Universal Trade Group vozvrat deneg

Интернет-проект Universal Trade Group рекламирует свою трейдинговую платформу как источник значительных доходов от операций с высокорисковыми финансовыми инструментами. Однако множество отзывов клиентов universal-trd.group указывают на мошеннические действия брокера, включая обман с выводом средств, хищение денег с баланса, а также подделку котировок и результатов сделок. Проведя исследование проекта, мы заключили, что сотрудничество с ним чревато финансовыми потерями.

 

Контакты Universal Trade Group

Наименование: Universal Trade Group;

Действующие сайты: universal-trd.group, cfd.universal-trdplatform.com; 

Юридические лица, заявленные на сайте: Universal Trade Group, Trust Capital Ltd, C/O Tricor Services (BVI) Limited;

Контакты на сайте: адрес Richmond Hill Road, Kingstown, VC0100, St. Vincent and the Grenadines, 23 Olympion Street, Libra Tower, Office 202, 3035 Limassol, 2/F Palm Grove House; PO Box 3340; Road Town; Tortola; British Virgin Islands, телефон +7 499 955 9579, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с контрактами на разницу цен с энергоносителями, с индексами, валютными парами и криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

 

Схема развода от universal-trd.group

Universal Trade Group не вправе оказывать финансовые услуги в нашей стране, поскольку ее реквизиты отсутствуют в реестре профессиональных участников рынка, лицензированных Банком России. Аналогичный поиск на сайтах зарубежных регуляторов также подтвердил отсутствие лицензии у Universal Trade Group в других юрисдикциях.

На площадке universal-trd.group предлагается получение дохода от сделок с криптовалютами. Однако в соответствии с частью 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в России запрещено предлагать неограниченному кругу лиц цифровую валюту, а также товары, работы или услуги, в связи с обращением или организацией обращения цифровых валют. Таким образом, деятельность Universal Trade Group противозаконна.

 

Universal Trade Group vozvrat deneg

 

Проект незаконно использует названия добросовестных компаний. Так, предприятие Universal Trade Group занимается России строительством, а в Казахстане оптовыми поставками машин и оборудования. Trust Capital Ltd также действует в нашей стране, осуществляя деятельность по управлению недвижимостью. Наконец, юридическим лицом C/O Tricor Services (BVI) Limited пользовалась в 2012 году сеть гипермаркетов «Лента», в ходе  выпуска своих ценных бумаг.

Исследование открытых источников (OSINT) показало, что площадки universal-trd.group и cfd.universal-trdplatform.com были сгенерированы с применением платформы массового производства сайтов. До 2011 года подобные инструменты широко использовались в «черном SEO» для манипулирования результатами поисковой выдачи. Затем такое программное обеспечение стало использоваться организованной преступностью для массового производства сайтов псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, а финансовых пирамид и фишинговых страниц.

Адреса и коды доступа сгенерированных мошеннических площадок поступают в криминальные колл-центры, которые обрабатывают потенциальных жертв по телефону, через мессенджеры и в  социальных сетях. Персональные данные преступники покупают в даркнете, где после многочисленных утечек 2022-2024 годов их стоимость резко упала. Переговоры с гражданами ведут специально обученные операторы «воркеры», которые используют для выманивания денег психологические техники и стандартизованные уловки.

  • Склоняют к переводу денег, оказывая давление на эмоции: неудовлетворенность материальным положением, амбиции, азарт, привязанность к родным, страх, зависть, стыд и чувство вины;
  • Требуют вносить крупные суммы, обещая быстрые и значительные доходы от срочных сделок;
  • Убеждают взять заем в банке, МФО или у частного кредитора и затем перевести полученные средства на платформу;
  • Навязывают оплату программы для автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
  • Не позволяют клиенту вывести средства, заявляя, что сначала необходимо погасить вымышленные задолженности (например, по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, либо по бонусам);
  • Внушают трейдеру, что его средства были выведены с платформы, но банк или провайдер кошелька не принял платежи. Предлагают использовать фейковые платные схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Заставляют клиента подчиняться, запугивая инсценированными звонками и сообщениями от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговой службы, полиции и Интерпола;
  • В некоторых сценариях производится подделка сообщений об убыточных сделках в личном кабинете клиента, чтобы создать у него иллюзию разорения.

Кроме того, по ходу осуществления схемы похищаются платежные данные клиентов. Для этого «воркеры» убеждают жертв общаться через мессенджер по видео в режиме демонстрации экрана, либо использовать программы для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Мошенники уверяют, что в таком формате клиент быстрее освоит трейдинг и начнет получать прибыль, но на самом деле устанавливают контроль над счетами и кошельками жертв, и похищают с них деньги.

Заметив, что жертва больше не в состоянии платить или начинает сопротивляться, переговорщик мошенников вносит контакты в черный список CRM и перестает отвечать на звонки и сообщения.

 

universal-trd.group, отзывы о Universal Trade Group

В международной практике термин «drain off deposit» означает, что клиент брокера сам отдал распоряжение о сделке, и сам несет ответственность за свои убытки. В России же распространено выражение «брокер слил депозит», имеющее противоположный смысл. Дело в том, что в 2000-х годах дилинговые центры Forex так часто инсценировали банкротство клиентов с целью обмана, что обвинения финансовых компаний в подтасовке, мошенничестве и сливе депозитов стали общим местом. Также известны публикации о программных лазейках платформ («черных ходах», backdoors), позволяющих брокерам манипулировать котировками, результатами сделок и балансом счетов. Например, нередко упоминается Virtual Dealer Plugin для MetaTrader.

Тем не менее, как говорится, «не пойман — не вор». Наличие «черного хода» может доказать только квалифицированная экспертиза. Например, в 2018 году МВД изъяло при обыске оборудование у псевдоброкера TeleTrade, криминалисты исследовали установленное на нем программное обеспечение и доказали, что администраторы платформы с помощью backdoor обманывали клиентов, симулируя убыточные сделки. Однако у нас нет данных об экспертизе платформы Universal Trade Group, поэтому мы не можем утверждать, что этот брокер сливает депозиты.

С другой стороны, статистика демонстрирует, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. Согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера», в первых двух кварталах 2021 года она составила 51%. Напротив, согласно отзывам трейдеров universal-trd.group, они столкнулись с отрицательной доходностью, с убытками свыше 90%.

Для объективной оценки мы предприняли попытку проанализировать положительные отзывы о Universal Trade Group, однако столкнулись с тем, что в них не содержатся сведения о вложениях и доходах. Напротив, в негативных отзывах обычно указываются как сумма депозита, так и размер убытков. Известно, что отсутствие существенных фактов в отзыве является признаком его недостоверности и рекламного характера. Напомним, что мировой рынок фальшивых отзывов в 2022 году достиг оборота в 152 миллиарда долларов.

 

Как вернуть деньги от universal-trd.group

Степень финансовой грамотности и защищенности населения  отстает на десятилетия от темпов внедрения дистанционных продаж и платежей. Например, первые аферы, имитировавший сделки  на Forex, появились в начала 2000-х годов, и их клоны продолжают обманывать людей по сей день. Основные сценарии обмана мало изменились. Не забудьте сохранить список из раздела «Схема развода», он может быть полезен для выявления мошеннических предложений и помочь вам избежать финансовых потерь.

Что делать, если деньги уже отправлены мошенникам? Существует два основных способа их вернуть. Во-первых, если платежи были произведены с помощью банковской карты на счет юридического лица, их можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). Во-вторых, если средства были переведены на телефон, кошелек или карту физического лица, можно обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Реклама в интернете или обещания, полученные по телефону, убедили вас перевести деньги, и теперь вы подозреваете обман? Есть три веские причины, по которым следует как можно скорее обратиться за юридической помощью:

  • Выполнить проверку получателя средств, используя информацию из официальных реестров и открытых источников, для выявления признаков недобросовестности или мошенничества;
  • Уменьшить риск новых финансовых потерь от повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
  • Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить вероятность успешного возврата средств.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

 

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Universal Trade Group

Если вы считаете, что столкнулись с этой проблемой в одиночку, то это неверно. Практика показывает, что подобные мошеннические схемы обманывают сотни и тысячи людей. Группа граждан, пострадавших от действий Universal Trade Group, готовит коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог