Читайте, оценивайте, комментируйте!

Multi Trade Capital предлагает своим клиентам вести торговлю несколькими видами традиционных валют, а также криптовалютами, инвестировать в CFD-контракты. Брокер заявляет о себе, как о международной компании, но по данным маркетинговой разведки большинство клиентов из России. Отзывы трейдеров в Интернете негативные, по их словам есть проблемы с выводом средств с площадки. Подробнее в статье.

Проверка компании

На сайте сказано, что компания регулируется Cyprus Securities and Exchange Commission. Но при проверке выясняется, что лицензии с тем номером, который пишет брокер, не существует. В списках профессиональных участников рынка Центробанка России Multi Trade Capital также отсутствует.

География клиентской базы

Компания заявляет о себе, как о международной, акцентируя внимание на больших успехах на мировой финансовой арене. Трейдерам даже предлагается вести работу на 15 разных языках. Но, по данным маркетинговой разведки, посещают сайт клиенты из России.

Посещаемость сайта

По данным аналитического сервиса pr-cy.ru сайт компании просматривает 230 человек в день, посещает при этом только 30. С начала лета 2020 года посещаемость резко упала.

Адрес брокера

На сайте компании в разделе контакты указан юридический адрес — 16 Great Queen St, Holborn, London WC2B 5DG, Великобритания. Никакого офиса по этому адресу найти не удается.

Права клиентов Multi Trade Capital

Брокер открыто заявляет о клиентоориентированности. Однако клиентское соглашение и другие документы отсутствуют на сайте в свободном доступе. Из информации о потерях ясно только то, что компания оставляет за собой право закрывать позиции по своему усмотрению.

Реальные отзывы бывших клиентов (Имена изменены в целях конфиденциальности)

Александр, общая сумма потери 808 000 рублей

В сентябре 2019 года, в поисках дополнительного заработка в интернете, я отправил заявку на [email protected]. Из брокерской компании перезвонили через неделю. Раньше я ничего не слышал о Multitradecapital, и отзывов о ней читать не приходилось. Первоначально они предложили присоединиться к ним и торговать на Нью-Йоркской бирже. Мог ли я предположить, что в итоге из меня вытянут около 800 тысяч рублей?

На следующий день со мной связался Максим Смирнов. Он более подробно рассказал о специфике работы. В частности, об условиях торговли, о правилах зачисления денег на личный счет и вывода прибыли, о том, что их платформа UTIP заточена под работу на рынке Форекс. После чего предложил завести на сайте брокера личный кабинет, открыть персональный счет и скачать себе торговую платформу. Я подумал и согласился.

Так я стал трейдером. Мне завели торговый счет, создали личный кабинет — все как полагается. Даже выслали клиентское соглашение. Я его прочесть-то прочел, но вот подписывать не торопился. Поскольку я был полным новичком, Смирнов закрепил за мной аналитика. Им стал Максим Самсонов. Наш тандем за два с половиной месяца заработал неплохие деньги. Мы открывали сделки на Нью-Йоркской торговой бирже. Эти действия отражались в торговой истории в личном кабинете. Все поступления средств отображались там же в разделе депозитных операций и в отчетах на платформе. Опасений никаких не было.

Для того чтобы начать торговать, необходимым условием было пополнить депозит на сумму от 3 тысяч рублей, что на тот момент равнялось 50 долларам. Это я сделал в местном отделении Сбербанка, расположенного в Кировском районе Новосибирска на ул. Петухова, д. 76.

В октябре и ноябре мне несколько раз довелось заливать на торговый счет крупные суммы. В этом процессе меня консультировал другой сотрудник компании — Артем Кузнецов. По его указанию 28.10.2019 я перевел через отделении Сбербанка 280 тысяч рублей клиенту того же банка, Бебенину Андрею Павловичу, на его личную карточку № 4276 1600 2438 7889. Вторую часть суммы — 40 тысяч рублей перечислил ему же на следующий день. 

В середине ноября, 14-го числа, возникла необходимость зачислить новую “порцию” денег. Получателем 205 тысяч рублей стал Григорий Альбертович Бебенин, карта Сбербанка № 4276 1628 3432 2452. Из личных соображений я предпочитал переводить деньги на платформу, рассчитываясь наличными в кассах Сбербанка. Чеки сохранял в обязательном порядке. Все суммы, надо сказать, падали на депозит без проволочек, уже конвертированные в доллары. Операции пополнения счета всегда отражались на торговой платформе UTIP и в личном кабинете. И если сама схема и вызывала вопросы, то работала она безупречно, не вызывая недоверия.

В результате торговли к концу ноября на депозите собралась приличная, по моим меркам, сумма. Я решил вывести 8 тысяч 900 долларов. В связи с чем 22.11.2019 подал заявку в финансовый отдел. Указал свою карту Райфайзенбанка. Операцию одобрили. В личном кабинете отразился факт перевода денег, но на банковский счет они не поступили. Я снова обратился в финансовый отдел. Объяснил его сотруднику, Олегу Андреевичу, что не получил денег. Выяснилось, что вины фирмы в этом нет: перевод был заблокирован в связи с санкциями. Операцию не пропустил ЦБ России. Печально, что блокировка предполагает 2—6 месяцев ожидания. Олег Андреевич стал успокаивать меня, говоря, что они уже в курсе моей ситуации и начали процедуру возврата денег (чарджбэк) на мой депозит. Еще он порекомендовал наиболее приемлемый и безопасный способ вывода денег — через банковскую карту, непосредственно привязанную к моему депозиту. Пластик было оптимально заказать в том же банке, который ранее открыл мне счет для торговли. Речь шла о Барклайс Банке. Я стал узнавать, реально ли заказать и получить в России карту иностранного эмитента и сколько это будет стоить. Все в том же финансовом отделе мне пояснили, что стоимость изготовления и доставки платежного инструмента из Великобритании составит 124 тысячи рублей. Естественно, чем быстрее я ее закажу, тем быстрее она придет, и тем быстрее откроется свободный доступ к деньгам на торговом счете. Еще меня проинформировали, что карта Барклайс Банка действительна в любой стране мира, а еще дает возможность снимать деньги почти что в любой валюте.

6.12.2019 я снова пошел в отделение Сбербанка на ул. Петухова для того, чтобы оплатить выпуск и доставку банковской карты из-за границы. Перечислил деньги, как и раньше, на карту Григория Альбертовича Бебенина. Правда, номер изменился — 4276 3801 6007 4691. Перевод сопровождала менеджер технического отдела Наталья. Деньги пришли на депозит в долларах, а затем были списаны по назначению. Теперь я мог обратиться к Олегу Андреевичу, чтобы узнать ориентировочные сроки доставки. По его словам, карта должна была быть у меня не позднее 25—27 декабря текущего года. Речь шла о доставке курьером службы Почта России мне на дом.

Тем временем, 11.12.2019 позвонил мой аналитик Максим Самсонов. Сообщил о том, что Multitradecapital готовится к большой сделке. Фирма стала аккумулировать деньги трейдеров, чтобы получить хороший доход в канун Нового Года. Самсонов обратился ко мне за помощью, так как пока не мог торговать со своего счета. Он попросил воспользоваться моим депозитом. Сказал, что проведет пополнение со своей карты и будет продолжать зарабатывать. Я ничего предосудительного в этом не заподозрил. Тем более это было выгодно и мне. Получить 20 % от общего дохода весьма неплохо. Я понятия не имел, что ввязываюсь в экономическое преступление. Но о том, что этого не знал Самсонов, я сомневаюсь. Позднее окажется, что эти нюансы прописаны в торговом соглашении. Подозреваю, что он нарочно ввел меня в заблуждение. Для своей выгоды. А на тот момент мы ударили по рукам. Максим со своей карты Барклайс Банка за номером 4918****6347 перевел на мой торговый счет 20 тысяч долларов. Это произошло 12.12.2019.

16.12.2019 брокер списал с моего счета 40 тысяч долларов для участия в сделке по акциям Сауди Арамко. На следующий день на депозит пришла сумма 52 тысячи 400 долларов. Получается, доход составил 31 %. Довольный Самсонов позвонил 18 декабря с вопросом, заходил ли я в личный кабинет и видел ли я прибыль? Ответил, что уже в курсе и попросил связать меня с Олегом Андреевичем. Мне надо было уточнить сроки прибытия карты Барклайс Банка. Перезвонив, тот сообщил, что Банковская карта по моей заявке изготовлена и выслана на адрес брокера. Они ожидают ее ориентировочно 20—23.12.2019. Сказал, что как только она поступит, ее сразу отправят Почтой России и закажут доставку курьером до дома. Обещал, что я успею получить свою карту еще в текущем году. Однако по факту я ее до сих пор в глаза не видел.

16.01.2020 раздался неожиданный звонок с номера 8 (499) 350-49-58. Абонент представился Александром. Сообщил, о том, что на моего аналитика Максима Самсонова заведено дело службой безопасности брокера. Его обвиняли в экономическом преступлении. В данный момент ведется расследование. Объяснил, что Самсонов перевел на мой депозит денежные средства со своего счета с целью получения незаконной прибыли. Позднее мне на электронный ящик был выслан образец заявления, по которому я соглашаюсь на списание поступивших ранее 20 000 USD. Отдельно оговаривалось, что я не смогу оспаривать в суде это списание. Мне ничего не оставалось, кроме как подписать заявление и направить его начальнику брокерского отдела. В тот же день, 17.01.2020, деньги списали со счета в особый резервный фонд. Однако на этом события дня не закончились. Чуть позднее Александр позвонил снова. На этот раз с сообщением, что на меня наложен штраф в размере 2,5 тысяч долларов. Я был в недоумении — за что? Я не знал о существовании запрета на пополнение торгового счета с карт третьих лиц. Менеджер отрезал: «То, что Вы не знали о нарушении, никак не освобождает от ответственности. В торговом соглашении все четко прописано. Данное действие считается экономическим преступлением». Я не чувствовал за собой вины. Платить не хотелось, но Александр припугнул потерей всех средств со счета.

Около недели ушло на то, чтобы собрать нужные средства. Артем Кузнецов из технического отдела предоставил мне реквизиты Анастасии Александровны Тимофеевой (№ 4274 2700 1354 5223) для перевода суммы штрафа. Я пришел в отделение Сбербанка на улице Карла Маркса, д. 8 и 25.01.2020 перечислил по ним 159 тысяч рублей. Утешением служили только слова того самого сотрудника службы безопасности. Александр утверждал, что как только будет погашен штраф, компания вышлет на мое имя карту Барклайс Банка. У меня будет доступ сразу ко всем средствам, так как на них не наложен штраф или арест. Банковская карта придет в конверте с пин-кодом. Я поверил его словам — уж очень убедительно он говорил. Оплатил штраф, хоть и не чувствовал за собой вины. Но был обманут: не получил ни денег, ни карты иностранного банка. Средства, уплаченные в качестве штрафа, до моего депозита тоже не дошли. Я зашел в личный кабинет и обнаружил, что такое поступление не зачислялось.

В связи с этим был вынужден обратиться с жалобой в финансовый отдел. Служба промолчала. Никакой реакции на мои заявления не последовало. Со мной прекратили всякое общение. После месяца ожидания до меня дошло, что я стал жертвой обмана. И теперь стали закрадываться подозрения, что и банковской карты не существовало и все движения по ней были просто отлично разыгранной аферой. В интернете нашел информацию, что банк записывает все телефонные разговоры с клиентами. Пока вопросов больше, чем ответов.

Зато в мировой паутине нашел много интересных отзывов о Multitradecapital. Аналитики из этой компании обманули много людей. Мне обещали удаленную работу и заработок, а в результате это брокер заработал на мне целых 808 тысяч рублей!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог