В нашу редакцию поступили отзывы от людей, которые были  обмануты представителями перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы представим результаты анализа каждого проекта, и разберем способы возврата денег.

 

06.02.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • Globalfxearning (globalfxearning.com);
  • Defii Market Pips (defiimarket.com);
  • Nova Investment (nova-markets.com);
  • PrimeBanque (primebanque.com);
  • SwissCoinCo (swisscoinco.com);
  • Opulent Traders (opulenttraders.online);
  • AU Venture (auventure.com);
  • Brook Pro (brook-pro.com);
  • BitDACH (bitdach.com);
  • Precision Markets (precisionmarkets.io);
  • NefFX Global Markets (nef-fx.com);
  • Maono Global Markets (maonoglobalmarkets.com);
  • Tengri Securities Corporation (tstrading.kz);
  • Tcrinvest (tcrinvest.net);
  • Rockfield International (rockfieldinternational.com, cfd.rockfieldinternational.com);
  • 24fxmarkets (24fxmarkets.net).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Отзывы обманутых граждан раскрывают методы манипуляции, которые применяют переговорщики мошеннических площадок:

  • Предлагая быструю и значительную прибыль, злоумышленники убеждают граждан внести первоначальный взнос;
  • Упорно навязывают переговоры через мессенджер Skype в режиме демонстрации экрана, или программу удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Таким образом преступники получают доступ к платежным данным жертв, и впоследствии могут похищать средства с их счетов;
  • Уговаривают занять деньги у банка, МФО или у родственников, и перевести их на платформу;
  • Вымогают дополнительные платежи, под видом налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, либо оплаты бонусов;
  • Объясняют затруднения с выводом средств, утверждая, что банк или провайдер кошелька не принимает платежи. Чтобы обойти эти несуществующие ограничения, навязывают дорогостоящие мнимые услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Воздействуют на психику жертв и управляют их поведением с помощью звонков и писем, якобы от сотрудников банков, регуляторов, налоговой службы или правоохранительных органов;
  • Получив от запланированную сумму, мошенники перестают отвечать на звонки и сообщения. 

Дополнительная информация о мошеннических схемах опубликована в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Мошенники используют два варианта удаленной кражи денег. Первая схема основана на переводах физическим лицам, возврат средств возможен через судебный иск. Вторая схема организована как оплата банковской картой товаров или услуг подставных юридических лиц. Вернуть деньги в этом случае возможно через процедуру чарджбэк в банке плательщика, согласно правилам карточных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. 

Многочисленные отзывы пострадавших, которые своевременно обратились за помощью, свидетельствуют о эффективности этих методов возврата средств.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Банки обязаны соблюдать правила карточных платежных систем, включая чарджбэк, поскольку являются их участниками. Эта обязанность установлена статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Если, к примеру, покупатель оплатил товар или услугу с помощью карты, и не получил от продавца обещанного качества продукт, он имеет право обратиться в свой банк-эмитент и запросить возврат денежных средств. После этого:

  • Эмитент проводит проверку документов, представленных плательщиком. Если обнаружится, что ситуация соответствует правилам чарджбэка, эмитент направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер требует от продавца документы по спорным операциям и проводит расследование. Если результаты показывают, что продавец не исполнил обязательства перед своим  клиентом, средства возвращаются в банк-эмитент и на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто убеждают своих жертв отправлять им деньги переводами на карты, мобильные телефоны или кошельки, принадлежащие сообщникам мошенников (дропам, дропперам). Эти средства можно вернуть по суду как необоснованное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации

В подобных случаях ответчики обыкновенно не могут представить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключали с истцами сделок, не являются их родственниками, и не находятся в трудовых отношениях.

В статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации перечислены документы, необходимые для подачи иска о возврате неоправданного обогащения. В том числе требуется указать сумму ущерба и дать описание мошеннических действий.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы доверились обещаниям в интернете или по телефону, перевели деньги и теперь подозреваете мошенничество, у вас есть три весомые причины обратиться за профессиональной юридической помощью как можно скорее:

  • Проверить получателя платежей на признаки недобросовестности и мошенничества, воспользовавшись официальными реестрами и открытыми источниками;
  • Защитить себя от повторных атак мошенников и предотвратить возможные убытки могут помочь советы по противодействию манипуляциям, полученные от юристов;
  • Соблюсти сроки рассмотрения, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог