Наша редакция получила отзывы от граждан, которые стали жертвами сайтов, перечисленных ниже. Мы намерены провести исследование каждого интернет-проекта, и рассказать о способах возврата денежных средств.

 

11.03.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • x Сhief (xchief.com);
  • Bisturkcorp (bisturkcorp.com);
  • Coinglass Trades (coinglass-trades.com);
  • DTX Markets (dtx-markets.com, pc.dtx-markets.com);
  • Zenixo (zenixo.cc);
  • F7 Trust (f7trust.com);
  • Blanc Invest (blancinvest.com);
  • Laxco Group (laxco-group.com);
  • Darkmany (darkmanyy.usluga.me);
  • Financeiro (finaceirotrader.com);
  • MEXC Global (mexc-tobtc.top).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Анализ предыдущих отзывов обманутых граждан позволил выявить  типовые приемы обмана, применяемые переговорщиками мошеннических площадок:

  • Заманивают обещаниями крупных и скорых доходов, чтобы убедить жертв сделать первоначальный взнос (депозит);
  • Активно навязывают взаимодействие через мессенджеры в режиме видеосвязи и с демонстрацией экрана, или с помощью программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Так злоумышленники копируют финансовую информацию граждан, и затем с ее помощью могут похищать средства с их счетов;
  • Уговаривают взять кредит в банке, микрозайм в МФО, попросить в долг у родственников, и затем перевести средства  на платформу;
  • Под видом оплаты налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, требуют дополнительных платежей;
  • Трудности с выводом средств объясняют, перекладывая вину на банк или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений предлагают оплатить мнимые, но дорогостоящие услуги  («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Подвергают психологическому воздействию, посредством телефонных звонков и сообщений, якобы от имени банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • Получив от жертвы запланированную сумму, злоумышленники перестают отвечать на звонки и сообщения.

Больше информации о схемах обмана можно получить в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Киберпреступники осуществляют дистанционное хищение денег с использованием двух платежных сценариев. Первый основан на переводах физическим лицам, а возврат возможен через суд. Второй сценарий реализуется как оплата банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. В этом случае возможно  вернуть средства через банк плательщика (эмитент), по процедуре чарджбэка (диспута), и в соответствии с правилами карточных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, вовремя обратившихся за помощью, свидетельствуют о том, что эти методы возврата средств вполне эффективны.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В соответствии со статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, являющиеся участниками карточной платежной системы, должны соблюдать ее правила, в том числе и регламенты чарджбэка.

Допустим, покупатель оплатил товар или услугу картой, но не получил от продавца согласованного качества продукт. В таком случае плательщик может обратиться в свой банк-эмитент с просьбой вернуть средства. После этого:

  • Эмитент анализирует заявление клиента и предоставленные им документы. Если ситуация соответствует правилам чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер запрашивает у продавца документы, поясняющие  оспоренные операции, и проводит свое расследование. Если результаты подтверждают, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются банку-эмитенту, и зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Во многих случаях киберпреступники передают своим жертвам для оплаты реквизиты карт, телефонов или кошельков завербованных физических лиц (дропов, дропперов). Подобные платежи могут быть возвращены через суд, как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Как правило, в подобных делах ответчики не могут дать обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку не заключали сделок с истцами, не являются родственниками потерпевших, и не состоят с ними в трудовых отношениях.

Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимы документы, перечисленные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, нужно сообщить сумму ущерба, и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы поверили рекламе в интернете или обещаниям по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете обман, у вас есть три веских причины обратиться за юридической помощью как можно скорее:

  • Провести проверку получателя средств на признаки недобросовестности и мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
  • Защититься от новых финансовых потерь при повторных атаках мошенников, с использованием приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
  • Соблюсти сроки рассмотрения, за счет своевременной подачи документов в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог