Отзывы о брокере Alfa Stock (Альфа Сток), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Alfa Stock действует с ноября 2021 года. Не сообщает номер лицензии, описание услуг, тарифы. Незаконно использует название легальной компании и адрес регулятора в Швейцарии. Банком России не лицензирован. Связан с десятками скам-площадок, развернутых на общей платформе.

Информация о брокере Alfa Stock: адреса и контакты

Наименование: Alfa Stock;

Сайты: alfstock.com, alfastck.com, webtrader.alfstock.com;

Юридическое лицо: Generation Alfa SA;

Контакты на сайте: адрес Laupenstrasse 27, CH–3003, Bern, Switzerland, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: сделки посредством платформы с валютами, контрактами на разницу цен (CFD), ценными металлами:;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

В Федеральном торговом реестре Швейцарии zefix.ch действительно есть карточка компании Generation Alfa SA, занимающейся инвестиционным консалтингом.

А вот дальше начинаются расхождения. Реальная компания Generation Alfa SA имеет совсем другие контактные данные:

• Адрес 1204 Genève, Rue du Rhône 42;
• Сайт generation-alfa.ch;
• Телефон +41225950300.

Все это даже близко не похоже на псевдоброкера Alfa Stock. Далее, проверка по адресу Laupenstrasse 27, CH–3003, Bern, Switzerland обнаруживает, что Alfa Stock использует контактные данные швейцарского регулятора финансового рынка FINMA. Надо же, какие бывают образованные и наглые мошенники.

А если серьезно, то отсутствие описаний услуг, тарифов и нормативных документов вызывает серьезные сомнения в том, что Alfa Stock — инвестиционная компания.

Alfa Stock: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса alfstock.com, alfastck.com, webtrader.alfstock.com

Домен alfastck.com зарегистрирован 16 ноября 2021 года, у регистратора Internet Domain Service BS Corp (internet.bs), через исландского провайдера IceNetworks Ltd (orangewebsite.com).

Домен alfstock.com зарегистрирован 22 апреля 2022 года, у регистратора NameCheap Inc, через сервис анонимизации Withheld for Privacy ehf. 

Сайт alfastck.com запущен 19 ноября 2021 года, на IP 82.221.128.183 исландского хостинг-провайдера Advania Island ehf (advania.is), дочернего подразделения IceNetworks Ltd. С 23 ноября и по настоящее время задействует сервера облачного хостинга Amazon.com Inc.

Сайт alfstock.com как платформа был создан на базе облачного провайдера Cloudflare Inc 23 апреля 2022 года. Субдомен webtrader.alfstock.com, на котором развернут личный кабинет, был запущен 16 июня 2022 года на IP 65.108.83.87 немецкого хостинг-провайдера Hetzner Online GmbH (hetzner.com), Затем 25 августа был перенесен на IP 84.32.188.70 литовского провайдера UAB Cherry Servers (cherryservers.com),

Площадки alfstock.com, alfastck.com и webtrader.alfstock.com на момент проверки 1 сентября 2022 года доступны на территории России без ограничений.

Alfa Stock: связи

Проверка задействованных проектом IP-адресов, снимков веб-архива и других открытых источников позволяют установить связи как с многочисленными мошенническими площадками, так и с криминальной инфраструктурой.

Мошеннические площадки на общих IP

По вышеупомянутому IP-адресу 65.108.83.87 у Hetzner Online GmbH развернуты 15 личных кабинетов псевдо — инвестиционных площадок:

• webtrader.24ptmarkets.com;
• webtrader.alfaprime-markets.net;
• webtrader.chartrize-trade.com;
• webtrader.crptfw.com;
• webtrader.dynexiontrade.com;
• webtrader.finotrend.com;
• webtrader.inchart-trading.com;
• webtrader.irontradefx.com;
• webtrader.jetcapitals.com;
• webtrader.keytrending.com;
• webtrader.marketprotrade.com;
• webtrader.novo-trade.de;
• webtrader.rallygates.com;
• webtrader.razor-trade.com;
• webtrader.wealthcaption.com.

На момент проверки активны следующие рекламные сайты, связанные по домену с этими личными кабинетами:

• alfaprime-markets.net;
• chartrize-trade.com;
• dynexiontrade.com;
• finotrend.com;
• inchart-trading.com;
• razor-trade.com.

Далее, по текущему IP-адресу Alfa Stock 84.32.188.70, у хостинг-провайдера UAB Cherry Servers, существуют 22 площадки личных кабинетов:

• webtrader.10proinvest.com;
• webtrader.ahafinance.com;
• webtrader.alfstock.com;
• webtrader.bluemarketcap.com;
• webtrader.bnbtgroup.com;
• webtrader.btc-firm.com;
• webtrader.central-trades.com;
• webtrader.cmcspread.com;
• webtrader.ecap24.com;
• webtrader.eccapitals.com;
• webtrader.favortrades.com;
• webtrader.finartmedia.com;
• webtrader.finexchnge.com;
• webtrader.gotcrpt.com;
• webtrader.ib-solutionstrade.com;
• webtrader.invest-online360.site;
• webtrader.invstgrp.com;
• webtrader.luxtradegroup.de;
• webtrader.marketsxpert.com;
• webtrader.optimalstockspro.com;
• webtrader.vestingfx.com;
• webtrader.webtrader-view.live.

Пятнадцать рекламных сайтов этих площадок доступны в настоящее время:

• 10proinvest.com;
• ahafinance.com;
• alfstock.com;
• bnbtgroup.com;
• btc-firm.com;
• cmcspread.com;
• ecap24.com;
• eccapitals.com;
• favortrades.com;
• finartmedia.com;
• finexchnge.com;
• invest-online360.site;
• luxtradegroup.de;
• optimalstockspro.com;
• vestingfx.com.

Проверка обнаружила, что личные кабинеты этих мошеннических площадок интегрированы с двумя сайтами, alfatrading.io и sobix.io.

Причем alfatrading.io в свою очередь связан с sobix.io.

Платформа скамов Sobix

Домен sobix.io зарегистрирован в 2017 году, сайт появился в 2019. Согласно снимкам web.archive.org за 2021 и 2022 годы, представляет собой облачную платформу.

Ряд признаков позволяют установить связь сервиса sobix.io как с организацией псевдо — инвестиционных площадок, так и с действующим российским юридическим лицом.

Во-первых, в кэше Яндекса сохранен интерфейс личного кабинета трейдера по адресу webtrader.sobix.io, с тем же логотипом.

Во-вторых, в Linkedin опубликован профиль Sobix с тем же логотипом, в котором сообщается, что компания базируется в Татарстане.

В-третьих, на портале информационных технологий Хабр зарегистрирована как работодатель компания «Собикс Груп» с сайтом sobix.io и сходным логотипом.

По этим признакам можно с высокой вероятностью идентифицировать юридическое лицо. Это ООО «Собикс Груп», ОГРН 1191690012458, зарегистрирована 7 февраля 2019 года по адресу Казань, улица Тунакова, дом 56А, помещение 1001. Учредитель и генеральный директор Каланча Владислав Александрович, с 2020 года Фишер Владислав Александрович.

Причем по второму сайту компании sobix.net сохранились снимки в web.archive.org за 2014 год, согласно которым Sobix действовала как веб-студия в Севастополе.

Но уже с 2016 года начала предлагать свои услуги как поставщик решений в области трейдинга и криптовалют.

Подставная платформа Alfa Trading

Домен alfatrading.io зарегистрирован 17 ноября 2021 года. Сайт запущен 8 августа 2022 года.

Судя по содержанию переменной Brand в коде страницы авторизации web.alfatrading.io, не является самостоятельным проектом, а находится под управлением вышеупомянутой площадки 24ptmarkets.

Что с документами: проверка лицензий Alfa Stock на оказание брокерских услуг

В списках Банка России нет легальной финансовой компании с названием Альфа Сток. Следовательно, у Alfa Stock лицензий в нашей стране нет.

На площадках alfstock.com, alfastck.com, webtrader.alfstock.com нет упоминаний о лицензиях. Таким образом, Alfa Stock брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о Альфа Сток, и где же  правда?

Как известно, откровенной рекламой мошеннических площадок в России занимается сравнительно немного сайтов. Узнать их можно по двум признакам:

• Полный адрес мошеннической площадки в заголовке, включая префикс https;
• Рекламное сообщение копируется из текстов главных страниц скамов.

Поскольку все три площадки Alfa Stock пустые, без тарифов и условий, то и рекламные площадки опубликовали пустые страницы, с одним только заголовоком. Так поступили, к примеру, revocon.ru, actualfeed.ru, rightfeed.ru.

Есть и другой вариант. Блог index-pro, действовавший в 2020 году как скам-площадка, просто выдумал тарифные планы Alfa Stock.

Рекламные площадки написали и разместили по заказу Alfa Stock фейковые отзывы. По большей части они относятся к формату псевдо — критики: авторы попытались создать впечатление, что имели дело с добросовестной площадкой, и остались недовольны отдельными недостатками. 

Так например, «Стефан» похвалил стратегии и сигналы, но раскритиковал пополнения на крупные суммы.

«Виктор» остался недоволен высокими комиссиями.

«Михаил» негодовал на частые сбои программного обеспечения.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Alfa Stock

Между тем про Alfa Stock отзывов реальных клиентов тоже немало. Например, Дениса сотрудники псевдоброкера убедили взять кредит, а в общей сложности он потерял более 2000 долларов.

Владимир рассказал, что его сестра заложила квартиру, чтобы перевести деньги в Alfa Stock.

Инвалид Елена потеряла 40000 рублей, передав их сотрудникам псевдоброкера.

Варианты возврата средств из Alfa Stock

Каким образом киберпреступники получают деньги своих жертв? Есть две основные схемы:

• Переводы сообщникам мошенников, физическим лицам (дропам, дропперам), на их личные кошельки, счета, банковские карты;
• Карточные платежи подставным предприятиям, в оплату несуществующих товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Жертвы, потерявшие средства по второй схеме, имеют право обратиться в банк за помощью. Дело в том, что правила карточных платежных систем VISA, Mastercard, UnionPay, МИР предусматривают процедуру возврата платежей обманутому покупателю от недобросовестного продавца. В России эта процедура называется диспутом, за рубежом чарджбэком (chargeback). 

Как вернуть платежи от Альфа Сток через процедуру Чарджбэк?

Банк покупателя (эмитент) и банк продавца (эквайер) могут осуществлять бесперебойный и мгновенный обмен платежной информацией, поскольку пользуются инфраструктурой карточной платежной системы. Оператор платежной системы предоставляет кредитным организациям доступ к этим сервисам, поскольку банки являются участниками, заключившими договор присоединения. В силу этого контракта и Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны выполнять все правила платежной системы без исключений.

Процедура чарджбэка (диспута) является неотъемлемой частью правил, поэтому ее регламенты также обязательны для кредитных организаций. В частности, эмитенты должны:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи, совершенные в пользу недобросовестных торгово-сервисных предприятий;
• Проверять, являются ли претензии покупателей обоснованными, по предоставленным ими документам;
• Получить подтверждение, что держатель карты предпринял попытку самостоятельно разрешить спор с продавцом, но не добился удовлетворительного результата;
• При соответствии случая клиента регламентам возвратного платежа запрашивать чарджбэк у эквайера, через платежную систему;
• Зачислять полученные от эквайера спорные платежи на карту покупателя.

Обязанности банков-эквайеров по правилам чарджбэка:

• Принимать запросы на оспаривание платежей;
• Уведомлять торгово-сервисное предприятие (мерчанта) об оспаривании, и требовать от него предоставить документы по сделке;
• Расследовать спор держателя карты с продавцом;
• Убедившись, что мерчант действительно нарушил договорные обязательства перед покупателем, возвращать спорные платежи эмитенту.

Скажем, в случае с Alfa Stock чарджбэк может быть осуществлен по двум основаниям:

• Alfa Stock блокировал счет или аккаунт клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Мошенники не выводят средства по запросам трейдеров (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Вкратце именно таков ответ на вопросы жертв Alfa Stock как вывести деньги на карту.

Взыскание с Alfa Stock неосновательного обогащения через суд

Рассмотрим теперь схему увода средств жертв через физических лиц, пособничающих мошенникам (дропперов). По сведениям Сбербанка, к настоящему моменту в России задействованы в схемах мошенничества более полумиллиона карт.

Чарджбэк неприменим к расчетам между физическими лицами. Однако от Alfa Stock вернуть деньги возможно по суду. Поскольку дропы не состоят с жертвами мошенников в договорных отношениях, не совершают с ними сделок, полученные дропперами платежи являются неосновательным обогащением. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, приобретенное без правовых оснований имущество должно быть возвращено потерпевшему.

Таким образом, обманутые Alfa Stock граждане могут подать судебный иск о неосновательном обогащении против получателей их платежей, совершенных в пользу псевдоброкера. Исковое заявление должно быть дополнено доказательствами:

• Имущественных прав: договор с кредитной организацией;
• Величины ущерба: выписка и справки по операциям из банка.

Помимо этого, истцу следует подать в суд заявления об обеспечении иска. На основе этого документа суд вынесет определение, а банк ответчика заморозит его счета. Таким образом, дроппер не сможет обналичить украденные деньги, или перевести их на счет в другом банке.

Можно ли вернуть деньги из Alfa Stock самостоятельно

Поскольку профессионал в известном смысле противостоит потребителю, то  существуют две противоположные оценки необходимости платных услуг.

Первая из них ярко выражена афоризмом Джорджа Бернарда Шоу «все профессии – это заговор специалистов против профанов». Сторонники этого мнения стремятся обесценить труд профессионалов, исходя из личного печального опыта, а также в силу материальной заинтересованности.

Вторая точка зрения сформулирована Карелом Чапеком, который сказал: «есть несколько способов разбивать сады: лучший из них — поручить это дело садовнику». Те, кто придерживаются этого мнения, полагают, что обеспечить наилучший результат при разумных затратах может только человек, вложивший годы труда в приобретение знаний и умений.

Безусловно, любой гражданин вправе отстаивать свои интересы самостоятельно. Однако в случае спора о возврате средств плательщику противостоят все, кому это выгодно: торговые точки, кредитные организации, агрегаторы платежей, провайдеры кошельков. 

Преодолеть их сопротивление возможно, если подготовку необходимых документов осуществлять строго индивидуально, на основе глубоких знаний российского, национального и международного законодательства, правил платежных систем, порядка претензионной работы.

Поэтому для возврата денег от Alfa Stock мы рекомендуем обращаться к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог