Наша редакция ознакомилась с многочисленными отзывами граждан, пострадавших от перечисленных ниже интернет-проектов. В скором времени мы опубликуем результаты наших исследований по каждому из них, и расскажем о способах возврата денег.

 

12.03.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • Century Trading (centurytradingbase.net);
  • Mayfair Wealth Ltd (mayfairwealthltd.com);
  • LunoInvest (lunoinvest.pro);
  • Exango (exangobroker.com);
  • Trust Dillon Limited (trustdillonlimited.com);
  • Apex assets (apexassetholdings.net);
  • Top Ranked Limited (toprankedlimited.com);
  • Wealthbyteworld (wealthbyteworld.com);
  • Galionex (galionex.com);
  • Csecrypto (csecrypto.co);
  • Aztec Group (aztecgroup.cfd);
  • Arrow Capitals (arrowcapitals.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Изучение отзывов обманутых граждан за несколько лет позволило установить типовые схемы обмана, используемые переговорщиками мошенников:

  • Обещая высокие и скорые доходы, уговаривают внести начальный взнос (депозит);
  • Настойчиво предлагают взаимодействовать через видеосвязь мессенджеров в режиме демонстрации экрана, или с помощью программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате преступники узнают финансовую информацию, с помощью которой могут похищать средства со счетов жертв;
  • Агрессивно убеждают занять деньги в банке, МФО или у родственников, и перевести их на платформу;
  • Требуют оплатить несуществующую задолженность, под видом налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, а также бонусов;
  • Объясняют проблемы с выводом средств, обвиняя в них банк или провайдера кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений навязывают мнимые, но дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Используют психологическое давление с помощью телефонных звонков и писем от лица банков, регуляторов, налоговой службы или правоохранительных органов;
  • Добившись от жертвы запланированной суммы,  перестают отвечать на звонки и сообщения.

Более подробно мошеннические схемы описаны в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Злоумышленники используют две схемы дистанционного хищения денег. Первая основана на переводах физическим лицам, средства возможно вернуть по суду. Вторая схема реализуется в виде оплаты банковской картой товаров или услуг в пользу подставных компаний. Возврат денег в этом случае возможен через банк плательщика, посредством процедуры чарджбэк (диспут), в соответствии с правилами карточных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата средств.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, обязаны соблюдать все их правила, в том числе и регламенты чарджбэка.

Например, если покупатель оплатил товар или услугу с помощью карты, но не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик имеет право обратиться в свой банк (эмитент) для возврата средств. После этого:

  • Эмитент осуществляет проверку заявления и предоставленных клиентом документов. Если ситуация соответствует правилам чарджбэка, эмитент направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер требует от продавца документы по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если результаты подтверждают, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются в банк-эмитент, и зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто передают своим жертвам для оплаты реквизиты карт, телефонов или кошельков, принадлежащих завербованным физическим лицам (дропам, дропперам). Такие платежи могут быть возвращены через суд как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского кодекса РФ.

В подобных делах ответчики обычно не могут представить аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, так как они не заключали с истцами сделок, не являются их родственниками, и не состоят с ними в трудовых отношениях.

Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ определяет перечень документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения. В частности, необходимо указать сумму ущерба, описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы поверили рекламе в интернете или обещаниям по телефону, перевели денежные средства, а теперь подозреваете мошенничество, у вас есть три серьезных основания обратиться за юридической помощью как можно скорее:

  • Проверить получателя денег на признаки недобросовестности и мошенничества, по данным официальных реестров и открытых источников;
  • Защититься от новых потерь при повторных атаках мошенников, с помощью методов противодействия манипуляциям, рекомендованных юристами;
  • Повысить шансы на успешное разрешение дела, за счет своевременной подачи документов в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог