Отзывы о брокере Quotex (Квотекс), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Quotex известен с января 2020 года. Его деятельность признали незаконной Банк России, регуляторы Испании, Италии, Эстонии, Литвы. 33 сайта Quotex заблокированы Роскомнадзором с апреля 2021 года. По юридическому адресу связан с десятками крупных мошеннических проектов.

Информация о брокере Quotex: адреса и контакты

Наименование: Quotex;

Действующие сайты: quotex.com, quotex.io, broker-qx.com, broker-qx.info, market-quotex.net, qtx-market.com, qtx-market.net, qtx-market.pro, qtx-trade.com, quotex.market, quotex-market.net, qxbroker.com, broker-qx.pro, qbroker.trade;

Юридическое лицо: Maxbit LLC;

Контакты на сайте: адрес First Floor, First St Vincent Bank LTD Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and Grenadines, аккаунты Telegram @quotex_platform и @quotex_io;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с цифровыми финансовыми активами через платформу;

Признаки финансовой пирамиды: сеть из 26 партнерских программ;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны 13 площадок.

За два года деятельности Quotex не раз менял юридические лица и местоположение. Согласно снимкам web.archive.org, в 2021 году проект использовал компании Quotex Ltd и Awesomo Limited, с двумя адресами в столице Сейшельских островов, городе Виктория:

• 103 Sham Peng Tong Plaza;
• Francis Rachel street, Sound & Vision House, 2nd Floor, Office 1.

По информации официального реестра республики Сейшельские Острова registry.gov.sc, ни Quotex Ltd, ни Awesomo Limited никогда не регистрировались в этой юрисдикции.

В других странах компании с названием Quotex Limited действительно существовали. В Гонконге такая фирма была зарегистрирована в 2009, и прекратила деятельность в 2015 году. На Кипре Quotex Limited существовала с 2011 по 2020 годы. Эта фирма зафиксирована в российских реестрах как учредитель местных компаний, то-есть использовалась в схемах налоговой оптимизации или увода средств за рубеж.

В настоящее время Quotex прикрывается юридическим лицом Maxbit LLC и адресом First Floor, First St Vincent Bank LTD Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and Grenadines. Однако в реестре государства Сент-Винсент и Гренадины gov.vc компания Maxbit LLC не значится.

При этом адресом First Floor, First St Vincent Bank LTD Building, James Street, Kingstown, St. Vincent and Grenadines в разное время пользовались многочисленные мошеннические проекты:

• Teletrade D.J. Limited (teletrade.org);
• Binomo.com (binomo.com);
• Forex Optimum (forexoptimum.com);
• Agricole Trade (agricoletrade.com);
• Hamilton Investments Group Limited (hamilton.club).

И еще более 10 криминальных площадок.

Таким образом, проект сообщает названия несуществующих компаний, скомпрометированные адреса, не публикует контакты для обратной связи. Эти признаки указывают на то, что Quotex не инвестиционная компания.

Quotex: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса quotex.com, quotex.io, broker-qx.com, broker-qx.info, market-quotex.net, qtx-market.com, qtx-market.net, qtx-market.pro, qtx-trade.com, quotex.market, quotex-market.net, qxbroker.com, broker-qx.pro, qbroker.trade

За время своей деятельности Quotex запустил 37 сайтов:

• quotex.io как платформа — 6 января 2020 года;
• quotex.com — 30 октября 2020 года;
• quotex-broker.com — 20 мая 2021 года;
• qxbroker.com — 21 мая;
• qtx-broker.com — 13 сентября;
• q-broker.ru — 14 октября;
• quotex.market — 4 февраля 2022 года;
• quotex-market.com — 10 марта  2022 года;
• qbroker.trade — 14 марта;
• quotex-market.io — 16 апреля;
• quotex-market.pro — 17 апреля;
• quotex-market.trade — 23 апреля;
• qxbroker.io — 23 апреля;
• qxbroker.pro — 23 апреля;
• qx-market.com — 23 мая;
• quotex-trade.io — 26 мая;
• qx-market.io — 26 мая;
• qx-trade.io — 26 мая;
• qtx-market.io — 28 июня;
• qtx-market.net — 1 июля;
• qtx-market.com — 3 июля;
• qtx-market.pro — 4 июля;
• qtx-trade.com — 9 августа;
• qtx-trade.net — 9 августа;
• quotex-market.net — 12 августа;
• qtx-broker.net — 22 августа;
• broker-qx.com — 31 августа;
• broker-qx.info — 31 августа;
• market-qtx.com — 31 августа;
• market-qx.com — 31 августа;
• broker-qx.net — 1 сентября;
• market-qtx.net — 1 сентября;
• market-quotex.com — 1 сентября;
• market-quotex.net — 1 сентября
• market-qx.net — 1 сентября;
• q-broker.ru — 13 октября 2022 года.

За исключением одной площадки, все сайты использовали одинаковое оформление.

И этим исключением является сайт qbroker.trade, размещенный на серверах провайдера Hostinger International Ltd, IP 31.170.162.139 и 109.106.251.169.

26 из 37 площадок, то-есть 70%, размещались на серверах Amazon.com Inc, тремя крупными группами, на IP-адресах 18.195.29.214, 3.73.26.253 и 3.69.247.102. Шесть сайтов использовали платформу Google LLC, с IP 34.102.136.180, 34.120.225.36, 34.95.66.165 и 34.149.35.189. Наконец, сайт q-broker.ru размещался у провайдера Compubyte Limited, IP 193.109.246.9.

Регистрация доменов производилась через трех регистраторов, GoDaddy.com LLC, Internet Domain Service BS Corp и TLD Registrar Solutions Ltd.

26 сайтов сопровождались площадками партнерских программ, развернутых на их субдоменах вида partner.quotex.com.

C апреля 2021 года зеркала псевдоброкера последовательно блокируются Роскомнадзором, по представлениям Генеральной прокуратуры:

• quotex.io — 13 апреля 2021 года;
• quotex.com — 29 июля  2021 года;
• qxbroker.com — 1 декабря  2021 года;
• quotex-broker.com — 14 января 2022 года;
• quotex.market — 25 марта 2022 года;
• qtx-broker.com — 6 апреля 2022 года;
• quotex-market.com — 16 апреля;
• quotex-market.io — 20 апреля;
• quotex-market.pro — 28 апреля;
• qxbroker.io — 11 мая;
• qxbroker.pro — 18 мая;
• quotex-market.trade — 26 мая;
• quotex-trade.io — 6 июня;
• qx-market.com — 15 июня;
• qx-market.io — 21 июня;
• qx-trade.io — 1 июля;
• qtx-market.io — 8 июля;
• qtx-market.pro — 19 июля;
• qtx-market.com — 25 июля;
• qtx-market.net — 1 августа;
• qtx-broker.net — 11 августа;
• qtx-trade.com — 20 августа;
• qtx-trade.net — 29 августа;
• quotex-market.net — 22 сентября;
• market-qtx.com — 28 сентября;
• market-qtx.net — 6 октября;
• broker-qx.com — 14 октября;
• broker-qx.net — 25 октября;
• market-qx.com — 31 октября;
• market-qx.net — 11 ноября;
• broker-qx.info — 19 ноября;
• market-quotex.com — 26 ноября;
• market-quotex.net — 21 декабря.

На момент проверки 22 декабря 2022 года продолжают работать, и доступны через VPN 13 площадок:

• broker-qx.com;
• broker-qx.info;
• market-quotex.net;
• qtx-market.com;
• qtx-market.net;
• qtx-market.pro;
• qtx-trade.com;
• quotex.com;
• quotex.io;
• quotex.market;
• quotex-market.net;
• qxbroker.com;
• qbroker.trade.

Quotex: связи

Большинство псевдофинансовых проектов представляют собой конвейерные продукты, создаваемые на основе готового программного обеспечения, предоставляемого специализированными криминальными платформами. В подобные псевдоброкерские проекты жертвы привлекаются массированным обзвоном из мошеннических колл-центров, и для обслуживания этих площадок не требуются отдельные команды разработчиков и маркетологов.

Однако время от времени встречаются монобрендинговые проекты, действующие как криминальные предприятия, с собственной технологической инфраструктурой, наемным персоналом и даже офисами. Исследование по открытым источникам (OSINT) показало, что Quotex является проектом именно такого типа. Установленные связи предлагаются вниманию читателей.

По адресу 103 Sham Peng Tong Plaza Victoria, 1, Mahe, Seychelles

Первый адрес Quotex на Сейшелах, 103 Sham Peng Tong Plaza Victoria, 1, Mahe, связан с реально существующим предприятием в сфере финтеха. Это Unreal Capital (ucapital.vc), так называемый фонд инвестиций в криптопроекты. Проектом руководят:

• Павел Каплин (Pavel Kaplin), директор;
• Марк Доуз (Mark Doezé), исполнительный директор;
• Раулис Радзикас (Raulis Radziukas), финансовый директор;
• Александр Маслов (Alexandr Maslov), начальник службы безопасности;
• Максим Сатырь (Maxim Satyr), директор по маркетингу;
• Дмитрий Пивоваров (Dmitri Pivovarov), старший аналитик;
• Томас Хельм (Thomas Helm), начальник отдела исследований.

По адресу Republic of Seychelles, Mahe island, Victoria city,  Francis Rachel street, Sound & Vision House, 2nd Floor, Office 1

Это местоположение связано с платформой облачного майнинга BeMine (bemine.club), на сайте которой указано юридическое лицо ART.Research&Development Ltd.

На сайте bemine.club сообщается, что проект имеет представительство в Москве, по адресу Остаповский проезд, дом 3, БЦ Капитал. Эту информацию подтверждают Яндекс.Карты.

В то же время название юридического лица ART.Research&Development Ltd используется в документации по фейковому токену Pawā, якобы предназначенному для операций с электроэнергией, оборудованием и облачными ресурсами.

Кроме того, название компании ART.Research&Development Ltd задействуют еще два сервиса облачного майнинга, coinmajik.com и nftis.yaruk.ru. Как видите, оформление BeMine и coinmajik.com практически совпадает.

Связь по IP 109.106.251.169 с qbroker.trade

По адресу 109.106.251.169 с qbroker.trade связана площадка sqfcoin.com. Этот сайт предлагает доход от инвестиций и спекуляций с собственным токеном Sqfcoin (SQF), якобы обеспеченным объектами недвижимости.

Связь по юридическому лицу Maxbit LLC

Maxbit LLC упоминается еще на одном зеркале Quotex, размещенном на сайте psa-capital.com. Дизайн этого сайта практически идентичен оформлению других площадок проекта.

Связи по платежам

Telegram-канал Badbank дважды публиковал отчеты о платежах в пользу Quotex. Отчет от 8 января 2021 года сообщает о платеже на имя мерчанта (торгово-сервисного предприятия) yoomoney.ru в банке с BIN 404802, Island F.C.U. Предположительно это американский банк Island Federal Credit Union (islandfcu.org).

Второй отчет от 3 апреля 2021 года сообщает о двух платежах:

• Мерчанту videogamerparty, в банк с BIN 535277, Конкорд, Украина;
• Мерчанту Pochtabank Card 2 Card, в банк с BIN 527317, Почта Банк, Россия.

Исследование кода площадок Quotex позволило установить, что прием платежей осуществляется через российский сервис free-kassa.ru.

Что с документами: проверка лицензий Quotex на оказание брокерских услуг

Проект Quotex и его 61 площадка, включая рекламные сайты и страницы партнерских программ, с 7 апреля 2022 года внесен Банком России в список компаний с установленными признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности на рынке финансовых услуг. Очевидно, что у Quotex лицензии в России нет.

Кроме того, деятельность Quotex нелегальна и в других странах. Об этом свидетельствуют предупреждения 4 зарубежных регуляторов:

• CNMW, Испания, июнь 2021;
• Consob, Италия, декабрь 2021;
• Finantsinspektsioon, Эстония, октябрь 2022;
• Lietuvos Bankas, Литва, декабрь 2022.

Отсюда со всей очевидностью следует, что Quotex не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Квотекс, и где же  правда?

Организаторы проекта запустили ряд собственных рекламных площадок. В том числе:

• qx-broker.ru;
• quotexblog.com;
• quotexclub.com;
• quotexwiki.com.

На них маркетологи псевдоброкера разместили собственноручно написанные про Quotex фальшивые отзывы.

Не ограничившись этим, Quotex оплатил размещение фальшивых отзывов на крупных отзовиках. В частности, на otzovik.com они публикуются с ноября 2021 года.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Quotex

За два года деятельности проекта Quotex отзывов обманутых клиентов опубликованы сотни. Например, Bur22 в мае 2021 года с графиками в руках доказал, что данные на платформе фальсифицировались.

В сентябре 2021 года Аноним4209871 рассказал, что администрация проекта предоставляла доступ к площадке третьим лицам, которые и похитили его средства.

Вася123456789123 в ноябре 2021 года сообщил, что администрация псевдоброкера производила несанкционированные списания с его карт.

Многие пострадавшие заявляли, что средства присваивались псевдоброкером под предлогом потери платежей. Например, Skrindevskiy1987 в декабре 2021 года рассказал, что после перевода первого депозита переговорщики Quotex под различными предлогами убеждали его, что деньги не дошли.

Cyricat в июне 2022 года попытался внести депозит через онлайн-банкинг. Однако операция была заблокирована, и сразу же последовал звонок из кредитной организации, с предупреждением о том, что реквизиты принадлежат мошеннику.

Варианты возврата средств из Quotex

Как показано выше, сотрудники Quotex практикуют разнообразные схемы обмана. Среди них нередко встречается сценарий, по которому у жертв сначала выманивается существенная сумма денег, после чего брокер перестает выходить на связь. Как правило, после серии безуспешных попыток пострадавший осознает, что его средства присвоены путем обмана, и начинает искать пути возврата средств.

Следует учитывать, что злоумышленники применяют две основные схемы дистанционного получения денег от своих жертв:

• На карты, телефоны, кошельки или счета завербованных физических лиц, переводами;
• На торговые счета в банках подставных юридических лиц, карточными платежами, под видом оплаты товаров или услуг.

Пострадавшие от Quotex граждане, передавшие злоумышленникам средства по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Дело в том, что правилами МИР, UnionPay, VISA, Mastercard предусмотрена процедура возвратного платежа, в рамках которой банк недобросовестного продавца перечисляет отправленные ему платежи в банк обманутого покупателя, для зачисления на карту последнего. В России эту процедуру принято называть диспутом, в других странах более распространено название chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Квотекс  через процедуру Чарджбэк?

Поясним, почему процедура чарджбэка (диспута) обязательна для кредитных организаций, осуществляющих карточные платежи за товары или услуги. Банк покупателя (эмитент), который отправляет платеж, и банк продавца (эквайер), принимающий платеж, обмениваются при этом сообщениями о заказе и платежеспособности плательщика через информационную сеть карточной платежной системы. Именно эта инфраструктура поддерживает расчеты по картам 7 дней в неделю, 24 часа в сутки и за время, измеряемое долями секунды. Кредитные организации пользуются сервисами платежной системы как ее участники, заключившие договор о присоединении. В силу этого контракта, а также Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки-участники обязаны соблюдать все без исключений правила, установленные оператором платежной системы. В том числе и регламенты чарджбэка, как неотъемлемую составную часть правил.

По правилам чарджбэка банки-эмитенты обязаны:

• Принимать от покупателей (держателей карт) заявления, в которых платежи в пользу продавцов оспариваются на основании того, что получатель средств не исполнил обязательств по договору;
• Проверять, являются ли обоснованными претензии плательщиков к получателям средств;
• Удостоверяться, что держатель карты пытался самостоятельно разрешить спор с торгово-сервисной компанией, но не встретил понимания;
• Убедившись, что ситуация клиента подпадает под правила возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему;
• Получив от эквайера спорные платежи, эмитент зачисляет их на счет карты покупателя.

В свою очередь, банки-эквайеры обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать от своих мерчантов (продавцов) документы по оспоренным операциям;
• Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
• Установив, что продавец действительно не выполнил обязательства перед покупателем, эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

К примеру, в ситуации с Quotex чарджбэк может быть реализован на таких основаниях:

• Quotex заблокировал счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Компания не вывела средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Обманутые граждане, обращающиеся в нашу редакцию, нередко спрашивают, является ли отсутствие обратной связи от продавца основанием для чарджбэка. Поскольку сплошь и рядом сталкиваются с ситуациями:

• Аналитик не отвечает на звонки;
• Техподдержка брокера не отвечает на запросы в чате, мессенджерах, письма по электронной почте.

Правила возвратных платежей не предусматривают оспаривания операций на основании того, что продавец не поддерживает конструктивный диалог по претензиям покупателя. Однако эти же правила обязывают эмитентов получать от держателей карт доказательства безуспешных попыток самостоятельного урегулирования споров. Задокументированные отказы продавца, либо свидетельства отсутствия ответа в установленный законом срок как раз и являются таким доказательством.

Если в двух словах, именно таков ответ на вопросы жертв Quotex как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Quotex через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

В разделе «Связи» мы показали, что Quotex принимает по крайней мере часть депозитов жертв карточными платежами на счета юридических лиц. Однако не исключено, что псевдоброкер также применяет схему получения денег через физические лица (дропов, дропперов). Этот сценарий увода платежей и отмывания средств широко практикуется киберпреступниками.

Возможно ли от Quotex вернуть деньги в таких случаях? Здесь может помочь судебный иск. Дело в том, что дропы не заключают с отправителями платежей договоров или сделок, не состоят с ними в семейных или трудовых отношениях. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, приобретенное без правовых оснований имущество представляет собой неосновательное обогащение, и получатель обязан вернуть его потерпевшему.

Таким образом, если гражданин переводил в пользу Quotex деньги через физических лиц, он имеет право подать против них иски о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно сопровождаться доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком-эмитентом;
• Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Истцу также следует заручиться помощью суда, чтобы пресечь попытки ответчика обналичить или перевести в другой банк украденные средства. Для этого необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, согласно которому банк ответчика заблокирует его счета.

Можно ли вернуть деньги из Quotex самостоятельно

Давайте откровенно: потребовать возврата товара и уплаченных за него средств простым нажатием кнопки позволяют только крупные маркетплейсы. Причем даже у них политика возврата существенно различается. К примеру, Ozon или Wildberries организуют возврат на уровне платформы, не учитывая мнение поставщика. Напротив, AliExpress предлагает недовольным покупателям открывать споры с продавцами, и решение далеко не всегда бывает в пользу потребителя.

При возврате от прочих интернет-магазинов, а также от поставщиков услуг дело может существенно затянуться. Удаленность от покупателя облегчает продавцам тактику проволочек. Безусловно, покупатель может возбудить судебный иск о защите прав потребителя, и получить судебное решение, обязывающее продавца вернуть предоплату, возместить убытки, выплатить пени и моральный вред. Однако только честный продавец выполнит эти решения, а Quotex не является честным продавцом.

Недобросовестных и криминальных продавцов приходится принуждать к возмещению убытков. Внесудебным путем через банк, по процедуре чарджбэк, либо судебным путем, в рамках уголовного дела.

Документы для кредитных организаций, полиции, следствия и суда надо готовить строго в индивидуальном порядке. Заявления, претензии, жалобы и ходатайства должны опираться на подробно задокументированную доказательную базу, и составляться на основе глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы советуем обращаться за помощью в возврате средств от Quotex к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог