Отзывы о брокере S&B Investments (С и Б Инвестментс), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер S&B Investments действует с января 2023 года. В черном списке Центробанка, сайты заблокированы на территории России. Связан с системой автоматической регистрации мошеннических доменов, а также платформой, поставляющей программное обеспечение для скамов.

Информация о брокере S&B Investments: адреса и контакты

Наименование: S&B Investments;

Действующие сайты: sb-invest.org, sb-invest.space, sbinvest.pro;

Юридическое лицо: S&B Investments;

Контакты на сайте: адрес Thurn-und-Taxis-Platz 6, 60313 Frankfurt am Main, телефон +4917614859776, электронная почта offer@sbinvest.online;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, валютными парами, индексами, биржевыми товарами, контрактами на разницу (СFD), а также криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки один сайт доступен, три заблокированы.

Адрес Thurn-und-Taxis-Platz 6, 60313 Frankfurt am Main соответствует местоположению офисного центра Collection.

Владельцы этого пафосного здания, не ограничиваясь сдачей помещений в аренду, оказывают широкий спектр услуг по обеспечению прикрытия за умеренную плату всем желающим:

• Юридический адрес с вывеской — 89 € в месяц;
• Прием звонков — 79 € в месяц;
• Виртуальный офис с почтовым и телефонным обслуживанием — 169 € в месяц.

Кроме того, юридическая служба офисного центра за отдельные деньги организует регистрацию компаний.

Указанным в клиентском соглашении S&B Investments регистрационным номером 21185844 пользуется псевдоброкерская площадка Build Capital (build-capital.pro).

Наконец, телефон +4917614859776 не встречается ни в государственных реестрах, ни в деловых справочниках. Мы видим, что проект публикует сомнительный адрес и телефон, скомпрометированный регистрационный номер. Отсюда резонно сделать вывод, что S&B Investments не инвестиционная компания.

S&B Investments: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса sb-invest.org, sb-invest.space, sbinvest.pro, sbinvest.com.de

Первый домен проекта S&B Investments, sbinvest.com.de, был зарегистрирован 5 января 2023 года, через регистратора Namecheap, анонимно.

Затем еще три домена проекта были зарегистрированы через регистратора и провайдера Hostinger UAB (hostinger.com), с использованием сервиса анонимизации Privacy Protect LLC.

• 21 апреля 2023 года: sbinvest.pro и sbinvest.online;
• 23 апреля: sb-invest.org.

Наконец, домен sb-invest.space был арендован 29 мая у российского регистратора и провайдера хостинга REG.RU, анонимно.

С использованием этих доменов были созданы:

• Рекламный сайт sbinvest.com.de, 31 января 2023 года, на IP 104.21.11.22 и 172.67.165.16 провайдера Cloudflare Inc;
• Почтовый ящик offer@sbinvest.online, 24 апреля 2023 года, на IP 84.32.84.32 провайдера Hostinger International Ltd;
• Рекламный сайт sb-invest.org как платформа, 25 апреля, на IP 89.117.169.197 провайдера Hostinger International Ltd;
• Страница личного кабинета workspace.sbinvest.pro, 27 апреля, на IP 104.21.47.14 и 172.67.143.161 облачного провайдера Cloudflare Inc;
• Страница доступа в CRM work.sbinvest.pro, 5 мая, на IP 104.21.47.14 и 172.67.143.161 Cloudflare Inc;
• Рекламный сайт sb-invest.space, 30 мая, на IP 37.140.192.229 REG.RU.

14 мая 2023 года на территории России были заблокированы площадки проекта sb-invest.org, client.sbinvest.pro, workspace.sbinvest.pro и workspace2.sbinvest.pro.

На момент проверки 5 июня 2023 года сайты sb-invest.org, sb-invest.space, workspace.sbinvest.pro и work.sbinvest.pro продолжают функционировать. Сайт sb-invest.space доступен без ограничений, остальные через VPN, за исключением площадки sbinvest.com.de, которая деактивирована организаторами.

S&B Investments: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связь с производителем программного обеспечения, а также несколькими тысячами доменов, предположительно зарегистрированными для производства скам-площадок.

Склад доменов для будущих скамов на IP 84.32.84.32

Домен sbinvest.online, используемый S&B Investments для почтового ящика offer@sbinvest.online, размещен на IP 84.32.84.32 литовского провайдера Hostinger International Ltd (hostinger.com). С этим IP-адресом связаны более 10000 доменов. Выборочная проверка обнаружила среди них тысячи наименований, связанных с финансовой тематикой:

• Со словом «forex» — 227;
• «invest» — 1683;
• «trade» — 1676;
• «trading» — 829;
• «crypto» — 1539.

В настоящее время подавляющее большинство этих доменов не используются для действующих сайтов.

Мы предполагаем, что IP 84.32.84.32 представляет собой часть системы автоматической регистрации доменных имен для псевдофинансовых проектов. Поскольку весьма вероятно, что со временем на базе этих доменов будут развернуты активные мошеннические площадки, мы приведем в приложении к статье список наименований, содержащих фрагмент «forex».

В завершение сообщим, что IP-адрес 84.32.84.32 первоначально принадлежал компании Remo UAB, зарегистрированной в Литве. Затем он перешел в собственность другой литовской компании, провайдеру связи UAB Nacionalinis Telekomunikaciju Tinklas (ntt.lt).

Платформа скамов UTIP

Исследование кода страницы личного кабинета S&B Investments  workspace.sbinvest.pro обнаружило обращение к сайту utip.org, и еще 4 упоминания фрагмента «utip» в названиях функций JavaScript.

Сайт utip.org, как и его старший брат utip.ru, открыто предлагает приобрести программное обеспечение для псевдоброкеров Forex.

Русскоязычный сайт utip.ru был запущен 10 декабря 2007 года, специально для распространения универсальной торгово-информационной платформы (Universal trading and information platform, UTIP). Затем в 2013 году была создана англоязычная площадка utip.org.

Проектом руководили братья, Шарин Евгений Николаевич и Шарин Николай Николаевич. Первым их совместным бизнесом была рекламная фирма ЗАО «Центр промышленных достижений» (ЦПД, c-p-d.ru), зарегистрированная в Перми в 1997 году. Со временем компания начала оказывать услуги дилингового центра, под торговой маркой «Форекс Премиум» (Fxpremium, fxpm.ru). Оба предприятия располагались по адресу Николая Островского, 75, совпадали и другие контактные данные. По всей видимости, именно на базе ООО ЦПД и «Форекс Премиум» было разработано и отлажено программное обеспечение UTIP.

Позднее для продаж платформы UTIP были запущены сайты utip.info, utip-business.ru, utip-business.com, utip.software, utip.pro, utip.biz, primecrm.ru, newbroker.org. Кроме того, с июня 2021 года действует сайт be-legal.org, через который принимаются заказы псевдоброкеров на регистрацию оффшорных компаний, подготовку нормативных документов, открытие банковских счетов, электронных и криптовалютных кошельков, подключение платежных сервисов.

Легальным прикрытием деятельности UTIP служили зарегистрированные Шариными компании ООО «Авуар», ОГРН 1065904126640, и ООО «Ютип Технологии», ОГРН 1115904005546. Также Николаем Шариным была учреждена в 1996 году ЗАО «Компания АНД».

При этом UTIP активно использовала в качестве торговых марок несуществующие юридические лица. Так, под названием ООО «Биржевые технологии» UTIP в 2014 году участвовала в выставке «Moscow Forex Expo», и вступила в ряды участников пседорегулятора КРОУФР.

В качестве контактных данных на сайтах и в объявлениях группировка нередко пользуется названием UTIP Technologies Ltd, и адресом Agias Filaxeos 86-86d, Limassol 3025 на Кипре. На картах Google эта компания отмечена, однако в официальных реестрах не фигурирует.

Действующий офис UTIP по-прежнему находится в Перми, по адресу Монастырская, дом 12, бизнес-центр Бажов, офис 502.

Сколько псевдофинансовых группировок воспользовались услугами UTIP? Косвенно оценить порядок величин можно по собственным публикациям платформы, в которых утверждается, что в 2014 году у компании было 20 клиентов, в 2016 году 90, а в 2018 уже 200.

Отдельно стоит упомянуть, что платформа могла иметь тесные связи с псевдоброкерской площадкой CapproFx. Об этом свидетельствуют пересечение сайта utip.org и субдомена download.capprofx.com на IP 188.40.116.23 Hetzner Online GmbH в 2015 — 2016 годах.

Что с документами: проверка лицензий S&B Investments на оказание брокерских услуг

С 15 мая 2023 года торговое название псевдоброкера и его сайты sb-invest.org, client.sbinvest.pro, workspace.sbinvest.pro, workspace2.sbinvest.pro внесены Банком России в список нелегальных профессиональных участников финансового рынка. Следовательно, у S&B Investments лицензии в России нет.

Поскольку к тому же на сайтах проекта ничего не сообщается о лицензиях в других юрисдикциях, очевидно, что S&B Investments не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о С и Б Инвестментс, и где же правда?

Подобно многим мошенническим проектам, исследуемый псевдоброкер пытается создавать впечатление компании, действующей добросовестно, пусть и с отдельными недостатками. Для этого организаторы заказывают рекламирующие S&B Investments фальшивые отзывы псевдокритического формата, нередко выставляющие клиентов потребительскими экстремистами. Вот 3 характерные примера: «Эмиль» заявляет, что получил неполную и неточную информацию о рынке, «Анри» порицает площадку за задержку исполнения распоряжений, а «Мефодий» критикует качество аналитических отчетов и исследований.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке S&B Investments

Между тем за полгода деятельности проект обманул уже немало граждан, в результате на различных площадках доступны  разоблачающие S&B Investments отзывы реальных клиентов. Например, Ермилов вложил 12000 долларов и не может вернуть их.

А Олег сообщает, что внес 1000 долларов, но администрация не одобрила его верификацию, и под этим предлогом отказала клиенту в выводе средств.

Варианты возврата средств из S&B Investments

Мошенники, действующие под видом финансовых компаний, обманывают своих жертв по стандартным схемам с типовой концовкой. Выманив у пострадавшего запланированную сумму денег, представители брокера перестают выходить на связь. После многочисленных безуспешных попыток добиться ответа на свои жалобы и претензии, обманутые клиенты осознают, что их средства присвоены путем обмана. И начинают искать пути возврата денег.

Следует учитывать, что киберпреступники уводят деньги своих жертв с использованием двух платежных сценариев:

• Через завербованных физических лиц, переводами на их карты, телефоны, кошельки или счета;
• Через подставные юридические лица, карточными платежами под видом оплаты несуществующих товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Обманутые граждане, передавшие деньги в S&B Investments по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard включают процедуру возвратного платежа, по которой банк недобросовестного продавца может вернуть средства в банк обманутого покупателя, с последующим зачислением на его карту. В правилах российской национальной платежной системы МИР эта процедура называется диспутом, в англоязычных платежных системах используется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от С и Б Инвестментс через процедуру Чарджбэк?

При оплате картой товаров или услуг расчеты организуют два банка: эмитент списывает сумму заказа со счета покупателя, и переводит деньги в банк-эквайер, который затем вносит платежи на счет продавца. При этом межбанковский обмен платежными сообщениями о сумме заказа и платежеспособности покупателя происходит через инфраструктуру карточной платежной системы. Кредитные организации пользуются этими сервисами как участники платежной системы, заключившие с оператором договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны выполнять все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты диспута (чарджбэка), которые являются неотъемлемой составной частью правил.

В соответствии с правилами чарджбэка, банки-эмитенты обязаны принимать от покупателей (держателей карт) заявления, оспаривающие платежи за товары или услуги, совершенные в пользу продавцов, которые впоследствии не выполнили своих обязательств перед плательщиками. Затем эмитент обязан проверить обстоятельства спора, и убедиться, что претензии потребителя к торгово-сервисному предприятию (ТСП) обоснованы. Кроме того, банк-эмитент должен получить подтверждение попыток покупателя урегулировать спор с ТСП путем переговоров. Убедившись, что ситуация клиента соответствует условиям процедуры возвратного платежа, эмитент запрашивает чарджбэк в банке-эквайере, через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, эквайер должен потребовать у своего мерчанта (ТСП, продавца) документы по оспоренным операциям. После этого банк-эквайер расследует спор между держателем карты и мерчантом. Установив, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

Скажем, в ситуации с S&B Investments чарджбэк может быть реализован по двум основаниям:

• S&B Investments блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Платформа не вывела средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Обманутые клиенты пседоброкеров, обращающиеся в нашу редакцию, часто сообщают о характерных действиях представителей компаний:

• Аналитик не отвечает на звонки трейдера;
• Саппорт брокера не отвечает на запросы клиентов, переданные через чат на сайте, мессенджеры, по электронной почте.

Естественно, обманутые граждане интересуются, возможно ли вернуть средства с помощью чарджбэка на том основании, что контрагент игнорирует их обращения. Отвечая, мы указываем, что правила возвратного платежа содержат два обязательных условия инициирования процедуры:

• Продавец не выполнил взятых не себя обязательств. Не поставил товар, не оказал услугу или работу, согласованного качества и в оговоренные сроки;
• Потребитель самостоятельно пытался разрешить спор с торгово-сервисным предприятием путем переговоров. Однако его попытки столкнулись с противодействием продавца. Например, последний ответил отказом на предложения своего клиента, или потребовал доплат, не оговоренных ранее. Либо вообще не ответил в установленный законом срок.

Говоря вкратце, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв S&B Investments как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных S&B Investments через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Ряд признаков указывает на то, что S&B Investments является типовым, конвейерным продуктом криминальной сети. С 70-х годов XX века известно, что организованная преступность зачастую использует завербованных физических лиц для увода и отмывания денег. Эта схема широко распространена в мире, а в России в 2023 году насчитывалось около 500000 дропов (дропперов), по данным Сбербанка.

Итак, если пострадавший отправил через дропа платеж в пользу S&B Investments, как вернуть деньги? Может помочь судебный иск. Статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ установлено, что имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и приобретатель обязан вернуть его потерпевшему.

Дропперы никак не связаны с жертвами обмана: не заключают с ними сделок или договоров, не состоят в семейных или трудовых отношениях. Следовательно, гражданин, передавший средства в пользу S&B Investments через физических лиц, вправе подать против них иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно опираться на доказательства:

• Имущественных прав: договор с банком;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциями;
• Хищения путем обмана: скриншоты переговоров с представителями псевдоброкера.

Кроме того, истцу весьма желательно подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заморозить его счета. В результате дроп лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из S&B Investments самостоятельно

Безусловно, любой потребитель вправе выбирать способ защиты своих интересов, как самостоятельно, так и с помощью профильных специалистов. Однако при этом выборе целесообразно рационально оценить необходимые знания, навыки и ресурсы.

Дело в том, что возвраты дистанционных платежей убыточны для организаторов расчетов, которые теряет на них комиссии. Поэтому банки, платежные системы, агрегаторы платежей и провайдеры кошельков стремятся снизить издержки, отклоняя заявления о спорных операциях и другие претензии плательщиков.

Выполняя эту задачу и в соответствии с инструкциями, сотрудники претензионных отделов минимизируют ущерб, выискивая в документах плательщиков формальные поводы для отказа.

Преодолеть это сопротивление и повысить шансы на успешный возврат возможно, если готовить необходимые документы строго в индивидуальном порядке, на основе тщательно собранной доказательной базы, с глубокими знаниями законодательства, регламентов платежных систем, и порядка претензионной работы.

Исходя из этого, мы рекомендуем обратиться за помощью в возврате средств от S&B Investments к хорошо себя зарекомендовавшей юридической компании.

Приложение: домены по IP 84.32.84.32 с фрагментом «forex»

Список доменов, включающих элемент «forex»:

• 100forexsignalsreview.com;
• africaneuroforex.online;
• aiforextrading.org;
• alforexmarket.com;
• algeriaforex.com;
• all-starforex.com;
• autoforexpips.com;
• bitforex-access.online;
• bitforexsline.website;
• bitforexsweb.online;
• botforexglobal.com;
• buyforexfund.com;
• capitalforexlive.in;
• capitalforexlive.online;
• capitalforexlive.org.in;
• chatforexcel.com;
• ch-forex.com;
• ciaforex.online;
• cmcforexmarket.com;
• cryptoforexlimited.com;
• dautuforexantoan.click;
• dhruvanthforex.in;
• digitalforexbrokers.email;
• dijlahforex.xyz;
• dubaiforex.info;
• ducnamforex.com;
• easyforextrades.com;
• easyforextrend.com;
• easyforextrendsignals.com;
• evpforex.online;
• exforexgain.com;
• fastforexpips.com;
• financasforex.com.br;
• forex500brokers.com;
• forexalert.tech;
• forexbeginers.net;
• forexblest.com;
• forexbroker.click;
• forexclubrj.com;
• forexdefinitivo.com;
• forexfactoryhub.com;
• forexfinance.in;
• forexfunding.in;
• forexglobaltraders.tech;
• forexinformer.tech;
• forexknowlage.com;
• forex-lawyer.online;
• forexleague.email;
• forexleague.help;
• forexlight.in;
• forexlinetrading.net;
• forexmarchineliarning.online;
• forexmarketball.com;
• forexmaster.pro;
• forexmsters.com;
• forexnick.com;
• forexparainiciante2023.online;
• forexpp.xyz;
• forexprofit.digital;
• forexprofit.me;
• forexrev.info;
• forexrhp.com;
• forexrichy.com;
• forexsafety.com;
• forexset.net;
• forextag.com;
• forextipsfree.online;
• forextodaytomorrow.com;
• forextradingalgo.com;
• forextradingjobs.uk;
• forextradingpress.com;
• forextrendsignals.com;
• forexwander.com;
• forexzando.com;
• froboforextrade.online;
• getlforex-binary-livecurrency.com;
• highforexfunds.com;
• ieforex.xyz;
• iforexestafa.com;
• iforexeurope.com;
• imperioforex.website;
• indianforexfunds.com;
• insigniaforex.com;
• larshaforex.online;
• leftoverforex.in;
• liveforextrading.site;
• liyanforex.com;
• liyanforex.net;
• liyanforex.org;
• mercadoforex.live;
• mtforex.com;
• myforexcopier.com;
• myforextrade.website;
• namforex.com;
• nationalforex.online;
• openforex.online;
• pepperstone-forex.com;
• profitforexpips.com;
• projectforexcellence.com;
• providerforex.com;
• quantumforex.tech;
• quotex-forex-b3.xyz;
• ranjitforex.xyz;
• reliableforexreviews.com;
• reviewforexsignals.com;
• richkidsforextrading.online;
• rkonlineforex.site;
• roboforex.shop;
• roboforexea.tech;
• roboforexlatam.com;
• robotforexsignals.com;
• signumforex.com;
• simpleforexpips.com;
• simpleforexprofits.com;
• simpleforextrend.com;
• smartforex.online;
• smartforexmarket.com;
• stoicforex.com;
• thebestforexreviews.com;
• theforexdoghouse.com;
• theforexprinter.com;
• theforextrainer.com;
• tocforexfunds.com;
• top100forexreviews.com;
• top10bestforexbrokers.com;
• top10forexreviews.com;
• top10forextelegram.com;
• top20forexsignals.com;
• worldforexreviews.com;
• yoamoforex.com;
• zaylaforex.com.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог