Отзывы о брокере Aglo Trade (Агло Трейд), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Aglo Trade появился в начале июля 2022 года. Лицензии Банка России не имеет, публикует фальшивые лицензии регуляторов Кипра, Белиза и Маврикия, несуществующий адрес. Площадка развернута в Болгарии, на американско-украинской платформе.

Информация о брокере Aglo Trade: адреса и контакты

Наименование: Aglo Trade;

Сайты: aglotrade.com, aglotrade.pro, aglotrade.org, aglotrade.net, trade.aglotrade.net;

Юридическое лицо: Aglo Trade;

Контакты на сайте: адрес Platzerring 615 3789 Poysdorf, телефон +4377431894, электронная почта support@aglotrade.com;

Декларируемые услуги: сделки на платформе с акциями, индексами, валютами, биржевыми товарами, криптовалютами;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки 10 июля 2022 года сайты доступны без ограничений..

Проверка местоположения показывает следующее: во-первых, адрес автоматически составлен из немецких названий. Во-вторых, только наименование Poysdorf относится к реальному географическому пункту, австрийскому городу Пойсдорф. Platzerring — вообще не населенный пункт, а фрагмент названия «Rektor-Platzer ring». Этим именным кольцом награждаются  выпускники австрийского университет Леобен за выдающиеся успехи в учебе. Очевидно, что адрес генерировался сравнительно простым алгоритмом, по географическому принципу, без проверки результатов.

Телефонный номер +4377431894 в точном написании не существует. Близкие по написанию номера с префиксом 437743 относятся к региону Восточная Анатолия, Турция.

Интересно, в курсе ли организаторы, что в названии их проекта грубая ошибка? Правильно было бы писать «Algo», от слова «algorithmic», алгоритмическая торговля через роботов. В общем, уже на начальном этапе проверки возникают серьезные сомнения, что Aglo Trade — инвестиционная компания.

Aglo Trade: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса  aglotrade.com, aglotrade.pro, aglotrade.org, aglotrade.net, trade.aglotrade.net

Домен aglotrade.com впервые зарегистрирован 16 декабря 2015 года, испанской строительной компанией Euroaglomar. Выкуплен криминальными владельцами 12 июня 2022 года, у сервиса NameCheap, Inc., через сервис анонимизации Withheld for Privacy ehf.

Домены aglotrade.pro и aglotrade.org зарегистрированы 16 июня 2022 года, через NameCheap, Inc., адрес скрыт при регистрации.

Домен aglotrade.net зарегистрирован 16 июня 2022 года, NameCheap, Inc. Указаны контактные данные: Marisa Conti, General Nikola Genev 23, Sevlievo, 5400, Болгария (bg), электронная почта ponehtiri821@gmail.com. 

Сайт aglotrade.com как платформа запущен 16 июня 2022 года, на IP 5.2.65.214, принадлежащем провайдеру хостинга Liteserver Holding B.V.. Площадки trade.aglotrade.net и aglotrade.org начали работать на том же IP с 1 и 2 июля 2022 года соответственно.

На момент проверки сайты aglotrade.com, aglotrade.pro, aglotrade.org и trade.aglotrade.net доступны всем желающим на территории России.

Aglo Trade: связи

Шаблон публикации, включающий одновременный запуск зеркал в зонах PRO, NET и ORG, размещение у провайдера Liteserver Holding B.V., а также использование стандартного интерфейса страницы регистрации, указывает на производителя программного обеспечения Profit Center FX.

Распространитель скам-платформы Profit Center FX

Первоначально группировка действовала нелегально, под торговыми названиями Agio Crypto Ltd, Adventum Inc и TradeMUX.

С 2010 года работает под прикрытием ТОВ «Інтегровані системи України», ЄДРПОУ 37005287. Соучредители: 

• Виталий Петрович Кустов, гражданин Украины;
• Алексей Анатольевич Сподинец, гражданин Украины;
• Noah Lieske Sebastian, гражданин США.

Кроме того, Profit Center FX использует еще два юридических лица:

• Profit Center LTD, Британские Виргинские острова;
• Profit Center LTD Korlátolt Felelősségű Társaság, Венгрия.

У мошеннической платформы два украинских офиса. Первый в Киеве, улица Московская, 32/2, БЦ «Сенатор», 01010.

Второй в городе Днепр, улица Глинки, 1, БЦ «Новый Центр», 49000.

В настоящее время Profit Center FX привлекает криминальных заказчиков через площадки profitcenterfx.com, profitcenterfx.org, profitcenterfx.biz, profitcenterfx.info, profitcenter.io,  pcfx.live и pcfx.me, а также рекламой на форумах и в Telegram. 

Платформа по модели White label предоставляет мошенникам рекламный сайт, личный кабинет, регистрирует подставную компанию, подключает шлюз для приема платежей жертв.

Группировка Profit Center FX ответственна за сотни скамов, которые ежемесячно похищают более 30 миллионов долларов

Адрес в Болгарии: General Nikola Genev 23, Sevlievo, 5400

Как правило, организаторы скамов соблюдают конспирацию, и скрывают свои данные при регистрации доменов. В случае с Aglo Trade неквалифицированный сотрудник допустил ошибку при оформлении заказа, и контактные данные оказались общедоступными.

Разумеется, «Marisa Conti» — это псевдоним. А вот адрес General Nikola Genev 23, Sevlievo, 5400 действительно существует.

Это жилой дом в городе Севлиево, Болгария, В нем арендуют помещения магазин светильников, похоронное бюро, стоматологическая клиника. А также рекламная компания Fodia, регистрационный номер BG020205963, учредитель Деяна Иванова Денева-Христова. С ненулевой вероятностью организатор скама трудится именно здесь.

Что с документами: проверка лицензий Aglo Trade на оказание брокерских услуг

В списке легальных финансовых организаций на сайте Банка России Aglo Trade отсутствует.

Впрочем, на сайте регулятора название фальшивого брокера в принципе не упоминается. Из чего следует, что Aglo Trade лицензий в России не имеет

На площадках псевдоброкера приведены номера лицензий регуляторов трех различных юрисдикций:

• Кипр, CySEC — 901/58;
• Белиз, IFSC — 28/437/FD/22;
• Маврикий, FSC — D205700963.

Такие заявления легко проверить. Достаточно сделать поиск номера лицензии по сайтам регуляторов, с помощью Google:

• CySEC — cysec.gov.cy;
• IFSC — ifsc.gov.bz;
• FSC — fscmauritius.org.

Как видите, на сайтах CySEC, IFSC и FSC номера лицензий отсутствуют. Очевидно, что Aglo Trade брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о Агло Трейд, и где же  правда?

Рекламную поддержку мошенническому проекту обеспечивают старые знакомые: rightfeed.ru, tochka-mneniya.ru, tochka-obzora.ru, revocon.ru, 1001otzyv.ru. Прямо в поисковой выдаче видны повторения одной и той же рекламной фразы.

Да и чему удивляться, если rightfeed.ru, actualfeed.ru, tochka-obzora.ru и revocon.ru живут вместе на IP 87.236.21.7, провайдера Beget LLC.  У tochka-mneniya.ru и 1001otzyv.ru тоже общий владелец, на IP 141.8.196.204 провайдера Sprinthost.Ru LLC. Рекламу пседоброкера сопровождают посвященные Aglo Trade отзывы фальшивых клиентов.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Aglo Trade

Дмитрий потерял первоначальный депозит в размере 150 долларов.

Леонида злоумышленники пытались убедить взять кредит, и перевести заемные средства на платформу. Об этом пострадавший сообщил в посвященном Aglo Trade отзыве.

Варианты возврата средств из Aglo Trade

Криминальные интернет-площадки практикуют две основные схемы приема дистанционных платежей от своих жертв:

• Через дропов (дропперов): на карты, банковские счета, кошельки сообщников — физических лиц, переводами;
• Через фирмы-прокладки: на торговые счета в банках, карточными платежами, под видом оплаты за товары или услуги.

Пострадавший, переводивший средства мошенникам по последней схеме, может обратиться за помощью в банк, который провел платеж с его карты (эмитент). По правилам карточных платежных систем, кредитная организация обязана содействовать плательщику в разрешении спора с торгово-сервисным предприятием, которое получило платежи, но не выполнило соответствующие договорные обязательства. Например, не поставило товар, или не оказало услугу оговоренного качества.

Дело в том, что банки выполняют карточные платежи, используя инфраструктуру карточных платежных систем (например VISA, Mastercard, UnionPay, МИР). Кредитные организации пользуются услугами обмена сообщениями как участники, заключившие договор присоединения. и по требованиям этого документа обязаны соблюдать все правила платежных систем. В том числе задействовать процедуру возвратного платежа, по которой внесенная покупателем оплата может быть принудительно списана банком с торгового счета недобросовестного продавца, и возвращена покупателю. В международной практике эту процедуру принято называть чарджбэком (chargeback), в России — диспутом.

Как вернуть платежи от Агло Трейд через процедуру Чарджбэк?

Регламенты чарджбэка, как неотъемлемая составная часть правил платежных систем, обязательны как для банков плательщиков (эмитентов), так и для банков получателей средств (эквайеров). В частности, кредитные организации обязаны:

Эмитенты:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, оспаривающие платежи в пользу недобросовестных торгово-сервисных предприятий;
• Проверять факты, подтверждающие обоснованность претензий покупателя к продавцу;
• Выяснять, предпринимал ли держатель карты попытки самостоятельно разрешить спор с получателем платежей;
• По результатам проверки запрашивать чарджбэк в банке-эквайере, через платежную систему;
• Зачислять полученные от эквайера спорные платежи на карточный счет покупателя.

Эквайеры:

• Принимать запросы на чарджбэки;
• Требовать от торгово-сервисной компании документы по спорным операциям;
• Расследовать спор держателя карты с продавцом;
• По итогам расследования переводить спорные платежи эмитенту, если торгово-сервисное предприятие действительно ответственно за несоблюдение договорных обязательств.

В случае Aglo Trade чарджбэк возможен по таким основаниям:

• Aglo Trade заблокировал счет или аккаунт покупателя («товар или услуга не предоставлена»);
• Мнимый брокер не выводит средства по запросу клиента («товар или услуга не соответствует описанию»).

Если вкратце, именно так выглядит ответ на вопросы клиентов Aglo Trade как вывести деньги на карту.

Взыскание с Aglo Trade неосновательного обогащения через суд

К сожалению, чарджбэк не распространяется на переводы между физическими лицами. Организаторы мошеннических проектов пользуются этим ограничением, принимая средства клиентов через сообщников (физических лиц). По данным Сбербанка, число дропперов в России превышает 500000, а злоумышленники продолжают вербовать новых.

Следует ли отсюда, что в подобных случаях от Aglo Trade вернуть деньги невозможно? Ничего подобного. Дропперы не состоят с плательщиками в договорных отношениях, не заключают сделок. Поэтому, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, полученные дропами платежи представляют собой неосновательное обогащение, и должны быть возвращены законным владельцам.

Обманутый Aglo Trade клиент, отправлявший средства переводами физическим лицам, имеет законное право подать против получателей судебный иск о неосновательном обогащении. Исковое заявление нужно дополнить доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Суммы ущерба, в виде банковской выписки и справок по операциям.

Обязательно следует предусмотреть попытки ответчика увести незаконно полученные деньги с банковских счетов, обналичить их или перевести в другой банк. Чтобы лишить дропа такой возможности, истец должен подать в суд заявление об обеспечении иска. На основании этого документа суд вынесет определение, а банк заморозит счета ответчика.

Можно ли вернуть деньги из Aglo Trade самостоятельно

Жертвы мошенников нередко считают, что убытки и моральный ущерб гарантируют им право на быстрое, легкое и по возможности бесплатное получение возмещения. К сожалению, это не так. Даже в странах с максимально высокой платежной культурой и уровнем защиты потребителей чем проще отдать деньги, тем сложнее получить их обратно. 

Ярким примером является разворачивающийся в последние месяцы скандал вокруг Zelle. Владельцы этого мобильного платежного приложения стали предметом критики со стороны восьми сенаторов США как раз из-за отсутствия процедур возвратных платежей и политики возмещения жертвам мошенников. Поскольку только за 2020 год от мошенничества с платежами через Zelle пострадали десятки миллионов американцев.

Почему так происходит? Дело в том, что на платежах за товары и услуги банки, платежные системы, агрегаторы и шлюзы зарабатывают комиссии. Поэтому процесс платежа прост, и продолжает упрощаться. 

И наоборот, при возвратном платеже в выигрыше только держатель карты, а все остальные теряют доходы. Поэтому и торговые компании, и организаторы расчетов ставят палки в колеса: не принимают документы, тянут с ответом и рассмотрением, отказывают в чарджбэке под надуманными предлогами.

Преодолеть это сопротивление возможно. Но для этого составлять и направлять обращения должен специалист с углубленными знаниями законодательства, правил платежных систем, порядка претензионной работы в банках и ведомствах. Поэтому мы рекомендуем обратиться за помощью в возврате средств в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог