Отзывы о брокере 3commas (3коммас), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер 3commas зарегистрирован в Эстонии как веб-сайт. Лицензии Банка России  и других регуляторов не имеет. Отзывы сообщают о многочисленных сбоях в работе трейдинговых ботов. Связан с криптобиржами, обвинявшимися в картельном сговоре и манипулировании рынком.

Информация о брокере 3commas: адреса и контакты

Наименование: 3commas;

Сайт: 3commas.io, 3commascapital.io;

Юридическое лицо: 3Commas Technologies OÜ, 3Commas Capital Inc.;

Контакты на сайте: адрес Laeva 2, Tallinn, Estonia, 10111 (Эстония), 20th floor, 250 Howe Street, Vancouver, BC V6C 3R8 (Канада), электронная почта [email protected], sales@3сommas.io, [email protected];

Декларируемый вид деятельности: услуги доступа и автоматизации сделок с криптовалютами;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки 27 июня 2022 года доступны без ограничений;

Признаки пирамиды: партнерская программа для клиентов, обещающая до 40% комиссий.

3Commas Technologies OÜ зарегистрирована в Эстонии в 2017 году, с регистрационным номером 14125515. Основной вид деятельности — «web-порталы». До 2016 года компания называлась Trendlux OÜ, и занималась торговлей продуктами и табачными изделиями на рынках.

По официальным реестрам, 3Commas Technologies OÜ руководят Yuriy Sorokin (Юрий Сорокин) и Andres Susi (Андрес Суси). Второе юридическое лицо, 3Commas Capital Inc, зарегистрировано в 2018 году, в Канаде, Британская Колумбия, с номером 1162465.

3commas: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса 3commas.io и 3commascapital.io

Домен 3commas.io зарегистрирован 20 сентября 2017 года, на имя 3Commas Technologies OÜ, регистратором Name.com, Inc.

Домен 3commascapital.io зарегистрирован 5 декабря 2021 года, анонимно, через регистратора Name.com, Inc. и анонимизатор Domain Protection Services, Inc.

Сайт 3commas.io был запущен в 2018 году, на серверах хостинг-провайдера HLL LLC (qrator.net), по IP-адресу 178.248.233.240. До октября 2021 года использовал Amazon.com, Inc., затем перешел на Cloudflare, Inc., с адресами 104.18.8.234 и 104.18.9.234.

Сайт 3commascapital.io заработал 14 февраля 2022 года, на сервере российского провайдера DDOS-GUARD LTD (ddos-guard.net, ООО «Ддос-Гвард»), на IP 185.215.4.10.

На момент проверки 27 июня 2022 года принадлежащая 3commas.io платформа, а также страничка так называемого фонда 3commascapital.io доступны на территории России без ограничений.

3commas: связи

Учредитель 3Commas Technologies OÜ Юрий Сорокин также управлял Pollux Consulting OÜ, а Andres Susi — семью компаниями, включая два юридических лица 3Commas:

• Roasted Consulting OÜ;
• Rubidium OÜ;
• Project11 OÜ;
• Inn2 Estonia OÜ;
• Breltum OÜ;
• 3Commas Technologies OÜ;
• 3Commas Invest OÜ.

По данным zoominfo.com, 3Commas Capital Inc. руководят:

• Юрий Сорокин (Yuriy Sorokin), президент;
• Виктор Кукос (Victor Cucos), директор по стратегии;
• Егор Разумовский (Egor Razumovsky), технический директор;
• Катерина Осадчук (Kateryna Osadchuk), исполнительный директор.

Юрий Сорокин

Криптобиржа Binance 

Два факта недвусмысленно указывают на тесные связи 3commas с криптобиржей Binance. Во-первых, первым лицом 3Commas Capital Inc. на сайте 3commascapital.io указан Бенджамин Рамо (Benjamin Rameau), соучредитель Binance Labs.

Во-вторых, безвременно сгинувшая в 2021 году биржа алгоритмической торговли 3c.exchange была запущена 3Commas при поддержке Binance. О чем прямо написано в анонсе криптобиржи за 2020 год.

Проект просуществовал менее двух лет, 3c.exchange перестала регистрировать новые аккаунты с июня 2021 года.

Alameda Research

В 2020 году ряд изданий, связанных с криптовалютной тематикой, сообщили, что 3commas получила 3 миллиона долларов инвестиций от Alameda Research. Это крупный криптоброкер, связанный через общего владельца Сэма Бэнкман-Фрид с криптобиржей FTX.

Alameda Research, FTX и Бэнкман-Фрид (Bankman-Fried) неоднократно обвинялись в манипулировании рынком (иск BMA LLC от 2019 года). Кроме того, многие авторы рассказывали, что Бэнкман-Фрид со спекулятивными целями поддерживал необеспеченную криптовалюту Tether. В ноябре 2021 года Джордан Аткинс из Coingeek прямо назвал FTX и Alameda Research криминальным криптовалютным картелем.

Связи сайтов 3commas.io и 3commascapital.io

Отладка сервисов 3commas.io производилась на IP 18.168.192.166, принадлежащем Amazon.com, и связанным с доменом pwlnh.com. Отслеживание ошибок на действующем сайте до сих пор производится с развернутого на pwlnh.com модуля Sentry. Ранее платформа pwlnh.com использовалась под мобильные игры, например Counter-Strike Global Offensive, DotA, Hearthstone.

Кроме того, к 3commas.io подключен сервис монетизации траффика taboola.com, а также сервис мониторинга действий пользователя intercom.io. 

3commascapital.io реализован на конструкторе сайтов Tilda, что подтверждают ссылки в коде сайта.

Что с документами: проверка лицензий 3commas на оказание брокерских услуг

На сайте Банка России отсутствуют упоминания псевдоброкера. Очевидно, что 3commas лицензий на оказание финансовых услуг в России не имеет.

Согласно эстонскому бизнес-справочнику Teatmik, 3Commas Technologies OÜ и 3Commas Invest OÜ вообще не имеют лицензий на какие-либо виды деятельности.

Равным образом и на сайте 3commas.io ничего не говорится о лицензиях, дающих право площадке оказывать финансовые услуги. Слово «license» упоминается в «Client Terms of Use» один раз: в разделе 4 «Provision of the Software» владельцы сообщают, что предоставляют клиентам ограниченные лицензии на доступ к платформе.

Отсюда вывод: 3commas не брокер, и финансовые услуги предоставляет незаконно. Причем до последнего времени оператору электронных кошельков или бирже цифровых активов было очень просто получить лицензию в Эстонии, и сотни сервисов воспользовались этой возможностью. Но не 3commas, который предлагает инвестиции, юридически являясь веб-порталом.

Откуда берутся положительные отзывы о 3коммас, и где же  правда?

Судя по уровню подготовки авторов заказных отзывов, проект был рассчитан как минимум на месяцы. Большинство рерайтеров использовали готовые методички, к месту применяют терминологию, Например, про 3commas.io отзывы такого вида оставили «Никита Ушаков» и «Шамиль Маннапов».

Однако даже рерайтеры заказных отзывов вынуждены были упоминать некорректную работу программ автотрейдинга. Так, в посвященном 3commas отзыве «клиент Vadim Petrov» перечисляет ряд ошибок ботов, и рекомендует клиентам «следить за ними». Простите, а в чем тогда смысл алгоритмической торговли?

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке 3commas

Роман внес предоплату в 600 долларов. После месяца работы убедился, что услуги не соответствуют обещаниям, и запросил возврат средств. Однако администрация вернула ему всего 100 долларов.

Варианты возврата средств из 3commas

На сайте 3commas.io организаторы сообщают, что принимают платежи по банковским картам VISA, Mastercard, через платежный сервис PayPal, а также биткоинами.

Таким образом, у недовольных клиентов 3commas есть два основных способа возврата средств:

• Судебный иск против владельца электронного (криптовалютного) кошелька;
• Внесудебное оспаривание карточных платежей в банке, обслуживающем карту.

Дело в том, что платежи с использованием банковских карт регламентируются правилами операторов платежных систем: VISA, Mastercard, UnionPay, МИР. Эти правила предусматривают процедуру принудительного возврата платежа от недобросовестного продавца пострадавшему покупателю. В международной практике эта процедура называется chargeback (чарджбэк), в России — диспут.

Как вернуть платежи от 3коммас через процедуру Чарджбэк?

Чарджбэк выполняют те же участники, через которых осуществился спорный платеж. А именно:

• Банк плательщика (эмитент);
• Банк получателя (эквайер);
• Платежная система.

Кредитные организации обязаны осуществлять чарджбэки, как участники платежных систем, на основании договора присоединения, правил платежных систем, а также Федерального Закона «О национальной платежной системе». 

В частности, эмитенты должны:

• Принимать от своих клиентов (держателей карт) заявления о спорных операциях;
• Проверять по предоставленным документам факты заключения договора, оплаты товаров или услуг, нарушения продавцом его договорных обязательств перед покупателем;
• Выяснять, предпринимал ли держатель карты попытки самостоятельно урегулировать спор с торговой точкой, и действительно ли продавец не согласился удовлетворить просьбу покупателя;
• По итогам проверки запрашивать чарджбэк у эквайера;
• Зачислять спорные платежи на счет держателя карты.

А эквайеры обязаны:

• Принимать запросы на возвратные платежи;
• Сообщать торговой точке об оспаривании и требовать от нее документацию по сделке;
• Расследовать спор между покупателем и продавцом;
• Установив по итогам расследования, что торгово-сервисное предприятие ответственно за невыполнение договорных обязательств, возвращать спорные платежи эмитенту.

Для случая 3commas чарджбэк возможен по следующим основаниями:

• Отказ в возврате средств  («товар или услуга не соответствует описанию»);
• Приостановка обслуживания 3commas, или расторжение им договора в одностороннем порядке. Например, 3commas заблокировал счет  («товар или услуга не предоставлена»).

Если вкратце, именно так выглядит ответ на вопросы трейдеров 3commas как вывести деньги на карту.

Взыскание с 3commas неосновательного обогащения через суд

К сожалению, ограничения процедуры чарджбэк не позволяют применить ее к платежам с карты на карту физического лица. А правила сервисов электронных и криптовалютных кошельков и вовсе не предусматривают возвратных платежей по претензиям отправителей к получателям.

Тем не менее от 3commas вернуть деньги можно и в этих случаях. Посредники (дропы, дропперы), которые принимают платежи для 3commas на свои личные счета и кошельки, не состоят с отправителями в договорных отношениях, не заключают с ними сделок. Приобретенное таким образом имущество, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, считается неосновательным обогащением, и должно быть возвращено потерпевшему.

Клиент, права которого нарушил 3commas, имеет право подать в суд иск о неосновательном обогащении против получателей платежей. Вместе с исковым заявлением необходимо передать доказательства:

• Прав собственности, договор с банком-эмитентом;
• Размера ущерба, банковская выписка и справки по операциям.

Наконец, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа и по определению суда банк ответчика заморозит его банковские счета. Тем самым дроппер лишится возможности скрыть незаконно полученные средства.

Можно ли вернуть деньги из 3commas самостоятельно

Безусловно, это возможно. Но надо четко представлять себе, что право и правоприменение не совпадают. Право самостоятельно защищать свои интересы есть у всякого гражданина. А вот возможности существенно зависят от личных знаний, опыта, ресурсов времени и сил.

Возврат осложняют как общие, так и частные причины. К первым относятся:

• Пробелы в законодательстве. Российские законы, в отличие от западных, требуют от банков возмещать убытки плательщиков только в случаях несанкционированного доступа злоумышленников к счетам;
• Политика регулятора. Банк России последовательно уклоняется от вмешательства в споры держателей карт с кредитными организациями;
• Отсутствие материальной заинтересованности. Банки, платежные сервисы, карточные платежные системы, торгово-сервисные предприятия несут убытки от возвратов, и потому стремятся минимизировать их число и суммы.

Частные причины связаны с долгосрочным характером проекта.  3commas привлекает инвестиции, вкладываясь в репутацию, публикуя названия реально существующих юридических лиц, рекламируясь с участием амбассадоров. При разбирательстве в банке или суде все эти факторы повышают вероятность решения не в пользу пострадавшего клиента 3Commas.

Впрочем, все вышеперечисленные трудности преодолимы, при наличии глубоких знаний международного и национального законодательства, регламентов платежных систем, процедур претензионной работы в конкретных кредитных организациях. Соответственно, мы бы рекомендовали обратиться за помощью при  возврате средств в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог