Отзывы о брокере Pepperstone (Пепперстоун), обзор сомнительного сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Pepperstone действует с 2008 года. Не имеет лицензии Банка России. Уличался регуляторами Японии и Великобритании в оказании услуг без лицензии и нарушении прав инвесторов. Связан с сотнями мошеннических сайтов, а также крупными финансовыми аферами.

Информация о брокере Pepperstone: адреса и контакты

Наименование: Pepperstone;

Действующие сайты: pepperstone.com, pepperstonegroup.com, pepperstone.ltd, pepperstonegroupltd.org;

Юридическое лицо: Pepperstone Group Limited;

Контакты на сайте: адрес Level 16, Tower One, 727 Collins Street Melbourne, VIC Australia 3008, телефон 1300 033 375, электронная почта [email protected] и [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам на Forex, с акциями, индексами, сырьевыми товарами, криптовалютами, контрактами на разницу цен (CFD) посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны.

Публикации на сайте австралийского регулятора ASIC (asic.gov.au) подтверждают приведенные Pepperstone регистрационные номера и адрес.

Следовательно, Pepperstone законная инвестиционная компания в этой юрисдикции.

Pepperstone: проверка официальных сайтов сомнительного сервиса pepperstone.com, pepperstonegroup.com, pepperstone.ltd, pepperstone.ru

Домен pepperstone.com был впервые зарегистрирован в 2002 году, перепродавался более 50 раз, пока в 2008 году не перешел в руки актуальных держателей через регистратора Amazon Registrar Inc.

Домен pepperstone.ru зарегистрирован в 2013 году, 14 октября 2020 года перерегистрирован через российскую компанию Ru-Center, анонимно.

Домен pepperstonegroup.com зарегистрирован 7 октября 2017 года, через регистратора GoDaddy.com LLC, анонимно.

Домен pepperstone.ltd зарегистрирован 20 сентября 2023 года, через регистратора Tucows Domains Inc, анонимно.

Сайт pepperstone.com как платформа запущен 1 сентября 2008 года, на IP 208.254.26.139 американской телекоммуникационной компании Verizon Communications. С июля по август 2009 года использовал адрес 64.95.64.198 облачной SDN-сети Unitas Global. С октября 2010 по июнь 2011 года функционировал на адресах 116.0.23.236 и 116.0.21.160 облачного сервиса Dreamscape Networks Limited. В дальнейшем маскировался с использованием облачных провайдеров Cloudflare Inc, DigitalOcean LLC и Amazon.com Inc.

Сайт pepperstone.ru был запущен в ноябре 2013 года. Доступные записи DNS о размещении на хостинге начинаются с 2017 года, и относятся к IP 148.251.20.26 провайдера Hetzner Online GmbH. С сентября 2020 года по начало 2023 года площадка использовала адреса 109.70.26.37, 194.85.61.76 и 31.177.80.70 российского провайдера Ru-Center. В 2023 году владельцы прекратили деятельность площадки и выставили домен на продажу.

Сайт pepperstonegroup.com создан на IP 72.52.4.122 провайдера Akamai Technologies Inc 8 октября 2017 года, в 2018 году использовал адреса 199.59.242.150 и 199.59.242.151 американского провайдера Bodis LLC, а также IP 91.195.240.94 немецкой SEDO GmbH и 103.224.182.249 австралийской  Trellian Pty Limited. С июля 2019 года маскируется при помощи Cloudflare Inc и Amazon.com Inc.

Сайт pepperstone.ltd создан 21 сентября 2023 года на IP 104.21.83.150 и 172.67.177.215 Cloudflare Inc.

Сайт webtrader.pepperstone.com с 14 января 2022 года заблокирован на территории России по предписанию Генеральной прокуратуры. 

На момент проверки 15 декабря 2023 года остальные площадки Pepperstone доступны на территории России без ограничений.

Pepperstone: связи

Ранее мы дважды сталкивались с площадками Pepperstone, при исследовании:

• Скама S&B Investments (sb-invest.org), 5 июня 2023 года, была обнаружена площадка pepperstone-forex.com;
• Скама Horuz Markets Limited (horuzmarkets.com), 14 сентября, выявлены сайты pepperstone.com и его зеркало pepperstone.me.

Исследование самого проекта Pepperstone по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с более чем тремя сотнями мошеннических проектов, а также производителем программного обеспечения, участвовавшего в крупных аферах.

Связи по IP-адресу 163.172.52.213

Субдомен cm.pepperstone.com развернут на IP 163.172.52.213 французского облачного хостинга Scaleway S.A.S. Вместе с ним размещены 133 сайта, из которых 24 действуют, доступны для исследования и идентифицированы как псевдофинансовые.

• 31-fx.co;
• axiory.com;
• dttsaudi.com;
• fondex.com;
• fonex.com;
• fxpro.com;
• fxtrading.com;
• gcmasia.com;
• gcm-asia.com;
• icm.com;
• icmarkets.com;
• icmcapital.co.uk;
• investprime.pro;
• kimuratrading.com;
• nagamarkets.com;
• purple-trading.com;
• roboforex.com;
• smartmoneyinvestment.nu;
• thelondonprime.com;
• topfx.com;
• tradersway.com;
• weltrade.com;
• windsorbrokers.com;
• xenia.ky.

Связи по IP-адресу 212.71.236.169

Субдомен ct.us.pepperstone.com функционирует на IP 212.71.236.169 американского провайдера Akamai Connected Cloud. На момент текущей проверки этот адрес обслуживает 220 площадок. С момента исследования мошеннического проекта Horuz Markets Limited, то-есть с сентября по декабрь, появилось 56 новых площадок. Из них 23 доступны для исследования, и предназначены для обмана потребителей обещаниями дохода от инвестиций.

• acg-markets.com;
• b2broker.com;
• billionbean.com;
• bitbull.trade;
• catdrad.com;
• corexfinances.com;
• denzum.com;
• epfx.com;
• equinoxmarkets.com;
• excotrades.com;
• fiper.me;
• fundamarkets.com;
• fxandequity.com;
• inzo.co;
• klastrading.com;
• minosmarkets.com;
• ottmarkets.com;
• primexbroker.com;
• ridgewaymarkets.com;
• trustwaytrade.com;
• wegetfunded.com;
• wtraders.net;
• yesthebroker.com.

Платформа скамов Сtrader и ее производитель Spotware Systems Ltd

На упомянутом в предыдущем разделе IP 212.71.236.169 обслуживаются 33 субдомена, связанных с сайтами spotware.com и ctrader.com. 

Эти площадки принадлежат компании Spotware Systems Ltd, продающей программное обеспечение для сомнительных финансовых компаний. Сайт spotware.com освещает деятельность предприятия, а ctrader.com предназначен для продаж трейдинговой платформы cTrader.

Причем платформа и ее торговое название появилась в 2010 году, с регистрацией на Кипре фирмы Ctrader Ltd. А Spotware Systems Ltd появилась через 2 года, в 2012 году, в той же юрисдикции. Первая зафиксированная версия сайта ctrader.com с предложением купить платформу относится к 2011 году.

Учредителем обоих компаний выступил Андрей Павлов (Andrey Pavlov, Αντρει Παυλοβ). Ему также принадлежат компании Spotware Emea LTD, Topfx LTD,  Aparus Capital Management Limited, Trocoia Ltd, Nigmatic Ltd и Futureware Systems Ltd.

Вторым соучредителем Spotware Systems LTD был Илья Холев (Ilya Holeu), по данным справочника pitchbook.com. Холев также исполнял обязанности управляющего директора.

Кроме того известно, что с июля 2023 года компанией руководит Илья Яровицын, бывший главный дилер в MFX Broker.

Spotware Systems Ltd и платформа cTrader фигурируют в судебных решениях по искам против Global FX International Limited Partnership, Второго кассационного суда общей юрисдикции по делу № 8Г-24285/2021 [88-24208/2021], Наро-Фоминского городского суда Московской области по делу № 2-2674/19, Пресненского районного суда от 1 апреля 2019 года. Масштабная афера Global FX, действовавшая под видом торговли финансовыми активами, освещалась ведущими российскими СМИ.

По обращениям жертв обмана нам известны более 400 историй бывших клиентов Global FX. Благодарим наших доверителей за разрешение поделиться их рассказами.

Spotware Systems Ltd сотрудничает с израильской компанией Panda Trading Systems (pandats.com), поставщиком CRM для псевдоброкеров. По данным расследовательского портала Fintelegram News (fintelegram.com), услугами Panda TS воспользовались 18 мошеннических проектов.

Что с документами: проверка лицензий Pepperstone на оказание брокерских услуг

Проверка названия компании и ее сайтов по реестру Банка России показала, что среди легальных финансовых компаний проект не значится. Очевидно, что у Pepperstone лицензии в России нет.

Опубликованные на сайте брокера утверждения о регулировании в других юрисдикциях соответствуют действительности. Мы проверили Pepperstone Group Limited и аффилированные с ней юридические лица по сайтам зарубежных регуляторов и обнаружили следующие упоминания:

• Австралия, ASIC: Pepperstone Group Limited, ACN 147 055 703, AFSL No.414530;
• Великобритания, FCA: Pepperstone Limited, 684312;
• Кипр, CySEC: Pepperstone EU Limited, 388/20;
• Дубаи, DFSA: Pepperstone Financial Services (DIFC) Limited, F004356;
• Кения, CMA: Pepperstone Markets Kenya Limited, 128;
• Багамы, SCB: Pepperstone Markets Limited.

Таким образом, Pepperstone является брокером в Австралии и еще пяти юрисдикциях. При этом, за время своей деятельности Pepperstone неоднократно уличали в нарушении требований регуляторов и оказании финансовых услуг без лицензии. Так, в 2014 году деятельность компании была запрещена в Японии, а в 2017 году в Великобритании.

Кроме того, как показано выше, компания связана с сотнями нелицензированных площадок, вводящих инвесторов в заблуждение.

К сожалению, такие ситуации встречаются. Расследователи Fintelegram в сентябре 2023 года уличили лицензированного в Великобритании брокера One Financial Markets в связях с мошенническими площадками onspotbnk.com, onspotb.com, onspotcap.com и onspotcap.co.

Откуда берутся положительные отзывы о Пепперстоун, и где же правда?

Публикации, упоминающие Pepperstone, начинаются с 2013 года. На странице рекомендательного сервиса Trustpilot 2100 заметок, начиная с 2015 года. Из них 80% представляют собой рекламирующие Pepperstone фейковые отзывы.

Сходная картина и в русскоязычном сегменте интернета. На площадках околофинансовой тематики с 2014 года сплошной полосой публиковались заказные рекламные отзывы.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Pepperstone

Однако с 2017 года картина изменилась. После завершения периода раскрутки на площадки прорываются разоблачающие Pepperstone отзывы обманутых клиентов. Трейдеры сообщают о преднамеренных манипуляциях со сделками, блокировках счетов, необоснованных отказах в выводе средств.

Варианты возврата средств из Pepperstone

Злоумышленники и недобросовестные компании применяют два основных способа дистанционного получения денег от обманутых ими граждан. Первый вариант предусматривает переводы через подставных физических лиц, и в этом случае возврат возможен по суду. Второй вариант основан на карточных платежах подставным юридическим лицам, якобы в оплату за товары или услуги. В подобных случаях вернуть деньги возможно с помощью банка плательщика (эмитента), в рамках процедуры возвратного платежа (chargeback, диспут). Порядок реализации чарджбэка определяется правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard.

Как вернуть платежи от Пепперстоун через процедуру Чарджбэк?

Банки, которые отправляют и принимают карточные платежи, пользуются для этого инфраструктурой платежных систем. Как их участники, и в соответствии со статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны выполнять все без исключений правила, установленные оператором. Регламенты чарджбэка как неотъемлемая составная часть правил также обязательны для банков.

Если покупатель расплатился картой за товар или услугу, и не получил от продавца в срок продукцию оговоренного качества, он имеет право заявить в банк-эмитент о несогласии с платежами. Заявление о спорной операции должно сопровождаться документами, доказывающими заключение договора, перечисление платежей, неисполнение продавцом договорных обязательств, попытки покупателя самостоятельно урегулировать спор с торгово-сервисным предприятием. Эмитент проверяет полученные документы. Если обстоятельства спора подпадают под условия возвратного платежа, эмитент запрашивает чарджбэк в банке продавца (эквайер).

После получения запроса на чарджбэк банк-эквайер требует от продавца предоставить документы по оспоренным операциям. Далее банк проводит расследование спора между потребителем и торгово-сервисным предприятием. Установив, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер направляет спорные платежи эмитенту,  таким образом деньги от Pepperstone по чарджбэку возвращаются покупателю.

Говоря вкратце, именно таков ответ на вопросы жертв Pepperstone как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Pepperstone через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Мы упоминали ранее, что организаторы схем обмана могут уводить средства жертв через своих сообщников (дропов, дропперов), переводами на их карты, телефоны, кошельки или счета. В подобных ситуациях от Pepperstone вернуть деньги возможно по решению суда. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований как неосновательное обогащение, и устанавливает обязанность приобретателя вернуть имущество потерпевшему. А дропы не состоят с жертвами обмана в семейных или трудовых отношениях, не заключают с ними договоров или сделок.

Следовательно, если потребитель перевел в пользу Pepperstone деньги через физических лиц, он имеет право возбудить против них иск о возврате неосновательного обогащения. Уточнить документы и факты, необходимые для искового заявления, можно в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. В частности, нужно привести факты обмана, сообщить сумму ущерба.

Наконец, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заблокировать его счета. Таким образом дроппер утратит возможность обналичить или перевести в другой банк украденные средства.

Можно ли вернуть деньги из Pepperstone самостоятельно

Это возможно. Однако следует иметь в виду, что документы для банка, регуляторов, надзорных ведомств и правоохранительных органов следует готовить на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Претензии, заявления или жалобы, составленные без учета этих условий, могут упускать существенные факты, и содержать некорректные отсылки к нормам законодательства. Такие огрехи могут служить формальными поводами для отказа в рассмотрении обращения.

Поэтому мы советуем для улучшения шансов на успешное разрешение дела и возврат средств обратиться за помощью к хорошо зарекомендовавшей себя юридической компании.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Вы поверили обещаниям в интернете или по телефону, перевели деньги, и подозреваете обман? Есть три причины, чтобы срочно обратиться за юридической помощью:

• Проверить получателя денег на недобросовестность или мошенничество. По данным официальных реестров и открытых источников проводится анализ, выявляются известные признаки обмана;
• Защититься от повторных атак и дальнейшей потери средств. В ходе консультации юристы предложат проверенные приемы, позволяющие сопротивляться психологическому воздействию;
• Уложиться в сроки рассмотрения. Своевременная подача документов в банки и правоохранительные органы может повысить шансы на успешный возврат средств.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Pepperstone 

Если вы думаете, что вы один, то вы заблуждаетесь! Как показывает практика, подобные проекты обманывают тысячи людей. По инициативе пострадавших от Pepperstone граждан готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог