Отзывы о брокере Nicholson Financial Service (Николсон Финансиал Сервис), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Nicholson Financial Service действует с июля 2023 года. Не имеет лицензии Банка России, ничего не сообщает о лицензиях в других юрисдикциях. Использует название компании, потерявшей право оказывать финансовые услуги в 2003 году. Связан с эстонским производителем программного обеспечения для скам-проектов. 

Информация о брокере Nicholson Financial Service: адреса и контакты

Наименование: Nicholson Financial Service;

Действующий сайт: nicholsonfinancialservice.com;

Юридическое лицо: Nicholson Financial Service;

Контакты на сайте: адрес The Centro Buildings, 20-23 Mandela Street, NW1, телефон +442080971677, электронная почта [email protected]; 

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, товарами, криптовалютами, а также на рынке Forex посредством платформы;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.

СМИ Великобритании уже не раз разоблачали порочную практику массовой регистрации подставных компаний. Поэтому мы решили для начала проверить, сколько компаний зарегистрировано по лондонскому адресу 20-23 Mandela Street, на территории офисного центра The Centro Building. В справочнике find-and-update.company-information.service.gov.uk этот адрес упоминается 2519 раз, причем 2481 из них составляют так называемые «officers», то-есть регистраторы, учредители и должностные лица различных предприятий. Другими словами, The Centro Buildings, 20-23 Mandela Street, NW1 представляет собой типичный адрес массовой регистрации.

Это предположение дополнительно подтверждает тот факт, что при большом числе предприятий, связанных с 20-23 Mandela Street, в качестве контактного адреса его указывают менее 10 площадок. Что не удивительно, поскольку офисный центр The Centro Building специализируется на коворкинге, то-есть сдает помещения предприятиям и частным лицам в краткосрочную (нередко почасовую) аренду.

Компания Nicholson Financial Service была зарегистрирована регулятором Великобритании Financial Conduct Authority (FCA), однако лишилась лицензии 10 марта 2003 года.

Наконец, мы не могли не обратить внимание на преднамеренно искаженный слоган на главной странице. По английски эта фраза сформулирована так: «start trading a wide range of asset», то-есть  «начните трейдинг с широким спектром активов». Однако на русскоязычной страница она выглядит как предложение «разблокировать огромный спектр активов». Налицо попытка манипулировать российскими инвесторами, активы которых заблокированы в результате санкций недружественных стран.

Учитывая, что проект ссылается на лишенное лицензии юридическое лицо, сомнительный контактный адрес, а также пытается вводить клиентов в заблуждение, логично предположить, что Nicholson Financial Service не инвестиционная компания

Nicholson Financial Service: проверка официального сайта мошеннического сервиса nicholsonfinancialservice.com

Домены nicholsonfinancialservice.com, nicholsonfin.online и nicholsonfinancialservice.trade зарегистрированы 11 июля 2023 года, через регистратора Alibaba.com Singapore E-Commerce Private Limited, анонимно.

Домен nicholsonfinancialservice.net зарегистрирован 17 июля 2023 года, через российского регистратора RU-CENTER, анонимно.

С использованием этих доменов на IP 89.147.111.69 исландского провайдера 1984 ehf (1984.is) 12 июля были запущены площадки:

• Рекламный сайт nicholsonfinancialservice.com как платформа;
• Страница партнерской программы affiliate.nicholsonfin.online;
• Страница личного кабинета webtrader.nicholsonfinancialservice.trade.

Добавим, что сайт nicholsonfinancialservice.com использует нелигимный SSL-сертификат, о чем предупреждают браузеры с повышенным уровнем безопасности.

На момент проверки 31 июля 2023 года сайт Nicholson Financial Service доступен на территории России без ограничений.

Nicholson Financial Service: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило идентифицировать компанию, предоставляющую программное обеспечения как Nicholson Financial Service, так и другим многочисленным скам-проектам.

Платформа скамов Easy Tech

Страница личного кабинета webtrader.nicholsonfinancialservice.trade использует интерфейс с характерным оформлением, ранее обнаруженным на многочисленных мошеннических площадках:

• Clean Trading (clean-trading.org);
• SwissHold (swiss-hold.com);
• TraderAtlas (traderatlas.com);
• Phoenixt (phoenixtb-platform.com);
• Investments Market (investmentmarketss.com);
• Premium Trading Platform (preminvtradplatform.com);
• Trust Financial Planning (trust-financial-planing.trade);
• Saudi Investment (sandoqinv.com);
• Rich Premium Rx General (richpremiumrx.com);
• 5976iot (5976iot.com).

Аналогичным образом оформлена страница webtrader.easy-technologies.com, связанная с рекламным сайтом easy-technologies.com, предлагающим организацию псевдоброкерских проектов под ключ с 2019 года.

Юридическое лицо проекта на сайте не раскрывается. Однако непродолжительное расследование позволило связать опубликованный телефонный номер +447495915031 с карточкой в справочнике signalhire.com. Благодаря этой публикации стало известно, что штаб-квартира Easy Tech находится в Таллине, Эстония.

Эстонская компания Easy Tech Solutions OÜ зарегистрирована 8 августа 2017 года, по адресу Harju maakond, Tallinn, Mustamäe linnaosa, Laki tn 25, с регистрационным номером 14308641. В качестве учредителя указан индус Sreejankumar Poovathungal Sahadevan, владеющий также компаниями SanFinancial OÜ и Bunkli OÜ в Эстонии, и Яси Тек Солюшнс Лтд (შპს იასი ტექ სოლუშენს) в Грузии.

Мы исследовали деятельность Easy Tech в январе 2023 года, в ходе подготовки обзора мошеннического проекта Swisshold. На тот момент с адреса easy-technologies.net поддерживался 31 мошеннический проект, через субдомены вида 24era.com.easy-technologies.net. Из них в настоящий момент продолжают действовать одиннадцать:

• 24era.com;
• bitsterzio.com;
• centraletrade.com;
• externalcoins.com;
• monafoli.info;
• oriontero.com;
• pix.trade;
• polarbtc.com;
• promarkets.fm;
• stockhome.io;
• tradeswiser.com.

Что с документами: проверка лицензий Nicholson Financial Service на оказание брокерских услуг

Проверка торгового наименования и сайта исследуемого проекта по реестру Банка России не обнаружила записей о нем в среди  легальных профессиональных участников. Следовательно, у Nicholson Financial Service лицензии в России нет.

Мы изучили все 27 страниц сайта nicholsonfinancialservice.com, и нигде не обнаружили упоминаний о лицензиях на оказание финансовых услуг. Очевидно, что Nicholson Financial Service брокером не является.

Откуда берутся положительные отзывы о Николсон Финансиал Сервис, и где же правда?

На следующий день после запуска мошеннического сайта, 12 июля, организаторы заказали размещение рекламирующих Nicholson Financial Service фейковых отзывов и недобросовестных статей. Причем заметно, что в техническом задании было указано требование использовать биржевую терминологию. Как ни странно, один рерайтер  с псевдонимом «Вика» даже попытался выполнить это условие, для чего отыскал и поместил в текст отзыва довольно редкие жаргонизмы: «базовые индюки» (индикаторы) и «лимитки» (лимитные ордера).

Прочие авторы такого усердия не проявили, и привели аргументы из типового набора: расчеты в криптовалютах (псевдоним «Petre»), и обучение (псевдонимы «Body» и «Cute»).

Определенную находчивость проявили авторы заказных статей. Например, на некоторых площадках околофинансовой тематики приведены скриншоты, подтверждающие, что название Nicholson Financial Service содержится в базе регулятора Великобритании FCA, на сайте register.fca.org.uk. Из этого делается вывод, что псевдоброкер будто бы и в настоящий момент располагает законной лицензией.

Между тем достаточно кликнуть по ссылке, чтобы увидеть предупреждение FCA о том, что компания с 2003 года не регулируется, и вести с ней бизнес опасно.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Nicholson Financial Service

При этом уже опубликовано немало разоблачающих Nicholson Financial Service отзывов клиентов. Например, Устыченко рассказал, что псевдоброкер присвоил его деньги на сумму в 2000 долларов.

Виталий А. вложил в Nicholson Financial Service 5000 долларов, и не может их вернуть.

Дмитрий С. поверил сотрудникам Nicholson Financial Service, перечислил 3000 долларов, и потерял их.

Варианты возврата средств из Nicholson Financial Service

Персонал криминальных мошеннических колл-центров использует для обмана граждан готовые наборы сценариев разговора (скриптов), со стандартной концовкой. Выманив у жертвы запланированную сумму, представители брокера перестают выходить на связь. После многочисленных бесплодных попыток добиться ответа на вопросы и жалобы, пострадавшие осознают, что их средства присвоены путем мошенничества, и начинают искать пути возврата денег. 

Следует учитывать, что злоумышленники организуют прием средств от своих жертв по двум основным схемам:

• Переводами на карты, телефоны или кошельки подставных физических лиц;
• Карточными платежами, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг, на торговые счета подставных юридических лиц в банках.

Потребители, отправившие средства Nicholson Financial Service по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Дело в том, что правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard включают процедуру возвратных платежей, в рамках которой банк недобросовестного продавца может вернуть деньги в банк обманутого потребителя, с последующим зачислением на его карту. В правилах российской национальной платежной системы МИР эта процедура называется диспутом, в правилах англоязычных платежных систем используется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Николсон Финансиал Сервис через процедуру Чарджбэк?

При оплате картой товара или услуги расчеты обеспечивают два банка: эмитент списывает деньги со счета покупателя, и переводит их в банк-эквайер, который зачисляет средства на счет продавца. При  этом межбанковский обмен сообщениями, учет взаимных обязательств и взаиморасчеты осуществляются через информационную сеть, операционный и клиринговый центры карточной платежной системы. Эти услуги доступны только компаниям-участникам, которые заключили договор присоединения с оператором, управляющим платежной системой. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны выполнять все установленные оператором правила без исключений. В том числе и регламенты чарджбэка, как неотъемлемую составную часть правил.

По правилам чарджбэка, банки-эмитенты обязаны принимать от покупателей (держателей карт) заявления, которыми оспариваются платежи за товары или услуги продавцов, не выполнивших обязательств по договору. Далее, эмитент обязан проверить предоставленные покупателем документы и убедиться, что они подтверждают обоснованность его претензий к продавцу, а также попытки держателя карты самостоятельно урегулировать спор с продавцом путем переговоров. Выяснив, что случай покупателя соответствует правилам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, эквайер должен потребовать от своего мерчанта (продавца, ТСП) документы по оспоренным операциям. Затем эквайер расследует спор между держателем карты и ТСП. Определив, что продавец действительно не выполнил обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

Например, в ситуации с Nicholson Financial Service чарджбэк может быть осуществлен по следующим основаниям:

• Nicholson Financial Service блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Платформа не вывела средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Пострадавшие потребители, обращающиеся в нашу редакцию, зачастую жалуются на игнорирование их обращений недобросовестными продавцами. В частности, жертвы псевдофинансовых компаний сталкиваются с ситуациями:

• Аналитик не отвечает на звонки клиента;
• Саппорт брокера не отвечает на сообщения, переданные трейдером через чат на сайте, в мессенджерах, по электронной почте.

Естественно, что обманутые граждане часто интересуются, есть ли возможность вернуть средства по чарджбэку на основании отсутствия обратной связи от продавца. Отвечая, мы исходим из правил возвратного платежа, которые обязывают банки-эмитенты перед инициированием процедуры получать от плательщиков доказательства по следующим фактам:

• Продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом: не поставил товар, не оказал услугу, нарушил оговоренные параметры качества, не уложился в сроки;
• Покупатель добросовестно пытался разрешить спор с продавцом путем переговоров, однако последний всячески противодействовал этим попыткам. Например, отказался выполнять предложения своего клиента, потребовал доплат, не оговоренных ранее, либо не ответил на претензию в установленный законом срок.

Говоря вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв Nicholson Financial Service как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Nicholson Financial Service через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Мошеннические группировки нередко принимают платежи жертв через своих сообщников, так называемых дропов (дропперов). Польстившись не обещания легких доходов, эти злоумышленники принимают на личные телефоны, карты или кошельки переводы обманутых граждан, и пересылают средства организаторам, за процент от украденного. Как от Nicholson Financial Service вернуть деньги в подобных случаях?

Может помочь судебный иск. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и приобретатель обязан вернуть его потерпевшему.

Дропперы никак не связаны с жертвами мошенников: не заключают с ними сделок или договоров, не состоят в семейных или трудовых отношениях. Поэтому, если обманутый потребитель отправлял средства в пользу Nicholson Financial Service через физических лиц, он имеет право подать против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно подкрепляться доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
• Мошеннических действий: скриншоты переговоров с представителями Nicholson Financial Service.

Наконец, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заблокировать его счета. В результате дроп не сможет обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Nicholson Financial Service самостоятельно

Любой гражданин вправе выбирать способ защиты своих интересов, либо принимая необходимые меры самостоятельно, либо привлекая профильных специалистов. Однако следует учитывать, что в последнем случае потребитель может столкнуться с препятствиями, неочевидными ввиду отсутствия у него необходимых знаний и навыков.

В первую очередь необходимо иметь в виду, что возврат дистанционных платежей причиняет убытки всем организаторам расчетов. Банки, платежные системы, агрегаторы платежей и провайдеры кошельков при возвратах теряют комиссии, а потому стремятся избегать убытков, отклоняя жалобы и претензии плательщиков. Сотрудники претензионных отделов, выполняя соответствующие инструкции, придирчиво проверяют предоставленные клиентами документы, выискивая формальные предлоги для отказа.

Разумеется, это противодействие можно и нужно преодолевать. Но, чтобы повысить шансы на успешный исход дела, необходимые документы следует составлять на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы советуем для получения помощи в возврате средств от Nicholson Financial Service обратиться в хорошо зарекомендовавшую себя юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог