Брокер Kiexo (Кийексо): отзывы обманутых клиентов, обзор скам — сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Kiexo внесен в черный список Банка России, его сайты заблокированы по предписанию Генеральной прокуратуры. Зарегистрирован на известный оффшорный почтовый ящик. Предположительно связан с криминальной группировкой TradeAllCrypto.

Информация о брокере Kiexo: адреса и контакты

Наименование: Kiexo;

Сайты: kiexo.org, kiexo.com;

Юридическое лицо: Kiexo LLC;

Декларируемый вид деятельности: доступ к сделкам с акциями, индексами, сырьевыми товарами, энергетическими товарами, цифровыми валютами;

Контакты на сайте: адрес Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines, телефон +18888189801, электронная почта customercare@kiexo.com, russianassistant@kiexo.com;

Доступность сайтов на территории России:.Заблокированы.

В качестве регистрационного адреса указан почтовый ящик в торговом центре, чрезвычайно популярный у мошенников. Только по нашим данным, не менее 35 скам-площадок пользовались этим адресом:

• Weltrade; 
• STForex; 
• Brimex group; 
• NPBFX; 
• Interactive Trade;  
• Invest Active;
• FX Gen; 
• Tera Profit; 
• Partner Groupe; 
• Nekstra; FX 365; 
• Neobrok; 
• Financial Management Group; 
• Marret Invest; 
• Wealthy Union; 
• Prime Capitals; 
• ProofFx; 
• Amarkets; 
• GlobalBrokerOptions; 
• Profit Group; 
• Noverk; 
• Supra FN; 
• GrandCapital; 
• SuperBinary; 
• СryptoBitUP; 
• TradingHint; 
• Golden Invest Broker; 
• MarketCFD; M
• RTmarkets; 
• Dax100; 
• E-TokensTrade; 
• Terra Finance; 
• PMT247; 
• Btcbit-Trade; 
• GlobalTradeInvesting; 
• BinUnion.

Kiexo: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса kiexo.com и kiexo.org

Домен kiexo.com зарегистрирован в 2014 году, у регистратора NameCheap, Inc, персональные данные владельца скрыты анонимизатором Withheld for Privacy ehf. К текущему владельцу перешел в августе 2021 года. Сайт kiexo.com обслуживается у провайдера WorldStream B.V. (worldstream.com), в Нидерландах, на IP 190.2.130.94. Национальные версии сайтов используют сервера Amazon.com, Inc.

Домен kiexo.org зарегистрирован в июне 2020 года, сменил владельца в январе 2022 года, с регистратором Namesilo, LLC и анонимизатором PrivacyGuardian.org. Запущен на серверах Amazon.com, Inc.

Сайты kiexo.org и ru.kiexo.com заблокированы по распоряжению Генеральной прокуратуры 73/3-105-2022/Треб16-22 от 20 января 2022 года.

Через VPN обе площадки по-прежнему доступны.

Kiexo: связи с TradeAllCrypto

По регистрационному номеру 475LLC2020 Kiexo совпадает с известным скамом TradeAllCrypto. Последний сейчас указывает другой номер, но интернет все помнит. Вот подпольная публикация на израильском сайте по продаже металлоконструкций. Что характерно, на русском языке.

Мошеннический проект TradeAllCrypto известен с 2019 года, и продолжает обманывать вкладчиков до сих пор.

Наблюдается отчетливое сходство моделей продвижения обоих проектов: как Kiexo, так и TradeAllCrypto размещают страницы фальшивых отзывов на подконтрольных им сайтах.

Площадки отзывов Kiexo:

• kiexo-broker-com.f74767.hostnl02.fornex.host;
• kiexo-traders.kiexo.beget.tech.

Площадки отзывов TradeAllCrypto:

• tradeallcrypto.vip;
• tradeallcrypto.online;
• tradeallcrypto.space;
• tradeallcrypto.company.

Сервера разработки и выгрузки TradeAllCrypto располагаются у провайдера Servers.com, Inc, по двум IP-адресам:

• 142.91.9.11; 
• 188.42.218.85.

Второй адрес обслуживает целый заповедник мошеннических площадок:

• Платформа скамов Umarkets;
• Пресловутая «Макси-Групп» (она же MaxiMarkets);
• ForexBY;
• 1PrimeOptions
• Beaxy;
• SkillNex;
• LimeFX;
• Markets60;
• TraderProf;
• Vahetus;
• GWGlobalFX.

Что с документами: проверка лицензий Kiexo на оказание брокерских услуг

Компания Kiexo LLC, торговое название Kiexo, площадки ru.kiexo.com и www.kiexo.org внесены Банком России в список лиц, незаконно оказывающих финансовые услуги без лицензии.

О зарубежных лицензиях Kiexo LLC ничего не сообщает. Свои права на оказание финансовых услуг компания подтверждает, публикуя регистрационный номер 475LLC2020. Этот код в лучшем случае свидетельствует, что некая компания была где-то зарегистрирована в 2020 году.

Откуда берутся положительные отзывы о Кийексо, и где же  правда?

Помимо рекламы на собственных площадках, организаторы Kiexo размещают платные статьи и заказные отзывы на околофинансовых блогах. Судя по всему, рерайтерам предоставляются методички, а результаты контролируются. На выходе получаются тексты с биржевыми терминами, призванные вызывать доверие читателей. Первые страницы поисковых систем сплошь забиты подобными публикациями. Характерный признак обмана: под каждой статьей одни только позитивные комментарии, с 4 — 5 звездами.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Kiexo

Срок жизни и информационная поддержка указывают, что владельцы Kiexo реализуют долгоиграющую схему мошенничества, в расчете на многочисленные пополнения депозитов и доплаты. Как рассказала Ана, сервис дважды одобрил ей вывод средств на незначительные суммы, а затем администраторы личного кабинета исправили баланс, изобразив потерю средств от неудачных сделок.

Такая практика позволяет организаторам выманивать крупные суммы. Джеймс сообщил, что ему известно о потерях трейдеров до 200000 долларов с одного человека.

Варианты возврата средств из Kiexo

В разделе «Вопросы и ответы» утверждается, что трейдер может пополнять депозит с помощью банковских карт Visa и MasterCard, переводом по реквизитам, а также через криптовалютный кошелек.

Клиенты Kiexo, проводившие платежи с помощью банковских карт, имеют право оспорить их в своих банках, по правилам Международных платежных систем. 

Как вернуть платежи от Кийексо через процедуру Чарджбэк?

Кредитное учреждение, обслуживающее карты (эмитент), обязано принимать заявления о спорных операциях, проверять обоснованность претензий держателя карты к получателю средств, и запрашивать возвратный платеж (chargeback) в банке, принимающем платежи для Kiexo.

Затем банк-эквайер обращается к своему клиенту за документами по сделке, и расследует спор между продавцом и покупателем. Убедившись, что Kiexo нарушил договорные обязательства перед трейдером, эквайер принудительно списывает с его счета спорные платежи, и отправляет их эмитенту, для зачисления на счет карты.

Оснований для чарджбэка от Kiexo может быть три:

• Заявки на вывод средств отклоняются: «товар или услуга не соответствует описанию», для Visa и MasterCard;
  • По той же причине: «реклама, вводящая в заблуждение», для Visa;
• Доступ трейдера в личный кабинет блокирован: «товар или услуга не предоставлены», для Visa и MasterCard.

Банки — эмитенты, и банки — эквайеры обязаны следовать регламентам чарджбэка по двум причинам:

• Как участники платежных систем, заключившие договор присоединения;
• Согласно Федеральному Закону 161-ФЗ «О национальной платежной системе», параграф 7, статья 20.

Взыскание с Kiexo неосновательного обогащения через суд

Клиенты Kiexo, оплачивавшие «услуги» псевдоброкера криптовалютами, не могут оспорить эти платежи по чарджбэк. Вернуть средства в этом случае поможет судебный иск.

Мошеннические компании принимают подобные платежи через кошельки своих сообщников, физических лиц. Такие посредники, нередко называемые дропами, не имеют законных прав на получаемые ими платежи, поскольку не заключают с отправителями сделок или договоров. 

Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ устанавливает, что приобретенное таким образом имущество представляет собой неосновательное обогащение, и должно быть возвращено законному владельцу.

Обращаясь в суд, потерпевший должен предоставить доказательства своих имущественных прав, в виде договора с банком-эмитентом, Кроме того, следует подтвердить размер ущерба, с помощью банковской выписки и справок по операциям. Наконец, необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. На его основании суд вынесет определение, и банк заблокирует счета дропа.

Можно ли вернуть деньги из Kiexo самостоятельно

Безусловно, каждый потребитель имеет право отстаивать свои права самостоятельно. Более того, за 2020 — 2021 годы немало обманутых клиентов туроператоров и авиакомпаний успешно оспорили платежи, и добились возврата предоплаты с помощью чарджбэка. 

Но надо иметь в виду, что банки стремятся избегать убытков, перекладывая ответственность на держателей карт. В частности, кредитные организации уклоняются от рассмотрения чарджбэков по услугам, связанным с повышенными рисками, а именно по инвестициям или ставкам.

Чтобы банк принял документы, добросовестно провел разбирательство и задействовал процедуру возвратного платежа, следует составить их на основании тщательно собранных доказательств, подкрепить отсылками к регламентам МПС и законодательству, при необходимости грамотно опротестовать отказы кредитной организации. Эту работу целесообразно доверить юридической компании, специализирующейся на поддержке возврата средств.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог