Отзывы о брокере Bitlerdo (Битлердо), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Bitlerdo действует c августа 2022 года. Лицензий Банка России либо зарубежных регуляторов не имеет. Контактных данных не публикует. Связан с десятком однотипных мошеннических площадок, а также скам-платформой российской разработки.

Информация о брокере Bitlerdo: адреса и контакты

Наименование: Bitlerdo;

Сайты: bitlerdo.com, bitlerdom.com;

Юридическое лицо: Crypto Arby Trade Limited;

Юридический адрес на сайте: 5 Woodwells Road, Birmingham, England, B8 2TH;

Контакты на сайте: недоступны незарегистрированным пользователям;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Согласно опубликованным на сайтах Bitlerdo правилам обслуживания (Terms of Service), площадками владеет компания Crypto Arby Trade Limited, зарегистрированная в Великобритании по адресу 5 Woodwells Road, Birmingham, England, B8 2TH.

Такая организация действительно была зарегистрирована 4 июля 2021 года. Согласно реестру find-and-update.company-information.service.gov.uk, в 2022 году владельцы не подавали ежегодного подтверждения о продолжении деятельности (Confirmation statement).

Сведения о реальном местоположении и контакты для связи проект не публикует. Это вызывает серьезные сомнения в том, что Bitlerdo инвестиционная компания.

Bitlerdo: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса bitlerdo.com и bitlerdom.com

Домен bitlerdo.com зарегистрирован 6 августа 2022 года, через регистратора Nicenic International Group Co Limited (nicenic.net), анонимно, пользователем из Китая (CN).

Сайт bitlerdo.com как платформа запущен 7 августа, на IP 104.21.20.93 и 172.67.192.10 облачного провайдера Cloudflare Inc.

Домен bitlerdom.com был арендован 4 октября 2022 года, у регистратора NameCheap Inc (namecheap.com), через анонимизатор Withheld for Privacy ehf.

С использованием этого адреса 5 октября был запущен сайт, на IP-адресах 104.21.80.249 и 172.67.136.85 Cloudflare Inc.

На момент проверки 7 ноября 2022 года сайты Bitlerdo доступны на территории России без ограничений.

Bitlerdo: связи

Поиск названия и юридического лица по открытым источникам (OSINT) позволяет установить связь с 13 мошенническими площадками, а также поставщиком программного обеспечения.

Связи по юридическому лицу Crypto Arby Trade Limited

Юридическим лицом Crypto Arby Trade Limited прикрывались 9 псевдоброкеров.

• bitpinner.com;
• cryptoarby.trade;
• cryptoarby.xyz;
• arby.trade;
• cryptoarbytrade.com;
• cryptoarbytrade.org;
• cryptoslim.org;
• cryptlur.com;
• cryptowim.com.

Сайт cryptoslim.org

Действует в настоящее время, предлагает доход от сделок с криптовалютами. По IP 172.67.196.158 связан с нелегальным казино win-admiralxxx1.ru.

Сайт cryptlur.com

В настоящее время активен, предлагает получать доход от сделок с криптовалютами. По 104.21.79.214 связан с нелегальным казино solcazino-sh.ru и порносайтом jokersextube.com, по адресу 172.67.148.208 с казино solcazino-sh.ru, pokerdom-cazzino684.ru. А также фишинговой страницей profitcheck.ru, незаконно использующей атрибутику бренда ООО «Вонтрезалт», поставщика программных решений для повышения конверсии сайтов. Блокирует доступ расследователей на сайт.

Сайт cryptowim.com

Действует в настоящее время, рекламирует сделки с криптовалютами на трейдинговой платформе. По IP 172.67.205.208 связан с нелегальным казино casinoxgame.ru и порносайтом porno7.net.

Сайт bitpinner.com

Действует в настоящее время, завлекает граждан предложениями дохода от трейдинга с криптовалютами. По IP 104.21.37.115 связан с мобильным платежным приложением fayapay.id, а по адресу 172.67.207.212 с зеркалами нелегальных казино vavadacasino77777.ru и igrayte-v-vulcan.com.

Сайт arby.trade

Действует в настоящее время, предлагает арбитражные сделки с криптовалютами. Сайт расположен в московском дата-центре провайдера АО «ИОТ» (fvds.ru, firstvds.ru).ОГРН 1187746221860. Примечательный факт: в разделе «Контакты» сайта firstvds.ru имеется кнопка «Сообщить о нелегальной активности». Однако она почему-то не работает.

И неудивительно. На соседнем IP 62.109.20.48 располагается deecoin.net, расчетный сервис скам-проекта DropAnswer, предлагающего доходы от ответов на вопросы.

Сайт cryptoarby.trade

Предлагал арбитражные сделки с криптовалютой, в настоящее время неактивен. По IP-адресу 192.161.187.200 связан со скам-площадкой LuxisTrade (luxis-trade.cc), а также с нелегальными онлайн-казино

• slotcasino.top;
• netgamecasino.top;
• casinolust.com;
• casino.toys;
• csgolivecasino.com.

Сайт cryptoarby.xyz

Предлагал доход от использования уязвимостей криптовалютных платформ, в настоящее время неактивен. По IP 88.165.24.131 связан с действующими пирамидами Leprechaun Money и Gmhp Bank, маскирующимися под экономические игры.

Сайт cryptoarbytrade.org

Действует в настоящее время, предлагая арбитражные сделки с криптовалютами. По IP 104.21.48.102 связан с заблокированными сервисами o.prava-moscow.org и spravkye-magazine.com, принимавшего заказы на фальшивые документы. Там же функционировали зеркала казино vulkanvegasklub.top и azino777faq.ru.

Рекламная публикация о площадке cryptoarbytrade.org на сайтах actualfeed.ru и revocon.ru приводят в качестве контактов электронную почту [email protected].

Проект sdr-capital.com действовал до 2018 года, предлагая инвестиции в криптовалюты.

Связи по адресу 5 Woodwells Road, Birmingham, England, B8 2TH

Поиск по регистрационному адресу позволяет обнаружить еще 4  скам-проекта, помимо вышеперечисленных:

• arbcrypto-earn.com;
• limitchange.space;
• 9dayfx.com;
• demo600.avc.today

Сайт arbcrypto-earn.com

Работает в настоящее время. предлагает инвестировать в криптовалюты. Помимо Crypto Arby Trade Limited, прикрывается именем 21Shares AG, швейцарского эмитента криптоактивов.

Сайт limitchange.space

По адресу limitchange.space в настоящее время действует сервис криптовалютных платежей и обмена. Использовался как адрес  идентификации для вышеупомянутой мошеннической площадки cryptolir.com.

Сайт 9dayfx.com

В настоящее время неактивен. Предлагал доходы от трейдинга на Forex и CFD. 14 сентября 2022 года британский регулятор FCA предупреждал инвесторов против незаконно действующей площадки 9dayfx.com.

Сайт demo600.avc.today

На момент проверки действует, предлагает арбитражные сделки с криптовалютами, по оформлению идентичен площадке arby.trade. По домену avc.today связан с веб-студией AVC Today, разрабатывающей мошеннические сайты под ключ.

Платформа мошеннических площадок avc.today и ее организатор

Вышеупомянутый скам-проект demo600.avc.today расположен на субдомене demo600 с корневым доменом avc.today.

По этому адресу располагается так называемая студия AVC Today, поставляющая решения для скамов под ключ, на скрипте CMS H-script (разновидность CMS OpenCart).

Снимок avc.today на web.archive.org за 2915 год позволяет узнать логин организатора «realmarakan».

Записи на форуме трейдеров mmgp.ru и бирже фриланса fl.ru позволяют установить, что связанного с AVC Today владельца аккаунта зовут Алексей Ермаков.

В социальной сети Одноклассники есть аккаунт пользователя Алексей Ермаков с аккаунтом «realmarakan». Он живет в Москве, родился в 1987 году.

Что с документами: проверка лицензий Bitlerdo на оказание брокерских услуг

Проверка в реестре легальных финансовых организаций на сайте Банка России не обнаружила ни торгового названия Bitlerdo, ни юридического лица Crypto Arby Trade Limited. Это доказывает, что у Bitlerdo лицензии в России нет.

Откуда берутся положительные отзывы о Битлердо, и где же  правда?

В России осталось сравнительно немного площадок, откровенно рекламирующих мошеннические проекты. Сейчас к ним относятся:

• revocon.ru;
• revocon.online;
• actualfeed.ru;
• rightfeed.ru;
• 1001otzyv.ru;
• tochka-obzora.ru;
• tochka-mneniya.ru.

А также недавно появившаяся procoment.com. На всех этих сайтах опубликован идентичный рекламный текст на английском языке, скопированный с главной страницы bitlerdo.com без перевода. Поиск по фрагментам текста позволил выявить 6 площадок, принадлежащих к тому же семейству:

• uppdex.com;
• bithez.com;
• bitsours.com;
• bitwerta.com;
• bitfloxy.com;
• dex-trade.net.

Кроме того, для привлечения жертв использованы методы «черного арбитража». Некто «Гена А» разместил на Яндекс.Дзен статью, в которой вводит читателей в заблуждение вымышленной схемой заработка на мнимой уязвимости Bitlerdo.

Про Bitlerdo фейковых отзывов нет.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Bitlerdo

В то же время про Bitlerdo реальные отзывы клиентов уже появились. Например, Богдан постоянно терял средства на подстроенных сделках. А после того, как трейдер по совету переговорщиков перевел крупную сумму, брокер перестал выходить на связь с клиентом.

Варианты возврата средств из Bitlerdo

Bitlerdo часто действует по стандартному сценарию: получив от жертв деньги, брокер не отвечает на звонки, письма по почте и сообщения в чатах. Поняв, что сотрудники площадки выманили средства обманом и присвоили, пострадавшие начинают искать способы возврата средств.

Существуют две основных схемы приема платежей, используемых мошенниками для увода средств пострадавших.

• Переводами физическим лицам (сообщникам мошенников), на их личные банковские счета, карты, кошельки;
• Карточными платежами, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг, на торговые банковские счета подставных юридических лиц.

Обманутые клиенты Bitlerdo, которые передали псевдоброкеру средства по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, Mastercard содержат процедуру возвратного платежа, которая позволяет взыскать предоплату из банка недобросовестного продавца и передать ее в банк обманутого покупателя, с последующим зачислением на его карту. В России такая процедура называется диспутом, в других странах распространено название chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Битлердо через процедуру Чарджбэк?

Карточный платеж за товар или услугу осуществляют два банка: эмитент списывает средства со счета карты покупателя, и переводит их эквайеру, который зачисляет деньги на счет продавца. При этом кредитные организации обмениваются платежными сообщениями через информационную сеть карточной платежной системы. Оператор, который ей управляет, предоставляет доступ к своей инфраструктуре только банкам-участникам, заключившим с ним договор присоединения. В силу этого контракта, а также Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны соблюдать все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты диспута (чарджбэка), как неотъемлемую составную часть правил.

В частности, банки-эмитенты обязаны:

• Принимать от покупателей (держателей карт) заявления, в которых оспариваются платежи, совершенные в пользу продавцов (ТСП), которые после получения средств не выполнили обязательств по договору;
• Проверять сведения в заявлениях, на предмет обоснованности претензий держателей карт;
• Убеждаться, что покупатель добросовестно пытался разрешить спор с продавцом, но его просьбы не были удовлетворены;
• Установив, что претензия держателя карты соответствует регламентам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему;
• Получив от эквайера спорные платежи по чарджбэку, эмитент зачисляет их на карту покупателя.

Эквайеры, в свою очередь, должны:

• Принимать и регистрировать запросы на чарджбэк;
• Запрашивать у мерчантов (продавцов) документы по спорным операциям;
• Проводить расследование спора между держателем карты и мерчантом;
• Выяснив, что продавец действительно не выполнил договорных обязательств перед покупателем, банк-эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

К примеру, в ситуации с с Bitlerdo чарджбэк может быть реализован по основаниям:

• Bitlerdo заблокировал счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Псевдоброкер не вывел средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Говоря вкратце, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв Bitlerdo как вывести деньги на карту.

Взыскание с Bitlerdo неосновательного обогащения через суд

Является ли чарджбэк универсальным решением для возврата средств? Нет, это не так. Возвратный платеж по карте применим только к платежам от физических лиц юридическим, в оплату товаров, услуг или работ. Переводы между физическими лицами под чарджбэк не подпадают, и злоумышленники этим пользуются.

Завербованные криминальными сетями дропы (дропперы) предоставляют преступникам доступ к своим счетам, картам, кошелькам, принимают на них платежи жертв обмана, и затем переводят их по указанным реквизитам. За эти незаконные операции дропы получают от организаторов мошенничества проценты от украденных денег.

Если платежи были совершены через физических лиц в пользу Bitlerdo, вернуть деньги можно по суду. Дело в том, что дропперы не заключают с клиентами Bitlerdo сделок или договоров, не состоят с ними в семейных или трудовых отношениях. Другими словами, никаких законных прав на полученные платежи у дропперов нет. В соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ, приобретенное таким образом имущество представляет собой неосновательное обогащение, и получатель обязан вернуть его потерпевшему.

Таким образом, у обманутых клиентов Bitlerdo, перечисливших деньги в пользу псевдоброкера через физических лиц, есть право подать против них иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно подтверждаться доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Величины ущерба: банковская выписка, справки по операциям.

Кроме того, истцу весьма желательно подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение, на основании которого банк ответчика заморозит счета ответчика. Таким образом, дроппер не сможет перевести в другой банк или обналичить украденные средства.

Можно ли вернуть деньги из Bitlerdo самостоятельно

Можно, но надо знать как. Покупателям с разнообразным потребительским опытом хорошо известно, насколько разной может быть процедура возврата средств даже в рамках Закона № 2300-1 «О защите прав потребителей». К примеру, проще всего вернуть товар и получить назад деньги за покупку в маркетплейсе, возвраты из самостоятельных интернет-магазинов уже связаны с проволочками, а добиваться возмещения за некачественный ремонт и другие услуги нередко приходится по суду.

С Bitlerdo ситуация еще сложнее: это весьма недобросовестный, скорее даже криминальный «провайдер услуг». Добиться от него добровольного возврата нет шансов, при банковском расследовании или в суде псевдоброкер будет категорически отрицать факты неисполнения обязательств, и стремиться переложить ответственность на обманутого клиента, за все, даже за то, что аналитик не отвечает.

Тем не менее добиться возврата средств от Bitlerdo возможно, либо во внесудебном порядке, через банк, либо по суду. Однако необходимые для этого претензии, заявления, ходатайства и жалобы должны составляться в индивидуальном порядке, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы, на основе тщательно собранной доказательной базы.

Поэтому мы советуем обращаться за помощью в возврате средств от Bitlerdo к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог