Отзывы о брокере Grenminer (Гренминер), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Grenminer связан с многочисленными криптовалютными скамами, онлайн-казино и другими криминальными площадками. Внесен Банком России в черный список, один из сайтов заблокирован Генеральной прокуратурой. Имеет признаки финансовой пирамиды.

Информация о брокере Grenminer: адреса и контакты

Наименование: Grenminer;

Сайт: grenminer.com, grenminer.org, grenminer.site, grenminer.cf, grenminer.top, grenminer.ga, grenminer.online;

Юридическое лицо: Grenminer Limited;

Контакты на сайте: чат в Telegram @grenminer;

Декларируемые услуги: доход от вложений в майнинг криптовалют и продажу майнингового оборудования;

Доступность сайтов на территории России: grenminer.com заблокирован Генеральной прокуратурой с 10 июня 2022 года;

Признаки пирамиды: Трехуровневая партнерская программа..

На сайтах приводится ссылка на Grenminer Limited, зарегистрированную в Великобритании 22 марта 2022 года, с номером 13996398, и видом деятельности «инвестиционный фонд». Учредителем компании значится Джеффри Хоутон (Jeffrey Houghton), а местоположение — 48 Warwick Street, London, England, W1B 5AW.

Grenminer: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса grenminer.com, grenminer.org, grenminer.site и прочих

Домены Grenminer регистрировались через четыре платформы:

NameCheap, Inc., с анонимизатором Withheld for Privacy ehf:

• grenminer.com, 19 марта 2022 года;
• grenminerpro.com, 14 марта 2022 года;

Японский регистратор GMO-Z.com RUNSYSTEM JSC (gmo.jp):

• grenminer.site, 5 июня 2022 года;
• grenminer.online, тогда же.

Американский регистратор Hawk Host (hawkhost.com):

• grenminer.cf, 29 июня 2022 года;
• grenminer.ga, тогда же.

Наконец, домен grenminer.top зарегистрирован 20 июня 2022 года, у регистратора URL Solutions Inc, через анонимизатор Global Domain Privacy Services Inc.

Сайт grenminer.com с 30 апреля 2022 года запущен у российского провайдера хостинга DDOS-GUARD CORP, сначала на IP 186.2.161.157, затем по адресу 186.2.171.251. По этому же адресу с 11 июня начал работать grenminer.org.

Сайт grenminer.site с 6 июня работает на IP 198.252.98.69 американского провайдера Hawk Host Inc. Там же функционируют:

• grenminer.online, с 7 июня, по IP 198.252.98.69;
• grenminer.cf, с 25 июня, по IP 198.252.106.191;
• grenminer.ga, с 19 июня, по IP 198.252.106.191.

Наконец, grenminer.top действует с 21 июня 2022 года, по IP 45.147.197.20, принадлежащему нидерландскому провайдеру Hetzner Online GmbH.

Grenminer.com как основания платформа заблокирован Генеральной прокуратурой с 10 июня 2022 года, остальные площадки на момент проверки 29 июня доступны без ограничений.

Grenminer: связи

Проверка регистрационных данных, IP-адресов и конечных точек (endpoints) сайтов позволяет установить ряд связей Grenminer.

Первый скам организаторов: tronxmining.com, он же TronX Crypto, он же TronAdz

Учредителем компании Grenminer Limited значится Джеффри Хоутон (Jeffrey Houghton), а местоположение при регистрации следующее: 48 Warwick Street, London, England, W1B 5AW.

Джеффри Хоутон одновременно числится основателем компании tronX Crypto, расположенной по тому же адресу. На страничке этой компании tronxmining.com предлагаются инвестиции в майнинг криптовалюты TRON.

По ряду признаков tronxmining.com является скам-площадкой:

• Указанный на сайте регистрационный номер 13996398 принадлежит Grenminer Limited;
• На сайте нет ни правил использования, ни политик;
• Фотография «Jeffrey Houghton» и других сотрудников взяты с фотостоков.

А дальнейший поиск устанавливает связь между адресом tronxmining.com и разоблаченной в 2021 году финансовой пирамидой TronAdz, обманувшей около 2 миллионов человек в Китае, Японии и Южной Корее.

Moneyminer, клон на 99%

Площадка moneyminer.me практически идентична сайтам Grenminer. Отличается логотип, контактный аккаунт Telegram (@moneyminer) и «юридическое лицо» MoneyMiner Limited.

Что характерно, moneyminer.me тоже размещен у провайдера Hetzner Online GmbH, по IP 92.119.113.225. Бок о бок со скамами:

• sonik-fast.biz и train-fund.live: пирамиды, замаскированные под игры;
• light-money.fun: криптовалютный псевдоброкер;
• nft-metoworld.digital: скам с торговлей NFT;
• enjoycash.me: фишинговая страница.

Связи сайтов по IP-адресам

Сайты Grenminer размещены по соседству с сотнями криминальных площадок. В частности, вот связи grenminer.com по IP 186.2.161.157 (провайдер DDOS-GUARD):

• Кардерский форум feacc-18.ru;
• Скам bitinv.trade;
• Скам bizoland.com.

Связи grenminer.top по IP 45.147.197.20 (Hetzner Online GmbH):

• Нелегальные казино (casino-x-oficialsite.tech, a.casinofreespins.ru, joycasiinoru.ru, rl.casinofreespins.ru);
• Зеркала нелегальной букмекерской сети 1XBet (25 записей);
• Порнография и интим-чаты (67 записей).

Что с документами: проверка лицензий Grenminer на оказание брокерских услуг

Торговое название Grenminer и сайт grenminer.com 10 июня были внесены Банком России в список компаний, нелегально предлагающих финансовые услуги на территории России. Таким образом, Grenminer лицензий в нашей стране не имеет.

О лицензиях в других юрисдикциях площадки ничего не сообщают. Очевидно, что Grenminer не брокерская компания.

Откуда берутся положительные отзывы о Гренминер, и где же  правда?

Рекламные статьи и посвященные grenminer.com отзывы проект заказал на сайтах, специализирующихся на хайп-проектах. Вот, например, неприлично сладкая статья Тараса С., владельца блога profvest.com.

Не отстает от него и richmonkey.biz, Дословные цитаты из рекламных материалов скама перемежаются неграмотными комментариями. Воля ваша, ну кто в 2022 году может серьезно заявлять, что наличие SSL-сертификата является конкурентным преимуществом финансовой компании?

Подобных заказных публикаций масса. Например, на площадках profit-hunters.biz, bestinvestor.ru, а также на e-invest.biz, дочерней площадке скам-проекта antares.trade.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Grenminer

Зато практически отсутствуют посвященные Grenminer отзывы клиентов, реально пострадавших от псевдоброкера. По всей вероятности, зачищены. Возможно, через пару недель или месяц их станет настолько много, что менеджеры по SERM скам-проекта перестанут справляться. Тут и появятся рассказы, как Grenminer заблокировали счет или отазали в выводе средств.

Варианты возврата средств из Grenminer

На практике криминальные площадки реализуют две схемы приема платежей от своих обманутых клиентов:

• С использованием платежных инструментов сообщников (физических лиц): банковских счетов, карт, электронных или криптовалютных кошельков;
• Карточными платежами на торговые счета подставных юридических лиц в банках, под видом оплаты за товары или услуги.

В последнем случае пострадавшие могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Международные платежные системы VISA, Mastercard, UnionPay, а также отечественная система МИР, обеспечивают держателям карт, обманутым недобросовестными продавцами, право на возврат платежей в рамках процедуры чарджбэк (диспут).

Поскольку банки покупателей (эмитенты) и продавцов (эквайеры) проводят карточные платежи через информационные сети платежных систем, в соответствии с договором присоединения кредитные организации обязаны соблюдать все правила платежных систем без исключения. В том числе и регламенты чарджбэка, которые обязывают:

Эмитентов:

• Принимать заявления держателей карт об оспаривании;
• Проверять факты, устанавливать обоснованность претензий, и невозможность урегулирования спора путем переговоров между покупателем и продавцом;
• Запрашивать чарджбэк у эквайера;
• Зачислять спорные платежи на карточные счета покупателей.

Эквайеров:

• Принимать запросы на чарджбэки;
• Запрашивать у торгово-сервисных предприятий документы по спорным операциям;
• Расследовать споры между покупателями и продавцами;
• Установив, что торговая точка действительно не выполнила договорные обязательства, возвращать спорные платежи эмитентам.

Если в двух словах, так мог бы выглядеть ответ на вопросы клиентов Grenminer как вывести деньги на карту. Но есть нюанс. Организаторы на площадках сообщают, что для ввода и вывода средств могут использоваться только криптовалютные кошельки: BitCoin, Ethereum, LiteCoin, DogeCoin, Ripple, BinanceCoin, Tron, Stellar, USDT (TRC20), USDT (ERC20).

Если псевдоброкер действительно не принимает карточные платежи, то для возврата средств от Grenminer чарджбэк применяться не может.

Взыскание с Grenminer неосновательного обогащения через суд

Тем не менее от Grenminer вернуть деньги возможно по суду. Дело в том, что владельцы криптовалютных кошельков, на которые поступают платежи жертв псевдоброкера, не состоят с ними в договорных отношениях, не заключают сделок. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что имущество, приобретенное без законных оснований, является  неосновательным обогащением, и должно быть возвращено потерпевшему..

Таким образом, пострадавший клиент Grenminer имеет законное право подать против получателя платежей иск о неосновательном обогащении. Исковое заявление должно сопровождаться доказательствами:

• Имущественных прав, в виде договора с банком;
• Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям.

Кроме того, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Получив его, суд вынесет определение, на основании которого банк ограничит списания со счетов ответчика. Тем самым сообщник Grenminer лишится возможности увести деньги со счета, или обналичить их.

Можно ли вернуть деньги из Grenminer самостоятельно

Возврат предоплаты выгоден только пострадавшему потребителю. Всем остальным участникам расчетов от него убытки: продавцам, банкам, сервисам электронных и криптовалютных кошельков, шлюзам и агрегаторам, платежным системам. Все эти организации стремятся избежать возврата средств, особенно в ситуациях, когда правота плательщика не очевидна.

Например, к простым случаям относятся разовые сделки по приобретению товаров или услуг на сравнительно небольшие суммы: покупки в интернет-магазинах, заказ авиабилетов, бронирование жилья. Участники расчетов могут возвращать платежи в таких ситуациях даже вне рамок чарджбэка, при наличии убедительной доказательной базы.

А вот платежи за услуги, связанные с риском, относятся к сложным случаям. Практика и обычаи кредитных организаций и финансовых компаний подразумевают, что клиенты заключают такие договора, осознавая и принимая риски потерь. В частности, поэтому участники расчетов считают, что претензии клиентов против организаторов азартных игр и инвестиционных компаний необоснованны. Именно поэтому Grenminer притворяется инвестиционной компанией.

Кроме того, российское законодательство обязывает кредитные организации возвращать только несанкционированные платежи, если злоумышленники получили доступ к счетам пострадавшего без его ведома и участия. Жертвам мошенничества, которые совершали платежи добровольно под воздействием мошенников, банки и сервисы кошельков предлагают обращаться за помощью в правоохранительные органы.

Разумеется, после получения запросов из полиции банкам приходится содействовать следствию. Например, таким образом устанавливаются реальные личности получателей платежей. Однако наши следственные органы пока еще не имеют подготовки, необходимой для успешного противостояния киберпреступникам.

Учитывая все вышеизложенное, мы бы рекомендовали обратиться за помощью по возврату средств от Grenminer в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог