Брокер Just Trading Company: отзывы пострадавших и обзор торговой площадки. Легенда компании-мошенника и ее разоблачение. В чем обман?

Брокер Just Trading Company запущен израильско-украинской командой разработчиков. Лицензий не имеет, внесен в черный список Банка России. Принимает платежи криптовалютами, через Binance. Ущемляет права клиентов в договоре. Юридические адреса фальшивые или на подставные компании.

Что известно о компании Just Trading Company?

На платформе just2tradecompany.com приводится юридическое лицо: JustTradingCompany Ltd, и адрес: Bucuresti Sector 6, Splaiul Independentei 273, corp 5, etaj 3. 

Поиск по названию том виде, как оно опубликовано на сайте (JustTradingCompany Ltd), позволяет найти только фишинговую страницу CryptoDOT.

Поиск в грамматически верной форме Just Trading Company Ltd обнаруживает реально зарегистрированную на Мальте компанию, находящуюся в процессе ликвидации.

Директорами этой компании записаны два мальтийских футболиста, Джастин и Остин Аццопарди (Azzopardi). Словом, фирма выглядит однодневкой.

Теперь адрес: Румыния, Бухарест, район Сектор 6, набережная Индепенденцей, 273, корпус 5, третий этаж. Им пользуется Reinvent Consulting (reinventconsulting.ro), юрфирма, регистрирующая предприятия в Румынии.

В клиентском соглашении Just Trading Company сообщается другой адрес: Trust Company Complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island, Majuro, Marshall Islands MH96960. И утверждается, что взаимоотношения с клиентами регулируются законодательством Маршалловых Островов.

Интересная деталь: пункт 4.15. «a» «Payments Policy» (платежной политики) псевдоброкера требует от клиентов подтверждения SWIFT для любых платежей, кроме рублевых. Это прямо указывает на то, что площадка принимает платежи через российские банки и/или платежные шлюзы.

Just Trading Company: проверка официального сайта just2tradecompany.com

Домен just2tradecompany.com зарегистрирован в июле 2021 года, регистратором NameCheap, Inc. (namecheap.com), через внонимизатора Withheld for Privacy Purposes, использует сервера облачного провайдера Cloudflare, Inc., с IP-адресами 104.21.11.233 и 172.67.131.212. 

Трейдинговая ллатформа действует по адресу just2tradecompany.com/trade.

Работающий под названием Just Trading Company официальный сайт реализован на WordPress. Заблокирован в России 27 октября, по предписанию Генпрокуратуры 73/3-115-2021 (Треб286-21). Доступен через VPN.

Just Trading Company: связи

Проверяя данные CRM псевдоброкера на субдомене backend.just2tradecompany.com, мы обнаружили, что страница подписана «Copyright TGI».

С продукцией группы TGI Intelligent Solutions мы уже сталкивались при разборе скамов Finstone FX и FNB Group.

TGI Intelligent Solutions

Сайт поставщика решений для брокерских компаний расположен по адресу tgi-it.com.

Не слишком-то безопасные решения у этого поставщика. За 10 минут исследования мы выяснили, что студия ведет клиентскую базу в Onlyoffice CRM (onlyoffice.com, Ascensio System SIA, Латвия). Что сотрудники обмениваются сообщениями через сервер Centrifugo. И даже держат в открытом доступе визуальные редакторы котировок.

А простой поиск в Google обнаружил тестовую страницу TGI Intelligent Solutions по адресу test5.thebitcoincode.online.

thebitcoincode.online

В 2019 году по этому адресу предлагали торговать криптовалютами. Сейчас главная страница бездействует, а арендованный хостинг работает на отладку и выгрузку новых псевдобрских площадок

Вот, скажем, на субдомене newbrand9.thebitcoincode.online лежит заготовка для площадки Lirunex Invest (lirunexinvest.com), заблокированной 3 ноября 2021 года.

А на test7.thebitcoincode.online/ru отлаживается скам-площадка Pro Trading Academy.

Что собой представляет TGI Intelligent Solutions?

Впрочем, пусть обо всех этих дырах болит голова у псевдоброкеров. Мы же попробуем разобраться, какие факты скрываются за картинками сайтов.

Jabotinsky Street, 35, Ramat-Gan, israel 5251108, IL

Профили на Apollo.io и Linledin утверждают, что TGI Intelligent Solutions — израильская компания, расположенная в городе Рамат — Ган (רָמַת-גַּ), одном из центров высоких технологий. По адресу Jabotinsky Street, 35, Ramat-Gan, israel 5251108, IL.

И что же мы видим на улице Жаботинского, дом 35? Адресом башен-близнецов пользуется целый выводок юридических фирм.

Вот адвокатское бюро «Паткин и партнеры» (pz-law.co.il), занимается регистрацией компаний и юридической поддержкой.

Вот Hadi & Co (hadilaw.co), готовит учредительные документы и оформляет лицензии.

Вот бюро Дора Нахмана (Dor Nachman) (ssn-law.co.il): осуществляет сопровождение интернет-проектов под ключ, регистрирует юридические лица и готовит нормативные документы.

А по соседству, кстати, расположен хостинг Joinweb (joinweb.com).  Все под рукой.

Киев, улица Жилянская, 59

В профиле Just Trading Company на портале поиска работы Dou.ua размещен контактный телефон +380959341413, а также данные рекрутера: Юлия Бойко (Yuliia Boiko), [email protected]. 

От имени Бойко также размещены вакансии TGI Intelligent Solutions на порталах rabota.ua, work.ua, ukr-job.com.ua. В одной из них указан адрес: Киев, улица Жилянская, 59. В этом бизнес-центре арендуют офисы многие почтенные фонды и управляющие компании.

Среди них, как в том лесу, прячутся махинаторы. Например, на картах Яндекса отображается «брокерская» компания Admiral Markets (forex-broker.pro). Форекс-брокер, прикрывающийся лицензиями ФСФР, FSA и ASIC одновременно.

А также форекс-брокер FXopen (fxopen.com.ua), деятельность которого запрещена в России Центробанком за отсутствие лицензии.

Оно и понятно. В этом же здании квартирует Regme (regme.online), сервис по автоматической (!) регистрации предприятий.

Сотрудники TGI Intelligent Solutions

Наверное, глупо будет выглядеть риторический вопрос, почему персонал израильской компании работает в Украине? Мы и не станем спрашивать. Просто перечислим найденных сотрудников.

Игорь Така (Igor Taka), вице-президент по маркетингу TGI в настоящее время. Единственный израильтянин в команде, окончил университет Тель-Авива, в прошлом работал трафик-менеджером (арбитражником) на брокера бинарных опционов OptionRally (optionrally.com).

Артем Возник (Artem Voznik), frontend — разработчик. Сотрудничает с TGI в настоящее время. До того работал в туристических компаниях SoldoutNight Inc. и Travelport Digital.

Вышеупомянутая Юлия Бойко (Yuliia Boiko), ведущий специалист по кадрам (HR Generalist). С впечатляющим послужным списком:

• Gerchik & Co (gerchik.co): брокер Forex, руководитель HR;
• NAS Broker (nas-broker.com), брокер Forex, руководитель HR;
• B2Broker (b2broker.com), поставщик платформ для трейдинга, рекрутер.

Программист Максим Подобедов

Украинский разработчик front-end Максим Алексеевич Подобедов заявляет, что платформа TGI Intelligent Solutions создана им лично. В подтверждение этого он опубликовал страницу платформы в своем профиле на evcheg.github.io. Там же приложено его резюме, с электронной почтой [email protected], Skype revcheg0 и аккаунтом Вконтакте vk.com/revch.

В профиле behance.net у Максима Подобедова обнаружился компаньон, Hanna Krynychanska. Разработчик дизайна украинского платежного сервиса AtomixPay, криптообменника Terrexa Pay, брокера Forex24. Сотоварищи также опубликовали несколько заранее заготовленных концептов для трейдинговых и платежных финтех-сервисов.

Проверка лицензий с сайта мнимого брокера Just Trading Company

Есть ли у Just Trading Company лицензия, установить невозможно: о ней ничего не сказано ни на рекламных страницах, ни в нормативных документах. Зато известно, что название и сайт псевдоброкера в августе 2021 года внесены Банком России в список нелицензированных компаний.

Just Trading Company: адреса и контакты на сайте фальшивого брокера

На рекламных страницах сайта just2tradecompany.com указан адрес Bucuresti Sector 6, Splaiul Independentei 273, corp 5, etaj 3. Кроме того, приведены 3 телефона:

• +74951210918;
• +74952251060;
• +74953741288.

И два адреса электронной почты:

• [email protected];
• [email protected].

Начнем проверку с адресов. Bucuresti Sector 6, Splaiul Independentei 273, corp 5, etaj 3 используется румынской юридической фирмой Reinvent Consulting (reinventconsulting.ro), для массовой регистрации предприятий.

Более того, в клиентском соглашении указан другой адрес: Trust Company Complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island, Majuro, Marshall Islands MH96960. Это широко используемый скам-проектами адрес International Registries, Inc, держателя реестра морских судов и юридических лиц на Маршалловых островах. В черном списке Банка России 11 компаний с таким юридическим адресом.

• acbservice.com;
• swisscfd.com;
• easy-forex.com;
• hqbroker.com;
• barcleyes.co.uk;
• liteforex.com;
• 770invest.org;
• aspenholding.com;
• fxspace.org;
• finrally.com;
• oruprime.com.

Теперь займемся телефонами. Все три номера арендованы у московского провайдера телефонии ООО «Интелком» (intelcom.su). Адрес: Одинцовский район Московской области, поселок Заречье. Телефон +74952251000. Директор Михаил Бабаев.

Финансовый мошенник Just Trading Company, анализ аудитории

В Яндексе первые запросы обманутых клиентов псевдоброкера появились в конце июля — начале августа 2021 года. С тех пор интерес растет, к настоящему моменту число запросов увеличилось с 53 до 254 в месяц.

Подавляющее число аудитории Just Trading Company составляют граждане России.

Посещаемость площадки Just Trading Company

По оценкам Alexa, сайт just2tradecompany.com посещают в месяц 3390 человек, обеспечивая 13600 просмотров.

Права клиентов Just Trading Company согласно пользовательскому соглашению

В пункте 2.7 Клиентского соглашения Just Trading Company гарантирует, что будет наилучшим образом представлять интересы клиентов в отношениях со сторонними подрядчиками.

При этом в пункте 13.2. указано, что псевдоброкер не несет перед трейдером никакой ответственности за его расходы или убытки. То-есть Just Trading Company не желает действовать в интересах клиента непосредственно в рамках заключенного с ним договора.

Пункт 4.4. требует от клиента оплатить расходы псевдоброкера на любую указанную им сумму.

Пунктом 6.3. Just Trading Company устанавливает, что вывод средств трейдеру невозможен, пока клиент не выполнит торговый оборот на сумму, превышающую размер бонуса в 40 раз.

В пункте 10.1. перечислены 7 ситуаций, в которых псевдоброкер сочтет клиента нарушителем договора. При этом возможные варианты неисполнения договорных обязательств со стороны Just Trading Company не прописаны вообще.

А усмотрев в действиях трейдера нарушение договора,  Just Trading Company будет списывать с его счета любые суммы (10.2. «b»).

Если трейдер оспорит в банке хотя бы один платеж в пользу псевдоброкера, Just Trading Company заблокирует его счет (15.1).

Пункт 2.5. «a» раздела «Suspicious Non-Trading Operations» (подозрительные неторговые операции) дает псевдоброкеру право отклонить любой запрос на вывод средств, сделанный на сайте Just Trading Company через личный кабинет.

Пункт 16.5 позволяет Just Trading Company разорвать договор с трейдером в любой момент и без объяснения причин.

И после этого, согласно пункту 16.7, клиент обязан будет немедленно оплатить псевдоброкеру любые заявленные расходы по исполнению договора.

А вот и фирменная обидчивость аферистов. Раздел «Communications», пункт 3.5. позволяет Just Trading Company расторгнуть договор с трейдером, если клиент пообщался с персоналом «ненадлежащим образом».

Откуда берутся положительные отзывы о Just Trading Company, и где же правда?

Запуск сайта just2tradecompany.com в июле 2021 года сопровождала волна заказных отзывов. Заметно, что организаторы озаботились техническим заданием для рерайтеров, и даже подготовили краткий словарик терминов для вставки в тексты. 

Например, «ЕвЕ» 23 июля похвалил узкие спреды (комиссии), и преимущества пакета «Silver». Кстати, упоминания этого тарифного плана встречаются и в других заказанных Just Trading Company отзывах. Например, у «Inevis», 27 июля.

Не исключено, что по заказу Just Trading Company отзывы о брокере организовывал арбитражник с опытом продвижения онлайн-казино. Во всяком случае, отзыв «Mex8819» от 18 июля сильно смахивает на лайфхаки «как обыграть казино».

Гипотезу подтверждает отзыв «Zdorovnm» от 18 июля, техзадание для которого явно готовилось при участии поискового оптимизатора, как ответ на запрос «отзывы сотрудников».

Разоблачение проекта — методы работы Just Trading Company по рассказам пострадавших

Трейдер Serga рассказывает, что проходил верификацию трижды: при регистрации, при пополнении депозита, и после запроса на вывод средств. Тем не менее Just Trading Company не вернул деньги.

Николай перевел Just Trading Company 1000 долларов кредитных средств, после чего его аккаунт заблокировали.

Дарья Кулько столкнулась с отказом вывести средства и откровенным обманом со стороны менеджеров Just Trading Company. Чтобы обосновать свои действия, техподдержка присылала ей сфальсифицированные документы.

Возможен ли вывод денег или с Just Trading Company один путь — к разорению?

Пункт 5.6. Клиентского соглашения указывает, что трейдеры имеют право осуществлять платежи с помощью банковских карт  Международных платежных систем.

Пункт 5.2.1. раздела «Funds Transfer Options» подтверждает, что трейдер может в любое время пополнять депозиты с помощью банковской платежной карты.

Держатели карт Международных платежных систем (МПС) имеют право на возврат платежей от недобросовестных продавцов. Такую защиту представляют им регламенты МПС, включающие процедуру оспаривания платежа через банк (чарджбэк, chargeback).

Потерял деньги на торговой площадке? Как вернуть средства с Just Trading Company через процедуру Чарджбэк?

Покупку по карте обслуживают два банка. Эмитент выпускает и обслуживает карту, переводит с нее деньги. А эквайер принимает платежи на счет продавца. Банки-участники выполняют транзакции по картам VISA, Mastercard, МИР через информационные каналы платежных систем, на основании договора присоединения. 

Этот документ обязывает кредитные учреждения исполнять правила Международных платежных систем. В частности, принимать от держателей карт претензии по платежам, с которыми они не согласны. Каждый случай оспаривания банки обязаны расследовать. Если выясняется, что продавец не выполнил условий договора, кредитные учреждения должны возвращать платежи покупателям по процедуре чарджбэк.

Итак, платежи ушли в Just Trading Company, как вывести деньги на карту по процедуре чарджбэк? Вариант первый: псевдоброкер не выводит средства по запросу трейдера. Тем самым Just Trading Company нарушает  пункт 4.3. раздела «Regulations for Non-Trading Operations», в котором компания берет на себя обязательство выводить деньги клиентам, при этом обработка запроса должна выполняться в течение 2-х рабочих дней. Такое нарушение договора подпадает под основание чарджбэка «услуга не соответствует описанию».

Вариант второй: Just Trading Company блокирует аккаунт трейдера, отказывает ему в обслуживании. Это нарушение договора также может служить законной причиной для чарджбэка с основанием «услуга не оказывается».

Таким образом, у трейдера есть право оспорить платежи, переведенные пседоброкеру. Поскольку спор будет расследовать претензионный отдел банка, держателю карты следует подобрать доказательства.

• С Just Trading Company был заключен договор (скриншоты оферты с сайта just2tradecompany.com);
• Трейдер переводил деньги псевдоброкеру (банковская выписка, справки по операциям, скриншоты журнала депозитов в личном кабинете на площадке);
• Just Trading Company не оказывает услуги должным образом (скриншоты отклоненных запросов на вывод средств);
• Пседоброкер отказывается предоставлять клиенту оплаченные услуги (скриншот страницы авторизации с сообщением об отказе в доступе);
• Пострадавший пытался разрешить спор с Just Trading Company путем переговоров (копия официальной претензии);
• Администрация псевдоброкера отказалась урегулировать конфликт и вернуть средства (скриншоты переговоров через чат на площадке, в мессенджерах, по электронной почте);
• Трейдер принял решение разорвать договор с недобросовестным сервисом (копия официального уведомления, отправленного в Just Trading Company).

После того, как доказательная база собрана, пострадавший оформляет на ее основе заявление о спорной операции. Подготовив пакет документов, трейдер передает их в банк-эмитент: через чат (форму) на сайте, электронной почтой или с помощью мобильного приложения. Кредитная организация расследует обстоятельства спора в течение 1,5 месяцев. Установив, что держатель карты является пострадавшей стороной, эмитент передает запрос на чарджбэк в банк-эквайер.

Эта кредитная организация также изучает обстоятельства конфликта в течение 1 месяца. Запросив у Just Trading Company оправдательные документы, сопоставляет их с доказательствами трейдера. Выяснив, что продавец (мерчант) действительно не выполнил договорные обязательства, эквайер списывает с его счета платежи и переводит их в банк-эмитент. Который и зачисляет средства на карту трейдера.

Взыскание с Just Trading Company неосновательного обогащения по суду

Обращавшиеся в нашу редакцию жертвы псевдоброкера рассказывают, что нередко Just Trading Company принимает депозиты криптовалютой через Binance, на кошельки физических лиц. Чарджбэк на такие операции не распространяется. Есть ли возможность вернуть средства с блокчейн? Для этого надо обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении.

Статья 1102 Гражданского Кодекса определяет, что лицо, которое приобрело имущество без сделки или других законных оснований, обязано вернуть его законному владельцу.

Причем, согласно статье 1107, приобретатель обязан также возместить потерпевшему недополученный доход от имущества, в виде процентов за весь срок пользования.

Поскольку между сообщниками псевдоброкера и пострадавшими не заключаются сделки и вообще никаких отношений нет, то полученные дропами платежи представляют собой неосновательное обогащение. Следовательно, его можно взыскать по решению суда.

При подаче иска трейдеру следует дополнить заявление следующими доказательствами:

• Прав собственности, в виде договора с банком;
• Размера ущерба, в виде банковской выписки и справок по операциям.

Помимо этого, истцу следует подготовить калькуляцию процентов, уплатить госпошлину и приложить соответствующую справку. Весьма вероятно, что ответчик постарается увести или снять деньги с банковского счета. Чтобы лишить его этой возможности, истцу следует подать заявление об обеспечении иска, по которому суд вынесет определение, а банк заблокирует счет ответчика.

Как самостоятельно проверить Just Trading Company на признаки мошенничества?

Признак первый: Just Trading Company предлагает услуги без лицензии. На сайте just2tradecompany.com даже не упоминается лицензирование и регулятор.

Признак второй: Just Trading Company внесен Банком России в список подозрительных компаний, действующих без лицензии. С августа 2021 года, почти 3 месяца назад.

Признак третий: на сайте Джаст трейд указаны два разных юридических адреса, в Румынии и на Маршалловых островах, и оба используются юридическими фирмами, занимающимся массовой регистрацией предприятий.

Почему Just Trading Company не выводит деньги? В чем обман?

Договора и политики псевдоброкера составлены таким образом, что позволяют ему блокировать аккаунты клиентов, замораживать средства и расторгать договора по простому подозрению или даже вовсе без оснований. Законные права трейдеров серьезно ограничены этими соглашениями. Но даже эти куцые права физически невозможно реализовать, поскольку по сайту just2tradecompany.com ни офис, ни юрисдикцию достоверно установить нельзя.

При этом вероятный разработчик используемой Just Trading Company платформы находится в Украине, а компания предпочитает рублевые платежи. То-есть многое указывает на то, что за подставными юридическими лицами скрывается команда организаторов из стран СНГ.

Действуя под фальшивым брендом и от имени несуществующей компании, аферисты привлекают деньги от доверчивых граждан через криптовалюты, на анонимные кошельки. Это подтверждают многочисленные отзывы пострадавших.

Узнать детали процедуры чарджбэк по правилам платежных систем VISA, MasterCard и МИР, вы можете в статьях:

• Как выполнить чарджбэк с VISA;
• Как сделать чарджбэк с картой MasterCard;
• Как сделать чарджбэк МИР?

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог