Отзывы о брокере Market Equity (Маркет Эквити), обзор сомнительного сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Market Equity действует с 2017 года. Не имеет лицензии Банка России, прикрывается лицензиями регуляторов оффшорных юрисдикций. Связан с производителем программного обеспечения, и несколькими трейдинговыми площадками в Кувейте.

Информация о брокере Market Equity: адреса и контакты

Наименование: Market Equity;

Действующие сайты: marketequity.com, marketequity.by;

Юридические лица: Market Equity Holding (Кувейт), Market Equity Inc (Вануату), Market Equity Ltd (Малайская Федерация), ООО «Маркет Эквити» (Беларусь);

Контакты на сайте:

• адрес в Кувейте: 17th Floor, Sharq Tower, Ahmad Aljaber St, Block no: 4, Sharq;
• адрес в Вануату: Govant Building, First floor, Kumul highway. Port Vila;
• адрес в Лабуане (Малайская Федерация): Office 9, Phil Business Centre 2, Unit F7, 1st Floor, Paragon Labuan, Jalan Mustapha, 87000, Labuan F.T;
• адрес в Беларуси: Минск, ул. Могилевская дом 39 «а», офисы 105-106 (в английской версии Minsk, st. 2nd Sixth line, 11, office. 6v-4-54);
• телефоны +441444364444, +96522496460, +96522023225;
• Viber +96569005806;
• электронная почта cs@marketequityinc.com;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, фьючерсами, валютами, сырьевыми товарами, энергоносителями и контрактами на разницу (CFD) посредством платформы MetaTrader 5;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

В доменной зоне Кувейта KW нет упоминаний ни компании Market Equity, ни регистрационного номера 209845, ни номера лицензии 35920. Проверка местоположения Sharq Tower в Кувейте не обнаружила сайта офисного центра с таким названием, или агентств недвижимости, предлагающих в нем аренду. Зато было найдено множество упоминаний за 2007 — 2008 годы о строительном проекте Al Sharq Tower компании Atkins в Кувейте. Учитывая также, что помимо Market Equity в Кувейте обнаружено только 3 адреса, включающих название Sharq Tower, приходится предположить, что этот офисный центр так и не был достроен.

Поиск по сайту регулятора Вануату vfsc.vu действительно обнаружил упоминания Market Equity Inc как лицензированной компании за 2015, 2016, 2017, 2018 и 2023 годы. Номер лицензии 40221 относится к 30 декабря 2022 года.

При этом адресом Govant Building, First floor, Kumul highway. Port Vila, Vanuatu активно пользовались и пользуются псевдоинвестиционные компании:

• oneroyal.com;
• smartfx.com;
• cdomarkets.com;
• titanfx.com;
• xeprime.com;
• legacyfx.com.

Согласно реестру List of Labuan Money Brokers (список финансовых брокеров Лабуана) с сайта labuanfsa.gov.my, Market Equity Ltd зарегистрирована по адресу Office 9, Phil Business Centre 2, Unit F7, 1st Floor, Paragon Labuan, Jalan Mustapha, 87000, Labuan F.T., с телефоном 087415599, электронной почтой jubran@marketequityinc.com и контактным лицом Mr. Jubran Jubran. Эта же персона упоминается в карточке Market Equity Ltd, размешенной в международном бизнес-справочнике crunchbase.com.

ООО «Маркет Эквити» (ТАА «Маркет Эквіці») зарегистрирована в Беларуси 15 июня 2021 года, с УНП 193559225. В качестве местоположения при регистрации указан адрес 220007, Минск, улица Могилевская, дом 39 «а», помещение 105. Однако и в английской версии сайта, и в деловых справочниках указан другой адрес: Минск, улица 2-я Шестая линия, дом 11, кабинет 6в-4-54.

Из вышеизложенного можно сделать вывод, что проект вправе предлагать услуги в трех зарубежных юрисдикциях под названием Market Equity, и как инвестиционная компания.

Market Equity: проверка официальных сайтов сомнительного сервиса marketequity.com, marketequityinc.com, marketequity.by

Домен marketequity.com впервые был зарегистрирован в 2013 году неизвестным киберсквоттером (торговцем доменными именами), и перепродавался вплоть до марта 2020 года, когда он перешел в руки актуальных держателей. Последний раз перерегистрировался 12 декабря 2022 года, через GoDaddy.com LLC и анонимизатор Domains By Proxy LLC.

Домен marketequityinc.com зарегистрирован 22 февраля 2017 года, через GoDaddy.com LLC, и сервис анонимизации Domains By Proxy LLC.

Домен marketequity.by был зарегистрирован 7 июля 2021 года, через белорусского регистратора ООО «Надежные программы», он же Reliable Software Ltd (hoster.by), анонимно.

На базе этих доменов были развернуты площадки:

• рекламный сайт marketequityinc.com, 5 марта 2017 года, на IP 72.167.3.128 GoDaddy.com LLC. На момент проверки использует IP 151.106.40.57 того же провайдера;
• административная панель dev.marketequityinc.com, 28 октября 2019 года, IP 52.66.17.116, Amazon.com Inc;
• страница доступа в личный кабинет portal.marketequityinc.com, 12 ноября 2019 года, IP 40.68.210.104, Microsoft Corporation;
• страница доступа в личный кабинет asportal.marketequityinc.com, 5 мая 2021 года, IP 151.106.40.57, GoDaddy.com LLC;
• страница отладки новых проектов frontendbackup.marketequityinc.com, 23 июня 2021 года, IP 151.106.40.57, GoDaddy.com LLC;
• рекламный сайт marketequity.by, 27 июля 2021 года, IP 107.180.28.42 GoDaddy.com LLC, с последующей миграцией на IP 93.125.99.47 белорусского провайдера Belpak (belpak.by);
• административная панель devbackup.marketequityinc.com, 23 сентября 2021 года, IP 151.106.40.57, GoDaddy.com LLC;
• рекламный сайт marketequity.com как платформа, 1 марта 2022 года, на IP 52.58.78.16 Amazon.com Inc. В настоящее время использует IP 151.106.40.57 GoDaddy.com LLC;
• страница доступа в личный кабинет client.marketequity.by, 27 июля 2022 года, на IP 93.125.99.47 провайдера Belpak.

Рекламный сайт marketequity.com реализован на английском, французском, русском, арабском и китайском языках.

На момент проверки 8 июня 2023 года все сайты проекта Market Equity доступны на территории России без ограничений.

Market Equity: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с производителем программного обеспечения, а также партнерскими и дочерними компаниями, предлагающими брокерские услуги.

Платформа для брокеров Plugit

Страницы доступа в личный кабинет portal.marketequityinc.com и asportal.marketequityinc.com загружают скрипты с сайта plugitapps.com.

Через эту площадку с 2013 года распространяется программное обеспечение Yoonit на базе MetaTrader для псевдоброкерских компаний.

Первоначально юридическим лицом платформы служило Plugit Ltd, зарегистрированное в 2012 году по адресу Anastasi Sikouri & Olympiwn, Themis Tower, 2nd Floor, Office 201, 3105 Limassol, Cyprus, с контактными телефонами +35725025026 и +35725108074.

Руководят компанией четверо:

• Maria Pittashi, директор (General Manager);
• Andrew Tyler, начальник отдела маркетинга (Head of Marketing);
• Ludovico Longhi, начальник отдела продаж (Head of Sales);
• Nestor Paratrechas, руководитель техподдержки (Customer Success Manager).

Plugit утверждает, что его услугами воспользовались более 100 брокерских площадок. Приведем здесь некоторые:

• HYCM: hycm.eu;
• JFD: jfdbank.com;
• AETOS Markets: aetoscg.com;
• Squaredfinancial: squaredfinancial.com;
• Equiti Group: equiti.com;
• AXITrader (AXI): axitrader.com;
• BlackBull: blackbullmarkets.com;
• Amana Capital: amanacapital.com;
• XM (XMarkets): xm.com.

Партнерская компания Wafra

На субдомене workshops.marketequityinc.com на арабском языке опубликован анонс мероприятия (workshop). В нем Market Equity фигурирует совместно с брокерской компание Wafra, действующей через сайт wafrafx.com.

Сайт wafrafx.com привлекает клиентов на брокерское обслуживание с 2010 года, от имени зарегистрированной в Кувейте Wafra Financial Service, с адресом Kuwait, Sharq, Ahmed Al-Jaber Street, Gravity Tower, Floor 10.

Дочерний псевдоброкер Dealer&Trader

По соседству с marketequity.com на IP 151.106.40.57 провайдера GoDaddy.com LLC располагается площадка dealerandtrader.com. Этот сайт от имени зарегистрированной в Кувейте компании с мая 2021 года предлагает сделки на Forex, с акциями и другими активами через MetaTrader 5. На главной странице проекта прямым текстом сказано, что Dealer&Trader является агентом Wafra.

Без вины виноватый программист из Польши

В коде страниц dev.marketequityinc.com и devbackup.marketequityinc.com содержатся упоминания автора, польского разработчика Лукаша Холечека (Łukasz Holeczek).

Дальнейшее исследование показало, что Лукаш Холечек причастен к созданию сайтов Market Equity исключительно как жертва. Дело в том, что Лукаш создал интерфейс для работы с шаблонами программирования CoreUI (coreui.io), и основал компанию Creativelabshq для его распространения. А программисты брокера не просто украли для своих площадок стандартный шаблон с сайта CoreUI, но и оставили на них в неизменном виде все подписи, подтверждающие авторство Холечека.

Что с документами: проверка лицензий Market Equity на оказание брокерских услуг

Торговое наименование проекта, а также адреса его сайтов marketequity.com, marketequityinc.com, marketequity.by отсутствуют в реестре легальных поставщиков финансовых услуг, публикуемом Банком России. Следовательно, у Market Equity лицензии в России нет.

Как показано в первом разделе «Адреса и контакты», три регулятора подтверждают лицензии юридических лиц, название которых сходно с торговой маркой Market Equity как брокера:

• Вануату, VFSC, Market Equity Inc;
• Лабуан, Labuan FSA, Market Equity Ltd;
• Республика Беларусь, Национальный банк, ТАА «Маркет Эквіці».

Вообще говоря, лицензию Вануату до января 2022 года было очень просто получить, достаточно было зарегистрировать почтовый адрес и периодически сдавать отчетность. Об этом сообщил 28 января расследовательский портал Fintelegram News.

А сделать выводы о политике лицензирования Национального банка Беларуси можно, сопоставив действующих участников официального реестра форекс-компаний на сайте nbrb.by с черным списком Банка России.

• Forex Club, в черном списке с 1 февраля 2021 года;
• Леверэйт Кэпитэл Маркетс, Amelok по списку Банка России, с 1 февраля;
• Alpari Limited — с 1 июня 2021 года;
• Forex4you, с 7 декабря 2022 года.

Тем не менее, если клиент перевел средства Market Equity как брокеру, но не получил взамен услуг обещанного качества, то он имеет право обратиться к регуляторам Вануату, Лабуана и Баларуси, чтобы попросить содействия в споре с площадкой.

• В VFSC по электронной почте info@vfsc.vu;
• В Labuan FSA, через форму на сайте;
• В Национальный банк Беларуси через портал обращения.бел.

Хотя наша практика показывает, что зарубежные регуляторы рассматривают жалобы из других юрисдикций в течение длительного времени, и зачастую становятся на сторону лицензированных ими компаний.

Откуда берутся положительные отзывы о Маркет Эквити, и где же правда?

С мая 2023 года в российском сегменте интернета наблюдается рекламная кампания, продвигающая Market Equity фейковыми отзывами. Мы обнаружили, что большинство таких текстов составлены низкоквалифицированными рерайтерами, которые не располагают знаниями о трейдинге, и строят свои отзывы на похвалах удобству сайта, корректности сотрудников, и малым срокам вывода средств. Характерный пример: текст автора с псевдонимом «Atanvar» от 20 мая 2023 года.

Кроме того, неграмотные авторы нередко пишут фальшивые отзывы, в которых бездоказательно перекладывают ответственность за потерю средств на пострадавших клиентов. Типичный пример: текст автора «Raffael» от 31 мая 2023 гола.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Market Equity

При этом известно немало критикующих Market Equity отзывов реальных клиентов. В частности, Олег вложил 1000 долларов, однако платформа отказала ему в выводе средств.

Ряд пострадавших граждан сообщает, что графики котировок рекламного демо-доступа принципиально отличаются от показателей на реальном счете. Кроме того, весьма часто встречаются жалобы на агрессивное навязывание пополнений депозита, бонусов, услуг копирования сделок. Например, об этом написала Оксана 23 мая.

Варианты возврата средств из Market Equity

Недобросовестные продавцы, получив от клиента предоплату, нередко начинают игнорировать его обращения. В случае сомнительных финансовых компаний представители брокера перестают выходить на связь. Потратив значительное время и нервы на безуспешные попытки получить объяснения, обманутые клиенты принимаются искать способы возврата средств.

Надо иметь в виду, что нелегальные интернет-площадки получают платежи своих клиентов по двум основным схемам:

• Через подставных физических лиц, на их карты, телефоны, кошельки или счета, переводами;
• Через подставные юридические лица, на торговые счета в банках, карточными платежами под видом оплаты мнимых товаров или услуг.

Пострадавшие клиенты Market Equity, передавшие деньги по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Дело в том, что правилами МИР, UnionPay, VISA, MasterCard предусмотрена процедура возвратных платежей, в рамках которой банк недобросовестного продавца может вернуть деньги в банк обманутого покупателя, с дальнейшим зачислением на его карту. В России эта процедура официально называется диспутом, в англоязычных странах общепринятым является термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Маркет Эквити через процедуру Чарджбэк?

Карточный платеж за товары, услуги или работы осуществляют два банка: эмитент списывает средства со счета покупателя, и переводит их в банк-эквайер, который и зачисляет платежи на счет продавца. Сопутствующий межбанковский обмен сообщениями, учет и расчеты производятся через информационную систему, операционный и клиринговый центры карточной платежной системы. Кредитные организации получают доступ к этим услугам на основании договора присоединения, как участники платежной системы. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», обязывает банки выполнять все без исключения правила, которые установил оператор платежной системы. Включая и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил.

Правила чарджбэка обязывают банки-эмитенты:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи за конкретные товары или услуги в пользу торгово-сервисных предприятий, впоследствии не выполнивших обязательства перед своими клиентами;
• Проверять обоснованность претензий потребителей к продавцам;
• Получать подтверждение попыток покупателя самостоятельно урегулировать спор с продавцом путем переговоров;
• Выяснив, что обстоятельства спора соответствуют условиям возвратного платежа, банк-эмитент запрашивает чарджбэк у эквайера, через платежную систему;
• Получив от банка-эквайера спорные платежи, эмитент зачисляет их на счет карты покупателя.

В свою очередь, эквайеры обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать от своего мерчанта (продавца, ТСП) документы по оспоренным операциям;
• Проводить расследование спора между держателем карты и мерчантом;
• Убедившись, что ТСП действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, банк-эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

К примеру, в случае с Market Equity чарджбэк осуществим по двум основаниям:

• Market Equity заблокировал счет или аккаунт трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Площадка не вывела средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Как сказано ранее, обманутые потребители нередко сталкиваются с игнорированием со стороны недобросовестных контрагентов. В частности, клиенты псевдоброкеров оказываются в ситуациях:

• Аналитики не отвечают на звонки трейдеров;
• Техподдержка брокера не отвечает на претензии и жалобы клиентов, направленные через чат, мессенджеры, по электронной почте.

В связи с этим граждане интересуются, есть ли возможность вернуть средства с помощью чарджбэка, на основании отсутствия обратной связи от получателя платежей. Наша позиция по этому вопросу опирается на два обязательных требования правил возвратных платежей к документам, предоставленных держателем карты:

• Необходимы доказательства неисполнения продавцом обязательств перед покупателем;
• Необходимы доказательства самостоятельных попыток потребителя разрешить спор с торгово-сервисным предприятием путем переговоров.

Если в двух словах, именно таков ответ на вопросы жертв Market Equity как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Market Equity через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

На действующих сайтах Market Equity сообщается, что прием платежей и вывод средств может осуществляться через электронные кошельки SticPay, Neteller, Skrill, FasaPay.

С высокой вероятностью переводы клиентов Market Equity через этих провайдеров платежей принимаются на кошельки физических лиц. Также вполне возможно, что сотрудники Market Equity передают клиентам для пополнения депозитов реквизиты персональных карт, телефоны, счета завербованных сообщников (дропов, дропперов). Эта схема увода и отмывания средств широко используется во всем мире, а в России по данным Сбера около полумиллиона дропперов.

Допустим, средства переведены через дропа в пользу Market Equity, как вернуть деньги? По решению суда. Согласно Статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, которое было приобретено при отсутствии сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением. Приобретатель этого имущества обязан вернуть его потерпевшему.

Дропперы не состоят с обманутыми потребителями в трудовых или семейных отношениях, не заключают с ними  сделок или договоров. Таким образом потерпевший, который перевел деньги в пользу Market Equity через физических лиц, имеет право возбудить против них иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно сопровождаться доказательствами:

• Прав собственности: договор с банком-эмитентом;
• Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
• Недобросовестности Market Equity: скриншоты переписки с представителями сервиса.

Наконец, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, на основании которого банк ответчика заблокирует его счета. Таким образом, дроппер лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Market Equity самостоятельно

За годы пандемии и последующие за ними произошли значительные изменения в области защиты прав потребителей путем возврата средств. Широко распространились и вошли в повседневную практику:

• Внесудебный возврат через банки-эмитенты по процедуре диспута (чарджбэка);
• Типовые процедуры добровольного возврата средств за товары, возвращенные в пункты выдачи маркетплейсов;
• Возврат средств по суду, в соответствии с Законом РФ от № 2300-1 «О защите прав потребителей».

Однако следует учитывать, что возмещение средств по этим трем путям эффективно только в тех случаях, когда торгово-сервисное предприятие осуществляет свою деятельность в соответствии с местным законодательством и обычаями делового оборота.

К Market Equity это не относится: осуществляя деятельность на рынке ценных бумаг без лицензии, и от лица иностранной компании, брокер нарушает пункты 6 и 6.1. статьи 51 Федерального Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Незаконный характер деятельности ТСП создает препятствия при возмещении ущерба потребителю. В частности, кредитные организации стремятся отклонять соответствующие претензии держателей карт, тем самым избегая риска неполучения компенсации от высокорисковых (нелегальных)  получателей платежей.

Чтобы преодолеть это сопротивление и повысить шансы успешного возврата средств, необходимые документы следует готовить в строго индивидуальном порядке, опираясь на тщательно собранную доказательную базу, на основе глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем для получения помощи в возврате средств от Market Equity обратиться в хорошо себя зарекомендовавшую юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог