От обманутых граждан поступили отзывы на перечисленные ниже интернет-проекты. Мы проведем тщательный анализ каждого и сообщим результаты в ближайшее время, а также расскажем, как вернуть деньги.

 

08.02.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

 

  • PartnersSpecialCapital Ltd, Партнерс Спешиал Капитал Лтд (partnersspecialcapitalltd.com, webtrader.partnersspecialcapitalltd.trade, mobtrader.partnersspecialcapitalltd.trade);
  • Infinity Invest (infinityinvest.biz);
  • Skyion Group (skyiong.com);
  • Market2cap (market2cap.com);
  • Invest2see (invest2see.com);
  • Fly Invest (flyyatirim.com);
  • Bti Trade (bti-trade.com);
  • Double Capitals (doublecapitals.com);
  • Bluestar-pros (bluestar-pros.com);
  • JBJ Investments (jbj-inv.com);
  • Walfa (walfa.co, client.walfa.co);
  • Bull BearInvest (bullbearinvest.io, my.bullbearinvest.io);
  • Macrocien (macrocien.com);
  • OC markets LTD (oc-markets.com);
  • RoyalStern (royalstern.com, trader.royalstern.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Граждане, ставшие жертвами обмана, поделились информацией о методах обмана, которые применяют переговорщики мошеннических платформ:

  • Обманом убеждают граждан сделать первый взнос, обещая быструю и значительную прибыль;
  • Упорно навязывают переговоры через мессенджер Skype в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате злоумышленники получают доступ к платежной информации граждан, и могут похищать средства с их счетов;
  • Убеждают взять кредит у банка, микрофинансовой организации, занять у родственников, и отправить средства на платформу;
  • Под предлогом уплаты налогов, страхования депозита, комиссии брокера или аналитика, оплаты бонусов, требуют дополнительных платежей;
  • Оправдывают отсутствие вывода средств, перекладывая ответственность на банк или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих несуществующих ограничений предлагают мнимые, но дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Давят на психику и управляют поведением жертв с помощью телефонных звонков и писем, якобы от представителей банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • После того, как злоумышленники получают запланированную сумму от своей жертвы, они перестают отвечать на звонки и сообщения обманутого гражданина.

Подробнее схемы обмана изложены в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Злоумышленники совершают дистанционное хищение денег двумя способами. Первый основан на переводах физическим лицам, возврат средств возможен через суд. Вторая схема реализуется как оплата банковской картой товаров или услуг в пользу подставных юридических лиц. В этом случае для возврата средств можно прибегнуть к процедуре чарджбэк (диспут) в банке плательщика, в соответствии с правилами карточных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, свидетельствуют об эффективности этих методов возврата денег

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Банки, как участники карточных платежных систем, обязаны исполнять все их правила, включая регламенты чарджбэка. Эта обязанность установлена статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Допустим, потребитель оплатил товар или услугу с помощью банковской карты, но не получил от продавца продукт обещанного качества. В таком случае покупатель вправе обратиться в свой банк (эмитент) и запросить возврат платежа. После этого:

  • Эмитент проверяет заявление и документы, предоставленные клиентом. Если обстоятельства подпадают под правила чарджбэка, банк направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер требует от продавца предоставить документы по оспариваемым операциям, и начинает проверку. Если результаты расследования подтверждают, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер переводит спорные платежи в банк-эмитент, после чего они зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Зачастую киберпреступники убеждают своих жертв отправлять им деньги переводами на карты, мобильные телефоны или электронные кошельки своих сообщников (дропов). Эти платежи могут быть возвращены по суду как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ

В подобных случаях ответчики зачастую не в состоянии представить аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, так как они не заключали сделок с истцом, не связаны с ним родственными связями, и не состоят в трудовых отношениях.

Перечень документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, приведен в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В том числе необходимо указать размер причиненного ущерба, описать мошеннические действия

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы доверились обещаниям неизвестных по телефону или в интернете, передали деньги, а теперь подозреваете мошенничество, у вас есть три веских причины обратиться за юридической помощью как можно скорее:

  • Проверить получателя средств на предмет признаков недобросовестного поведения и мошеннической деятельности, по официальным реестрам и открытым источникам;
  • Получить защиту от новых убытков в случае повторных атак мошенников, с помощью методов противодействия манипуляциям, которые могут предоставить юристы;
  • Своевременно предоставить необходимые документы в банки и правоохранительные органы, чтобы соблюсти сроки рассмотрения обращений.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог