Отзывы о брокере Trmzone (ТРМ Зон), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги?

Брокер Trmzone действует с сентября 2022 года. Не имеет лицензий Банка России, сообщает несуществующий номер лицензии на территории Сент-Винсент и Гренадины. По цифровым следам, контактным данным и юридическим лицам связан с десятками мошеннических сайтов.

Информация о брокере Trmzone: адреса и контакты

Наименование: Trmzone;

Действующие сайты: trm-zone.com, trmzone.com, trade.trm-zone.com, crm.trm-zone.com;

Юридическое лицо:

• в подвале сайта указано Mars Ltd;
• в пользовательском соглашении указано Evor Limited;

Контакты на сайтах: адрес Mars Ltd: Beachmont Business Centre, Suite 205, Kingstown, St. Vincent, and the Grenadines; адрес Evor Limited: Trust Company Complex, Ajeltake road, Ajeltake Island, Majuro, Marshall Islands MH96960; электронная почта [email protected], телефоны:

• Братислава +421233070413;
• Вена +43720884484;
• Вильнюс +37052142274;
• Москва +74997530400;

Декларируемые услуги: доступ к сделкам на Forex, с акциями, индексами и криптовалютами, посредством платформы, в том числе с использованием сервиса копирования сделок;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Телефоны +421233070413, +43720884484, +37052142274 и +74997530400 ранее использовались мошенническим проектом SkyFinCapital. С 2020 года он вводил инвесторов в заблуждение, используя сайты skyfincapital.com и trademezone.com, а также прикрываясь названием юридического лица Evor Limited. С 1 февраля 2021 года SkyFinCapital внесен в черный список Банка России, а его сайты заблокированы по представлению Генеральной прокуратуры:

• skyfincapital.com — с 21 мая 2021 года;
• trademezone.com — с 11 ноября 2021 года.

Публикуемое Trmzone название юридического лица Mars Ltd ранее использовал псевдоброкер MarsInvest, разоблаченный Банком России 2 августа 2021 года. Этот скам привлекал жертв с помощью сайтов mars-invest.com, mars-investltd.com, invest-mars.com, marshtrade.com, marsh-trading.com, marshtradingltd.com, trade.marshtradingltd.com, marshtrading.ltd, trade.marshtrading.ltd.

Адрес Beachmont Business Centre, Suite 205, Kingstown, St. Vincent, and the Grenadines намеренно приведен неверно. Его правильное написание такое: Griffith Corporate Centre, Murray’s Road, Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines.

Офисный центр Griffith Corporate Centre (griffithcorporatecentre.com) на свою беду начал с 2019 года предлагать виртуальные офисы через агента, Wilfred Services Ltd (wilfredinternationalservices.com). И этот последний снабдил юридическим адресом своего клиента без преувеличения тысячи сомнительных площадок. Теперь администрация офисного центра безуспешно пытается обелить репутацию своего бизнеса.

Адрес Trust Company Complex, Ajeltake road, Ajeltake Island, Majuro, Marshall Islands MH96960 использовали десятки мошеннических сайтов. Приведем несколько примеров, известных нам по обращениям в нашу редакцию:

• Fin Art Media;
• Finstone FX;
• Trendingraphs;
• Apexcrypt;
• FNB Group;
• BitcapCM;
• MySafeMarket;
• Just Trading Company;
• Trade100fm;
• HQBroker.

Итак, мы показали, что все опубликованные псевдоброкером контактные и юридические данные скомпрометированы, поскольку ранее использовались мошенническими проектами. Отсюда вывод: сам Trmzone также инвестиционной компанией не является.

Trmzone: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса trmzone.com, trm-zone.com, trade.trm-zone.com, crm.trm-zone.com

Домен trmzone.com зарегистрирован 26 сентября 2022 года, через регистратора GoDaddy.com LLC и сервис анонимизации Domains By Proxy LLC.

С использованием этого домена были запущены сайты:

• trmzone.com как платформа: 27 сентября 2022 года, на IP 34.102.136.180 Google LLC. Впоследствии перемещен на адреса 104.18.32.206 и 172.64.155.50 Cloudflare Inc;
• trade.trmzone.com: личный кабинет, 30 сентября, на IP 104.18.32.206 и 172.64.155.50 Cloudflare Inc;
• crm.trmzone.com: CRM для персонала, 30 сентября, на IP 104.18.32.206 и 172.64.155.50 Cloudflare Inc.

Домен trm-zone.com зарегистрирован 11 октября 2022 года, через GoDaddy.com LLC и Domains By Proxy LLC.

На основе этого домена были созданы три сайта:

• trm-zone.com: рекламный, 12 октября 2022 года, на IP 34.102.136.180 Google LLC. Затем мигрировал на IP 104.18.32.206 и 172.64.155.50 Cloudflare Inc;
• trade.trm-zone.com: личный кабинет, 24 января 2023 года, на IP 104.18.32.206 и 172.64.155.50 Cloudflare Inc;
• crm.trm-zone.com: CRM для персонала, 24 января 2023 года, на IP 104.18.32.206 и 172.64.155.50 Cloudflare Inc.

На момент проверки 22 февраля 2023 года все сайты Trmzone доступны на территории России без ограничений.

Trmzone: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи исследуемого проекта как с разоблаченными, так и с безнаказанно действующими в настоящий момент мошенническими площадками.

Связи по IP 104.18.23.129

С 2 октября по 18 октября 2022 года сайт trmzone.com размещался на IP 104.18.23.129 Cloudflare Inc. По этому адресу обнаружены служебные площадки упомянутого в разделе «Адреса и контакты» скам-проекта SkyFinCapital, а именно субдомены trade.trademezone.com и crm.trademezone.com.

Связи по IP 172.64.155.50 и 104.18.32.206

В настоящее время сайты trmzone.com, trm-zone.com и их субдомены располагаются на IP-адресах 172.64.155.50 и 104.18.32.206 Cloudflare Inc. По соседству с ними размещены 318 площадок.

Из неактивных сайтов пять были идентифицированы Центробанком как нелегальные поставщики финансовых услуг:

• priority-markets.net — 6 мая 2022 года;
• probtc.online — 27 мая 2022 года;
• investgeo.org — 15 июня 2022 года;
• mciglobalsolutions.com — 12 сентября 2022 года;
• cambridgeassetmanagement.com — 18 ноября 2022 года.

В ходе проверки нами выявлены 34 действующих мошеннических проекта:

• agilitltd.com;
• allinvestfx.io;
• alphasnft.com;
• balfourbrokers.com;
• benifa.co;
• bitcoinsalgorithm.com;
• bitinvestx.com;
• btc-trends.org;
• cambridgeassetmanagement.com;
• cfd24.co;
• chainndex.io;
• cryptoalgorithm.net;
• cryptoexchangetrade.online;
• cryptonics.net;
• crypto-trend.com;
• dbsinvesting.com;
• esla.capital;
• grandecoins.com;
• gtlot.net;
• investorexpro.com;
• mfa-fx.com;
• mgngroup.online;
• monex-trading.com;
• omega-brokers.com;
• pioneer-markets.net;
• premarkets.io;
• priority-markets.net;
• private-m1.org;
• theexchangebank.com;
• topeverestbtc.com;
• trytrade.com;
• webullinvesting.com;
• wtbinvesting.com;
• xchangebtc.online.

Что с документами: проверка лицензий Trmzone на оказание брокерских услуг

В реестре легальных профессиональных участников, публикуемом Банком России, название псевдоброкера не упоминается. Очевидно, что у Trmzone лицензии в России нет.

На сайтах trmzone.com и trm-zone.com сообщается, что площадка регулируется FSA, с номером лицензии SD050.

Название регулятора полностью не приведено, но поскольку регистрационный адрес указан в юрисдикции Сент-Винсент и Гренадины, то можно допустить, что речь идет о местном регуляторе Financial Services Authority (svgfsa.com). Код SD050 не обнаруживается на его сайте ни встроенным поиском, ни поиском Google.

Вывод очевиден: Trmzone не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о ТРМ Зон, и где же правда?

Содержание рекламирующих Trmzone фейковых отзывов варьирует от прямой лжи до псевдокритики. К примеру, «Стася» заявляет о крупных доходах и утверждает, что псевдоброкер выводит средства за считанные дни.

А «Сергей» выступает в роли осторожного вкладчика, и при этом заверяет, что не смог найти никакого компромата на компанию EVOR. Что ж,  Яндекс может помочь там, где не справился «Сергей».

А вот пример хитроумной провокации. На первый взгляд отзыв «Алины» полностью критический. При этом, однако, автор высказывает утверждения, не соответствующие действительности, например:

• Якобы Trmzone внесен в черный список Центробанка: это неверно на момент проверки;
• Якобы юристы не смогут помочь с возвратом средств, потому что клиент сам перевел деньги: это противоречит законодательству России.

Очевидно, фейковый отзыв «Алины» нацелен на обманутых клиентов Trmzone и стремится снизить число обращений за помощью в возврате средств от мошенника.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Trmzone

При этом известно немало разоблачающих Trmzone отзывов реальных клиентов. Например, пожилую мать Эльзы злоумышленники убедили перевести 1000 долларов.

Григорий рассказал, что администрация Trmzone имитировала в личном кабинете потерю средств, а затем потребовала от клиента оплатить страховку и комиссии.

Варианты возврата средств из Trmzone

Вполне вероятно, что злоумышленники из Trmzone применяют стандартную схему обмана: выманив заметную сумму денег, сотрудники брокера перестают выходить на связь. Потратив силы и нервы на безуспешные попытки добиться обратной связи, пострадавшие приходят к выводу, что их средства были присвоены путем обмана. И начинают искать пути возврата денег.

Известно, что организованная преступность применяет два основных сценария дистанционного получения денег от обманутых граждан:

• Переводами завербованным физическим лицам, на карты, телефоны, электронные или криптовалютные кошельки;
• Карточными платежами подставным юридическим лицам, под видом оплаты мнимых товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Пострадавшие граждане, которые передали деньги в Trmzone по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правила МИР, UnionPay, VISA, Mastercard содержат процедуру возвратных платежей, которая позволяет вернуть деньги из банка недобросовестного продавца в банк обманутого покупателя, с последующим зачислением на его карту. В России эта процедура официально называется диспутом, в других странах принято использовать термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от ТРМ Зон через процедуру Чарджбэк?

Карточный платеж за товар или услугу реализуют два банка: эмитент списывает средства с карты покупателя и переводит их эквайеру, который зачисляет деньги на счет продавца. При этом кредитные организации обмениваются платежными сообщениями через информационную сеть карточной платежной системы. Управляющий ей оператор предоставляет доступ к сервисам только участникам, заключившим с ним договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны исполнять все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, как неотъемлемую составную часть правил.

В частности, банки покупателей (эмитенты) обязаны:

• Принимать от держателей карт (покупателей) заявления, в которых оспариваются платежи в пользу продавцов, не выполнивших свои договорные обязательства;
• Проверять обоснованность претензий плательщиков к получателям средств;
• Удостоверяться, что потребитель добросовестно пытался разрешить спор с продавцом путем переговоров, но его пожелания не были выполнены;
• Убедившись, что ситуация держателя карты соответствует правилам возвратных платежей, эмитент направляет запрос на чарджбэк (диспут) в банк-эквайер, через платежную систему;
• Получив от эквайера спорные платежи, банк-эмитент зачисляет их на счет держателя карты.

Эквайеры по регламентам чарджбэка обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать от своих мерчантов (продавцов) документы по оспоренным операциям;
• Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
• Выяснив, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

Например, в ситуации с Trmzone чарджбэк возможно реализовать по следующим основаниям:

• Trmzone заблокировал счет трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Псевдоброкер не выводит деньги по запросам клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Обращающиеся в нашу редакцию обманутые граждане нередко сообщают, что столкнулись с характерными ситуациями:

• Аналитик не отвечает на звонки трейдера;
• Техподдержка брокера не отвечает на сообщения клиента в чате, мессенджерах, по электронной почте.

В связи с этим граждане интересуются, может ли отсутствие обратной связи от продавца послужить основанием для чарджбэка. И да, и нет. Законным основанием (причиной) возвратного платежа может быть только факт неисполнения продавцом обязательств перед клиентом. К примеру, если оплаченный товар или услуга не поставлены в срок и с оговоренным качеством. Но, с другой стороны, банк-эмитент может начать процедуру чарджбэка только при наличии доказательств безуспешных попыток разрешения спора с продавцом, которые покупатель предпринял самостоятельно. Другими словами, важным условием реализации чарджбэка являются документы, подтверждающие нежелание продавца вести переговоры с покупателем.

Если в двух словах, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв Trmzone как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Trmzone через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Организованная преступность более полувека практикует увод денег и отмывание средств через завербованных физических лиц. В странах Запада их принято называть денежными мулами (money mules), в России распространены термины дроп и дроппер. Эти сообщники мошенников принимают платежи жертв обмана на свои банковские карты, счета, телефоны или кошельки, а затем переводят по указанным организаторами реквизитам. За эту криминальную деятельность дропы получают проценты от украденных денег.

Есть ли возможность от Trmzone вернуть деньги в подобных случаях? Да, с помощью судебного иска. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований является неосновательным обогащением, и должно быть возвращено потерпевшему.

При этом дропы не заключают с жертвами мошенников каких-либо договоров, не состоят с ними в семейных или трудовых отношениях. Таким образом, если гражданин переводил в пользу Trmzone средства физическим лицам, он имеет право подать против получателей иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно содержать доказательства:

• Прав собственности, в виде договора с банком-эмитентом;
• Величины ущерба, в виде банковской выписки и справок по операциям.

Весьма желательно, чтобы истец подал в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, на основании которого банк ответчика приостановит списания с его счетов. Таким образом дроппер лишится возможности обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Trmzone самостоятельно

Давайте рассмотрим, какие документы и правовые действия могут быть необходимы для возврата средств из Trmzone.

• Сбор доказательной базы: договоров и политик псевдоброкера, платежных документов, скриншотов переписки;
• Отправка запроса в банк-эмитент, для получения сведений о реальном эквайере, мерчанте, кодах платежей MCC и ARN;
• Получение от эмитента выписки по операциям, вычленение из нее платежей в пользу Trmzone;
• Анализ нормативных документов псевдоброкера, выявление нарушенных положений;
• Составление и отправка претензии в Trmzone;
• Подача обращения в Банк России (или иному регулятору в юрисдикции пострадавшего), на предмет получения оценки законности деятельности псевдоброкера;
• Составление и передача в Trmzone уведомления о расторжении в одностороннем порядке;
• Подготовка заявления о спорных операциях, комплектование пакета документов и передача его в банк-эмитент;
• При получении отказа от эмитента составление и подача претензии, в которой опровергаются аргументы кредитной организации;
• Составление и передача в полицию заявления о совершении преступления;
• Подготовка и отправка следователю ходатайства о проведении оперативно-розыскных мероприятий (ОРМ);
• Передача следователю ходатайства об ознакомлении с материалами уголовного дела;
• Составление и подача искового заявления в суд.

Все эти документы должны готовиться в строго индивидуальном порядке, на основе глубоких знаний законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы советуем для получения помощи в возврате средств от Trmzone обратиться к специализированной юридической компании.

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог