Мы получили отзывы от граждан, обвиняющих в мошенничестве перечисленные ниже интернет-проекты. В ближайшее время мы опубликуем результаты исследования по каждому из них, и покажем, как можно вернуть потерянные средства.

 

27.02.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

 

  • Easy Capital Options (easycapopt.com);
  • Mind Vise (mind-vise.info);
  • Swiss KMS (swisskms.com);
  • Investizo LTD (investizo-trade.com);
  • BizCap (biz-cap.net);
  • Systacttrade (systacttrade.com);
  • Otet Markets (otetmarkets.com);
  • Futura Markets (futura-markets.com);
  • Partner SCE (partnersce.cm);
  • Continental fc (continental-fc.com);
  • GTS Capital (gtscapital.net);
  • Spotinvest (spotinvest.com);
  • Realex Trade (realextrade.com);
  • Earnbroker (earnbroker.com);
  • Consulting Universal (tardemarketsale.com);
  • FinanceMaxwell (investbridgecap.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Исследование отзывов обманутых граждан позволило систематизировать уловки, которые используют переговорщики мошеннических площадок:

  • Заманивая перспективой быстрых и значительных доходов, убеждают вложить первоначальную сумму (депозит);
  • Упорно навязывают взаимодействие через мессенджер Skype в режиме демонстрации экрана, или при помощи программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Таким образом злоумышленники получают финансовую информацию жертв, и впоследствии могут уводить средства с их счетов;
  • Уговаривают занять деньги в банке, МФО или у родственников, и затем перевести их на платформу;
  • Требуют новых платежей, под видом оплаты налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, бонусов;
  • Утверждают, что средства не выводятся по вине банка или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи. Чтобы обойти эти ограничения, предлагают вымышленные, но дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Применяют психологическое давление с помощью звонков и сообщений, от имени банков, регуляторов, налоговых или правоохранительных органов;
  • После получения от жертвы запланированной суммы, злоумышленники перестают отвечать на звонки и сообщения.

В статье «Какие уловки применяют мошенники» подробнее  рассказывается о схемах мошенничества.

 

Варианты возврата средств

Преступники применяют для удаленного хищения денег два платежных сценария. Первый основан на переводах физическим лицам, вернуть украденные деньги возможно через судебный иск. Вторая схема реализована как оплата товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. В подобных случаях возврат денег возможен через банк плательщика (эмитент), в рамках процедуры чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами карточных платежных систем (МИР, UnionPay, VISA, MasterCard). Многочисленные отзывы пострадавших, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата средств.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, обязаны исполнять все их правила, в том числе и регламенты чарджбэка.

Например, если покупатель оплатил товар или услугу с использованием банковской карты, но не получил продукт условленного качества от продавца, то потребитель имеет право запросить возврат платежа у своего банка (эмитента). После этого:

  • Эмитент проводит анализ заявления и предоставленных клиентом документов. Если обнаруживается, что ситуация соответствует правилам чарджбэка, банк направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Банк-эквайер запрашивает у продавца документы по спорным операциям, и проводит расследование. Если подтвердится, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, средства возвращаются в банк-эмитент, после чего зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто передают своим жертвам для оплаты реквизиты банковских карт, мобильных телефонов или электронных кошельков своих сообщников (физических лиц). Подобные платежи можно вернуть через суд, по иску о неосновательном обогащении, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ

В подобных случаях ответчики обычно не могут дать аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку не заключали сделок с истцами, не состоят с ними в родственных или трудовых отношениях.

Перечень документов, необходимых для иска о возврате неосновательного обогащения, определен в статье 132 Гражданского процессуального кодекса РФ. В частности, следует сообщить размер ущерба, описать факты мошенничества.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если вы поверили обещаниям неизвестных лиц, связавшихся с вами по телефону или в интернете, перевели деньги, а теперь подозреваете мошенничество, следует как можно скорее обратиться за юридической помощью. На то есть три веские причины:

  • Проверить получателя средств на предмет подозрительной активности и мошенничества, используя официальные реестры и открытые источники;
  • Предотвратить новые потери при повторных атаках мошенников, используя методы защиты от манипуляций, которые юристы могут предоставить в ходе консультации;
  • Соблюсти сроки рассмотрения, своевременно предоставив документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог