От обманутых граждан поступили отзывы о перечисленных ниже  интернет-проектах. В ближайшее время мы представим результаты исследования по каждому из них и объясним, как можно вернуть деньги.

 

12.02.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

 

  • Crowdinvesting B.V., Кровдинвестинг Б. В. (crowdinvestingbv.nl);
  • Caviex WebTrader (caviex.com);
  • TradeActiva (activasolutionen.com);
  • Investousit (investousit.com);
  • Algexia (algexia.net);
  • BWS Markets (bwcmarkets.com);
  • Primark Fx Markets (primarkfxmarkets.com);
  • Qwebank (qwebank.com, trade.qwebank.com);
  • Magna FX (magna-fx.com);
  • Blackridge (blackridgecm.com);
  • StockScale (stockscale.io);
  • Avfxcapital (avfxcapital.com);
  • Rich Point Capital (richpointcapital.com);
  • HopeGroup (hopegroup.capital);
  • Robo Market Fx (robomarketfx.com);
  • Credibit24 Trading Group (credibit24.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Анализ отзывов пострадавших позволил выявить характерные приемы обмана, применяемые мошенниками:

  • Обещая значительные и быстрые доходы, убеждают граждан внести первоначальный взнос (депозит);
  • Навязывают переговоры через мессенджер Skype в режиме демонстрации экрана, или с помощью программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Это дает преступникам возможность получить доступ к платежным данным жертв, и организовать кражу средств с их счетов;
  • Уговаривают занять средства у банка, микрофинансовой организации, или родственников, и перевести деньги на платформу;
  • Под предлогом налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, а также погашения бонусов, требуют дополнительных платежей;
  • Утверждают, что ответственность за проблемы с выводом средств лежит на банке или провайдере кошелька, которые, якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений  предлагают несуществующие, зато дорогостоящие решения («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Применяют психологическое давление с помощью звонков и писем, якобы от имени сотрудников банков, регуляторов, налоговых или правоохранительных органов;
  • Получив запланированную сумму от жертвы, перестают отвечать на звонки и сообщения.

Подробнее о схемах обмана можно узнать в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Мошенники используют две схемы для удаленного похищения денег. Первая основана на переводах физическим лицам, возврат средств от них возможен через суд. Вторая схема реализуется под видом платежей банковскими картами за товары или услуги, в пользу подставных компаний. Для возврата денег в этом случае можно обратиться к банку-эмитенту карты, и попросить инициировать процедуру чарджбэк (диспут), согласно правилам карточных платежных систем (МИР, UnionPay, VISA, MasterCard). Многочисленные положительные отзывы жертв мошенничества, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В соответствии со статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, как участники карточных платежных систем, обязаны соблюдать все их правила, в том числе и регламенты чарджбэка

Допустим, потребитель оплатил товар или услугу с помощью карты, но не получил от продавца продукт условленного качества. В этом случае покупатель вправе обратиться в свой банк-эмитент для возврата средств. После этого:

  • Получив заявление и документы от плательщика, банк-эмитент анализирует их. Если ситуация соответствует регламентам чарджбэка, он отправляет запрос банку продавца (эквайеру);
  • Эквайер запрашивает у продавца документацию по спорным операциям, и проводит расследование. Если результаты показывают, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент, после чего они зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто убеждают своих жертв отправлять им деньги переводами на карты, телефоны или кошельки сообщников (дропов, дропперов). Эти платежи могут быть возвращены по решению суда, как неосновательное обогащение, по статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.

Как правило,  таких случаях ответчики не могут представить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, так как они не заключали с истцами сделок, не являются их родственниками, и не состоят с ними в трудовых отношениях.

Статьей 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ определены документы, необходимые для подачи иска о возврате неосновательного обогащения. В том числе необходимо указать сумму причиненного ущерба, и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы поверили обещаниям, полученным по телефону или в интернете, перевели средства, а сейчас подозреваете мошенничество, у вас есть три весомые причины обратиться за юридической помощью как можно скорее:

  • Провести проверку получателя средств на предмет признаков  недобросовестности и мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
  • На случай повторных атак мошенников обезопасить себя от новых финансовых потерь, с помощью приемов противодействия манипуляциям, которые могут порекомендовать юристы;
  • Своевременно направить обращения в банки и правоохранительные органы, чтобы повысить шансы успешного разрешения дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог