Отзывы о брокере TravonFx (ТравонФХ), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер TravonFx действует с декабря 2022 года. Не имеет лицензии Банка России, ничего не сообщает о лицензиях в других юрисдикциях, публикует поддельные сертификаты и протоколы, содержащие регистрационные данные третьих лиц. 

Информация о брокере TravonFx: адреса и контакты

Наименование: TravonFx;

Действующий сайт: travonfx.com;

Юридическое лицо: TravonFx;

Контакты на сайте: электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, опционами и криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен.

На сайте travonfx.com опубликовано изображение документа, призванного изображать свидетельство о регистрации компании TravonFx в Австралии, в 2015 году, с номером 27 351 123 865. Действительно, этот номер ABN реальный, и относится он к австралийскому серийному предпринимателю Эми Брукс, она же Эми Ван (Amy Brooks, Amy Wan), которая с 2007 по 2023 год учредила 5 компаний. Четыре из них ликвидированы, а в настоящее время действует студия йоги Mindworks Yoga.

Кроме того, опубликовано изображение, имитирующее протокол учредительного собрания TravonFx, по адресу Whitestone Expwy. STE. A 301 Flushing, NY (Нью-Йорк, США). Этот адрес использовали как минимум два мошеннических проекта, Firstrade (firstrade.com) и X Trade Center (xtradecenter.com). В следующем разделе вы увидите, насколько похоже оформление xtradecenter.com и исследуемого нами TravonFx.

Мы показали, что исследуемый проект:

• Не публикует контактные данные;
• Пользуется регистрационными данными третьих лиц;
• Фальсифицирует документы.

Отсюда очевидно, что TravonFx не инвестиционная компания.

TravonFx: проверка официального сайта мошеннического сервиса travonfx.com

Домен travonfx.com был зарегистрирован 28 декабря 2022 года через службу регистрации хостинг-провайдера Hostinger UAB, анонимно.

Сайт travonfx.com как платформа был запущен 29 декабря 2022 года, на IP 212.1.210.86 провайдера Hostinger International Ltd.

На момент проверки 10 ноября 2023 года сайт TravonFx доступен на территории России без ограничений.

TravonFx: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить, что криминальные организаторы TravonFx украли сайт у мошеннического проекта Fair Trade Export (fairtradeexport.com). Это доказывают следующие факты.

При первой же загрузке нам показался необычным адрес, на который по умолчанию производится переадресация при обращении к travonfx.com.

https://travonfx.com/trade fx/content/en-us/welcome.html

Мы нашли объяснение в коде сайта. На третьей строке есть закомментированное (невидимое для посетителей) сообщение:

<!— Mirrored from fairtradeexport.com/content/en-us/welcome.html by HTTrack Website Copier/3.x [XR&CO’2014], Wed, 28 Dec 2022 18:19:58 GMT —> 

Которое в переводе означает: «скопировано с адреса  fairtradeexport.com/content/en-us/welcome.html с использованием HTTrack Website Copier/3.x 28 декабря 2022 года». Под названием HTTrack Website Copier (httrack.com) с 1998 года распространяется бесплатный браузер, позволяющий полностью скопировать на компьютер любой сайт, а затем выгрузить эту копию на другой адрес.

При этом мошеннический проект fairtradeexport.com действовал независимо с июня 2020 года по июль 2023 года, когда был внесен в черный список Центробанка, и заблокирован на территории России.

Что с документами: проверка лицензий TravonFx на оказание брокерских услуг

Проверка названия проекта и адреса сайта по реестру легальных финансовых компаний, опубликованному на сайте Банка России, упоминаний не выявила. Очевидно, что у TravonFx лицензии в России нет.

Опубликованные на сайте travonfx.com свидетельство о регистрации компании и протокол заседания, будучи подлинными, могли бы подтверждать только то, что компания TravonFx была зарегистрирована в Австралии и начинала деятельность в США. 

Однако мы показали в разделе «Адреса и контакты», что эти документы сфальсифицированы, и используют регистрационные и контактные данные третьих лиц. Отсюда следует, что TravonFx брокером не является, и намеренно вводит клиентов в заблуждение.

Откуда берутся положительные отзывы о ТравонФХ, и где же правда?

Создатели мошеннического проекта оплатили некоторое количество заказных публикаций. Например, на площадке side-view.org размещен рекламный обзор на английском языке.

Кроме того, владельцы псевдоброкера заказали рекламирующие TravonFx фальшивые отзывы. Например, «Vlad» расхваливает нулевые комиссии и быстрый вывод средств, не приводя никаких подтверждений своим словам.

А «Татьяна» выступает как псевдокритик, для вида осуждая возможные сложности с верификацией, а также отсутствие российской лицензии. Тем самым создается видимость беспристрастной, не ангажированной клиентской оценки.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке TravonFx

При этом уже опубликованы разоблачающие TravonFx отзывы реальных клиентов. К примеру, Макс рассказал, что передал на платформу 500 долларов, после чего переговорщик мошенников потребовал перечислить еще 50 долларов под предлогом оплаты комиссионного сбора. Когда пострадавший отказался, его счет был заблокирован.

Варианты возврата средств из TravonFx

Организованная преступность осуществляет получение денег от своих жертв по двум платежным сценариям. Первый вариант основан на переводах подставным физическим лицам, и возврат по нему возможен через суд. Второй вариант задействует карточные платежи в пользу подставных юридических лиц, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг. В подобных случаях деньги могут быть возвращены с помощью банка плательщика (эмитента), по процедуре возвратного платежа (диспут, chargeback). Чарджбэк регламентируется правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard.

Как вернуть платежи от ТравонФХ через процедуру Чарджбэк?

Кредитные организации, использующие инфраструктуру карточной платежной системы для отправки и приема платежей, должны соблюдать все ее правила без исключений. К этому их обязывает статья 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Регламенты чарджбэка являются неотъемлемой составной частью правил платежной системы, поэтому также обязательны для банков.

Потребитель, который оплатил товар или услугу картой, и не получил от продавца продукт согласованного качества, имеет право оспорить платежи в пользу торгово-сервисного предприятия в своем банке (эмитент). К заявлению необходимо приложить документы, подтверждающие заключение договора, невыполнение договорных обязательств, а также попытки покупателя самостоятельно разрешить спор с ТСП. Эмитент обязан проверить заявление и документы. Если обстоятельства спора покупателя с продавцом  соответствуют условиям возвратных платежей, эмитент оспаривает операции в банке продавца.

Банк-эквайер, получив запрос на чарджбэк, требует от ТСП предоставить документы по оспоренным транзакциям, после чего проводит расследование спора между покупателем и продавцом. Убедившись, что торгово-сервисное предприятие не выполнило обязательства перед своим клиентом, эквайер направляет спорные платежи в банк-эмитент, и таким образом платежи в TravonFx по чарджбэку возвращаются покупателю.

Если в двух словах, именно таков ответ на вопросы жертв TravonFx как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных TravonFx через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Ранее мы упоминали, что мошенники могут принимать платежи обманутых ими граждан через физических лиц. Сообщники преступников, которые получают деньги на свои карты, телефоны, кошельки или счета, и затем пересылают средства организаторам, в нашей стране называются дропами (дропперами). При такой схеме увода средств в TravonFx вернуть деньги возможно по суду. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, как неосновательное обогащение, и устанавливает обязанность приобретателя вернуть средства потерпевшему. А дропы не заключают с жертвами мошенников договоров или сделок, не состоят с ними в семейных или трудовых отношениях.

Таким образом, если гражданин под влиянием обмана переговорщиков TravonFx перевел в пользу псевдоброкера деньги физическим лицам, он может подать против них иск о возврате неосновательного обогащения. Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации определяет сведения и документы, которые должны содержаться в исковом заявлении. К примеру, необходимо доказать совершение мошеннических действий, и указать сумму ущерба.

Кроме того, истцу следует направить в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, в силу которого банк ответчика заблокирует его счета. В результате дроппер не сможет перевести в другой банк или обналичить украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из TravonFx самостоятельно

Да, возможно. Однако следует учитывать, что требования банков и государственных структур к обращениям граждан достаточно строги, и при этом неочевидны. Формальным поводом для отказа может стать, например, отсутствие существенных фактов, или некорректные отсылки к нормам права.

Чтобы повысить шансы на успешное разрешение дела, следует составлять претензии, заявления и другие документы на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Учитывая все это, мы рекомендуем обратиться за помощью в возврате средств от TravonFx к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог