Брокер Lionetix (Лионетикс): отзывы обманутых клиентов, обзор скам — сервиса и его организаторов. Как вернуть деньги?

Брокер Lionetix не является финансовой компанией: это одноразовая мошенническая площадка, созданная киберпреступниками из Израиля и Литвы. Никаких лицензий на сайте нет, внесен в черный список Центробанка. Сайты заблокированы по требованию Генеральной прокуратуры.

Основная информация о брокере Lionetix

Клиенты Lionetix обеспокоены непонятным отсутствием обратной связи от брокера Lionetix. Возникает резонный вопрос: может быть, Lionetix ввел санкции против граждан России?

На сайте lionetix.com никаких признаков прекращения или приостановки работы нет. Россия или санкции не упоминаются, ни по русски, ни по английски.

На сайте брокера сказано, что его юридическим лицом является  польская компания Monetrix sp. zoo. Безусловно, многие польские предприятия после начала спецоперации прекратили работу в России. В то числе производитель одежды LPP Group, автотехники Wielton, бытовой техники Amica, поставщик кофе Woseba. Если взять финансовые организации, то два польских банка перестали проводить российские платежи:

• PKO Bank Polski;
• Bank Pekao.

А Лионетикс как будто и не слышал о санкциях. Нет причин считать, что Lionetix подсканкционный брокер. В чем тогда дело? Давайте разбираться.

Lionetix: проверка официального сайта мошеннического сервиса lionetix.com, а также торговой площадки webtrader.lionetix.com

Домен lionetix.com в первый раз зарегистрирован в 2014 году, в Германии, компанией Mcs Labordatensysteme Gmbh & Co. Kg, на  имя Daniela Schröder. В 2021 году был перерегистрирован через DreamHost, LLC, с сервисом анонимизации Proxy Protection LLC. Сайт использует сервис Cloudflare, Inc., c IP-адресами 104.26.14.22, 104.26.15.22 и 172.67.74.242.

Lionetix и его сайты в черном списке Центробанка с 12 января 2022 года. Площадки lionetix.com/ru и client.lionetix.com/ru заблокированы по предписанию Генеральной прокуратуры с 31 декабря 2021 года. На территории России доступны через VPN.

Lionetix: связи

Клиентский сервис Lionetix webtrader.lionetix.com через скрипт поддерживается API скам-платформы Puma Trading Solutions pumats.com.

Платформа Puma Trading Solutions (pumats.com)

Puma Trading Solutions зарегистрировала домен pumats.com в 2018 году. При этом профиль Linkedin был создан в 2017 году, из Грузии.

С того времени и по сегодняшний день Puma Trading Solutions распространяет программное обеспечение для скам-проектов «под ключ», по модели White Label. Обеспечиваются все потребности: клиентский терминал, CRM, платежное решение, IP-телефония.

Документы, полученные площадкой Fintelegram News, позволяют установить, что Puma Trading Solutions аффилирована с Joshua Group (Joshua Consulting Ltd, Joshua Partners EOOD, Joshua Development Ltd).

Юридическим лицом группы в Болгарии является Joshua Partners EOOD, зарегистрированная на имя гражданина Грузии Левана Асатиани (Levan Asatiani), и болгарина Петё Дончева Златева (Petyo Donchev Zlatev).

Исследователи Fintelegram News сообщают о 38 мошеннических площадках, развернутых на базе решений Puma Trading Solutions.

• 10Crypto;
• 24CryptoPro;
• AMX24;
• Ava Investments;
• BlizTrade;
• BlueOcean;
• CapitalFMI;
• CapitalFX;
• CapoInvest;
• CCX Markets;
• CentroBanc;
• Cryptechs;
• Cryptokartal;
• EuroStock24;
• FM Consulting Ltd;
• FMIatlas;
• Fukazawa Partnership OÜ Ltd;
• FXCryptoClub;
• FXMarketPro;
• Gcg24;
• London Future Market;
• Melex;
• Nasdaq500;
• Nobel500;
• Phoenexus;
• PrimeCoins;
• RogerFin;
• RoyalStox;
• SoloFX;
• Sucaba Enterprise Ltd;
• Swissaz;
• TopInvestus;
• TopTradePro.

Платформа Puma TS использует сервисы Activ8 и LXCapital, которые ей предоставляет Leverate Financial Services Ltd (leverate.com), израильская компания, зарегистрированная по адресу Derech Sheshet Hayamim 30 Bnei Brak. Не исключено, что Puma Trading Solutions и сама является криминальной прокладкой (White Label) от Leverate. На это указывает удивительно малое число публикаций о Puma TS, а также тот факт, что Leverate Financial Services Ltd лицензирована на Кипре, и еще в двух юрисдикциях.

Псевдоброкер Lionetix использует два служебных субдомена, client.lionetix.com и webtrader.lionetix.com. Первоначально они были запущены на том же хостинге, что и субдомены скам-платформы pumats.com, а именно у UAB Cherry Servers (cherryservers.com).

• cryptoapi.pumats.com;
• coinapiv5.pumats.com;
• cloudts.pumats.com;
• visionserver.pumats.com;
• coinapiv2.pumats.com;
• server2-new.pumats.com.

Хостинг UAB Cherry Servers (cherryservers.com)

Сервис webtrader.lionetix.com начал работу в декабре 2021 года, на серверах литовского провайдера UAB Cherry Servers (cherryservers.com), с IP-адресом 93.115.26.100, позднее 93.115.29.177. 

UAB Cherry Servers зарегистрирована в апреле 2001 года, регистрационный адрес Aušros al. 66A, LT-76233 Šiauliai, фактический адрес 74 Tilzes street, 3rd Floor, Siauliai, Lithuania (Литва). Владелец компании Vaidas Rutkauskas.

Судя по присвоенному scamalytics.com 75% уровню риска, UAB Cherry Servers относится к абузоустойчивым (bulletproof) хостингам, которые так любят киберпреступники всех мастей.

И не диво. На нем размещены шесть литовских узлов Tor.

Впрочем, американский «Закон о добром самаритянине» и производные от него нормативные акты Евросоюза снимают с провайдеров ответственность за нарушения, если на них нет жалоб от пострадавших граждан. 

Что с документами: проверка лицензий Lionetix на оказание брокерских услуг

Бренд Lionetix и его сайты lionetix.com, client.lionetix.com внесены Банком России в список компаний, оказывающих финансовые услуги нелегально 12 января 2022 года. Очевидно, что Lionetix лицензии на деятельность в России не имеет.

В нормативных документах и других публикациях псевдоброкера информации о лицензировании и регулировании не сообщается. Приводится только регистрационный номер юридического лица 00-640. А это, простите, ничего не доказывает.

Вывод: у Lionetix лицензий нет.

Lionetix: адреса и контакты на сайте фальшивого брокера

Lionetix сообщает адрес: Mokotowska, 15, Warszawa (Мокотовская, 15, Варшава). Карты Google вроде бы подтверждают, что офисы в этом жилом доме есть. Например, медицинский центр Przychodnia specjalistyczna Polskiej Fundacji Europejskiej Szkoły Onkologii, и кафе Matcha Tea House.

Чисто гипотетически возможно, что в какой-нибудь клетушке здесь же зарегистрирована и Monetrix sp. zoo. Мало ли кого оформляют в жилых домах за деньги.

Однако очевидно, что номер телефона у Lionetix явно не польский. В Польше телефоны начинаются с +48, а у псевдоброкера +441616763452. Британская номерная емкость, куплен у провайдера IP-телефонии. 

Финансовый мошенник Lionetix, исследование аудитории

Пострадавшие клиенты Lionetix начали искать информацию о псевдоброкере с октября 2021 года. Максимальное число запросов было за ноябрь (727), и с тех пор снижается.

Атака мошенников в основном была направлена против граждан России.

Приблизительные оценки посещаемости дают 140 посетителей в день и 4090 в месяц.

Ущемление прав клиентов в документах Lionetix

Документы Lionetix представляют собой шедевр юридической креативности. Взять хотя бы объяснения инвестиционных потерь и ликвидности в Risk Disclosure Statement (предупреждения о рисках). Автор без тени сомнения пишет, что инвестиции через Lionetix рискованны, потому что псевдоброкер приобретает доли в предприятиях малого бизнеса. Вероятно, копирайтер был уверен, что документ никто не будет читать, и притом отчаянно скучал. Потому что опубликуй Lionetix эту фразу на главной странице, и не видать ему клиентов как своих ушей. Кто же будет вкладываться в компанию, которая разбазарит его средства по стартапам?

Lionetix неизвестно зачем включил в нормативные документы рекламные призывы. Например, в пункте Волатильность Risk Disclosure Statement сказано, что хотя инвестиции в небиржевые активы более рискованны из-за непредсказуемости котировок, но беспокоиться об этом не надо, потому что их «эксперты глубоко разбираются в статистике и тенденциях рынка». Не больше и не меньше.

Решительно непонятно, почему в пункте 15 Terms of Service (условия использования сервиса) утверждается, что споры клиентов с Lionetix должны разрешаться в судах Венгрии. Где Польша, а где Венгрия?

И самое забавное. На сайте этой так называемой финансовой компании вывод средств (withdrawal) не упоминается в принципе.

Откуда берутся положительные отзывы о Lionetix, и где же  правда?

Создатели скама одновременно с запуском сайта заказали некоторое количество расхваливающих Lionetix отзывов. Пример: «Tarchi» 19 января расписал, какой у платформы невероятно удобный интерфейс, милая поддержка и мудрые управляющие.

«Screap» 16 января написал, что инвестировал в технологию блокчейна. Не в цифровые контракты, не в сделки с криптовалютами, а в саму технологию. Вопиющее невежество.

«Acerhyiper» 3 февраля пытался объяснить тотальное отсутствие торговых условий на сайте «индивидуальным подходом», и рекомендовал всем звонить псевдоброкеру и уточнять. Простите, а сайт тогда для чего?

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Lionetix. Подробности обмана и крупные финансовые потери

Анну уговорили внести первый депозит на 350 долларов, а затем предложили доплатить еще 150 долларов Lionetix, чтобы вернуть деньги.

Роман рассказал проекту «Вкладер» о том, как мошенница под псевдонимом «Вика» вытягивала из него средства.

Часть активности Lionetix была направлена на англоязычных пользователей. Vinnie из Новой Зеландии на канале Youtube «Project Frugal» рассказал, как его пытались развести «David», «Aaron», «Marcus», «Dave», «Oliver Jasmine» и «Emmett Mills».

Пополнение счета и вывод средств: бесконечные вложения в Lionetix без возврата, и слив депозитов

Как свидетельствуют посвященные Lionetix отзывы клиентов, псевдоброкер агрессивно выманивает депозиты и доплаты у пострадавших, но средства по запросам не выводит. Сравнительно простым способом возврата средств, уплаченных Лионетикс с помощью банковской карты, является возвратный платеж (chargeback, диспут).

Покупки с применением электронных средств платежа реализуются с участием двух банков: эмитент списывает деньги со счета карты, эквайер зачисляет платеж на торговый счет продавца. При этом обмен платежной информацией и расчеты происходят через информационную сеть карточной платежной системы (VISA, Mastercard, UnionPay, МИР). Банки сотрудничают с платежными системами как участники, на основании договоров присоединения. Как эти контракты, так и российский Закон 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывают кредитные организации выполнять все правила платежных систем без исключения.

Неотъемлемой частью правил платежных систем являются регламенты возвратных платежей. В соответствии с ними банки обязаны:

• Эмитенты: 
  • Принимать заявления о спорных операциях от держателей карт;
  • Проверять факты; 
  • Передавать запрос на чарджбэк в платежную систему в случае обоснованности претензии покупателя к продавцу;
  • Зачислять полученные от эквайера спорные платежи на счет банковской карты;
• Эквайеры:
  • Запрашивать у торговых точек документацию по оспоренным платежам;
  • Расследовать спор, учитывая доказательства обеих сторон;
  • Возвращать спорные платежи эмитенту, если расследование установит, что продавец не выполнил договорные обязательства перед покупателем.

Потерял деньги у брокера Lionetix? Как вернуть платежи от Лионетикс через процедуру Чарджбэк?

Lionetix применяет стандартную, известную с начала 2000-х годов схему обмана. Пока клиент в обработке, его запросы на вывод средств отклоняются без объяснений, либо под надуманными предлогами. Между тем эта процедура является обязательной составной частью пакета услуг лицензированной инвестиционной компании. Не выводя средства трейдеру по его запросу, псевдоброкер совершает нарушение, позволяющее оспорить платежи в Lionetix по чарджбэк с основанием «услуга не соответствует описанию».

Другой вариант: Lionetix заблокировал счет клиента и доступ к торговой площадке. Это уже беспричинный отказ в обслуживании. такие действия позволяют  оспорить платежи с основанием «услуга не оказана».

Как сказано ранее, заявления о спорных операциях проверяются эмитентом и расследуются эквайером. Поэтому держателю карты нужно собрать доказательства своей правоты и нарушений пседоброкера:

• Копии политик с сайта Lionetix, в виде скриншотов;
• Сведения об оплате услуг псевдоброкера, выписка и справки по операциям из банка-эмитента;
• Доказательства нарушений обязательств, допущенных Lionetix: скриншоты отклоненных заявок в личном кабинете. Если доступ заблокирован, понадобится скриншот страницы авторизации с сообщением о блокировке;
• Подтверждение попыток трейдера самостоятельно разрешить спор с получателем средств: копия официальной претензии;
• Свидетельства нежелания контрагента удовлетворить просьбы покупателя. Например, прямой отказ, или требования дополнительных доплат. Доказывается скриншотами переписки в чате приложения, мессенджерах, по электронной почте;
• Пострадавший сообщил Lionetix, что отказывается от его услуг. Подтверждается копией уведомления о расторжении договора.

После того, как доказательная база собрана, держатель карты на ее основе составляет заявление о спорной операции в свободной форме. Этот документ дополняется скриншотами, к нему прикладывается перевод на английский язык. Затем весь пакет документов передается в банк-эмитент, согласно принятым в кредитной организации процедурам, дистанционно или лично. 

Эмитент рассматривает заявление в течение 45 дней, после чего обязан передать запрос на чарджбэк эквайеру, либо дать заявителю мотивированный отказ. Эквайер, в свою очередь, расследует спор в течение 30 дней, и по итогам принимает решение о возврате средств. В идеальном случае чарджбэк занимает 2,5 месяца. Собственно, вот таков ответ на вопросы пострадавших от Lionetix, как вывести деньги на карту.

Взыскание с Lionetix неосновательного обогащения через суд

Криминальные группировки, организующие обман с помощью псевдофинансовых площадок, нередко пытаются минимизировать убытки, принимая платежи с использованием реквизитов карт или кошельков физических лиц (дропов). Нередко для этого используются криптовалютные кошельки и криптообменники.

В этом случае чарджбэк неприменим, и для возврата средств следует обращаться в суд. Дело в том, что сообщники псевдоброкеров не заключают с жертвами сделок, и никаких законных оснований для получения платежей у них нет. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ устанавливает, что приобретенное таким образом имущество представляет собой неосновательное обогащение, и его следует вернуть законному владельцу. Более того, приобретатель обязан возместить потерпевшему недополученный доход от имущества, который исчисляется как проценты по ставке Центробанка за все время пользования (статья 1107).

Для подачи иска потерпевшему потребуются документы:

• Договор с банком, подтверждающий права на имущество;
• Выписки и справки по операциям, показывающие размер ущерба;
• Расчет процентов, поясняющий сумму недополученного дохода.

Помимо того, весьма желательно подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение, по которому банк ответчика заблокирует списания с его счета. Таким образом сообщник мошенников лишится возможности увести деньги со счета, или обналичить.

Как самостоятельно проверить Lionetix на признаки мошенничества?

Тест первый: внесена ли компания в актуальный список финансовых организаций Банка России? Нет, не внесена, ни как Lionetix, ни как Monetrix sp. zoo.

Тест второй: есть ли Lionetix в списке компаний с выявленными признаками нелегальных профессиональных участников Центробанка? Да, есть, с 12 января 2022 года.

Тест третий: есть ли сведения о блокировках сайтов Lionetix в реестре Роскомсвобода? Да, есть, с 31 января 2021 года.

Почему Lionetix не выводит деньги клиентам? В чем обман?

Резюмируем. Площадка Lionetix запущена на базе известной скам-платформы, никаких лицензий и сведений о регуляторе не публикует, размещает непрозрачные и противоречивые политики, ущемляющие права клиентов. 

Отсюда следует, что перед нами конвейерный мошеннический продукт, созданный преступной группировкой для выманивания денег с помощью обмана. Lionetix не инвестирует, не приобретает финансовых инструментов, даже не делает ставок на разницу или котировки. Средства клиентов целиком уходят в доход организаторов, и никакие выплаты не предусмотрены в принципе.

Узнать побольше о процедуре диспута МИР, нюансах, повышающих вероятность успеха при оспаривании, а также способах возврата криптовалютных платежей, вы можете в статьях:

• Как сделать чарджбэк МИР?;
• Как увеличить шансы на успешный чарджбэк?;
• Можно ли вернуть деньги с блокчейн.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог