit.

Наконец, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, в соответствии с которым банк ответчика приостановит списания с его счетов. Таким образом, дроп не сможет обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из ESmartBit самостоятельно

Безусловно, любой потребитель имеет право избирать способ защиты своих интересов, и действовать как с привлечением профильных специалистов, так и самостоятельно. Однако в последнем случае есть неочевидные риски, снижающие вероятность успешного разрешения дела. 

Прежде всего надо иметь в виду, что возврат дистанционного платежа выгоден только покупателю. А убытки от него несет не только продавец, но и все организаторы расчетов: банки, платежные системы, агрегаторы платежей, провайдеры кошельков. Стремясь снизить ущерб, они отклоняют заявления и претензии плательщиков. Сотрудники претензионных отделов, подчиняясь внутренним инструкциям, придирчиво выискивают недостатки аргументации и оформления документов, представленных плательщиками. 

Разумеется, это сопротивление можно преодолеть. Однако для этого необходимые документы должны готовиться строго в индивидуальном порядке, на основе тщательно собранной законодательной базы, глубокого знания законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем для повышения шансов на успешный возврат средств от ESmartBit обратиться к хорошо себя зарекомендовавшей юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог