Отзывы о брокере LPL Trade (ЛПЛ Трэйд), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер LPL Trade действует с июля 2021 года. Не имеет лицензии Банка России, либо регуляторов других юрисдикций. Связан с десятками мошеннических сайтов, а также турецкой платформой, обеспечивающей деятельность скамов. 

Информация о брокере LPL Trade: адреса и контакты

Наименование: LPL Trade;

Действующий сайт: lpltrade.com;

Юридическое лицо:  LPL Trade LLC;

Контакты на сайте: 

• юридический адрес: Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia;
• фактическое местоположение: 59 Iztochen blvd. Kamenitza Park, 4000, Plovdiv, Bulgaria;
• телефон +35932200123;
• электронная почта [email protected], [email protected], [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с контрактами на разницу цен (CFD) посредством платформы MetaTrader;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

LPL Trade LLC зарегистрирована 20 августа 2021 года в оффшорной зоне Сент-Винсент и Гренадины, под номером 1345. Регистратором выступила юридическая компания Euro-Caribbean Trustees LTD (данные регулятора SVG Financial Services Authority, svgfsa.com).

Эта юрфирма является массовым регистратором, участвовавшим в создании 1024 компаний (22% от общего числа в юрисдикции).

По данным расследовательского портала Fintelegram News, фирма Euro-Caribbean Trustees LTD зарегистрировала юридические лица для следующих мошеннических площадок:

• aceinvesting.io (aceinvesting.cc);
• agramarkets.com;
• bbanc.com;
• budsx.com;
• delitraders.net;
• elvmarkets.com;
• europatradecapital.com;
• finxbrokers.com;
• gitexcapital.pro;
• glob-markets.pro;
• itgsolution.net;
• londonex.com;
• miralfx.com;
• optimizefunds.co;
• smartzoun.com;
• soltechx.com;
• spotinvest.com;
• spotyfx.com;
• stellarfx.io;
• swizz-pro.com;
• teratrade.co;
• tradingtech.io;
• warnockfx.com;
• yaibrokers.com.

Адрес Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia публиковали в качестве контактного 37 псевдофинансовых площадок. Мы приведем их полный перечень и скриншоты в разделе «Связи».

По адресу в Болгарии 59 Iztochen blvd. Kamenitza Park, 4000, Plovdiv располагается офисный центр Kamenitza Park. На своем сайте kamenitzapark.com он предлагает аренду реальных офисных помещений. Одновременно получая заказы на виртуальные офисы через сеть Regus. Пользователи этой услуги не только указывают адрес Kamenitza Park в качестве контактного, но и пользуются местным номером, а также пересылкой почтовой корреспонденции.

Что характерно, адрес Kamenitza Park указывает в качестве контактного Speedflow (speedflow.com), провайдер IP-телефонии.

Мы показали, что проект использует недостоверные контактные данные, связанные с многочисленными сомнительными и мошенническими сайтами. Логично предположить, что LPL Trade не инвестиционная компания.

LPL Trade: проверка официального сайта мошеннического сервиса lpltrade.com

Домен lpltrade.com был зарегистрирован 8 июля 2021 года, через регистратора GoDaddy.com LLC, анонимно.

С использованием этого домена 9 июля 2021 года был запущен сайт lpltrade.com как платформа, на IP-адресе 34.102.136.180 Google LLC. В дальнейшем проект использовал адреса следующих провайдеров:

• 13.250.135.25, Amazon.com Inc;
• 107.154.80.92 и 107.154.81.92, Incapsula Inc;
• 13.228.239.113, 18.142.69.181 и 54.255.159.88, Amazon.com Inc;
• 3.1.82.49, 52.77.64.93 и 54.255.82.89, Amazon.com Inc;
• 13.251.5.117, 3.1.82.49 и 54.255.82.89, Amazon.com Inc;
• 91.235.64.15, Dogus Bilgi Islem ve Teknoloji Hizmetleri A.S;
• 167.89.118.120, 167.89.118.52, 167.89.118.83, 167.89.123.124, 167.89.123.204 и 167.89.123.54, SendGrid Inc.

В настоящее время проект размещается на IP-адресах 18.139.207.229, 3.0.172.8 и 3.0.251.148 Amazon.com Inc.

На момент проверки 9 октября 2023 года сайт LPL Trade доступен на территории России без ограничений.

LPL Trade: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с многочисленными мошенническими проектами, а также платформой, предоставляющей программное обеспечение и услуги хостинга.

Мошеннические сайты, использовавшие адрес Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia

В различное время адресом в оффшоре Сент-Люсия пользовались многочисленные скам-проекты. 37 из них доступны в настоящее время:

• acxmarkets.com;
• albabrokers.com;
• ascuex.com;
• btrd.pro;
• chmarkets.com;
• ch-markets.com;
• fibermarkets.com;
• finauracapital.com;
• fxsway.com;
• glainvesting.com;
• gmi-ma.biz;
• gmimarkets.com;
• greycm.com;
• lcmfx.com;
• leapcm.com;
• livefx.group;
• lonmarkets.com;
• lotascapital.com;
• lqdfx.com;
• luxtradingfirm.com;
• oxshare.com;
• primequotes.com;
• prinvestllc.com;
• rate-fx.com;
• startrader.com;
• topforex.online;
• tradeox.io;
• tradetm.com;
• trustmarkets.com;
• trustmarketspro.com;
• uniglobemarkets.com;
• vahafinancial1.com;
• ventorus.com;
• w2forex.com;
• wayonefx.com;
• xcmarket.com;
• yorkermarkets.com.

Тот же адрес указывают в качестве контактного поставщики программного обеспечения для скамов Bluerex Technology (bluerextechnology.com), PrimeQuotes (primequotes.com) и Myne (myne.studio).

Скам-площадки на IP 18.139.207.229 Amazon.com Inc.

С 25 марта 2023 года по настоящее время платежный субдомен LPL Trade с адресом paymentsapi.lpltrade.com функционирует по адресу IP 18.139.207.229 облачного провайдера Amazon.com Inc. Совместно с ним расположены 20 площадок:

• asxmarkets.com;
• dexinvesting.com;
• fair.markets;
• finapps.live;
• finapps.online;
• gkfxprime.com;
• gkfx-primeasia.com;
• gkfxprime-cn.net;
• gkfxprimekr.com;
• gkfxprime-lp.com;
• gkinvest.co.id;
• gkprimecn.com;
• macroequities.com;
• professionaltradingstation.com;
• qbiginvest.com;
• quotenex.com;
• seainvesting.com;
• trive.com;
• triveinvest.co.id;
• voitrading.com.

Из них 14 действуют, доступны для исследования, и идентифицированы как псевдофинансовые:

• asxmarkets.com;
• dexinvesting.com;
• fair.markets;
• gkfxprime.com;
• gkfx-primeasia.com;
• gkfxprimekr.com;
• gkinvest.co.id;
• macroequities.com;
• qbiginvest.com;
• quotenex.com;
• seainvesting.com;
• trive.com;
• triveinvest.co.id;
• voitrading.com.

Обратите внимание: проекты macroequities.com и seainvesting.com идентичны LPL Trade по оформлению и контенту.

Платформа скамов Dogus Bilgi Islem ve Teknoloji Hizmetleri A.S

С 22 декабря 2022 года два почтовых субдомена LPL Trade с названиями rdmail.lpltrade.com и lb.rdmail.lpltrade.com функционируют на серверах Dogus Bilgi Islem ve Teknoloji Hizmetleri A.S, адреса 91.235.64.34 и 91.235.64.15.

На IP 91.235.64.34 среди 1153 площадок рсположены еще 15 адресов с префиксом rdmail и производными от него. Эти IP обслуживают 12 доменных имен:

• asxmarkets.com;
• dktrade.com;
• fair.markets;
• gkfxcambodia.com;
• gkfxprime.com;
• gkfx-primecn.com;
• gkfxprimekr.com;
• gkinvest.co.id;
• gkpro.com;
• lpltrade.com;
• qbiginvest.com;
• seainvesting.com.

Причем 7 из них, то-есть 58%, встречались среди скам-проектов на IP 18.139.207.229 Amazon.com Inc, приведенных нами в предыдущем разделе. В том числе и фигурант нашего исследования, сайт lpltrade.com.

Совпадают:

• asxmarkets.com;
• fair.markets;
• gkfxprime.com;
• gkfxprimekr.com;
• gkinvest.co.id;
• lpltrade.com;
• qbiginvest.com;
• seainvesting.com.

Компания с юридическим лицом Dogus Bilgi Islem ve Teknoloji Hizmetleri A.S зарегистрирована в 2011 году, в Турции, по адресу Maslak Mahallesi, Buyukdere Caddesi No: 249 Sariyer Istanbul; Marmara, Postal Code: 34485. Вид деятельности — разработка программного обеспечения. Указанный при регистрации сайт d-teknoloji.com.tr используется вплоть до настоящего времени.

Удивительные продукты предлагает эта компания. Например, Lugado, бот-гипнотизер, обрабатывающий клиентов с помощью NLP.

Или Recommaster, сервис подмены контента для посетителей сайта. Этот прием применялся черными поисковыми оптимизаторами под названием клоакинг, а сейчас активно используется киберпреступниками. 

Кстати сказать, одна из базовых настроек Recommaster запрещает посещение в браузерах, не передающих данные о пользователе (блокировка расследований). Мы убедились в этом при изучении мошеннических сайтов, запущенных при поддержке Dogus Bilgi Islem ve Teknoloji Hizmetleri A.S.

Подобная конспирация характерна для киберпреступников из юрисдикций, в которых за компьютерные правонарушения полагается суровое наказание. Из перечисленных выше площадок по крайней мере две нацелены на граждан Турции, gkinvest.co.id и triveinvest.co.id. А в этой стране после 2004 года срока за мошенничество измеряются тысячилетиями. Например, в сентябре 2023 года на 11196 лет тюрьмы осудили основателя криптомирамиды Thodex Фатиха Озер.

Что с документами: проверка лицензий LPL Trade на оказание брокерских услуг

В списке финансовых организаций на сайте Банка России не обнаруживаются ни торговое название, ни адрес сайта проекта. Следовательно, у LPL Trade лицензии в России нет.

На сайте lpltrade.com ничего не сообщается о лицензиях компании в других юрисдикциях. Очевидно, что LPL Trade брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о ЛПЛ Трэйд, и где же правда?

Исследованием обнаружено 5 заказных обзоров, посвященных LPL Trade, из них 3 англоязычных, и два русскоязычных, причем без рекламирующих LPL Trade фейковых отзывов. Это чрезвычайно низкая маркетинговая активность за 2 года деятельности. Остается предположить, что привлечение клиентов осуществляется серыми и криминальными методами, в частности, несанкционированными обзвонами из колл-центров.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке LPL Trade

Разоблачающих LPL Trade отзывов реальных клиентов в русскоязычном интернете не обнаружено. Не исключено, что псевдоброкер ориентировался по большей части на страны Европы и Азии.

Варианты возврата средств из LPL Trade

Операторы криминальных колл-центров обманывают жертв с помощью типовых сценариев переговоров (скриптов), со стандартной концовкой. Выманив у гражданина запланированную сумму, представители брокера перестают выходить на связь. Потратив силы и нервы на попытки добиться ответа, пострадавшие приходят к выводу, что их деньги похищены путем мошенничества. После чего начинают искать варианты возврата средств.

Стоит иметь в виду, что злоумышленники дистанционно принимают деньги своих жертв по двум основным платежным схемам:

• Через подставных физических лиц, переводами на их карты, телефоны, кошельки или счета;
• Через подставных юридических лиц, карточными платежами на торговые счета в банках, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг.

Жертвы мошенничества, передавшие деньги в LPL Trade по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard включают процедуру возвратного платежа, в рамках которой банки недобросовестных продавцов могут возвращать средства в банки обманутых покупателей, с последующим зачислением на карты. В правилах российской национальной платежной системы МИР эта процедура называется диспутом, в англоязычных платежных системах применяется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от ЛПЛ Трэйд через процедуру Чарджбэк?

При оплате картой товара или услуги расчеты осуществляются через два банка: эмитент списывает средства со счета потребителя, и переводит их в банк-эквайер, который зачисляет деньги на счет продавца. Межбанковский обмен сообщениями, учет обязательств и взаиморасчеты кредитных организаций производятся через информационную сеть, операционный и клиринговый центры карточной платежной системы. Эти услуги доступны только банкам-участникам, заключившим с оператором платежной системы договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил.

В соответствии с правилами чарджбэка (диспута), банки-эмитенты обязаны принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи за товары или услуги продавцов, не выполнивших своих обязательств. Далее эмитент обязан проверить, доказывают ли документы обоснованность претензий потребителя к торгово-сервисному предприятию. А также убедиться, что покупатель пытался самостоятельно урегулировать спор с продавцом, но не добился успеха. Выяснив, что ситуация спора соответствует условиям возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему. 

Получив запрос на чарджбэк, эквайеры должны потребовать от своих мерчантов (продавцов) документы по оспоренным операциям. Затем банк-эквайер проводит расследование спора между держателем карты и мерчантом. Убедившись, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

Например, в ситуации с LPL Trade чарджбэк может быть осуществлен на следующих основаниях:

• LPL Trade блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Платформа не вывела средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Как известно, поставщики товаров или услуг могут злоупотреблять своим положением, игнорируя обращения от клиентов. К примеру, пострадавшие от псевдофинансовых проектов граждане часто упоминают такие ситуации:

• Аналитик не отвечает на звонки трейдера;
• Саппорт брокера не отвечает на вопросы клиента, заданные в чате, мессенджерах, по электронной почте.

Столкнувшиеся с подобными практиками потребители резонно интересуются, возможно ли вернуть средства с помощью чарджбэка на том основании, что продавец не отвечает покупателю. Наша позиция по этому вопросу основана на правилах платежных систем. В соответствии с ними, банки-эмитенты могут начать оспаривание платежей, только получив от держателя карты доказательства двух фактов:

• Продавец не выполнил свои обязательства. Например, не поставил в срок товар или услугу оговоренного качества;
• Покупатель самостоятельно пытался разрешить спор с продавцом путем переговоров. Однако последний этим попыткам противодействовал. В частности, отказался удовлетворить пожелания клиента, или потребовал доплату, не оговоренную ранее. Либо не ответил на обращение в срок, установленный законодательством.

Говоря вкратце, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв LPL Trade как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных LPL Trade через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Организованная преступность уводила и отмывала средства через завербованных физических лиц задолго до интернета. Однако с ростом электронной торговли и дистанционных платежей эта криминальная схема стала действительно масштабной. Money mules (денежные мулы) действуют в большинстве развитых стран. В России на начало 2023 года таких правонарушителей насчитывалось около 500000, по данным Сбербанка. Дропы, или дропперы, как их принято называть в нашей стране, принимают переводы жертв на свои электронные платежные средства, и затем переводят по реквизитам, указанным организаторами.

Каким образом от LPL Trade вернуть деньги, отправленные физическим лицам? Здесь может помочь суд. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, как неосновательное обогащение, и обязывает приобретателя такого имущества вернуть его потерпевшему.

Дропы никак не связаны с жертвами обмана: не заключают с ними договоров или сделок, не состоят в трудовых или семейных отношениях. Поэтому если гражданин перевел средства в пользу LPL Trade через физических лиц, он имеет право подать против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно подкрепляться доказательствами:

• Прав собственности: договор с банком;
• Размера ущерба: выписки и справки по операциям;
• Мошеннических действий: скриншоты переговоров с сотрудниками LPL Trade.

Кроме того, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, в соответствии с которым банк ответчика заморозит его счета. Таким образом, дроппер лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из LPL Trade самостоятельно

Пострадавшие граждане предпринимают попытки самостоятельного возврата средств по 2 причинам:

• Заниженная оценка трудоемкости и затрат, а также рисков;
• Стремление сэкономить на оплате труда специалистов, оказывающих помощь в возврате средств.

При этом не учитывается, что риск невозврата прямо связан с противодействием организаторов расчетов: банков, платежных систем, агрегаторов платежей, провайдеров кошельков и платежных шлюзов. Эти организации теряют комиссии при возвратах, и поэтому стремятся снизить убытки, отклоняя заявления и претензии плательщиков. Соответственно, сотрудники претензионных отделов, руководствуясь внутренними инструкциями, тщательно выискивают в документах клиентов формальные поводы для отказа.

Чтобы преодолеть этот барьер, необходимые документы следует готовить на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем, и порядка претензионной работы.

Вот почему мы рекомендуем повысить шансы на успешный возврат средств от LPL Trade, обратившись в хорошо зарекомендовавшую себя юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог