В нашу редакцию поступил ряд отзывов граждан, обманутых перечисленными ниже интернет-проектами. В ближайшее время мы опубликуем результаты исследований по каждой из этих площадок, и сообщим,, как можно вернуть от них деньги.

 

26.02.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

 

  • Trade Pro Io (trade-pro.io, user.trade-pro.tech);
  • Binarycent (binarycent.com);
  • Tesla Trading Platform (teslatradingplatform.com);
  • International Reserve (internationalreserve.net);
  • Exp Room (exproom.com);
  • Fortnomics (fortnomics.com);
  • Asset Coin Trade Global (actradeglobal.org);
  • ICBroker (icbroker.io);
  • Top Markets (top-markets.io);
  • Paylynn Deutsch (primetradeequity.com);
  • AVAFX (avafxglobal.com);
  • Commerce Finance (commerce-fin.com);
  • Eascor Markets Limited (eascorex.com);
  • RichRouteHub (richroutehub.com);
  • TradersEdgeFX (tradersedgefx.com, clientportal.tradersedgefx.com);
  • Topstarxltd Ltd (topstarxltd.com);
  • Trust Key Fx (trustkeyfx.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Изучение отзывов обманутых граждан позволило установить типичные схемы обмана, используемые переговорщиками мошеннических сайтов:

  • Завлекая обещаниями крупных и скорых доходов, уговаривают граждан внести первоначальный взнос (депозит);
  • Убеждают вести переговоры через мессенджер Skype в режиме демонстрации экрана, или программу удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Таким образом преступники получают платежную информацию жертв, и впоследствии могут списывать средства с их счетов;
  • Уговаривают занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, а затем перевести их на платформу;
  • Выбивают дополнительные платежи, под видом налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, оплаты бонусов;
  • Заявляют, что задержки с выводом средств происходят по вине банка или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений предлагают фальшивые дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Применяют психологическое давление, имитируя телефонные звонки и письма, якобы от лица банков, регуляторов, налоговых или правоохранительных органов;
  • Добившись от жертвы запланированной суммы, преступники перестают отвечать на звонки и сообщения.

Более подробные сведения о схемах обмана приведены в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Мошенники применяют для дистанционного хищения денег две схемы. Первая реализуется через переводы физическим лицам,  возврат возможен через суд. Вторая схема организована под видом оплаты товаров или услуг банковской картой, в пользу подставных юридических лиц. В этом случае вернуть деньги возможно через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами карточных платежных систем (МИР, UnionPay, VISA, MasterCard). Многочисленные положительные отзывы жертв мошенничества, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата средств.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В соответствии со статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, как участники карточных платежных систем, обязаны соблюдать все их правила, включая и регламенты чарджбэка.

Допустим, покупатель оплатил товар или услугу с помощью карты, и не получил от продавца продукт обещанного качества. В таком случае плательщик имеет право обратиться в свой банк (эмитент) с просьбой о возврате средств. После этого:

  • Эмитент проверяет заявление и документы клиента, и в случае соответствия ситуации условиям чарджбэка, направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер запрашивает у продавца документы, связанные с оспоренными транзакциями, и проводит расследование. Если результаты показывают, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, банк-эквайер возвращает средства эмитенту, который затем зачисляет их на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Нередко киберпреступники убеждают своих жертв передавать деньги переводами на карты, телефоны или кошельки завербованных ими физических лиц (дропов, дропперов). В подобных ситуациях средства можно вернуть по решению суда, как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.

Как правило, таких случаях ответчики не в состоянии предоставить аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключали с истцами сделок, не являются их родственниками, и не состоят в трудовых отношениях.

Для иска о возврате неосновательного обогащения необходимы документы, перечисленные в статье 132  Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, нужно указать сумму ущерба, описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы доверились обещаниям по телефону или в интернете, отправили деньги, и теперь подозреваете мошенничество, у вас есть три веских основания обратиться за юридической помощью как можно быстрее:

  • Изучить сведения о получателе платежей в официальных реестрах и открытых источниках, на предмет установления признаков недобросовестности и мошенничества;
  • Защититься от манипуляций мошенников и уберечься от новых потерь, с использованием приемов противодействия, которые могут предоставить юристы;
  • Своевременно подать обращения в банки и правоохранительные органы, чтобы соблюсти сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог