Обманутые граждане прислали нам отзывы о перечисленных ниже интернет-проектах. В скором времени мы опубликуем результаты исследований по каждому из них, и предложим рекомендации по возврату средств.

 

07.02.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

 

  • Solve Bit (solve-bit.com, my.solve-bit.com);
  • Xcgin (xcgin.com, client.xcgin.com);
  • Quant Finance Limited (quantfinanceltd.com);
  • StoneBridge (stonebridgeventures.net);
  • CBD Finance (cbdfincorp.com);
  • Everest Trust (everestrust.com);
  • AP4Traders (ap4traders.com);
  • Westonbloom (westonbloom.com);
  • Manfredi Trade (manfreditrade.com);
  • Turk FinInvest (turkfininvest.org, trade.turkfininvest.org);
  • SRS Tradings (srstradings.com);
  • Secureprotradex (secureprotradex.com);
  • Megafxvest (megafxvests.com);
  • Swiftrine Options (swiftrineoptions.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Граждане, попавшие в ловушку мошенников, делятся опытом и раскрывают приемы обмана, которые используют криминальные переговорщики:

  • Соблазняя обещаниями крупных и быстрых доходов, преступники уговаривают граждан внести первоначальный взнос;
  • Злоумышленники настаивают проведении переговоров через мессенджер Skype в режиме демонстрации экрана, или с использованием программ удаленного управления ( AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Получая таким образом платежные данные жертв, преступники в дальнейшем могут похищать деньги с их счетов;
  • Побуждают занять средства у банков, МФО, или у родственников и отправить их на платформу;
  • Вымогают дополнительные платежи, под видом налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, а также оплаты бонусов;
  • Проблемы с выводом средств объясняют тем, что банк или провайдер кошелька якобы отказываются принимать платежи. Для обхода этих несуществующих ограничений предлагают мнимые дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Подвергают жертв психологическому давлению через звонки и сообщения, якобы имени сотрудников банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • Добившись от жертвы запланированной суммы, злоумышленники прекращают связь, и не отвечают на звонки и сообщения.

Подробные описания мошеннических схем доступны в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Мошенники используют два сценария для удаленного получения денег от жертв. По первой схеме они принимают средства переводами завербованным физическим лицам, в этом случае вернуть деньги можно через суд. Во второй схеме хищение маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. Возврат средств возможен через банк отправителя с помощью процедуры chargeback (диспут), по правилам карточных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы жертв мошенничества, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В соответствии со статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, как участники карточных платежных систем, обязаны соблюдать их правила, включая и регламенты чарджбэка

Например, если покупатель оплатил товар или услугу картой, но не получил продукт обещанного качества от продавца, он может обратиться в свой банк-эмитент с запросом на возврат платежа. После этого:

  • Банк-эмитент анализирует заявление клиента и предоставленных им документы, и выясняет, соответствует ли ситуация условиям чарджбэка. При положительном результате проверки кредитная организация отправляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Банк-эквайер запрашивает у продавца документацию по оспоренным операциям, и проводит свое собственное расследование. Если результаты подтверждают, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства банку-эмитенту, который затем зачисляет их на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто убеждают своих жертв отправлять им деньги переводами на карты, телефоны или кошельки своих сообщников (дропы, дропперы). В подобных случаях средства можно вернуть от получателей платежей через суд, как необоснованное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ

В подобных ситуациях ответчики обычно не могут представить аргументированный отзыв или возражение на иск, так как не заключали сделок с истцами, не являются их родственниками, и не состоят с ними в трудовых отношениях

Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимы документы, перечисленные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В том числе необходимо сообщить размер причиненного ущерба, описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы поверили обещаниям, которые вам дали в интернете или по телефону, и отправили деньги, а теперь подозреваете, что стали жертвой мошенничества, у вас есть три веских аргумента, чтобы немедленно обратиться за юридической помощью.

  • Проверить получателя средств на предмет признаков недобросовестности и мошеннических действий с помощью официальных реестров и открытых источников;
  • Защититься от повторных атак мошенников и новых убытков, используя приемы противодействия манипуляциям, которые могут предложить юристы;
  • Для соблюдения установленных сроков рассмотрения важно не затягивать с подачей обращений в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог