Отзывы о брокере ForTrade (Фортрейд), обзор сомнительного сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер ForTrade зарегистрирован в 2013 году, сайт действует с 2014 года. Лицензии Банка России не имеет. Источники сообщают, что ForTrade организует псевдоброкерские площадки по модели White Label, прикрываясь законными юридическими лицами и зарубежными регуляторами.

Информация о брокере ForTrade: адреса и контакты

Наименование: ForTrade;

Сайты: fortrade.com, fortrade.by;

Юридические лица:

• Fortrade Ltd. (Великобритания), Fortrade Canada Limited (Канада), Fort Securities Australia Pty Ltd (Австралия), Fortrade Cyprus Ltd (Кипр), Fortrade Cyprus Ltd, Branch in Spain (Испания), LLC Fort Securities BLR (ООО «Форт Секьюритиз БЛР», Беларусь), Fortrade Mauritius Ltd (Маврикий);

Контакты на сайте:

• адрес в Великобритании: Michelin House, 81 Fulham Road, London, SW3 6RD, United Kingdom;
• адрес в Канаде: 1200 Waterfront Centre, 200 Burrard Street, P.O. Box 48600, Vancouver BC V7X 1T2, Canada;
• адрес в Австралии: Level 5, 20 Bond Street, Sydney NSW 2000;
• адрес на Кипре: Office 504, 79 Athinon Street 3040 Limassol, Cyprus;
• адрес в Испании: Calle Ventura Rodriguez 24, Floor 1, Office D, 28008 Madrid Spain;
• адрес в Беларуси: Минск, улица Маяковского, дом 144;
• адрес в Маврикии: The Cyberati Lounge, Ground Floor, The Catalyst, Silicon Avenue, 40 Cybercity, 72201 Ebene, Republic of Mauritius;
• телефон +74951359362;
• электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с контрактами на разницу цен CFD, посредством трейдинговой платформы;

Признаки финансовой пирамиды: пятиуровневая партнерская программа, с оплатой от депозита трейдера;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки все сайты доступны.

Проверка показала, что шесть из семи заявленных на сайтах юридических лиц действительно зарегистрированы в соответствующих юрисдикциях:

• Fortrade Limited, Великобритания, 22 июля 2013 года;
• Fort Securities Australia Pty Ltd, 7 сентября 2016 года;
• Fortrade Cyprus Ltd, 12 ноября 2018 года;
• ООО «Форт Секьюритиз БЛР», 8 мая 2018 года;
• Fortrade Cyprus Ltd в реестре испанского регулятора CNMV с 23 июня 2020 года;
• Fortrade (Mauritius) Ltd, 8 октября 2021 года.

Юридического лица в Канаде не существует. Fortrade Canada Limited в канадском реестре ic.gc.ca не значится.

Адрес полностью, вплоть до номера почтового ящика 48600, скопирован с адреса канадского отделения итальянской строительной компании Rizzani de Eccher (rde.it).

Отмечен ряд совпадений адресов юридических лиц Fortrade с местоположениями, указанными мошенническими площадками. Так, адрес Αθηνών, 79, Διαμ/Γραφείο 504, 3040, Λεμεσός, Κύπρος. использовал разоблаченный псевдоброкер FinanceCapitalFX (investirex.com, investirex.info), согласно информации Fintelegram News.

Адрес Fortrade (Mauritius) Ltd использовали многочисленные площадки, рекламировавшими финансовые услуги, в том числе и криминального характера:

• Alpari (alpari.com);
• Accuindex (accuindex.com);
• Infinox (infinox.com);
• Doo Group (doogroup.com);
• Amana (afsg.trade);
• Big Money Gun (bmgd.live);
• Titan Markets (titan-markets.com);
• MyFairMarkets (fair.markets).

Причем указанный на сайте московский номер +74951359362, также связан со скам-проектом Big Money Gun.

По совокупности всего вышеизложенного трудно утверждать с уверенностью, что ForTrade инвестиционная компания.

ForTrade: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса fortrade.com, fortrade.by

Домен fortrade.com впервые был зарегистрирован бразильской импортно-экспортной компанией в 1997 году. В 2013 году он перешел под контроль актуальных владельцев, которые запустили на нем сайт fortrade.com как платформу, предлагавшую совершать сделки на Forex и с CFD. При этом последовательно использовались мощности провайдеров: Aptum Technologies, Канада (aptum.com), Incapsula Inc, США (imperva.com), Tiggee LLC, США (tiggee.com), Очередной раз домен перерегистрировался 7 декабря 2021 года, через Moniker Online Services LLC (moniker.com).

Домен fortrade.by зарегистрирован 30 ноября 2017 года, через белорусского регистратора ООО «Открытый Контакт» (domain.by). от имени ООО «Форт Секьюритиз БЛР», адрес 220028, город Минск, ул. Маяковского, 144, 11, телефон +375293175785.

Сайт был запущен 28 июля 2017 года, у хостинг-провайдера Incapsula Inc, на IP 45.60.31.148 и 45.60.103.148. С 12 декабря 2020 года был перемещен на IP 96.45.83.204, 96.45.83.38, 96.45.82.224 и 96.45.82.27 провайдера Tiggee LLC.

На момент проверки 27 сентября 2022 года все площадки ForTrade доступны на территории России без ограничений.

ForTrade: связи

Ряд источников связывает ForTrade с израильской компанией Fort Securities Israel Ltd, которая в 2013 году начала привлекать клиентов для торговли на Forex под торговым названием FX Lider, через колл-центры. Первоначально они действовали в Израиле, затем распространились в Сербию, Грецию, Албанию.

«Представляющие партнеры» или недобросовестные продажи?

Британский финансовый регулятор FCA 22 июля 2021 года опубликовал сообщение, в котором предупредил, что площадки torexfx.com и gloryft.com злонамеренно скопировали реквизиты Fortrade, чтобы вводить инвесторов в заблуждение, прикрываясь именем лицензированного брокера. Однако проведенная расследователями Fintelegram News проверка показала следующее:

• gloryft.com совместно управлялся компаниями Fortrade и Alpari;
• посетители при регистрации на gloryft.com переадресовывались на fortrade.com;
• после этого они получали письмо с подтверждением от ForTrade Cyprus Ltd.

Более того, ForTrade открыто заявляет, что обеспечивает технологическую и организационную поддержку аффилированным площадкам, в том числе предоставляет им платформы для сделок с валютами и контрактами на разницу (CFD).

И даже приводит два примера таких «представляющих партнеров»:

• GCM Asia (gcmasia.com);
• Kapital RS (kapitalrs.com).

На сайтах «партнеров» указан тот же набор юридических лиц, что и у ForTrade.  Этот факт может указывать на то, что проекты подконтрольны материнской компании.

Связи с колл-центрами в Сербии и Украине

ForTrade описывает Kapital RS Inc a.d. как инвестиционную компанию, регулируемую Republic of Srpska Securities Commission, сербской комиссией по ценным бумагам. Во-первых, это неправда. Хотя Kapital RS Inc a.d. и зарегистрирована в Сербии в 2016 году, но на сайте RS SEC (secrs.gov.ba) не упоминается.

Зато Kapital RS Inc a.d. упоминается в расследованиях Fintelegram News, как организатор колл-центров для привлечения неквалифицированных инвесторов, с общей численностью до 150 операторов. И действительно, эта компания нанимает сотрудников службы поддержки со знанием сербского и английского языков буквально прямо сейчас,

Параллельно Fortrade обслуживается на платформе интернет-телефонии CommPeak Limited  (commpeak.com).

Беглая проверка субдоменов показала, что среди клиентов CommPeak более 20 площадок, предлагающих инвестиции на Forex, с CFD и криптовалютами. Среди них печально знаменитые AvaTrade (avatrade.ru) и AKCapital (akcapitall.com).

CommPeak Limited зарегистрирована в Гонконге. Однако в анонсе лекции «Технологии для внедрения бизнес-процессов» на площадке InVega ITEA (25.07.2917), сообщается, что CommPeak украинская компания, а ее коммерческий директор Егор Гриненко.

Магазин по продаже решений для псевдоброкеров Leader Capital

Проверка конечных точек сайта fortrade.com установила, что он обращается к площадке leadercapital.net.

На этом сайте псевдоброкерским площадкам предлагаются услуги «под ключ»: создание сайта, подключение трейдинговой платформы, CRM, прием платежей.

Что с документами: проверка лицензий ForTrade на оказание брокерских услуг

Три из семи юридических лиц ForTrade внесены в реестры профессиональных участников финансовых рынков, в трех юрисдикциях:

• Fortrade Limited в Великобритании, регулятор FCA, с 2014 года;
• Fortrade Cyprus Ltd в Испании, регулятор CNMV, с 2020 года;
• Fort Securities BLR LLC, регулятор Национальный банк Республики Беларусь, с 2018 года.

В этих странах ForTrade лицензирован, и имеет право оказывать финансовые услуги.

Однако в России ForTrade не имеет юридического лица. На сайте Банка России сообщается, что некое ООО «ФорТрейд» 27 августа 2013 года получило лицензию ФСФР на управление инвестиционными фондами и паевыми инвестиционными фондами. Однако 11 августа 2016 года Центробанк аннулировал эту лицензию, за невыполнение предписаний регулятора.

Таким образом, в нашей стране ForTrade брокером не является, не имеет права предлагать и оказывать инвестиционные услуги.

Примечательный факт: Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку еще в июне 2021 года внесла ForTrade в свой список сомнительных проектов. Хотелось бы понять, какие источники информации есть у украинского регулятора, и отсутствуют у Центробанка России.

Откуда берутся положительные отзывы о Фортрейд, и где же  правда?

Публикации о ForTrade начинаются с 2016 года, хотя Fortrade Limited зарегистрирована в 2013 году, а сайт fortrade.com действовал уже в 2014 году. Причем большинство из них составляют обзоры традиционного формата: «честный брокер или скам» на сравнительно малоизвестных площадках трейдинговой тематики. Публикации в крупных СМИ практически отсутствуют.

В русскоязычном интернете про ForTrade заказные отзывы появились в 2017 году. Как правило, они не приводят фактов, и используют в качестве аргументов доводы из рекламы. К примеру, «Andrej» расписывал, как он доволен торговым роботом.

«Владислав» убеждает, что ForTrade дает возможность заработать, главное не заниматься самодеятельностью.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке ForTrade

ForTrade многие отзывы клиентов обвиняют в потере денег. Нередко эти разоблачения остаются без внимания, поскольку несколько юридических лиц ForTrade лицензированы. Однако, как справедливо заметил Sergeant Major на форуме forexpeacearmy.com 10 июня 2020 года:

«Регулирование не гарантирует, что брокер не сможет нанести ущерб клиенту по ошибке, или преднамеренно» (regulated does not mean one will not act in a wrong manner, accidentally or intentionally).

Сообщения клиентов Fortrade о потерях денег начинаются с 2017 года. Андрей 14 июля написал, что администрация отказывается выводить ему средства.

Александр Тишкин а августе 2018 года рассказал, как робот Fortrade слил его депозиты на 10000 долларов.

Светлана в марте 2019 года сообщила, что не может вывести средства, поскольку платформа имитирует сбой.

Валерий в ноябре 2020 года рассказал. как представители площадки потребовали от него доплатить комиссию за вывод средств.

Наконец, есть свидетельства клиентов о методах привлечения, основанных на обмане. В частности, на сайте Вкладер сообщается, что клиенты попадали на сайты Fortrade со страницы «Клик на миллион».

Варианты возврата средств из ForTrade

Известны две основные схемы дистанционного приема платежей, которые используют серые и мошеннические проекты:

• Завербованным физическим лицам, переводами на их личные карты, банковские счета, криптовалютные и электронные кошельки;
• Подставным юридическим лицам, карточными платежами под видом оплаты товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Обманутые клиенты ForTrade, отправившие средства по второй схеме через личный кабинет, могут прибегнуть к защите, предоставляемой карточными платежными системами. Правила МИР, VISA, Mastercard, UnionPay предусматривают возвратные платежи от недобросовестных продавцов обманутым ими покупателям (держателям карт). Эта процедура в России называется диспутом, в англоязычных платежных системах chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Фортрейд через процедуру Чарджбэк?

Платеж банковской картой осуществляется через три звена: банк покупателя (эмитент), банк продавца (эквайер), и карточную платежную систему. Банки обмениваются сообщениями о заказах и платежеспособности покупателя через инфраструктуру платежной системы. Оператор допускает к этим услугам только банки-участники, заключившие с ним договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка (диспута).

 Правила чарджбэка обязывают эмитентов:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления о несогласии с платежами, совершенными по карте этого банка для оплаты товаров или услуг поставщика, который впоследствии не выполнил свои договорные обязательства;
• Проверять обоснованность претензий держателя карты к получателю платежей;
• Получать подтверждение того, что покупатель самостоятельно пытался урегулировать спор с продавцом путем переговоров, но его просьбы не были удовлетворены;
• Убедившись, что ситуация клиента соответствует правилам возвратных платежей, направить запрос на чарджбэк в банк-эквайер;
• Получив от эквайера оспоренные платежи, зачислить их на счет держателя карты.

Банки-эквайеры по регламентам чарджбэка обязаны:

• Принимать и регистрировать запросы на чарджбэк;
• Обращаться к продавцу (мерчанту, торговой точке) с требованием предоставить документы по спорным операциям;
• Расследовать спор между мерчантом и держателем карты;
• Убедившись, что торговая точка не выполнила обязательств перед покупателем, вернуть спорные платежи эмитенту.

К примеру, в случае ForTrade чарджбэк осуществим по следующим основаниям:

• ForTrade блокирует счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Брокер не вывел средства трейдеру по его запросу «товар или услуга не соответствует описанию»).

Если в двух словах, таков ответ на вопросы жертв ForTrade как вывести деньги на карту.

Взыскание с ForTrade неосновательного обогащения через суд

Использует ли ForTrade схему получения платежей через физических лиц (дропов, дропперов)? Это не исключено: выше мы показали, что действующий под именем ForTrade конгломерат юридических лиц может прибегать к весьма сомнительным методам ведения дел.

Возврат средств по чарджбэку в этом случае невозможен, поскольку процедуры карточных возвратных платежей не распространяются на операции между физическими лицами. Но зато от ForTrade вернуть деньги можно по суду. Поскольку дропперы не заключают с отправителями платежей договоров или сделок, у них нет законных оснований на получение этих средств. В соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ, приобретенное без оснований имущество представляет собой неосновательное обогащение, и приобретатель обязан его вернуть потерпевшему.

Клиенты, которым действия ForTrade причинили убытки, имеют право возбудить иск о неосновательном обогащении против физических лиц, получивших их платежи в пользу брокера. Исковое заявление следует подкрепить доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Кроме того, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд вынесет определение, по которому банк заблокирует счета ответчика. В результате дроп утратит возможность обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из ForTrade самостоятельно

Не скроем, оспаривание платежей, сделанных в пользу ForTrade, связано с некоторыми сложностями. Сотрудники претензионных отделов банков и платежных сервисов могут истолковать факт наличия зарубежных лицензий как аргумент, доказывающий правоту ForTrade в споре. Такое решение выгодно кредитным организациям и другим участникам расчетов: не возвращая платежи, они сохраняют комиссии.

По счастью, для возврата средств по чарджбэк держатель карты не обязан доказывать злой умысел контрагента. Возвратный платеж по карте применяется в случае неисполнения обязательств, которое и потребуется доказать. Например, предъявив скриншоты блокировки доступа в личный кабинет, или отказа в выводе средств.

В любом случае подготовка заявлений, претензий, жалоб и обращений должна осуществляться в индивидуальном порядке, на основании глубокого знания законодательства, правил платежных систем и порядка претензионной работы, с использованием тщательно собранной доказательной базы.

Вот почему мы рекомендуем для возврата средств от ForTrade обращаться за помощью в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог