Отзыв реального клиента о брокере-мошеннике Trade Dex. Когда трейдер решил вывести деньги с торговой платформы, сотрудники брокера просили внести дополнительные платежи, о которых не предупреждалось заранее. Клиент отказался платить, и аналитик перестал выходить на связь. Сумма потери составила 2400 долларов.

Название: Trade Dex.

Сайт: tradedex.biz.

Лицензия: нет.

Алексей, сумма потери 2400 долларов

Делюсь своим опытом работы с компанией Trade Dex в этом отзыве. Я увидел рекламу в интернете, нажал на ссылку и оставил заявку. Со мной связался менеджер компании и подробнее рассказал о предстоящей работе. Переписку вели в Скайпе, там же договорились о сотрудничестве.

Я отправил копии паспорта, платежные квитанции ЖКХ и водительское удостоверение для верификации, после этого мне создали личный кабинет и прикрепили аналитика.

Баланс пополнил на минимальную сумму – 250$. Когда деньги зачислились на счет, аналитик попросил меня установить программу AnyDesk, где он якобы будет помогать мне первое время с торговлей.

Спустя некоторое время, мой наставник сообщил мне о премиум-сделке, которая должна быть очень прибыльной. Инвестиции составляли 2000$, мне так красочно расписали будущий доход, что я поверил и оформил кредит в банке. Переводил по частям, на тот момент на балансе было более 7000$.

Сделка прошла успешно, я решил вывести заработанное. Однако аналитик мне заявил, что для вывода необходимо открыть специальный счет, это стоит 500$. Об этом не сообщалось заранее, поэтому я отказался вносить средства. С этого же дня аналитик перестал выходить со мной на связь. И тогда же увидел три открытых сделки на моем аккаунте, сразу же закрыл их. Но с баланса уже успело исчезнуть 1600$.

Через пару дней позвонила девушка и сказала, чтобы я ждал пополнения средств в течение суток, но чуда не случилось. Через некоторое время позвонил мужчина и сказал, что мой счет заморожен, для того, чтобы его разморозить, необходимо внести 500$, или все средства будут потеряны. Тогда я убедился, что связался с аферистами. Я больше не отвечал на звонки от сотрудников Trade Dex. Надеюсь, этот отзыв поможет кому-то избежать финансовых потерь.

Как вывести деньги от Trade Dex с помощью чарджбэка?

Если представители брокера молчат и не желают решать вопрос мирно, советуем не откладывать и начать опротестование платежа. Чтобы все получилось, нужно выполнить правила платежных систем, старайтесь брать во внимание каждую мелочь. Советуем обратить внимание на следующие критерии:

Доказательная база. Необходимо собрать: скриншоты переписок, баланс личного кабинета, пополнение счета, записи разговоров, выписка из банка, квитанции о переводах. Заверять у нотариуса ничего не нужно, а это ускоряет процесс процедуры.

Заявление. Лучше составлять обращение по банковской форме, если такая имеется у Вашего банка, т.к. она больше приветствуется. К заявлению нужно приложить подробное описание всей ситуации, указав детали:

  • как называется получатель денег;
  • когда с ним был заключен договор;
  • на какие товары или услуги;
  • собрать доказательства невыполнения договора;
  • пытался ли владелец карты решить вопрос мирным путем.

Оспаривание. Банк-эмитент отправляет заявление банку-эквайеру. В случае, если эквайер не принял обращение дважды, дело переходит в арбитраж МПС. Обязательно узнайте причину отказа, чтобы собрать недостающие документы. Международная платежная система может взимать плату за обращение, поэтому к сбору документов нужно отнестись максимально серьезно. К тому же решение МПС обжалованию не подлежит.

Помните, что чарджбэк возможен, если прошло не более 540 дней с момента транзакции, а переводы выполнялись через платежные системы VISA и MasterCard.

Если деньги переведены на счета физических лиц через телефон, кошелек

Согласно главе 60, статье 1102 Гражданского Кодекса РФ пострадавший может обратиться в суд и потребовать взыскать незаконно приобретенные средства или имущество. К исковому заявлению нужно приложить документы, перечень которых приведен в статье 132 Гражданского процессуального кодекса РФ. В случае признания вины ответчика, суд обяжет банк заморозить его счета.

Чтобы повысить вероятность успеха, рекомендуем обратиться за консультацией к опытным юристам НЭС, которые ежедневно специализируются на процедуре чарджбэк. Консультация бесплатная.

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Trade Dex

Если вы думаете, что вы один, то вы заблуждаетесь! Как показывает практика, подобные проекты обманывают тысячи людей. По инициативе пострадавших граждан от Trade Dex готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог