Отзывы о брокере Barclay Stone (Барклай Стоун), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Barclay Stone начал деятельность с 2020 года. С февраля 2021 года в черном списке Банка России. Не сообщает сведений о лицензиях в других странах, использует названия несуществующих юридических лиц. Из 9 сайтов проекта семь заблокированы. Связан с десятками скам-проектов, израильской мошеннической платформой и украинской командой разработчиков.

Информация о брокере Barclay Stone: адреса и контакты

Наименование: Barclay Stone;

Действующие сайты: br-stone.com, br-stone.io, br-stone.org, br-stone.club, barclay-s.net, br-stone.net, br-stone.pro, barclay-stone.com, br-stone.biz, barclay-stone.support;

Юридическое лицо: BR Stone LTD (ранее Barclay Stone LTD);

Контакты на сайте: адрес Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia, телефон +441224459822, электронная почта [email protected] и [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам на Forex посредством трейдингового терминала, десктопной или мобильной платформы, приложения MetaTrader 5;

Доступность сайта на территории России: на момент проверки доступны 2 из 9 сайтов.

Указанный на сайтах адрес Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, St. Lucia связан с юридической компанией Amicus Legal (amicus.legal), специализирующейся на регистрации предприятий и открытии банковских счетов в юрисдикции Сент-Люсия.

Со значимой вероятностью, именно эта компания предоставила юридический адрес как Barclay Stone, так и другим мошенническим проектам:

• A1Capitals (a1capitals.com);
• Sax Invest (saxinvest.net);
• Sky World Community (skyway.capital);
• Icon Investing (iconinvesting.com);
• Future Management Systems (futurefx.org);
• GTFMarkets (gtfmarkets.org);
• FinxTrade (finxtrade.com);
• 24Trade Capital (24trade.capital);
• PO Trade (po.life).

Публикуемый с 2020 года на сайтах Barclay Stone телефонный номер +441224459822 дважды фигурировал в публикациях, разоблачающих мошеннические рассылки. Так, в 2014 году embassy-finder.com опубликовал текст рассылки с этим номером, обманывавшей граждан Индии под видом трудоустройства.

А в 2016 году 419advancefeefraud.blogspot.com сообщал об афере с предоплатой за партию семян в Индии.

Адреса в Москве официальными не являются, на сайтах не публиковались, и известны только по отметкам на картах Яндекс (улица Барклая) и Google (Пресненская набережная), а также частным деловым справочникам. Карточка Google содержит номер московского телефона 84993806270, и фотографии офиса.

Причем и телефон 84993806270, и адрес Барклая, дом 6, строение 5 использовались также мошенническим проектом Яндекс.капитал (yandex-capital.com), и так называемым инвестиционным маркетплейсом Invest Vitrina (investvitrina.ru).

Наконец, проверка по официальной базе данных зарегистрированных в Сент-Люсии организаций efiling.rocip.gov.lc не обнаруживает ни BR Stone LTD, ни Barclay Stone LTD.

Подведем итоги. Проект использует названия несуществующих юридических лиц, скомпрометированные адреса и телефоны. Очевидно, что Barclay Stone инвестиционной компанией не является.

Barclay Stone: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса br-stone.com, br-stone.io, br-stone.org, br-stone.club, barclay-s.net, br-stone.net, br-stone.pro, barclay-stone.com, br-stone.biz, barclay-stone.support

В 2020 году были зарегистрированы 3 домена Barclay Stone:

• barclay-stone.com: 14 марта 2020 года, через REG.RU;
• barclay-stone.support: 24 марта, через GoDaddy.com, LLC;
• br-stone.com: 10 июня, через NameCheap, Inc и анонимизатор Withheld for Privacy ehf;
• br-stone.io: 28 декабря, через NameCheap, Inc и Withheld for Privacy ehf.

Два из них были задействованы в том же году. По адресу br-stone.com 12 июня был создан рекламный сайт, на IP 34.96.78.139 Google LLC. А с использованием адреса sip.barclay-stone.support был организован сервис IP-телефонии, по адресу 34.102.136.180 Google LLC.

В 2021 году были зарегистрированы домены:

• br-stone.online, 8 апреля, через NameCheap, Inc;
• br-stone.club, 3 августа, через NameCheap, Inc;
• br-stone.org и br-stone.net, 26 октября, через NameCheap, Inc.

На основе этих адресов в 2021 году запущены сайты:

• br-stone.online: 10 апреля, провайдер Cloudflare, Inc, на адресах 104.21.68.50 и 172.67.186.220;
• br-stone.io: 10 июня, провайдер Cloudflare Inc, IP 104.21.86.116 и 172.67.219.6;
• br-stone.club: 8 августа, Amazon.com Inc, IP 99.83.154.118;
• br-stone.net: 28 октября, Cloudflare Inc, IP 104.21.49.51 и 172.67.188.252;
• br-stone.org: 10 ноября, Cloudflare Inc, IP 104.21.31.175 и 172.67.178.237;
• barclay-s.net: 19 декабря, Cloudflare Inc, IP 104.21.51.133 и 172.67.180.160.

Наконец, в 2022 году были зарегистрированы 2 домена:

• br-stone.pro: 7 ноября, через NameCheap, Inc и Withheld for Privacy ehf;
• br-stone.biz: 9 ноября 2022 года, через  NameSilo, LLC и PrivacyGuardian.org LLC.

И запущены 3 сайта:

• barclay-stone.com: 9 июля, на IP 23.227.38.73 Cloudflare Inc;
• br-stone.pro: 8 ноября, на Cloudflare Inc, IP 104.21.73.127 и 172.67.190.10;
• br-stone.biz: 10 ноября, на Cloudflare Inc, IP 104.21.40.42 и 172.67.175.49.

Все сайты публиковались единообразно, с одинаковым оформлением, а также сходной структурой субдоменов, включающей рекламный сайт (например, br-stone.com как платформа) интерфейс личного кабинета (например trade.barclay-s.net), и платежный шлюз (например, payments.barclay-s.net).

По представлению Генеральной прокуратуры были последовательно заблокированы сайты Barclay Stone:

• br-stone.com: 7 апреля 2021 года;
• br-stone.online: 9 июня;
• br-stone.io, trade.br-stone.club: 25 октября;
• br-stone.net: 9 ноября;
• trade.br-stone.net: 26 ноября;
• br-stone.org, trade.br-stone.org: 17 декабря;
• barclay-s.net, trade.barclay-s.net: 31 января 2022 года;
• br-stone.pro, trade.br-stone.pro: 1 декабря 2022 года.

На момент проверки 25 января 2023 года на территории России доступны без ограничений сайты barclay-stone.com и br-stone.biz.

Barclay Stone: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи проекта с известной израильской скам — платформой, а также командой программистов из Киева.

Скам-платформа PandaTS

С площадкой br-stone.com на IP 34.96.78.139 соседствуют два аккаунта сетевого экрана Reblaze «panda», «pandats».

Последний аккаунт четко указывает на связь с израильской платформой Panda Trading Systems (pandats.com). С 2007 года эта группировка предоставляла программное обеспечение псевдоброкерам Forex и бинарных опционов. Первоначально использовала юридическое лицо Panda Technologies, с 2016 года действует под прикрытием компании Panda TS Ltd, с регистрационным номером 515520088, и адресом Jaffa Road 145, Haifa, Israel. Основана гражданами Израиля Maor Lahav и Shmuel Gutman.

По информации расследовательского портала Fintelegram News (fintelegram.com), программное обеспечение PandaTS использовали следующие мошеннические проекты:

• Mayfair Exchange (mayfair.exchange);
• Tradixa (tradixa.com, tradi-xa.com, tradixas.com, tradixa.net);
• Brokerz (brokerz.co, brokerz.com);
• PorterFinance (porterfinance.com);
• CTOptions (ctoptions.com);
• 10markets (10markets.com);
• XTrade (xtrade.ru);
• SafeMarkets (safemarkets.biz);
• CryptoPoint (cryptopoint.info);
• BankofOptions (bankofoptions.com);
• BeAlgo (bealgo.com);
• OmegaOptions (omegaoptions.com);
• MortonFinance (mortonfinance.com);
• Golden Markets (goldenmarkets.com);
• XTraderFX (xtraderfx.com);
• GlenridgeCapital (glenridgecapital.com);
• Investing2go (investing2go.com);
• AlgoTechs (algotech.to).

Кроме того, издание утверждает, что PandaTS сотрудничала с сетью криминальных колл-центров в Болгарии. В доказательство Fintelegram News ссылается на показания арестованного в 2016 году Гала Барака (Gal Barak), также известного как «волк из Софии», одного из руководителей криминальной сети.

Украинский разработчик Zex Systems LTD

На сайтах Barclay Stone в 2020-2021 годах, сообщалось, что платежи клиентов псевдоброкера обслуживала Zex Systems Ltd, зарегистрированная  с номером 11935132, по адресу в Великобритании Suite 17058 43 Bedford Street, London, United Kingdom, WC2E 9HA. В частности, эту информацию подтверждают снимки web.archive.org по сайтам br-stone.com, br-stone.net и br-stone.io.

Zex Systems LTD действительно существует с 2019 года, зарегистрирована в Великобритании под номером 11935132 и по адресу Suite 17058 43 Bedford Street London WC2E 9HA United Kingdom, как разработчик программного обеспечения для бизнеса. В качестве директора указан Виктор Парченко (Viktor Parchenko). Компания продолжает деятельность и в настоящее время, привлекая клиентов с помощью сайта zex-systems.com, который с 21 мая 2019 года и по настоящий момент обслуживается на IP 185.104.45.80, принадлежащем Hosting Ukraine LTD (ukraine.com.ua), Киев, улица Дегтярёвская, дом 62.

Причем контактный номер телефона Zex Systems LTD полностью совпадает с номером Barclay Stone +441224459822.

Весьма примечательны две связи Zex Systems LTD. Поиск по записям DNS установил наличие двух аккаунтов, offers.zex-systems.affise.com и zex-systems.pbx.voicespin.com. Первый из них относится к сети аффилиатского (серого) маркетинга Affise, а второй к сервису облачной интернет-телефонии Voicespin.

В профиле Voicespin на IT-портале Хабр указано, что компания имеет израильское происхождение, а располагается при этом в Киеве, по адресу Ярославов Вал, дом 26.

Наконец, отдельные источники сообщают, что домен barclay-stone.com был зарегистрирован в REG.RU опять же на имя Виктора Парченко, с адресом Киев, улица Саксаганского, дом 23, и телефоном +380947117064.

Что с документами: проверка лицензий Barclay Stone на оказание брокерских услуг

С 1 февраля 2021 года торговой название Barclay Stone, юридическое лицо Barclay Stone LTD, а также 13 сайтов проекта внесены Банком России в список нелицензированных профессиональных участников финансового рынка. Следовательно, у Barclay Stone лицензии в России нет.

Поскольку о лицензиях в других юрисдикциях на многочисленных сайтах проекта ничего не сообщается, что очевидно, что Barclay Stone не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Барклай Стоун, и где же правда?

Организаторы псевдоброкера через сети партнерского маркетинга и специализированные биржи заказали про Barclay Stone сотни фейковых отзывов. Например, на Yell.ru размещено 243 фальшивки. В 2020 — 2021 годах выдуманные отзывы публиковались подряд, сплошными простынями, а жалобы реальных клиентов скрывались.

Сходная картина наблюдается и на Otzyvru.com. Администраторы площадок начали одобрять отзывы обманутых клиентов только с конца 2021 — начала 2022 года.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Barclay Stone

Однако посвященные Barclay Stone отзывы обманутых клиентов умудрились прорваться сквозь поставленную мошенниками дымовую завесу. Например, Александр Нерубальский в декабре 2021 года рассказал, как переговорщики мошенников убедили его внести крупную сумму, а после этого заблокировали доступ.

Михаил внес большую сумму в качестве депозита, и впоследствии запросил вывод средств в размере 6000 долларов. После этого сотрудники псевдоброкера начали убеждать Михаила, что он должен доплатить комиссию, а также утверждать, что его банк не принимает отправленные с платформы платежи. Потом от клиента потребовали внести дополнительные платежи на криптокошелек с указанными реквизитами, якобы для вывода средств на этот платежный инструмент. В случае отказа злоумышленники угрожали удерживать в день по 10% от суммы на балансе.

Варианты возврата средств из Barclay Stone

Как видно из отзыва Александра Нерубальского и многих ему подобных, сотрудники Barclay Stone действуют по характерной схеме: выманив у клиента существенную сумму, переговорщики брокера перестают выходить на связь. После многочисленных попыток добиться удовлетворения претензий пострадавшие делают вывод, что их средства похищены путем обмана. И после этого начинают искать способы возврата денег от Barclay Stone.

Злоумышленники применяют два основных сценария дистанционного получения платежей своих жертв:

• На карты, телефоны, кошельки или счета завербованных ими физических лиц, переводами;
• На торговые счета в банках подставных юридических лиц, карточными платежами, под видом оплаты несуществующих товаров или услуг.

Пострадавшие от действий Barclay Stone клиенты, переводившие средства по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, Mastercard включают процедуру возвратного платежа, в рамках которой деньги возвращаются из банка недобросовестного продавца в банк обманутого покупателя, и затем зачисляются на счет его карты. В России эта процедура называется диспутом, в англоязычных платежных системах общепринятым является термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Барклай Стоун через процедуру Чарджбэк?

При оплате картой товаров или услуг банк покупателя (эмитент) списывает средства со счета покупателя и переводит их в банк продавца (эквайер), которой и зачисляет их на торговый счет последнего. Осуществляя расчеты, кредитные организации обмениваются платежной информацией через информационную сеть карточной платежной системы. Банки пользуются ей как участники, заключившие с оператором системы договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», обязывает кредитные организации соблюдать все без исключения правила, установленные оператором. В том числе и регламенты диспута (чарджбэка), как неотъемлемую составную часть правил.

В соответствии с правилами чарджбэка, банки-эмитенты обязаны принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи в пользу продавцов, не выполнивших свои договорные обязательства перед покупателями. Далее банк должен проверить обоснованность претензий держателя карты, и убедиться, что потребитель пытался самостоятельно разрешить спор с продавцом, но его претензии не были удовлетворены. Установив, что случай держателя карты соответствует правилам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему.

В свою очередь, эквайер обязан принять запрос на чарджбэк, и потребовать у своего мерчанта (продавца) документы по оспоренным операциям. Затем банк-эквайер расследует спор между держателем карты и мерчантом. Выяснив, что продавец действительно не выполнил свои обязательства перед покупателем, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

Например, в случае с Barclay Stone чарджбэк может быть осуществлен на следующих основаниях:

• Barclay Stone блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Платформа не вывела средства по запросу пострадавшего (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

В нашу редакцию нередко поступают обращения с вопросами, можно ли запросить чарджбэк на основании отсутствия обратной связи от поставщика товаров или услуг. Их авторы сообщают, что столкнулись с ситуациями:

• Аналитик не отвечает на звонки;
• Саппорт брокера не отвечает на обращения в чате или мессенджерах, письма по электронной почте.

Нежелание продавца вести переговоры с обманутым покупателем является условием чарджбэка. А основанием, то-есть законной причиной может быть только невыполнение договорных обязательств, например, непоставка товара или неоказание услуги оговоренного качества и в условленный срок.

Если вкратце, именно таким должен быть ответ ответ на вопросы жертв Barclay Stone как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Barclay Stone через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Как видно из отзыва Михаила, Barclay Stone использует для приема платежей клиентов криптовалютные кошельки физических лиц. Схема увода средств с использованием сообщников (дропов) активно используется киберпреступниками. Согласно информации Сбербанка, в конце 2022 года в России насчитывалось около полумиллиона дропов.

Если пострадавший переводил деньги физическому лицу в пользу Barclay Stone, возврат денег возможен по суду. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ устанавливает, что имущество, приобретенное при отсутствие сделки или иных правовых оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и должно быть возвращено потерпевшему. А дропы не заключают с отправителями платежей договоров или сделок, не состоят с ними в семейных или трудовых отношениях.

Таким образом, пострадавший клиент Barclay Stone, отправлявший в пользу площадки средства через физических лиц, имеет право возбудить против них судебные иски о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно включать доказательства:

• Имущественных прав: договор с банком;
• Размера ущерба: банковские выписки и справки по операциям.

Кроме того, истцу необходимо подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, по которому банк ответчика приостановит списания с его счетов. В результате дроп лишится возможности перевести в другой банк или обналичить украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Barclay Stone самостоятельно

Любой потребитель имеет право защищать свои интересы самостоятельно, либо обратиться за профессиональной помощью. Выбирая между этими двумя вариантами, есть смысл здраво оценить свои знания, навыки и ресурсы, чтобы принять взвешенное решение.

Прежде всего необходимо учесть, что возврат дистанционных платежей приносит убытки всем их организаторам: банкам, агрегаторам платежей, провайдерам кошельков. Эти организации стремятся минимизировать ущерб, отклоняя заявления и претензии плательщиков. Исполняя соответствующие инструкции, сотрудники претензионных отделов внимательно изучают документы пострадавших, стремясь найти формальные поводы для отказа.

Документы для чарджбэка, а также для взыскания по суду должны готовиться на основании тщательно собранной доказательной базы, в строго индивидуальном порядке, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем, порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем обращаться за помощью в возврате средств от Barclay Stone в специализированную юридическую компанию.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог