FinWay vozvtar deneg

Сервис FinWay обещает значительные доходы от торговли высокорисковыми финансовыми инструментами при помощи передовой торговой платформы. Однако известны многочисленные клиентские отзывы на finwaymarket.net, обвиняющие организаторов в мошенничестве с выводом средств и фальсификации  результатов сделок. После проведения исследования мы пришли к выводу, что сотрудничество с этим проектом несет серьезные риски.

 

Контакты FinWay

Наименование: FinWay;

Действующие сайты: finwaymarket.net, client.finwaymarket.net, web.finwaymarket.net;

Юридические лица, заявленные на сайте: Finway LLC;

Контакты на сайте: адрес Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, Kingstown, Saint Vincent and Grenadines;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, биржевыми товарами, ценными металлами, валютами и криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: заблокированы с 31 марта 2023 года.

 

Схема развода от finwaymarket.net

Банк России 27 марта 2024 года включил сайт finwaymarket.net в список нелегальных участников рынка ценных бумаг. Следовательно, проект FinWay не имеет российской лицензии, не является ни брокером, ни Forex-дилером, и не имеет права оказывать финансовые услуги в нашей стране. Впрочем, поиск по порталам зарубежных регуляторов также не обнаружил сведений о лицензиях проекта.

Опубликованный на сайте finwaymarket.net адрес печально известен. По данным Центробанка, местоположение Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, Kingstown, Saint Vincent and Grenadines использовали для маскировки 7 псевдоброкеров:

  • Kato Prime Limited (katoprime.com); 
  • Fidelis Capital Markets Limited (fideliscm.com); 
  • AAAFx International (SVG) Ltd (aaafx.com); 
  • Alpari Limited (alpari.com); 
  • Riston Capital Ltd (freshforex.org); 
  • Hanabishi Partners LTD (finaxis.io); 
  • Nmarkets Limited (npbfx.org). 

В дополнение к информации регулятора можем сказать, что наши доверители сообщали о 85 мошеннических проектах, ссылавшихся на этот адрес.

Исследование открытых источников указывает на то, что finwaymarket.net был разработан при помощи платформы массового производства сайтов. Ранее подобные инструменты применялись для «черного SEO», с целью подделки поисковой выдачи. Впоследствии организованные преступные группировки стали использовать подобное программное обеспечение для массового создания площадок псевдоброкеров, фальшивых бирж и кошельков, а также фишинговых страниц.

Криминальные колл-центры получают списки новых мошеннических проектов и атакуют потенциальные жертвы по телефону, через мессенджеры и в социальных сетях. Персональные данные преступники приобретают в даркнете, где после многочисленных утечек в 2022 — 2024 годах цены на них значительно снизились. Обработку граждан осуществляют специально обученные «воркеры», которые применяют стандартные уловки для обмана:

  • Уговаривают перечислить первый взнос, воздействуя на эмоции: неудовлетворенность материальным положением, амбиции, привязанность к близким, страх, зависть;
  • Настойчиво убеждают делать новые платежи на все большие суммы, обещая быструю и значительную прибыль от срочных сделок;
  • Активно склоняют к получению займа в банке, микрофинансовой компании или у частного кредитора, с последующей отправкой денег на платформу;
  • Навязывают программное решение для автоматического трейдинга или копирования торговых сделок («робота»);
  • Запрещают вывод средств под предлогом мнимых неоплаченных обязательств: налогов, страховки депозита, комиссий брокера, бонусов, и настаивают на их немедленном погашении;
  • Убеждают трейдера, что запрос на вывод средств был выполнен платформой, но его банк (или оператор кошелька) не принял платежи. Затем предлагают воспользоваться несуществующими альтернативными способами вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Подавляют сопротивление клиента, имитируя звонки от авторитетных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов, Интерпола;
  • Отдельные сценарии включают в себя имитацию банкротства клиента, путем отображения в его личном аккаунте поддельных сведений об убыточных сделках.

В процессе мошеннической схемы также производится хищение платежных реквизитов и личной информации клиентов. Для этого «воркеры» убеждают жертв общаться через мессенджер по видео с демонстрацией экрана, либо с использованием приложений для удаленного доступа к компьютеру или телефону (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Преступники утверждают, что таким образом клиент быстрее освоит трейдинг и начнет получать прибыль. На самом деле злоумышленники получают доступ к счетам и кошелькам, и уводят деньги жертвы.

Когда переговорщик мошенников замечает, что жертва больше не в состоянии платить и/или начинает оказывать сопротивление, «воркер» вносит контактные данные в черные списки CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.

 

finwaymarket.net, отзывы о FinWay

В международном финансовом лексиконе выражение «брокер слил депозит» практически отсутствует. Вместо него используется фраза «drain off deposit», которая подразумевает, что клиент сам несет ответственность за свои убытки в результате сделок, которые он заключал. Однако в России дилинговые центры Forex, действовавшие с 2000-х годов, настолько часто злоупотребляли доверием клиентов, что обвинения брокеров в мошенничестве путем фальсифицированного разорения клиентов стали обычным явлением. Кроме того, существуют публикации, раскрывающие программные лазейки («черные ходы», backdoors), которые позволяют брокерам манипулировать котировками, сделками и балансами клиентов. Например, нередко упоминается Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.

Однако, как гласит поговорка, «не пойман — не вор». Только квалифицированная экспертиза может выявить наличие «черного хода». В 2018 году, например, полиция конфисковала оборудование у псевдоброкера TeleTrade, и криминалисты доказали, что администраторы платформы использовали backdoor для имитации убыточных сделок и обмана клиентов. У нас нет данных об аналогичной экспертизе платформы FinWay, поэтому мы не можем с уверенностью утверждать, что этот брокер практикует слив депозитов.

Впрочем, существуют и другие способы оценки. Статистические данные показывают, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. Согласно «Портрету клиента брокера», опубликованному Банком России, в первом полугодии 2021 года она составила 51%. В то же время, отзывы трейдеров finwaymarket.net свидетельствуют, что сотрудничество с этой площадкой привело к получению отрицательной доходности, превысившей -90%.

В целях объективности мы попытались учесть и положительные отзывы о FinWay, но выяснили, что это невозможно, поскольку в них отсутствуют данные о размерах вложений и выведенных средствах. В то же время, негативные отзывы, как правило, содержат информацию как о сумме депозита, так и о величине понесенных убытков. Стоит отметить, что отсутствие конкретных сведений в отзыве клиента с высокой долей вероятности указывает на то, что он является заказным, необъективным и размещен с целью рекламы. Следует учитывать, что оборот мировой индустрии заказных отзывов в 2022 году составил 152 миллиарда долларов, и каждый седьмой отзыв на Trustpilot является фальшивым.

 

Как вернуть деньги от finwaymarket.net

Уровень финансовой осведомленности и защищенности граждан катастрофически отстает от темпов внедрения дистанционных продаж и платежей. Например, мошеннические проекты, маскирующиеся под Forex, начали обманывать людей с 2000-х годов, и продолжают это делать по сей день. При этом базовые схемы обмана практически не меняются. Сохраните список из раздела «Схема развода», он может помочь вам распознать мошеннические предложения и сберечь ваши средства.

Что делать, если вы уже перевели деньги мошенникам? Существует два основных способа возврата средств: при оплате картой юридическому лицу вы можете оспорить платеж в банке (чарджбэк). А если перевод был на телефон, кошелек или карту физического лица, возможно вернуть деньги по суду, через иск о неосновательном обогащении.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Если вы поверили уловкам онлайн-рекламы или телефонным манипуляторам, отправили денежные средства, и теперь подозреваете обман, есть три веских причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:

  • Изучение официальных реестров и открытых источников с целью выявления признаков недобросовестности или мошенничества получателя средств;
  • Предотвращение дальнейших финансовых потерь, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
  • Своевременная подача документов в банки и правоохранительные органы позволит уложиться в установленные сроки рассмотрения, и повысит шансы на успешное разрешение дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против FinWay

Если вам кажется, что вы единственный, кого обманули, то это ошибочное мнение. Статистика свидетельствует, что тысячи людей стали жертвами таких же мошеннических проектов. Пострадавшие от FinWay граждане объединяются, чтобы подать коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог