Отзывы о брокере Fin Standart (ФинСтандарт), обзор мошеннического сервиса. Как вернуть деньги?

Проект Fin Standart рекламирует получение дохода от сделок с финансовыми инструментами, вложений в стартапы и доверительного управления. Однако отзывы и исследование показывают, что сайты fin-standart.ru и fin-standart.online незаконно используют контактные данные российских и зарубежных компаний, и являются клонами мошеннического семейства, впервые обнаруженного в 2020 году.

Контакты Fin Standart

Наименование: Fin Standart (ФинСтандарт);

Действующие сайты: fin-standart.ru, fin-standart.online;

Юридические лица: 

• Россия: ООО «Финстандарт»;
• Великобритания: Standard Finance LTD;
• Польша: Hillview Holdings LP sp. z o.o;

Контакты на сайте:

• Адрес в России: Москва, улица Добровольческая, дом 20, строение 2;
• Адрес в Великобритании: 48 Chadwell Heath Lane, Chadwell Heath, Romford, Essex, United Kingdom, RM6 4LP;
• Адрес в Польше: Mogilska 40 /26, 31-546 Krakow Poland;
• Телефоны: +7 (495) 664-71-53, +7 (495) 933-65-29, +44-017-039-823-01;
• Электронная почта: [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, облигациями, индексами, сырьевыми товарами, валютами, деривативами, криптовалютами посредством платформы. Также предлагается доверительное управление, и доход от вложений в инновационные проекты;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Исследование Fin Standart

На сайтах проекта утверждается, что в России его представляют два юридических лица: коммерческий банк ООО «Финансовый стандарт», и ООО «Финстандарт» с ИНН 7709928024.

На момент проверки эти лица не имеют права заниматься коммерческой деятельностью. КБ «Финансовый стандарт» лишен лицензии Банком России в 2016 году, поскольку его средства были присвоены руководством. В марте 2022 года Следственный Комитет завершил следственные действия против топ-менеджеров банка, растративших 3,6 миллиардов рублей.

ООО «Финстандарт» с ИНН 7709928024 с 2013 года осуществляла выпуск облигаций (ценных бумаг). Именно эта организация располагалась по адресу Москва, улица Добровольческая, дом 20, строение 2. Согласно официальным реестрам, компания в настоящий момент реорганизауется, в связи с подготовкой к поглощению.

Standard Finance LTD была зарегистрирована в Великобритании в 2021 году, как финансовый посредник (64999 — Financial intermediation not elsewhere classified). С этим юридическим лицом, а также ее адресом 48 Chadwell Heath Lane, Chadwell Heath, Romford, Essex, United Kingdom, RM6 4LP связаны по меньшей мере 4 околофинансовых площадки (standard-finances.com, capitalsventure.com, standfinance.net, iwelfare.org). Причем в отношении последней британский финансовый регулятор FCA вынес предупреждение в феврале 2023 года.

Наконец, так называемый «европейский партнер» Hillview Holdings LP sp. z o.o — это польская фирма по разработке программного обеспечения, зарегистрированная в 2018 году в Кракове. Учредителем компании является Андрий Овчаренко (Andrii Ovcharenko), гражданин Украины. Официально Hillview Holdings LP sp. z o.o привлекает заказы на разработку сайтов и мобильных приложений через площадку outsourcing.guru.

При этом Hillview Holdings LP sp. z o.o как «европейский партнер» начала упоминаться на псевдофинансовых сайтах с 2020 года (Fxspace, сайты fxspace.org, fxspace.pro, fxspace.info, fxspace.eu).

Далее в 2023 году появился проект Градиент инвестиции (ooo-gradient.ru). Заблокирован в ноябре того же года.

2 февраля 2024 года мы публиковали отзыв трейдера, обманутого еще одним клоном того же семейства, проектом Grandiss (ooo-grandiss.ru, ooo-grandiss.eu, ooo-grandiss.org).

На момент проверки продолжает действовать и доступен мошеннический проект Avenir (ooo-avenir.online).

Согласно польскому справочнику infoveriti.pl, в Hillview Holdings LP sp. z o.o работают Валентина Чернова, Ирина Каплан, Владимир Каплан, Татьяна Райхерт. По информации North Data (northdata.com), Andrii Ovcharenko контролирует 4 польские компании:

• Hillview Holdings LP sp. z o.o;
• Credointer Limited Partnership sp. z o.o;
• Luxtorg Trade sp. z o.o.;
• Mabu sp. z o.o.

Схема развода от fin-standart.ru (fin-standart.online)

Мы показали, что fin-standart.ru является псевдофинансовым сайтом, созданным путем массового производства. Названия и адреса подобных площадок в дальнейшем поступают в специализированные преступные группировки  (teams, колл-центры). Специально обученные операторы («воркеры») связываются с потенциальными жертвами по телефону, в мессенджерах или через соцсети. Для обмана эти злоумышленники применяют типовые приемы:

• Воздействуя на эмоции, убеждают сделать первый взнос (депозит). Используют недовольство имущественным положением, жажду успеха, заботу о близких, страх, зависть;
• Добиваются повторных платежей на все более крупные суммы, обещая быстрые и значительные прибыли от срочных сделок;
• Убеждают обратиться за кредитом в банк, занять в микрофинансовой организации или у частного кредитора, при нехватке собственных средств;
• Уговаривают оплатить подключение программы для копирования сделок или автоматического трейдинга («робота»);
• Отклоняют запросы клиента на вывод средств, утверждая, что у него имеются задолженности по налогам, страховым взносам, комиссиям, бонусам, и требуют их оплатить;
• Заявляют трейдеру, что вывод средств не состоялся, потому что банк или провайдер кошелька отклонил платежи. Предлагают воспользоваться вымышленными методами вывода средств за высокую плату («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Преодолевают сопротивление клиента, имитируя звонки и сообщения от авторитетных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, полиции или Интерпола;
• В отдельных случаях внушают клиенту уверенность в естественном характере его убытков, передавая в личный кабинет фальсифицированные данные о сделках.

Кроме того, по ходу сценария обмана похищается финансовая информация и персональные данные клиентов. Для этого мошенники убеждают своих жертв использовать для переговоров мессенджер Skype в режиме демонстрации экрана, либо устанавливать приложения удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Преступники утверждают, что таким образом клиент сможет быстрее освоить трейдинг и начать получать прибыль.

Когда переговорщик мошенников видит, что потерпевший не может дальше переводить деньги, или начинает сопротивляться, «воркер» вносит контактные данные в черные списки CRM, и прекращает отвечать на звонки и сообщения.

fin-standart.ru и fin-standart.online, отзывы о Fin Standart

В международной практике редко встречается выражение «брокер слил депозит». Распространенная формулировка drain off deposit означает, что клиент сам отдал брокеру распоряжение о сделке, и в результате сам лишился средств. Однако появившиеся в 2000-х годах в России дилинговые центры Forex настолько часто фальсифицировали убытки клиентов, что в нашей стране обвинения брокеров в мошенничестве через слив депозита стали общепринятыми. К тому же известны публикации, в которых описываются скрытые механизмы («черные ходы», backdoors), позволяющие брокерам манипулировать котировками, результатами сделок и балансами. Например, часто упоминается Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.

Однако, как говорят в народе, «не пойман — не вор». Доказать наличие «черного хода» может только квалифицированная экспертиза. Например, в 2018 году правоохранительные органы изъяли оборудование у псевдоброкера TeleTrade. Эксперты-криминалисты исследовали программное обеспечение, и доказали, что администраторы платформы использовали backdoor для обмана клиентов, имитируя неудачные сделки. Однако у нас нет информации об экспертизе платформы Fin Standart, поэтому мы не можем с уверенностью утверждать, что этот брокер сливает депозиты.

Впрочем, для значимых выводов достаточно изучить статистику отзывов. Известно, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. Согласно данным «Портрета клиента брокера», опубликованным Банком России, в первом полугодии 2021 года она составляла 51%. В то время как отзывы трейдеров fin-standart.ru свидетельствуют о том, что доходность от этой площадки не просто отрицательная, но превышает -90%.

Для получения объективной картины мы старались учесть и положительные отзывы о Fin Standart. Однако они оказались бесполезны, поскольку не содержали информации о суммах внесенных и выведенных средств. В то же время негативные отзывы, как правило, сообщают данные по сумме депозита и убыткам. Отметим, что отсутствие конкретных данных в отзыве клиента может указывать на его заказной, рекламный характер. Следует помнить, что объем мирового рынка заказных отзывов в 2022 году достиг 152 миллиардов долларов. В частности, каждый седьмой отзыв на Trustpilot можно отнести к фейковым.

Как вернуть деньги от fin-standart.ru (fin-standart.online)

Уровень финансовой грамотности и защищенности населения отстает от степени внедрения дистанционных продаж и онлайн-платежей на несколько десятилетий. Например, проекты, имитирующие инвестиции Forex, появились в начале 2000-х годов и продолжают обманывать граждан по сей день. В связи с этим, основные сценарии мошенничества остаются неизменными. Не забывайте сохранять список приемов обмана из раздела «Схема развода», это может помочь выявить мошеннические предложения и сохранить свои деньги.

Что делать, если деньги уже отправлены мошенникам? Существует два основных способа вернуть их: если оплата произведена с помощью банковской карты юридическому лицу, можно оспорить транзакцию в банке (чарджбэк). Если же средства были переведены физическому лицу, то можно вернуть их по суду, подав иск о возврате неосновательного обогащения.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Вы доверились рекламе в интернете или обещаниям по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веских причины обратиться за юридической помощью как можно скорее:

• Проверить получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
• Защититься от новых потерь при повторных атаках мошенников, с помощью приемов противодействия манипуляциям, которые могут посоветовать юристы;
• Повысить шансы на успешное разрешение дела, за счет своевременного обращения в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Fin Standart

Если вы думаете, что вы единственный, кто столкнулся с такой ситуацией, то вы ошибаетесь! Как показывает опыт, подобные проекты обманывают тысячи людей. Пострадавшие от действий Fin Standart готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог